암호화폐 시장 내 KYC의 중요성

암호화폐 시장은 항상 사기꾼, 범죄자, 해커의 공격 및 기타 불법 행위와 연관되어 있었지만, 이제 이러한 시대는 끝났습니다. 2020년에서 2021년은 수백만 명의 신규 보유자들이 시장에 진입함에 따라 업계의 진정한 돌파구가 열리고 있습니다. 투자 외에도, 디지털 통화는 상품과 서비스를 구입하고, 세금을 내고, 심지어 돈을 기부하기 위한 결제 옵션으로 널리 사용되고 있습니다.

보안 문제는 어떨까요? 해커의 공격은 여전히 가능하지만 AML 및 KYC 정책을 통해 시장은 충분히 보호되고 있습니다. 사이버 범죄자가 성공할 기회는 매우 적습니다.

폴리 네트워크 해킹: 암호화폐 역사상 가장 크고 어처구니없는 공격

8월 10일 화요일, 가장 거대한 해킹 공격으로 암호화폐 역사에 그 흔적을 남겼습니다. 사이버범죄자들은 6억 달러 이상의 가치가 있는 여러 토큰을 절도했습니다. 암호화폐 보유자들은 종종 암호화폐 거래소, 지갑 및 기타 플랫폼의 해킹 뉴스를 접하긴 하지만 이렇게 방대한 양은 처음이었을 것입니다!

폴리곤(Polygon)은 암호화폐 보유자에게 블록체인 간에 디지털 통화를 송금하는 기능을 제공하는 중국 기반의 네트워크입니다. 주문형 블록체인의 수가 급격히 증가함에 따라, 해당 기능은 보유자에게 매우 유용합니다.

폴리곤 네트워크의 전체 자본금은 99억 달러로, 이는 즉 범인들이 총 자금의 6%를 절도했다는 것을 의미합니다. 그런데, 도난당한 모든 토큰은 48시간 만에 되돌아왔습니다. 어떻게 가능한 일일까요?

수 많은 이론이 있습니다. 공격자들에 대한 관심은 더 커지고 있습니다. 해커들은 네트워크의 약점을 밝히고자 하였습니다. 우스운 일이었습니다. 그런데, 진실에 가장 가까운 사실은 KYC 정책으로 인해 사이버 범죄자들이 절도한 자금을 인출할 수 없기 때문이라는 것입니다.

암호화폐 투자자를 보호하기 위한 KYC

KYC란 무엇일까? KYC는 ‘고객 알기 제도’를 뜻하는 영어 ‘Know Your Client’의 앞글자를 딴 말이다. 중앙집중식 암호화폐 거래소는 신규 사용자의 계정 인증을 요구하며, 만약 인증을 받지 않는 경우 자금 예금, 거래 및 출금을 할 수 없습니다. 사용자는 자신이 진짜임을 증명하기 위해 신분증 서류를 스캔해서 보내야 합니다. 또한, 몇몇 플랫폼(예: B2BX 거래소)은 필수 셀카 인증을 포함한 2단계 인증을 사용합니다.

중국 암호화폐 거래소 중 한 군데에서 해커가 확인되었고, 구속을 피할 수 있는 유일한 방법은 도난한 토큰을 돌려주는 것 뿐이었다고 합니다 또한 테더는 8,500만 달러 상당의 도난당한 USDT 토큰을 동결시켰고, 해커는 이를 인출하거나 사용할 방법이 전혀 없었습니다.

KYC 정책은 비휘발성 스테이블코인과 함께 보유자에게 높은 수준의 보안을 제공하고 암호화폐 시장의 대대적인 채택을 지원합니다.

왜 중앙집중화는 디지털 자산의 광범위한 사용을 위한 유일한 방법일까?

첫째로 무엇보다도, 어떤 정부도 블록체인에 영향을 미칠 수 없으므로 암호화폐는 분산화되어 있습니다. 중앙집중화에 대한 교육을 하다보면, 보유자들은 플랫폼을 트레이더와 투자자가 암호화폐 자산을 사고 파는 곳으로 이해하고 있습니다

거래소가 자금을 도난당했다는 사실을 인지하고, 다른 플랫폼에서는 해커가 돈을 인출하게 두지 않는 것처럼 AML과 KYC 규정은 범죄자와 해커의 손을 묶고 있습니다. 이러한 정책으로 인해 암호화폐를 돈세탁 또는 테러 자금 조달의 수단으로 사용하는 것은 불가능합니다.

AML과 KYC 정책의 중요성은 디지털 통화의 주요 목적을 통해 설명할 수 있습니다. 암호화폐 자산은 금융 화폐를 대체하고, 모든 암호화폐 보유자가 은행 계좌 없이도 전세계에서 상품과 서비스를 구매할 수 있게 해줍니다. 소비자가 암호화폐는 불법적인 활동과 관련이 없음을 확신하지 못할 때, 암호화폐가 어떻게 금융 화폐를 대체할 수 있을까요.

신뢰할 수 있는 거래소 플랫폼의 설립자들은 보유자들이 AML과 KYC 요구사항이 암호화폐 시장 성장의 원동력으로 삼을 때 긍정적이라는 편에 서있습니다. 이러한 혁신에 반대하는 소유자들은 주로 이러한 업데이트의 개념과 주요 목표를 이해하지 못하고 있습니다. 거래 플랫폼이 이러한 정책에 반대하는 측면을 보호하는 경우, 해당 거래소에 숨기는 것이 있을 수 있습니다

AML과 KYC 요건은 트레이더에게 어떤 영향을 줄까?

신분증 스캔을 전송하고 계정을 인증받아야 하기 때문에, 트레이더들은 대체로 AML과 KYC 정책을 두려워합니다. 이러한 공포는 디지털 자산에 대한 잘못된 태도에서 비롯됩니다. 전통적인 금융 기관에서 신용카드를 받거나 다른 금융 서비스를 받을 때, 신분증 확인은 필수 단계입니다. 암호화폐 시장은 탄력을 받고 있으며, 비트코인의 전체 자본 총액은 세계에서 가장 큰 두 은행인 JP 모건 체이스(9,040억 달러)와 뱅크 오브 아메리카(3,470억 달러)의 자본 총액보다 큽니다.

이처럼, 암호화폐 거래소는 소위 디지털 자산을 위한 은행의 기능을 수행합니다. 이러한 플랫폼은 트레이더/투자자 및 자금을 보호해야 할 책임이 있습니다. AML과 KYC 정책은 거래소가 디지털 통화의 흐름을 모니터링하고 투자자들의 도난 여부를 파악하는 데 도움이 됩니다.

폴리 네트워크 해킹 이야기는 ‘고객 알기 제도(KYC)’ 정책이 암호화폐 범죄자들에게 더 큰 장애물이 되고 있음을 보여줍니다.

라이선스 취득을위한 필수 단계인 AML 및 KYC 준수

KYC 과정은 한편으로 트레이더와 투자자를 보호하기 위한 옵션이고, 다른 한 편으로는 AML과 KYC 정책은 라이선스 취득을 위한 필수 단계이기도 합니다. 중앙집중식 거래소는 라이선스 없이 작동할 수 없으며, 금융감독 당국은 플랫폼의 활동이 위에서 언급한 요건을 준수한다는 사실의 증명을 요구합니다.

신설된 암호화폐 거래소를 통해 시장에 진입할 때, B2Broker가 신규 사업주에게 턴키 거래소를 제공한다는 새로운 기회를 생각해 보세요. 자격을 갖춘 전문가가 AML 및 KYC 요건의 준수를 책임지며, 라이선스 취득 과정을 담당합니다. 등록 및 라이선스 취득 과정에는 수많은 어려움이 도사리고 있으므로, 설립자는 시간과 비용을 모두 절약할 수 있습니다