So starten Sie einen Wertpapiermakler in 8 einfachen Schritten
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Viele Unternehmer suchen derzeit nach Möglichkeiten, Wertpapiermakler zu gründen. Gegenwärtig gibt es mehrere Verfahren, um dieses Ziel zu erreichen. Sie können entweder bei Null anfangen oder vorgefertigte Lösungen verwenden, die den gesamten Prozess erheblich vereinfachen.
Die Gründung eines eigenen Unternehmens hat zahlreiche Vorteile, aber Sie sollten auch die Schwierigkeiten verstehen. Die Entwicklung eines neuen Brokers erfordert viel Arbeit, Zeit, Geduld und Geld. Aber sobald Sie die Kontrolle über das Unternehmen haben, könnte es schließlich zu einem lebenslangen Erfolg werden.
In diesem Artikel erfahren Sie, welche Arten von Wertpapieren es gibt, wie Wertpapiermakler arbeiten, welche Vorteile ein Wertpapiermaklergeschäft mit sich bringt und wie Sie Schritt für Schritt ein profitables Projekt aufbauen.
Beginnen wir zunächst mit der Definition von Sicherheit.
Was sind Wertpapiere?
Ein Finanzinstrument, das vertretbar und handelbar ist und einen gewissen Geldwert hat, wird als „Sicherheit“ bezeichnet. Wertpapiere können Eigentumsrechte durch eine Option, eine Gläubigerbeziehung mit einer staatlichen Organisation oder einem Unternehmen durch das Eigentum an der Anleihe dieses Unternehmens oder das Eigentum an Aktien einer Firma widerspiegeln.
Lassen Sie uns zunächst einen kurzen Blick auf die Geschichte werfen, um zu verstehen, wie das Konzept der „Wertpapiere“ zu dem kam, was wir heute wissen. Der US-Aktienmarkt wurde historisch bis zum Securities Act von 1933 auf bundesstaatlicher Ebene geführt. Gemäß dem Gesetz muss jeder, der Investmentverträge der Allgemeinheit zum Verkauf anbieten möchte, bestimmte Details über das beabsichtigte Angebot offenlegen.
Dank dieses Gesetzes wird das investierende Publikum von unehrlichen oder falschen Marketingtaktiken abgehalten. Jede falsche Darstellung in den Finanzkonten des Unternehmens liegt in der Verantwortung des Unternehmens und seiner obersten Führungskräfte, ob absichtlich oder nicht. Die Securities and Exchange Commission (SEC) ist eine Ihrer Institutionen werden Ihnen bei der Arbeit mit Wertpapieren mit ziemlicher Sicherheit begegnen. Sie sind für alle bestehenden Regeln und deren Durchsetzung verantwortlich, die ständig durch die neuesten Gesetzgebungen aktualisiert werden.
Während Aktien, Anleihen und andere vergleichbare Finanzinstrumente häufig in Diskussionen über “Wertpapiere” einbezogen werden, weist der Oberste Gerichtshof der USA dem Begriff eine viel breitere Bedeutung zu. Obwohl es keine Anzeichen für eine Aktie oder Anleihe gab, stellte das Gericht in dem populären Fall Howey gegen SEC (1946) fest, dass der Verkauf von Land und landwirtschaftlichen Dienstleistungen durch den Beschwerdeführer einen „Investitionsvertrag“ darstellte.
Als Ergebnis dieser Kontroverse wurde der vierteilige Howey-Test entwickelt. Es besagt, dass eine Investition die Kriterien für Sicherheit erfüllt, wenn:
A) Es wurde eine finanzielle Investition getätigt.
B) Die Finanzierung stammt aus einem „gemeinsamen Unternehmen“.
C) Die Stakeholder sagen voraus, dass ihre Investition ihnen mehr Geld einbringen wird.
D) Alle erwarteten Gewinne oder Renditen sind mit dem Betreiber oder den Handlungen eines Dritten verbunden.
Die Regel besagt, dass jeder Anlagevorschlag ein Wertpapier sein kann, unabhängig davon, ob es sich um einen schriftlichen Vertrag oder eine Aktienurkunde handelt. Die SEC hat sogar Durchsetzungsmaßnahmen gegen Unternehmen eingeleitet, die non-fungible tokens (NFTs ) oder Kryptowährungen.
Was sind die Arten von Wertpapieren?
Im Allgemeinen fallen Wertpapiere in zwei Hauptkategorien: Eigenkapital und Schuldtitel.
Beteiligungspapiere
Beteiligungspapiere sind Anteile am Grundkapital, bestehend aus Vorzugs- und Stammaktien, die die Eigentumsanteile der Aktionäre an einer juristischen Person (z. B. einem Unternehmen oder einer Vereinigung) symbolisieren.
Obwohl Aktienwerte häufig Dividenden ausschütten, haben Inhaber dieser Vermögenswerte in der Regel keinen Anspruch auf monatliche Zahlungen; Stattdessen können sie, wenn sich der Wert der Aktien verbessert hat, Gewinne aus dem Verkauf erzielen.
Beteiligungspapiere verleihen dem Erwerber über das Stimmrecht einen proportionalen Anteil an der Kontrolle über ein Unternehmen. Sie können als eine Form von „Sachleistungen“ bereitgestellt werden. Kommt es zum Konkurs, beteiligen sie sich nur an den Zinsen, die nach Erfüllung aller Verbindlichkeiten gegenüber den Gläubigern verbleiben.
Schuldverschreibungen
Diese Art von Sicherheit stellt geliehene Mittel dar, die zurückgezahlt werden müssen, wobei die Bedingungen den geliehenen Betrag, den Zinssatz und das Ablauf- oder Erneuerungsdatum definieren.
Sie verpflichten ihren Emittenten in der Regel zur kontinuierlichen Zahlung von Zinsen, Kapitalrückzahlung (unabhängig von den Ergebnissen des Emittenten) und anderen festgelegten Vertragsrechten. Schuldtitel umfassen Staats- und Handelsanleihen, Einlagenzertifikate und besicherte Wertpapiere.
Sie werden in der Regel für einen bestimmten Zeitraum gewährt, nach dessen Ablauf der Emittent sie zurückfordern kann. Im Falle eines Konkurses können Schuldtitel rechtlich gegenüber anderen unbesicherten Schuldtiteln priorisiert werden.
Kombinierte (hybride) Wertpapiere
Solche Wertpapiere enthalten Aspekte sowohl von Schuldtiteln als auch von Aktienwerten. Beispiele für hybride Wertpapiere sind Aktienoptionsscheine, Wandelanleihen und Vorzugsaktien .
Wie funktionieren Wertpapiergeschäfte?
Investoren vertrauen ihr Kapital großen Wertpapierfirmen und Maklern an, für die häufig Hunderte von Mitarbeitern arbeiten. Dank der Vorschriften können sich Kunden darauf verlassen, dass ihre Anlagen im Umgang mit renommierten Organisationen von einem qualifizierten Expertenteam verwaltet werden.
Was ist der Prozess?
Jedes seriöse Maklergeschäft sollte Folgendes beinhalten:
- Verkauf
- Underwriting und Finanzierung
- Handel
- Research und Portfoliomanagement
- Verwaltung
Schauen wir uns jeden von ihnen genauer an, um zu verstehen, wie ein Wertpapiermakler funktioniert.
Verkaufsabteilung
Die Vertriebsabteilung hat in der Regel die größte Belegschaft, da hier häufig mit Investoren kommuniziert wird. Berater, die professionelle Anlagen anbieten, können sich darauf konzentrieren, einen bestimmten Teil des Anlagesektors innerhalb des Einzelhandelspersonals zu bedienen. Gelegentlich fungieren sie möglicherweise als „One-Stop-Shop“ für alle Kundenanforderungen in Bezug auf Privatanleger.
Der Bereich Institutional Sales trägt häufig maßgeblich zum Unternehmensergebnis bei. Der hohe Dollarbetrag der Transaktionen und die Provisionen von neuen und bestehenden Kunden sind für den institutionellen Vertrieb von großem Vorteil.
Finanzen und Underwriting
Jedes Wertpapiermaklerunternehmen sollte eine Underwriting- oder Finanzabteilung haben. Die Erst- und Folgeemission von Wertpapieren am Sekundärmarkt wird von diesem Bereich koordiniert. Die Emissions- oder Finanzabteilung verhandelt mit den Unternehmen oder Behörden, die die Wertpapiere ausgeben. Sie definieren die Art des Wertpapiers, seine Kosten, gegebenenfalls einen Zinssatz und andere einzigartige Merkmale und Sicherheitsvorkehrungen.
Handelsprozesse
Das Handelsgeschäft des Unternehmens ist normalerweise in mehrere Abteilungen unterteilt, die mit verschiedenen Vermögenswerten handeln. Der Handel mit Anleihen, Aktien oder anderen spezialisierten Finanzinstrumenten kann der Schwerpunkt dieser Abteilungen sein. Sie könnten sich auch auf Staatsanleihen, kommunale Obligationen usw. konzentrieren.
Das Wertpapiermakler-Handelsgeschäft kann auch in Bereiche unterteilt werden, die sich auf verschiedene Spezialinstrumente konzentrieren. Je nach Unternehmen können sie Abschnitte für Investmentfonds, börsengehandelte Fonds, Optionen, Rohstoffe oder Terminkontrakte haben.
Management der Forschung
Es ist wichtig, eine Forschungsabteilung zu haben. Die Wertpapieranalysten des Unternehmens sollten Händlern die erforderlichen Analysen und Daten liefern. Diese Informationen hängen vom Preis und Verkauf neuer und bestehender Wertpapiere ab. Die Einstellung von Ökonomen und technischen und Forschungsanalysten wird sicherlich für das Unternehmen als Ganzes hilfreich sein.
Verwaltung
Die Unternehmensstruktur muss die Verwaltungsabteilung umfassen, da sie Aufzeichnungen über alle Transaktionen führt und pflegt. Noch wichtiger ist, dass es die interne Personalverwaltung verwaltet und sicherstellt, dass Gesetze eingehalten werden. Löhne, Budget, Buchhaltungsdokumente und andere Berichte unterliegen der Kontrolle der Finanzabteilung.
Die Verwaltung ist auch für das Unternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie den Fluss und das Gleichgewicht aller eingehenden und ausgehenden Gelder überprüft. Dividendenzahlungen müssen bei Erhalt auf Konten eingezahlt und Wertpapiere auf Registrierungen und andere Kriterien geprüft werden.
Sehen wir uns nun die Vorteile an, einen Broker zu starten Geschäft.
Vorteile des Maklergeschäfts
Für viele bedeutet die Fähigkeit, anderen als Finanzmakler helfen zu können, eine enorme berufliche Zufriedenheit. Aber es geht darüber hinaus.
Was sind also die Vorteile der Gründung eines Maklergeschäfts?
1) Freiheit – Makler haben die Möglichkeit, zu ihren Bedingungen zu handeln und ihr Geschäft auf eine Weise auszubauen, die ihre persönlichen Vorlieben widerspiegelt. Sie haben die einmalige Gelegenheit, sich einen Ruf als zuverlässiger Makler aufzubauen und neue Kunden zu gewinnen.
2) Flexibilität – Die Leute finden diese Lösung ansprechend, weil sie nach dem Aufbau eines Kundenstamms nach ihrem eigenen Zeitplan arbeiten können. Als Unternehmer können Sie Ihr Berufsleben nach Ihren Wünschen gestalten, was äußerst wertvoll ist.
3) Regulierung des Arbeitsplatzes – Viele halten dies für einen schlechten Faktor, aber die meisten Aspekte des Marktes würden ohne Regulierung nicht so reibungslos funktionieren. Die Branche wurde in den letzten Jahren stärker reguliert, wodurch eine einladende Atmosphäre für Personen geschaffen wurde, die zum ersten Mal in diesem Bereich tätig sind.
4) Liefern Sie den bestmöglichen Service – Sie können Ihren Kunden als Makler qualitativ hochwertige Dienstleistungen anbieten und gleichzeitig Freude an dem haben, was Sie tun. Sie sind in einer vorteilhaften Position, um eine spezifische Lösung für Ihren Kunden zu entwickeln, im Gegensatz zu einem Finanzmanager, der nur das anbieten kann, was von einem bestimmten Unternehmen unterstützt wird, für das er arbeitet.
5) Potenzial attraktiver Gewinne – Makler, die es ernst meinen, Geld zu verdienen, streben danach, sich von ihren Konkurrenten abzuheben. Es ist allgemein bekannt, dass jeder hervorragende Wertpapiermakler das Potenzial hat, seinen Lebensunterhalt sehr gut zu verdienen. Wenn es Ihnen gelingt, Ihre Konkurrenz zu schlagen, können Sie Vorteile auf Elite-Niveau genießen.
Nachdem nun klar ist, was die Hauptvorteile sind, schauen wir uns an, wie man ein Maklergeschäft gründet.
So starten Sie Ihren eigenen Wertpapiermakler
Im Folgenden sind acht Hauptschritte aufgeführt, die Sie befolgen sollten, um ein erfolgreiches Rechtsmaklerunternehmen zu werden.
1) Planung – Beginnen Sie mit einem Plan der Besonderheiten Ihres Unternehmens. Denken Sie an eine Frage wie:
A) Wie hoch wird das Anfangskapital sein?
B) Welche Zielgruppe möchten Sie erreichen?
C) Wie viel werden Sie Ihren Kunden in Rechnung stellen?
Denken Sie gründlich nach und denken Sie daran, dass die Gründung eines Maklergeschäfts kein billiges Unterfangen sein wird.
2) Zu einer juristischen Person machen – Ihr Unternehmen sollte als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC), Körperschaft oder Einzelunternehmen registriert sein, um eine rechtliche Unternehmensstruktur. Indem Sie eine legitime Geschäftseinheit gründen, können Sie vermeiden, persönlich zur Rechenschaft gezogen zu werden, wenn Ihr Wertpapiermaklerunternehmen verklagt wird.
3) Steuern melden – Bevor Sie ein Maklergeschäft eröffnen, müssen Sie Bundessteuern beantragen, die in jeder Gerichtsbarkeit unterschiedlich sind.
Ihre Optionen für die Besteuerung Ihres Unternehmens können je nach gewählter Unternehmensform variieren.
4) Errichten Sie ein Bankkonto und eine Buchhaltung – Die Verwendung außergewöhnlicher Bank- und Kreditkonten für Unternehmen ist entscheidend für den Schutz Ihres persönlichen Vermögens. Die Trennung Ihrer privaten Finanzen von denen Ihres Unternehmens ist unerlässlich. Eröffnen Sie daher ein Firmenbankkonto, das die Budgetierung und Steuererklärung erleichtert. Um die finanzielle Leistung Ihres Unternehmens zu verstehen, müssen Sie Ihre Ausgaben und Einnahmequellen im Auge behalten. Die Führung präziser und gründlicher Aufzeichnungen macht auch die Einreichung Ihrer jährlichen Steuern viel einfacher.
5) Genehmigungen und Lizenzen einholen – Wenn Sie die erforderlichen Genehmigungen und Lizenzen nicht erhalten, können strenge Strafen oder die Aussetzung Ihres Unternehmens verhängt werden. Die Anforderungen der Regierung an eine Geschäftslizenz sollten niemals ignoriert werden. Überprüfen Sie dazu alle von den Behörden festgelegten Bedingungen.
6) Versicherung abschließen – Eine Versicherung ist ebenfalls notwendig, damit das Unternehmen ordnungsgemäß funktioniert. Die finanzielle Stabilität Ihres Unternehmens wird durch eine Versicherung im Schadensfall gewährleistet.
Es gibt viele Versicherungsklassen für verschiedene Geschäftsmodelle mit mehreren Risiken. Beginnen Sie zunächst mit der allgemeinen Haftpflichtversicherung. Für Ihr Unternehmen ist dies ein großartiger Ausgangspunkt, da dies die Art von Versicherung ist, die am dringendsten benötigt wird.
Zweitens wäre es großartig, eine Arbeitsunfallversicherung abzuschließen, die als bedeutendes Versicherungsprogramm gilt, das viele Unternehmen benötigen.
7) Marke & Werbung – Die Marke Ihres Unternehmens ist das, was Sie der Öffentlichkeit präsentieren. Mit einem starken Markennamen hebt sich Ihr Unternehmen vom Wettbewerb ab. Die Förderung des Kaufs und Verkaufs auf Ihrer Handelsplattform durch Marketing ist von entscheidender Bedeutung.
Ihre Erfolgschancen steigen, wenn Sie verschiedene Werbestrategien einsetzen, wie z. B. Videos, Social-Media-Marketing und so weiter.
8) Kundensupport – Hervorragender Kundenservice hilft bei der umgehenden Bearbeitung von Problemen oder Anfragen von Kunden. Wie gut Sie Ihre Kunden behandeln, entscheidet über Erfolg oder Misserfolg Ihres Unternehmens.
White-Label-Lösung
Es ist nicht einfach, ein Unternehmen von Grund auf neu zu gründen. Aber zum Glück gibt es gute Nachrichten. White-Label-Software wurde entwickelt, um ambitionierten Menschen wie Ihnen zu helfen.
Eine White-Label-Börse ist eine gründlich vorbereitete Plattform, die modifiziert und unter einem anderen Logo auf den Markt gebracht werden kann.
WL ist eine fertige Lösung für alle, die ein neues Brokerage-Geschäft starten möchten. Eine robuste Matching-Engine, Benutzeroberfläche, mehrere Assets, APIs und andere Funktionen sind nur einige Funktionen, die eine solche Lösung umfasst.
Sobald Sie sich für den Einsatz von WL entschieden haben, müssen Sie Ihre Plattform nur noch mit Ihrer Marke bewerben.
Fazit
Wertpapiermaklergeschäfte sind für gewöhnliche Kunden immer noch relativ mysteriös, bleiben aber für die Finanzmärkte von entscheidender Bedeutung. Wertpapierhäuser pflegen aufgrund der spezifischen Rollen und Berufe ihrer Teilnehmer eine relativ diskrete Atmosphäre.
Aus diesem Grund kommunizieren viele Privatanleger ausschließlich mit ihren Finanzberatern. Darüber hinaus wird es für selbstgesteuerte Anleger immer üblicher, die Handelsplattform eines Maklerunternehmens zu nutzen, ohne mit Mitarbeitern zu kommunizieren. Infolgedessen fehlt den meisten Menschen das Verständnis für die gesamte Bandbreite der Rollen in Wertpapiergeschäften.
Vielleicht können Sie versuchen, ein einzigartiges Projekt mitzubringen, das das Klischee ändert. Denken Sie daran, etwas Besonderes in die Branche zu bringen.
Denken Sie daran, dass der Aufbau Ihres eigenen Unternehmens sicherlich keine einfache Aufgabe sein wird. Sie können selbst bei Null anfangen oder Lösungen finden, die für Sie am besten geeignet sind, z. B. eine White-Label-Lösung. Führen Sie gründliche Recherchen durch, sammeln Sie genügend Kapital, folgen Sie Ihrem Plan und bereiten Sie sich auf eine lange, aber definitiv aufregende Reise vor.
