8 आसान चरणों में प्रतिभूति ब्रोकर कैसे शुरू करें
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कई उद्यमी वर्तमान में प्रतिभूति दलालों को स्थापित करने के तरीकों की तलाश कर रहे हैं। वर्तमान में, इस लक्ष्य को प्राप्त करने के लिए कई विधियाँ मौजूद हैं। आप या तो खरोंच से शुरू करना चुन सकते हैं या पूर्व-निर्मित समाधानों का उपयोग कर सकते हैं, जो पूरी प्रक्रिया को महत्वपूर्ण रूप से आसान बनाते हैं।
अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने के कई फायदे हैं, लेकिन आपको कठिनाइयों को भी समझना चाहिए। एक नया ब्रोकर विकसित करने में बहुत सारा काम, समय, धैर्य और पैसा शामिल होता है। लेकिन, एक बार जब आप फर्म पर नियंत्रण कर लेते हैं, तो यह अंततः जीवन भर की सफलता बन सकती है।
इस लेख में, आपको पता चलेगा कि किस प्रकार की प्रतिभूतियां हैं, प्रतिभूति दलाल कैसे काम करते हैं, प्रतिभूति ब्रोकरेज व्यवसाय के मालिक होने के फायदे, और एक लाभदायक परियोजना के निर्माण पर चरण-दर-चरण सलाह।
सबसे पहले, सुरक्षा की परिभाषा के साथ शुरू करते हैं।
प्रतिभूतियां क्या हैं?
एक वित्तीय साधन जो परिवर्तनीय, परक्राम्य है, और जिसका कुछ मौद्रिक मूल्य है, उसे “सुरक्षा” कहा जाता है। सुरक्षा एक विकल्प के माध्यम से स्वामित्व के अधिकारों को प्रतिबिंबित कर सकती है, एक सरकारी संगठन या कंपनी के साथ एक लेनदार संबंध उस इकाई के बांड के स्वामित्व के माध्यम से, या एक फर्म में स्टॉक के स्वामित्व के माध्यम से।
आइए पहले यह समझने के लिए एक संक्षिप्त इतिहास देखें कि आज हम जो जानते हैं उसके साथ “प्रतिभूतियों” की अवधारणा कैसे आई। अमेरिकी शेयर बाजार ऐतिहासिक रूप से 1933 के प्रतिभूति अधिनियम तक राज्य स्तर पर चलाया जाता था। कानून के अनुसार, जो कोई भी आम जनता को बिक्री के लिए निवेश अनुबंध की पेशकश करना चाहता है, उसे इच्छित पेशकश के बारे में विशिष्ट विवरण का खुलासा करना चाहिए।
इस कानून के लिए धन्यवाद, निवेश करने वाली जनता को बेईमान या झूठी मार्केटिंग रणनीति से रोका जाता है। कंपनी के वित्तीय खातों में कोई भी गलत बयानी कंपनी और उसके शीर्ष अधिकारियों की जिम्मेदारी है, चाहे जानबूझकर या नहीं। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) एक ऐसी संस्था है जिसे आप प्रतिभूतियों के साथ काम करते समय लगभग निश्चित रूप से सामने आएंगे। वे सभी मौजूदा नियमों और प्रवर्तन के प्रभारी हैं, जिन्हें नवीनतम कानूनों द्वारा लगातार अद्यतन किया जाता है।
जबकि स्टॉक, बॉन्ड और अन्य तुलनीय वित्तीय साधनों को अक्सर “प्रतिभूतियों” की चर्चा में शामिल किया जाता है, यू.एस. सुप्रीम कोर्ट इस शब्द को बहुत व्यापक अर्थ प्रदान करता है। हालांकि स्टॉक या बांड का कोई संकेत नहीं था, अदालत ने होवे बनाम एसईसी (1946) के लोकप्रिय मामले में निर्धारित किया कि शिकायतकर्ता की भूमि और कृषि सेवाओं की बिक्री एक “निवेश अनुबंध” है।
इस विवाद के परिणाम के रूप में, चार-भाग हॉवे टेस्ट विकसित किया गया था। इसमें कहा गया है कि एक निवेश सुरक्षा होने के मानदंडों को पूरा करता है यदि:
ए) एक वित्तीय निवेश किया गया है।
बी) वित्त पोषण “साझा उद्यम” से आता है।
सी) हितधारकों का अनुमान है कि उनके निवेश से उन्हें अधिक पैसा मिलेगा।
डी) किसी भी प्रत्याशित लाभ या रिटर्न को किसी तीसरे पक्ष के ऑपरेटर या कृत्यों से जोड़ा जाता है।
नियम में कहा गया है कि कोई भी निवेश प्रस्ताव एक सुरक्षा हो सकता है, भले ही कोई लिखित अनुबंध या स्टॉक प्रमाणपत्र इसे प्रारूपित करता हो। एसईसी ने उन कंपनियों के खिलाफ भी प्रवर्तन कार्रवाई की मांग की है जो नॉन-फंजिबल टोकन (एनएफटी) जारी करती हैं। ) या क्रिप्टोकरेंसी।
प्रतिभूतियों के प्रकार क्या हैं?
सामान्यतया, प्रतिभूतियाँ दो मुख्य श्रेणियों में आती हैं: इक्विटी और ऋण।
इक्विटी प्रतिभूतियां
इक्विटी सुरक्षा पसंदीदा और सामान्य स्टॉक से युक्त पूंजीगत स्टॉक का एक हिस्सा है, जो एक कानूनी निकाय (जैसे निगम या संघ) में शेयरधारकों की स्वामित्व हिस्सेदारी का प्रतीक है।
हालांकि इक्विटी प्रतिभूतियां अक्सर लाभांश का भुगतान करती हैं, इन परिसंपत्तियों के धारक आमतौर पर मासिक भुगतान के हकदार नहीं होते हैं; इसके बजाय, यदि शेयरों के मूल्य में सुधार हुआ है, तो वे उन्हें बेचकर लाभ एकत्र कर सकते हैं।
वोट के अधिकार के माध्यम से, इक्विटी प्रतिभूतियां क्रेता को कंपनी के नियंत्रण का आनुपातिक हिस्सा देती हैं। उन्हें “प्रकार के भुगतान” के रूप में प्रदान किया जा सकता है। यदि दिवालियापन प्रकट होता है, तो वे केवल उस ब्याज में भाग लेते हैं जो लेनदारों के लिए सभी दायित्वों को पूरा करने के बाद रहता है।
ऋण प्रतिभूतियों
इस तरह की सुरक्षा उधार ली गई धनराशि का प्रतिनिधित्व करती है, जिसकी प्रतिपूर्ति की जानी चाहिए, उधार ली गई राशि, ब्याज दर और समाप्ति या नवीनीकरण तिथि को परिभाषित करने वाली शर्तों के साथ।
वे आम तौर पर अपने जारीकर्ता को ब्याज के लगातार भुगतान, मूलधन चुकौती (जारीकर्ता के परिणामों के बावजूद), और अन्य निर्दिष्ट अनुबंध अधिकारों के लिए बाध्य करते हैं। ऋण प्रतिभूतियों में राज्य और वाणिज्यिक बांड, जमा प्रमाणपत्र और संपार्श्विक प्रतिभूतियां शामिल हैं।
वे आम तौर पर एक निर्धारित अवधि के लिए दिए जाते हैं, जिसके बाद जारीकर्ता उन्हें पुनः प्राप्त कर सकता है। दिवालियापन के मामले में, अन्य असुरक्षित ऋण प्रतिभूतियों पर ऋण प्रतिभूतियों को कानूनी रूप से प्राथमिकता दी जा सकती है।
संयुक्त (हाइब्रिड) प्रतिभूतियां
ऐसी प्रतिभूतियों में ऋण और इक्विटी प्रतिभूतियों दोनों के पहलू होते हैं। हाइब्रिड प्रतिभूतियों के उदाहरण हैं इक्विटी वारंट, परिवर्तनीय बांड, और वरीयता शेयर .
प्रतिभूति व्यवसाय कैसे काम करते हैं?
निवेशक अपनी पूंजी के साथ बड़ी प्रतिभूति कंपनियों और ब्रोकरेज पर भरोसा करते हैं, जिसमें सैकड़ों कर्मचारी अक्सर इन उद्यमों के लिए काम करते हैं। विनियमों के लिए धन्यवाद, ग्राहक आश्वस्त महसूस कर सकते हैं कि प्रसिद्ध संगठनों के साथ काम करते समय उनके निवेश विशेषज्ञों की एक योग्य टीम द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं।
प्रक्रिया क्या है?
प्रत्येक गंभीर ब्रोकरेज व्यवसाय में शामिल होना चाहिए:
- बिक्री
- हामीदारी और वित्तपोषण
- व्यापार
- अनुसंधान और पोर्टफोलियो प्रबंधन
- प्रशासन
सिक्योरिटी ब्रोकर कैसे काम करता है, यह समझने के लिए आइए उनमें से प्रत्येक पर करीब से नज़र डालें।
बिक्री विभाग
बिक्री विभाग में आम तौर पर सबसे बड़ा कार्यबल होता है क्योंकि यह वह जगह है जहां निवेशक अक्सर संवाद करते हैं। पेशेवर निवेश की पेशकश करने वाले सलाहकार खुदरा बिक्री कर्मचारियों के भीतर निवेश क्षेत्र के एक विशिष्ट हिस्से की सेवा पर ध्यान केंद्रित कर सकते हैं। कभी-कभी, वे खुदरा निवेश से संबंधित सभी ग्राहक आवश्यकताओं के लिए “वन-स्टॉप-शॉप” के रूप में कार्य कर सकते हैं।
संस्थागत बिक्री विभाग अक्सर कंपनी की कमाई में महत्वपूर्ण योगदान देता है। उच्च डॉलर के लेन-देन और नए और मौजूदा ग्राहकों से कमीशन संस्थागत बिक्री के लिए अत्यधिक फायदेमंद हैं।
वित्त और हामीदारी
प्रत्येक प्रतिभूति ब्रोकरेज में एक हामीदारी या वित्त प्रभाग होना चाहिए। द्वितीयक बाजार की आरंभिक और बाद की प्रतिभूतियों को जारी करने का समन्वय इस प्रभाग द्वारा किया जाता है। हामीदारी या वित्त विभाग प्रतिभूतियों को जारी करने वाले व्यवसायों या अधिकारियों के साथ बातचीत करता है। वे सुरक्षा के प्रकार, इसकी लागत, आवश्यकतानुसार ब्याज दर और अन्य विशिष्ट विशेषताओं और सुरक्षा सावधानियों को परिभाषित करते हैं।
ट्रेडिंग प्रक्रियाएं
कंपनी का व्यापारिक व्यवसाय आमतौर पर कई विभागों में विभाजित होता है जो विभिन्न संपत्तियों का व्यापार करते हैं। बांड, इक्विटी या अन्य विशेष वित्तीय साधनों का व्यापार इन विभागों का मुख्य फोकस हो सकता है। वे ट्रेजरी प्रतिभूतियों, नगरपालिका दायित्वों आदि पर भी ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।
प्रतिभूति ब्रोकरेज ट्रेडिंग व्यवसाय को भी विभिन्न विशेष उपकरणों पर केंद्रित वर्गों में विभाजित किया जा सकता है। कंपनी के आधार पर, उनके पास म्युचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड, विकल्प, कमोडिटी या वायदा अनुबंध के लिए अनुभाग हो सकते हैं।
अनुसंधान का प्रबंधन
एक शोध विभाग होना महत्वपूर्ण है। कंपनी के प्रतिभूति विश्लेषकों को व्यापारियों को आवश्यक विश्लेषण और डेटा देना चाहिए। यह जानकारी नई और मौजूदा प्रतिभूतियों की कीमत और बिक्री पर निर्भर करती है। अर्थशास्त्रियों और तकनीकी और अनुसंधान विश्लेषकों को काम पर रखना निश्चित रूप से पूरी कंपनी के लिए मददगार होगा।
प्रशासन
कंपनी की संरचना में प्रशासन विभाग शामिल होना चाहिए क्योंकि यह सभी लेनदेन के रिकॉर्ड रखता है और रखता है। अधिक महत्वपूर्ण रूप से, यह आंतरिक मानव संसाधन का प्रबंधन करता है और सुनिश्चित करता है कि कानूनों का पालन किया जाता है। मजदूरी, बजट, लेखा दस्तावेज और अन्य रिपोर्ट सभी वित्तीय प्रभाग के नियंत्रण में हैं।
प्रशासन व्यवसाय के लिए भी महत्वपूर्ण है क्योंकि वे आने वाले और जाने वाले सभी फंडों के संतुलन के प्रवाह की जांच करते हैं। लाभांश भुगतान प्राप्त होने पर खातों में जमा किया जाना चाहिए, और पंजीकरण और अन्य मानदंडों के लिए प्रतिभूतियों की जांच की जानी चाहिए।
अब, आइए ब्रोकरेज शुरू करने के फायदों पर नजर डालते हैं। व्यापार.
ब्रोकरेज व्यवसाय के लाभ
कई लोगों के लिए, एक वित्त दलाल के रूप में दूसरों की मदद करने की क्षमता होने से जबरदस्त पेशेवर संतुष्टि मिलती है। लेकिन यह उससे आगे निकल जाता है।
तो ब्रोकरेज व्यवसाय शुरू करने के क्या फायदे हैं?
1) स्वतंत्रता – दलालों के पास अपनी शर्तों पर काम करने और अपने व्यवसाय को इस तरह से विकसित करने का मौका है जो उनकी व्यक्तिगत प्राथमिकताओं को दर्शाता है। आपके पास एक विश्वसनीय ब्रोकर के रूप में प्रतिष्ठा बनाने और नए ग्राहकों को आकर्षित करने का एक अनूठा अवसर है।
2) लचीलापन – लोगों को यह समाधान आकर्षक लगता है क्योंकि एक बार ग्राहक बन जाने के बाद, वे अपने समय पर काम कर सकते हैं। एक उद्यमी होने के नाते आप अपने पेशेवर जीवन को अपनी सुविधा के अनुसार व्यवस्थित कर सकते हैं, जो अत्यंत मूल्यवान है।
3) कार्यस्थल का विनियमन – कई लोगों को यह एक बुरा कारक लगता है, लेकिन बाजार के अधिकांश पहलू नियमों के बिना सुचारू रूप से नहीं चलेंगे। उद्योग ने पिछले कुछ वर्षों में अधिक विनियमन किया है, जो पहले क्षेत्र में प्रवेश करने वाले व्यक्तियों के लिए एक स्वागत योग्य माहौल बना रहा है।
4) सर्वश्रेष्ठ संभव सेवा प्रदान करें – आप एक ब्रोकर के रूप में अपने ग्राहकों को उच्च गुणवत्ता वाली सेवाएं प्रदान कर सकते हैं और साथ ही साथ जो भी करते हैं उसका आनंद ले सकते हैं। आप अपने क्लाइंट के लिए एक विशिष्ट समाधान बनाने के लिए एक लाभप्रद स्थिति में हैं, एक वित्त प्रबंधक के विपरीत जो केवल वही प्रदान कर सकता है जो उसके लिए काम करने वाले किसी विशेष व्यवसाय द्वारा समर्थित है।
5) आकर्षक लाभ की संभावना – ब्रोकरेज जो पैसा बनाने के बारे में गंभीर हैं, अपने प्रतिस्पर्धियों से खुद को अलग करने का प्रयास करते हैं। यह व्यापक रूप से ज्ञात है कि प्रत्येक उत्कृष्ट प्रतिभूति दलाल में बहुत अच्छा जीवनयापन करने की क्षमता होती है। यदि आप अपने प्रतिस्पर्धियों को मात देने में सफल होते हैं, तो आप अभिजात वर्ग के स्तर पर लाभ प्राप्त करने में सक्षम होंगे।
अब जब यह स्पष्ट हो गया है कि मुख्य लाभ क्या हैं, आइए देखें कि ब्रोकरेज व्यवसाय कैसे शुरू किया जाए।
अपना खुद का प्रतिभूति ब्रोकर कैसे शुरू करें
एक सफल कानूनी ब्रोकरेज व्यवसाय बनने के लिए आपको आठ मुख्य चरणों का पालन करना चाहिए।
1) योजना – अपनी कंपनी की विशिष्टताओं की योजना के साथ शुरुआत करें। एक प्रश्न के बारे में सोचें जैसे:
ए) प्रारंभिक पूंजी क्या होगी?
बी) आप किन दर्शकों तक पहुंचना चाहते हैं?
ग) आप अपने ग्राहकों से कितना शुल्क लेंगे?
अच्छी तरह से सोचें और याद रखें कि ब्रोकरेज व्यवसाय शुरू करना कोई सस्ता प्रयास नहीं होगा।
2) इसे एक कानूनी इकाई बनाएं – कानूनी व्यापार संरचना। एक वैध व्यावसायिक इकाई बनाकर, यदि आपकी प्रतिभूति ब्रोकरेज कंपनी पर मुकदमा चलाया जाता है, तो आप व्यक्तिगत रूप से जवाबदेह होने से बच सकते हैं।
3) करों की रिपोर्ट करें – ब्रोकरेज व्यवसाय शुरू करने से पहले, आपको संघीय करों के लिए आवेदन करना होगा, जो हर क्षेत्राधिकार में भिन्न होते हैं।
आपकी फर्म पर कैसे कर लगाया जाएगा, इसके लिए आपके विकल्प आपके द्वारा चुने गए व्यवसाय प्रपत्र के आधार पर भिन्न हो सकते हैं।
4) बैंक खाता और लेखा स्थापित करें – आपकी व्यक्तिगत संपत्तियों की सुरक्षा के लिए असाधारण व्यावसायिक बैंकिंग और क्रेडिट खातों का उपयोग महत्वपूर्ण है। आपके व्यक्तिगत वित्त को आपके व्यवसाय से अलग करना आवश्यक है। इसलिए, एक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलें, जिससे बजट और कर दाखिल करने में आसानी होगी। आपके व्यवसाय के वित्तीय प्रदर्शन को समझना आपके खर्चों और राजस्व स्रोतों पर नज़र रखने पर निर्भर करता है। सटीक और पूरी तरह से रिकॉर्ड बनाए रखने से आपके वार्षिक करों को भरना बहुत आसान हो जाता है।
5) परमिट और लाइसेंस प्राप्त करें – आवश्यक अनुमतियां और लाइसेंस प्राप्त करने में विफल रहने के कारण आपके व्यवसाय का कठोर दंड या निलंबन हो सकता है। सरकार से व्यापार लाइसेंस आवश्यकताओं को कभी भी नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। उसके लिए, अधिकारियों द्वारा निर्धारित सभी शर्तों की जाँच करें।
6) बीमा प्राप्त करें – कंपनी के सही ढंग से काम करने के लिए बीमा भी आवश्यक है। किसी हानिकारक घटना की स्थिति में आपके व्यवसाय की वित्तीय स्थिरता की गारंटी बीमा द्वारा दी जाती है।
कई जोखिमों वाले विभिन्न व्यावसायिक मॉडलों के लिए कई बीमा पॉलिसी श्रेणियां हैं। सबसे पहले, सामान्य देयता बीमा से शुरू करें। आपके व्यवसाय के लिए, यह शुरू करने के लिए एक शानदार जगह है क्योंकि यह उस प्रकार का बीमा है जिसकी सबसे अधिक आवश्यकता है।
दूसरे, श्रमिकों का मुआवजा बीमा प्राप्त करना बहुत अच्छा होगा, जिसे एक महत्वपूर्ण बीमा कार्यक्रम माना जाता है जिसकी कई व्यवसायों को आवश्यकता होती है।
7) ब्रांड और प्रचार – आपकी फर्म का ब्रांड वह है जिसका आप जनता के सामने प्रतिनिधित्व करते हैं। आपकी कंपनी एक मजबूत ब्रांड नाम के साथ प्रतिस्पर्धा से अलग होगी। मार्केटिंग के माध्यम से अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर खरीदारी और बिक्री को बढ़ावा देना महत्वपूर्ण है।
यदि आप वीडियो, सोशल मीडिया मार्केटिंग, इत्यादि।
8) ग्राहक सहायता – उत्कृष्ट ग्राहक सेवा ग्राहकों से किसी भी समस्या या पूछताछ को तुरंत संभालने में मदद करती है। आप अपने उपभोक्ताओं के साथ कितना अच्छा व्यवहार करते हैं, यह निर्धारित करेगा कि आपका व्यवसाय सफल होता है या विफल।
व्हाइट लेबल समाधान
खरोंच से व्यवसाय शुरू करना आसान नहीं है। लेकिन सौभाग्य से, अच्छी खबर है। व्हाइट लेबल सॉफ्टवेयर आप जैसे महत्वाकांक्षी लोगों की मदद के लिए बनाया गया था।
व्हाइट लेबल एक्सचेंज एक पूरी तरह से तैयार प्लेटफॉर्म है जिसे संशोधित किया जा सकता है और एक अलग लोगो के तहत बाजार में जारी किया जा सकता है।
WL एक नया ब्रोकरेज व्यवसाय शुरू करने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति के लिए एक रेडीमेड समाधान है। एक मजबूत मिलान इंजन, यूजर इंटरफेस, कई संपत्तियां, एपीआई, और अन्य क्षमताएं ऐसी कुछ विशेषताएं हैं जिनमें समाधान शामिल है।
एक बार जब आप WL को नियोजित करने का निर्णय लेते हैं, तो आपको अपना प्लेटफ़ॉर्म शुरू करने के लिए केवल अपने ब्रांड के साथ उसका प्रचार करना होता है।
निष्कर्ष
प्रतिभूति ब्रोकरेज अभी भी सामान्य ग्राहकों के लिए अपेक्षाकृत रहस्यमय हैं जबकि वित्तीय बाजारों के लिए महत्वपूर्ण हैं। प्रतिभूति फर्म अपने प्रतिभागियों की विशिष्ट भूमिकाओं और व्यवसायों के कारण अपेक्षाकृत असतत वातावरण बनाए रखती हैं।
उसके कारण, कई व्यक्तिगत निवेशक केवल अपने वित्तीय सलाहकारों के साथ संवाद करते हैं। इसके अतिरिक्त, स्व-निर्देशित निवेशकों के लिए किसी ब्रोकरेज कंपनी के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग करने के लिए यह अधिक विशिष्ट होता जा रहा है, बिना किसी स्टाफ सदस्य के साथ संवाद किए। नतीजतन, अधिकांश लोगों को प्रतिभूति व्यवसायों के भीतर भूमिकाओं की पूरी श्रृंखला की समझ का अभाव है।
शायद आप कोशिश कर सकते हैं और एक अनूठी परियोजना ला सकते हैं जो स्टीरियोटाइप को बदल देगी। इंडस्ट्री में कुछ खास लाने के बारे में सोचें।
याद रखें, जब अपना खुद का व्यवसाय बनाने की बात आती है, तो निश्चित रूप से यह कोई आसान काम नहीं होगा। आप अपने आप से खरोंच से शुरू कर सकते हैं या ऐसे समाधान ढूंढ सकते हैं जो आपके लिए सबसे अच्छा काम करेंगे, जैसे कि एक सफेद लेबल समाधान। उचित शोध करें, पर्याप्त पूंजी एकत्र करें, अपनी योजना का पालन करें और एक लंबी लेकिन निश्चित रूप से रोमांचक यात्रा की तैयारी करें।
