در این مقاله

اشتراک گذاری

نحوه راه اندازی یک کارگزار اوراق بهادار در 8 مرحله آسان

مقالات

Reading time

بسیاری از کارآفرینان در حال حاضر به دنبال راه هایی برای راه اندازی کارگزاری اوراق بهادار هستند. در حال حاضر روش های متعددی برای دستیابی به این هدف وجود دارد. می توانید انتخاب کنید که یا از ابتدا شروع کنید یا از راه حل های از پیش ساخته شده استفاده کنید، که به طور قابل توجهی کل فرآیند را آسان تر می کند.

راه اندازی کسب و کار خود مزایای زیادی دارد، اما باید مشکلات را نیز درک کنید. ایجاد یک کارگزار جدید مستلزم کار، زمان، صبر و پول زیادی است. اما، هنگامی که کنترل شرکت را در دست دارید، در نهایت می تواند به یک موفقیت مادام العمر تبدیل شود.

در این مقاله انواع اوراق بهادار، نحوه عملکرد کارگزاران اوراق بهادار، مزایای داشتن یک تجارت کارگزاری اوراق بهادار و مشاوره گام به گام در ساخت یک پروژه سودآور را خواهید یافت.

ابتدا اجازه دهید با تعریف اوراق بهادر شروع کنیم.

اوراق بهادار چیست؟

یک ابزار مالی که قابل تعویض، قابل معامله و دارای مقداری ارزش پولی است به عنوان “اوراق بها” نامیده می شود. اوراق بهادار می تواند حقوق مالکیت را از طریق یک اختیار، رابطه طلبکار با یک سازمان یا شرکت دولتی از طریق مالکیت اوراق قرضه آن واحد تجاری یا مالکیت سهام در یک شرکت منعکس کند.

بیایید ابتدا به یک تاریخچه مختصر نگاه کنیم تا بفهمیم چگونه مفهوم “اوراق بهادار” با آنچه امروز می دانیم به وجود آمد. بازار سهام ایالات متحده از نظر تاریخی تا زمان قانون اوراق بهادار در سال 1933 در سطح ایالت اداره می شد. طبق قانون، هر کسی که می خواهد قراردادهای سرمایه گذاری را برای فروش به عموم مردم ارائه دهد باید جزئیات خاصی را در مورد عرضه مورد نظر افشا کند.

به لطف این قانون، عموم سرمایه‌گذاران از تاکتیک‌های بازاریابی نادرست یا نادرست جلوگیری می‌شوند. هرگونه ارائه نادرست در حساب های مالی شرکت، اعم از عمدی یا غیر عمدی بر عهده شرکت و مدیران ارشد آن است. کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) مؤسسه ای است که شما تقریباً به طور حتم در هنگام کار با اوراق بهادار با آن مواجه خواهید شد. آنها مسئول کلیه قوانین موجود و اجرای آنها هستند که به طور مداوم توسط آخرین قوانین به روز می شوند.

در حالی که سهام، اوراق قرضه و سایر ابزارهای مالی مشابه اغلب در بحث های مربوط به «اوراق بهادار» گنجانده می شوند، دادگاه عالی ایالات متحده این واژه را معنای بسیار گسترده تری می دهد. اگرچه هیچ نشانه ای از سهام یا اوراق قرضه وجود نداشت، دادگاه در پرونده مشهور Howey v. SEC (1946) تشخیص داد که فروش زمین و خدمات کشاورزی توسط شاکی یک “قرارداد سرمایه گذاری” است.

به عنوان یک نتیجه از این بحث، تست هاوی چهار قسمتی ایجاد شد. بیان می کند که یک سرمایه گذاری معیارهای امنیت را دارد اگر:

الف) سرمایه گذاری مالی صورت گرفته است.

ب) تامین مالی از یک “شرکت مشترک” تامین می شود.

ج) ذینفعان پیش بینی می کنند که سرمایه گذاری آنها باعث درآمد بیشتر آنها می شود.

د) هرگونه سود یا بازده پیش بینی شده به اپراتور یا اقدامات شخص ثالث مرتبط است.

این قانون بیان می کند که هر پیشنهاد سرمایه گذاری می تواند یک اوراق بهادار باشد، صرف نظر از اینکه آیا قرارداد کتبی یا گواهی سهام آن را قالب بندی می کند. SEC حتی به دنبال اقدامات اجرایی علیه شرکت‌هایی است که توکن‌های غیرقابل تعویض (NFTs) صادر می‌کنند. ) یا ارزهای رمزنگاری.

انواع اوراق بهادار چیست؟

به طور کلی، اوراق بهادار به دو دسته اصلی تقسیم می شوند: حقوق صاحبان سهام و بدهی.

اوراق بهادار سهام

اوراق بهادار سهمی از سهام سرمایه است که شامل سهام ممتاز و عادی است که نمادی از سهام مالکیت سهامداران در یک نهاد قانونی (مانند یک شرکت یا انجمن) است.

اگرچه اوراق بهادار سهام غالباً سود سهام پرداخت می کنند، دارندگان این دارایی ها معمولاً حق پرداخت ماهانه را ندارند. در عوض، اگر ارزش سهام بهبود یافته باشد، می توانند از فروش آنها سود دریافت کنند.

از طریق حق رای، اوراق بهادار سهام به خریدار سهم متناسبی از کنترل یک شرکت می دهد. آنها ممکن است به عنوان نوعی “پرداخت در نوع” ارائه شوند. اگر ورشکستگی ظاهر شود، آنها فقط در سودی که پس از برآورده شدن تمام تعهدات به طلبکاران باقی می ماند، مشارکت می کنند.

اوراق بدهی

این نوع اوراق بهادار نشان دهنده وجوه قرضی است که باید بازپرداخت شود، با شرایطی که مقدار وام گرفته شده، نرخ بهره و تاریخ انقضا یا تمدید را مشخص می کند.

آنها معمولاً ناشر خود را به پرداخت مستمر بهره، بازپرداخت اصل (بدون توجه به نتایج ناشر) و سایر حقوق مشخص شده قرارداد ملزم می کنند. اوراق بدهی شامل اوراق قرضه دولتی و تجاری، گواهی سپرده و اوراق بهادار تحت وثیقه است.

آنها معمولاً برای مدت معینی اعطا می شوند و پس از آن ناشر ممکن است آنها را پس بگیرد. در صورت ورشکستگی، اوراق بدهی ممکن است از نظر قانونی نسبت به سایر اوراق بدهی بدون وثیقه اولویت داشته باشند.

اوراق بهادار ترکیبی (هیبرید).

این گونه اوراق بهادار شامل جنبه هایی از اوراق بهادار بدهی و سهام است. نمونه‌هایی از اوراق بهادار ترکیبی عبارتند از ضمانت‌های سهام، اوراق قرضه قابل تبدیل، و سهام ترجیحی .

کسب و کارهای اوراق بهادار چگونه کار می کنند؟

سرمایه گذاران به شرکت های بزرگ اوراق بهادار و کارگزاری ها با سرمایه خود اعتماد می کنند و صدها کارمند اغلب برای این شرکت ها کار می کنند. به لطف مقررات، مشتریان می توانند در هنگام برخورد با سازمان های مشهور، اطمینان داشته باشند که سرمایه گذاری های آنها توسط تیم متخصص واجد شرایط مدیریت می شود.

روند اش چیست؟

هر تجارت کارگزاری جدی باید شامل موارد زیر باشد:

  • فروش
  • پذیره نویسی و تامین مالی
  • معامله
  • تحقیق و مدیریت پورتفولیو
  • مدیریت

بیایید نگاهی دقیق تر به هر یک از آنها بیندازیم تا بفهمیم یک کارگزار اوراق بهادار چگونه کار می کند.

بخش فروش

بخش فروش معمولاً بیشترین نیروی کار را دارد زیرا جایی است که سرمایه گذاران اغلب با هم ارتباط برقرار می کنند. مشاورانی که سرمایه‌گذاری حرفه‌ای را ارائه می‌کنند ممکن است روی خدمت به بخش خاصی از بخش سرمایه‌گذاری در کارکنان خرده‌فروشی تمرکز کنند. گاهی اوقات، آنها ممکن است به عنوان یک “فروشگاه واحد” برای تمام الزامات مشتری در رابطه با سرمایه گذاری خرد عمل کنند.

بخش فروش نهادی اغلب به میزان قابل توجهی به درآمد شرکت کمک می کند. مبلغ بالای دلاری تراکنش ها و کمیسیون های مشتریان جدید و موجود برای فروش نهادی بسیار سودمند است.

امور مالی و پذیره نویسی

هر کارگزاری اوراق بهادار باید یک بخش پذیره نویسی یا مالی داشته باشد. انتشار اولیه و بعدی اوراق بهادار بازار ثانویه توسط این بخش هماهنگ می شود. بخش پذیره نویسی یا امور مالی با مشاغل یا مقامات صادرکننده اوراق بهادار مذاکره می کند. آنها نوع امنیت، هزینه آن، نرخ بهره در صورت لزوم، و سایر ویژگی های منحصر به فرد و اقدامات احتیاطی ایمنی را تعریف می کنند.

فرآیندهای معاملاتی

تجارت تجاری شرکت معمولاً به بخش های متعددی تقسیم می شود که دارایی های مختلف را معامله می کنند. تجارت اوراق قرضه، سهام، یا سایر ابزارهای مالی تخصصی ممکن است تمرکز اصلی این بخش ها باشد. آنها همچنین ممکن است بر اوراق بهادار خزانه، تعهدات شهرداری و غیره تمرکز کنند.

تجارت کارگزاری اوراق بهادار نیز ممکن است به بخش هایی تقسیم شود که بر ابزارهای خاص مختلف متمرکز است. بسته به شرکت، ممکن است بخش هایی برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس، اختیار معامله، کالاها یا قراردادهای آتی داشته باشند.

مدیریت تحقیق

داشتن یک بخش تحقیقاتی حیاتی است. تحلیلگران اوراق بهادار شرکت باید تحلیل ها و داده های لازم را به معامله گران ارائه دهند. این اطلاعات به قیمت و فروش اوراق بهادار جدید و موجود بستگی دارد. استخدام اقتصاددانان و تحلیلگران فنی و تحقیقاتی مطمئناً برای کل شرکت مفید خواهد بود.

مدیریت

ساختار شرکت باید شامل بخش مدیریت باشد زیرا سوابق کلیه معاملات را نگهداری و نگهداری می کند. مهمتر از آن، منابع انسانی داخلی را مدیریت می کند و از رعایت قوانین اطمینان می دهد. دستمزد، بودجه، اسناد حسابداری و سایر گزارشات همگی در کنترل بخش مالی هستند.

اداره همچنین برای کسب و کار حیاتی است زیرا آنها جریان تعادل حفظ شده همه وجوه ورودی و خروجی را بررسی می کنند. پرداخت سود سهام باید هنگام دریافت به حساب ها واریز شود و اوراق بهادار از نظر ثبت و سایر معیارها بررسی شود.

اکنون، بیایید به مزایای راه اندازی کارگزاری نگاه کنیم. کسب و کار.

مزایای تجارت کارگزاری

برای بسیاری، داشتن توانایی کمک به دیگران به عنوان یک کارگزار مالی، رضایت حرفه ای فوق العاده ای را به همراه دارد. اما فراتر از آن می رود.

بنابراین مزایای راه اندازی یک تجارت کارگزاری چیست؟

1) آزادی – کارگزاران این شانس را دارند که طبق شرایط خود عمل کنند و کسب و کار خود را به گونه ای توسعه دهند که منعکس کننده ترجیحات شخصی آنها باشد. شما یک فرصت منحصر به فرد برای ایجاد شهرت به عنوان یک کارگزار قابل اعتماد و جذب مشتریان جدید دارید.

2) انعطاف پذیری – مردم این راه حل را جذاب می دانند زیرا هنگامی که مشتری ایجاد شد، می توانند بر اساس برنامه زمانی خود کار کنند. کارآفرین بودن به شما این امکان را می دهد که زندگی حرفه ای خود را مطابق با راحتی خود سازماندهی کنید، که بسیار ارزشمند است.

3) تنظیم محل کار – بسیاری این را عامل بدی می دانند، اما بسیاری از جنبه های بازار بدون مقررات به راحتی پیش نمی روند. این صنعت در چند سال گذشته تحت مقررات بیشتری قرار گرفته است و فضایی خوشایند برای افرادی که برای اولین بار وارد این عرصه می شوند ایجاد کرده است.

4) ارائه بهترین خدمات ممکن – می توانید به عنوان یک کارگزار خدمات با کیفیتی را به مشتریان خود ارائه دهید و به طور همزمان از کاری که انجام می دهید لذت ببرید. بر خلاف یک مدیر مالی که فقط می تواند آنچه را که توسط یک کسب و کار خاصی که برای آن کار می کند پشتیبانی می کند، ارائه دهد، شما در موقعیتی سودمند هستید که می توانید یک راه حل خاص برای مشتری خود ایجاد کنید.

5) سودهای جذاب بالقوه – کارگزارانی که در مورد کسب درآمد جدی هستند، تلاش می کنند تا خود را از رقبای خود متمایز کنند. به طور گسترده ای شناخته شده است که هر کارگزار اوراق بهادار عالی پتانسیل کسب درآمد بسیار خوبی را دارد. اگر در شکست دادن رقبای خود موفق باشید، می توانید از مزایای ی در سطح نخبگان بهره مند شوید.

اکنون که مشخص شد مزایای اصلی چیست، بیایید به نحوه راه اندازی یک تجارت کارگزاری بپردازیم.

چگونه کارگزار اوراق بهادار خود را راه اندازی کنید

در زیر هشت مرحله اصلی وجود دارد که باید برای تبدیل شدن به یک تجارت کارگزاری قانونی موفق دنبال کنید.

1) برنامه ریزی – با برنامه ای از مشخصات شرکت خود شروع کنید. به سوالی فکر کنید مانند:

الف) سرمایه اولیه چقدر خواهد بود؟

ب) به چه مخاطبانی می خواهید برسید؟

ج) چقدر از مشتریان خود هزینه خواهید گرفت؟

به طور کامل فکر کنید و به یاد داشته باشید که راه اندازی یک تجارت کارگزاری کار ارزانی نخواهد بود.

2) آن را به یک شخصیت حقوقی تبدیل کنید – کسب و کار شما باید به عنوان یک شرکت با مسئولیت محدود (LLC)، شرکت یا مالکیت انحصاری ثبت شود تا ساختار قانونی کسب و کار. با تشکیل یک نهاد تجاری قانونی، در صورت شکایت از شرکت کارگزاری اوراق بهادار، می توانید از پاسخگویی شخصی خودداری کنید.

3) گزارش مالیات – قبل از شروع یک تجارت کارگزاری، باید برای مالیات های فدرال که در هر حوزه قضایی متفاوت است، درخواست دهید.

گزینه های شما برای نحوه مالیات شرکت شما ممکن است بر اساس فرم کسب و کاری که انتخاب می کنید متفاوت باشد.

4) ایجاد حساب بانکی و حسابداری – استفاده از حساب های بانکی و اعتباری تجاری استثنایی برای محافظت از دارایی های شخصی شما بسیار مهم است. جداسازی امور مالی شخصی شما از کسب و کار شم ا ضروری است. بنابراین، یک حساب بانکی شرکتی باز کنید که این امر باعث سهولت در تنظیم بودجه و تشکیل پرونده مالیاتی می شود. درک عملکرد مالی کسب و کار شما بستگی به پیگیری هزینه ها و منابع درآمد شما دارد. نگهداری سوابق دقیق و کامل همچنین ثبت مالیات سالانه شما را بسیار ساده تر می کند.

5) مجوزها و مجوزها را دریافت کنید – جریمه‌های شدید یا تعلیق کسب‌وکار شما ممکن است ناشی از عدم دریافت مجوزها و مجوزهای لازم باشد. الزامات مجوز کسب و کار از سوی دولت هرگز نباید نادیده گرفته شود. برای آن، تمام شرایط تعیین شده توسط مقامات را بررسی کنید.

6) بیمه بگیرید – بیمه نیز برای عملکرد صحیح شرکت ضروری است. ثبات مالی کسب و کار شما توسط بیمه در صورت وقوع یک رویداد مضر تضمین می شود.

دسته بندی های بسیاری از بیمه نامه برای مدل های مختلف کسب و کار با ریسک های متعدد وجود دارد. ابتدا با بیمه مسئولیت عمومی شروع کنید. برای کسب و کار شما، مکانی عالی برای شروع است، زیرا این نوع بیمه است که بیشتر مورد نیاز است.

ثانیاً، دریافت بیمه غرامت کارگران، که یک برنامه بیمه مهم است که بسیاری از مشاغل به آن نیاز دارند، عالی خواهد بود.

7) برند و تبلیغات – برند شرکت شما همان چیزی است که شما برای عموم نمایندگی می کنید. شرکت شما با نام تجاری قوی از رقبا متمایز خواهد شد. ترویج خرید و فروش در پلت فرم معاملاتی شما از طریق بازاریابی بسیار مهم است.

در صورت استفاده از انواع استراتژی های تبلیغاتی، مانند ویدیوها، بازاریابی رسانه های اجتماعی و غیره.

8) پشتیبانی مشتریان – خدمات مشتری برجسته به رسیدگی سریع به هر گونه مشکل یا سؤال از مشتریان کمک می کند. اینکه چگونه با مصرف کنندگان خود خوب رفتار می کنید، تعیین کننده موفقیت یا شکست کسب و کار شما است.

محلول برچسب سفید

راه اندازی یک کسب و کار از صفر کار آسانی نیست. اما خوشبختانه خبرهای خوبی وجود دارد. نرم افزار White label برای کمک به افراد جاه طلبی مانند شما طراحی شده است.

صرافی برچسب سفید یک پلتفرم کاملاً آماده شده است که می‌توان آن را تغییر داد و تحت لوگوی دیگری به بازار عرضه کرد.

WL یک راه حل آماده برای هر کسی است که مشتاق راه اندازی یک تجارت کارگزاری جدید است. یک موتور تطبیق قوی، رابط کاربری، دارایی های متعدد، API ها و سایر قابلیت ها تنها چند ویژگی هستند که چنین راه حلی شامل می شود.

هنگامی که تصمیم به استفاده از WL گرفتید، تنها کاری که برای راه اندازی پلتفرم خود باید انجام دهید این است که آن را با نام تجاری خود تبلیغ کنید.

نتیجه

کارگزاری های اوراق بهادار هنوز برای مشتریان عادی نسبتاً مرموز هستند و در عین حال برای بازارهای مالی حیاتی هستند. شرکت های اوراق بهادار به دلیل نقش ها و حرفه های خاص شرکت کنندگان خود جو نسبتاً گسسته ای را حفظ می کنند.

به همین دلیل، بسیاری از سرمایه گذاران فردی تنها با مشاوران مالی خود در ارتباط هستند. علاوه بر این، استفاده از پلت فرم معاملاتی یک شرکت کارگزاری بدون برقراری ارتباط با هیچ یک از کارکنان، برای سرمایه گذاران خودگردان معمول تر می شود. در نتیجه، اکثر مردم درک کاملی از نقش‌ها در کسب‌وکارهای اوراق بهادار ندارند.

شاید بتوانید تلاش کنید و یک پروژه منحصر به فرد بیاورید که کلیشه را تغییر دهد. به این فکر کنید که چیز خاصی را به صنعت بیاورید.

به یاد داشته باشید، وقتی نوبت به ایجاد کسب و کار شخصی می رسد، مطمئناً کار ساده ای نخواهد بود. می‌توانید خودتان از ابتدا شروع کنید یا راه‌حل‌هایی را پیدا کنید که بهترین کار را برای شما دارند، مانند محلول برچسب سفید. تحقیق مناسب انجام دهید، سرمایه کافی جمع آوری کنید، برنامه خود را دنبال کنید و برای یک سفر طولانی اما قطعا هیجان انگیز آماده شوید.

اشتراک گذاری