Who Regulates Forex Market? – Main Jurisdictions Review

리테일 FX 시장에서 투기 거래의 정도가 증가하고 있습니다. 이로 인해 과도한 레버리지나 기타 비윤리적인 비즈니스 방식을 통해 위험성에 대한 노출이 높아졌을 뿐만 아니라 금융 부정 및 사기, 비합리적인 수수료 및 숨겨진 비용 등에 가담한 금융 중개업자(예: 은행 또는 브로커)가 존재할 수 있습니다.

거래를 위해 인터넷과 모바일 앱을 사용하면 보다 효율적인 거래 운영을 할 수 있지만, 투자자들의 돈을 보유한 채 갑자기 폐쇄되거나 사라질 수 있는 사이트의 존재 위험 또한 증가합니다. 이러한 활동이 반복되지 않도록 보장하기 위한 규정이 마련되어 있습니다. 규정은 개인 투자자를 보호하는 동시에 고객의 이익을 보호하기 위한 공정한 운영을 보장하기 위한 것입니다.

트레이더가 FX 브로커를 선택할 때에는 외환 라이선스, 브로커의 규제 승인 상태 및 브로커 감독 기관을 중요하게 고려해야 합니다.

외환 시장은 어떻게 규제될까?

FX 시장은 세계에서 가장 큰 금융 시장입니다. 선물, 주식 및 옵션 시장과 대조적으로 이 영역에서 거래 업무를 감독하고 규제하는 중앙 기관이 없다는 사실은 중요한 단점입니다.

대신, 규제는 대부분 특정 국가 또는 지역의 정부 기관이 수행합니다. 해당 기관들은 중개업자와 외환 시장의 다른 주요 참가자들에 대한 감독 당국 및 외환 관할권 역할을 하며, FX 시장의 기타 중요한 관계자들에 대한 라이선스를 발급하고 규준을 제정합니다.

대부분의 외환 거래법의 주요 목표는 모든 관련 당사자들이 공정하고 윤리적인 방식으로 고객을 상대하도록 보장하는 것입니다.

이러한 허가 기업은 통상적인 규제 프로세스의 일부로 분기별로 검사를 받아 관련 규제 당국이 정한 높은 기준을 충족하고 있는지 검증받습니다. 감사 및 기타 관련 측정이 이 카테고리에 속합니다.

특정 자금 요건을 충족해야 하는 의무 외에도, 이러한 상위 규제 FX 브로커들은 고객의 현금을 위해 별도의 계좌를 개설해야 합니다. 해당 자금은 회사의 주요 사업 계좌와 별도로 보관해야 합니다.

해당 관행을 어기는 것은 위반으로 간주되며 벌금, 라이선스 상실 또는 강제 폐쇄를 당할 수 있습니다. 이는 심각한 위반으로 간주되며, 중개회사 소유주에게도 형사 제재가 가해질 수 있습니다.

면허를 취득할 수 있는 관할구역은 어디일까?

위에서 언급한 배경처럼, 외환 라이선스는 중요한 역할을 합니다. 즉, 무면허 브로커는 법적 문제에 처해질 수 있으며 및 신규 고객의 불신을 받을 수 있습니다.

외환 규제에 관하자면, 외환 행위가 금지된 나라는 20개국에 달합니다. 이외의 다른 나라에서는, 기업주가 회사를 등록하고 외환 라이선스를 받을 수 있습니다. 전제 조건이 근본적으로 다르므로 규칙과 요구 사항 목록을 살펴보고 어느 외환 관할구역이 자신에게 부합하는지 파악해야 합니다.

중개 회사가 라이선스를 취득할 수 있는 국가는 약 세 가지 카테고리로 나눌 수 있습니다.

• 약한 외환 규제 국가.
• 보통 외환 규제 국가.
• 엄격한 외환 규제 국가.

각 카테고리를 자세히 살펴보고 주요 차이점, 문제점 및 함정을 파악해보도록 하겠습니다.

외환 규제가 약한 국가

이러한 외환 관할구역은 예산이 적은 초보 브로커에게 딱 맞는 솔루션입니다. 요건 사항 목록이 짧기 때문에 기업은 쉽게 외환 거래 라이선스를 취득할 수 있습니다. 해당 카테고리에서 가장 수요가 많은 국가는 어디일까요?

모리셔스:

규제 기관: 금융위원회
신청 회사의 등록 자본금: 25,000달러.
기간: 최대 6개월.
라이선스 취득 비용: 2,500달러.
연간 수수료: 2,000달러.

외환 브로커 라이선스를 얻는 방법

• 자본금 25,000달러 이상의 회사 등록
• 최소 1명의 현지 직원이 근무하는 현지 사무실 운영
• 공식 서류 준비
• 모리셔스 FSC에 신청서 제출

벨리즈

규제 기관: 벨리즈 금융위원회.
신청 회사의 등록 자본금: 500,000달러
기간: 1 ~ 3달
라이선스 취득 비용: 1,000달러
연간 수수료: 25,000달러

라이선스 신청 방법

• 500,000달러 이상의 자본금을 가진 회사 등록.
• 가상 사무실 운영.
• 벨리즈 시민 운영자 고용.
• 벨리즈 FSC에 신청서 제출.

FX 브로커는 벨리즈 시민 및 회사에 서비스를 제공할 수 없음에 유의하세요.

셰이셀

규제 기관: 셰이셀 금융당국.
신청 회사의 등록된 자본금: 50,000달러
기간: 최대 3개월
라이선스 취득 비용: 1,000달러
연간 수수료: 2,200달러

라이선스 취득에 필요한 절차는 무엇일까?

• 최소 50,000달러로 시작하는 자본금을 갖춘 회사 등록.
• 현지 은행에 기업 계좌 개설.
• 필요한 서류 준비.
• 신청서 제출.
• 은행 계좌에 50,000 USD 예금.

세인트 빈센트 및 그레나딘 제도

규제 기관: 세인트 빈센트 및 그레나딘 금융기관당국.
신청 회사의 등록 자본금: 제한 없음
기간: 최대 6개월
라이선스 취득 비용: 1,000달러
연간 수수료: 500달러

라이선스 취득 방법

• 세인트 빈센트 및 그레나딘 제도에 회사 등록.
• 해당 국가에 사무실 대여.
• 서류 준비 및 신청서 제출.

최근 설립한 회사는 25년 동안 기업세 면제됨.

바누아투

규제 기관: 바누아투 금융위원회.
신청 회사의 등록 자본금: 50,000달러
기간: 최대 3개월
라이선스 취득 비용: 20,000달러
연간 수수료: 12,000달러

라이선스 취득에 필요한 절차는 무엇일까?

• 바누아투에 회사 등록.
• 서류 준비 및 신청서 제출 (사무실 및 현지 직원은 필수 아님).

중간 수준의 외환 규제 국가

해당 카테고리는 신청 조건이 더욱 엄격하지만 브로커에게 글로벌한 거래 서비스를 제공할 수 있는 강력한 라이선스를 받을 수 있습니다. 가장 수요 높은 외환 관할지역에서 라이선스를 취득하는 방법은 무엇일까요?

키프로스

규제 당국: 키프로스 증권거래위원회
신청 회사의 등록 자본금: 200,000 ~ 1,000,000 유로
기간: 2~3달
라이선스 취득 비용: 125,000유로 부터 730,000유로 까지
연간 수수료: 4,000유로.

라이선스 신청에 필요한 절차는 무엇일까요?

• CEO, 2명의 관리자, 2명의 인증된 트레이더를 포함한 최소 13명의 직원 등록. 디렉터는 반드시 키프로스 시민으로 구성되어야 함.
• 키프로스에 완전히 준비된 사무실 개업.
• 서류 준비 및 신청서 제출

키프로스 라이선스는 EU 전역에서 중개업자가 거래 서비스를 제공하는 것을 허용한다는 점을 반드시 눈여겨보아야 합니다.

에스토니아

규제 기관: 에스토니아 금융감독 및 결의 기관.
신청 회사의 등록 자본금: 50,000 ~ 730,000유로
기관: 3 ~ 6개월
라이선스 취득 비용: 10,000 유로
연간 수수료: 1,000유로

외환 라이선스 취득 방법

• 적절한 교육 및 경험을 갖춘 최소 2명의 관리 직원을 회사에 등록.
• 기업 계좌 개설 및 회사 유형에 따라 자금 예금(서비스 범위에 따라 다름).
• 서류 준비 및 신청서 제출.

에스토니아 라이선스는 브로커가 EU 전체에서 거래 서비스를 제공할 수 있는 권한을 부여합니다.

몰타

규제 기관: 몰타 금융청.
신청 회사의 등록 자본금: 125,000 유로 부터 (카테고리 2) 730,000 유로 까지 (카테고리 3);
기간: 6개월 부터
라이선스 취득 비용: 2,600 ~ 10,000 유로
연간 수수료: 연간 €4,000 부터 + 각 €250,000의 넷 수익에 250유로.

라이선스 취득 방법

• 125,000부터 730,000유로 까지의 자본금을 가진 회사 등록.
• 현지 은행에 계좌 개설 및 자본금 예금.
• 서류 준비 및 신청서 제출.
• 초기 실사 이후 인증서 발급 (1~2개월).

몰타 라이선스는 브로커가 EU 전체에서 거래 서비스를 제공할 수 있는 권한을 부여합니다.

엄격한 규제 시스템 국가

중개 회사가 국제 시장에 진출할 수 있을 정도로 규모가 커졌을 때는 가장 강력한 라이선스가 필요합니다. 이 때 요구사항 목록 또한 길어집니다. 가장 엄격한 규범 및 기준을 가진 외환 라이선스를 취득하는 방법은 무엇일까요?

호주

규제 당국: 호주 증권거래위원회
신청 회사의 등록 자본금: 1만 AUD부터 시작 (635,000달러)
기간: 6 ~ 12 달
라이선스 취득 비용: 35,000달러 부터 시작
연간 수수료: 1,086달러

라이선스 취득 방법

최소 호주 시민권을 가진 2명의 매니저를 회사에 등록.

• 최소 1명의 주주가 호주 외환 회사 근무 경험이 있어야 함.
• 호주 내에 사무실 개업.
• 현지 은행 계좌 개설.
• 서류 준비 및 신청서 제출.

호주 브로커는 미국에서 거래 서비스를 제공하는 것이 금지되어 있다는 사실에 유의하세요.

영국

규제 기관: 금융 규제국.
신청 회사의 등록 자본: 100,000 ~ 125,000 GBP (STP 브로커인 경우) 및 730,000 ~ 1,000,000 GBP (마켓 메이킹 브로커인 경우)
기간: 1년~2년
라이선스 취득 비용: 22,000달러 부터 50,000달러 까지
연간 수수료: 연간 6,000달러 부터.

라이선스를 취득하기 위해 필요한 절차는 무엇일까?

• 최소 1명의 관리자 및 1명의 감사 직원을 회사에 등록.
• 현지 은행 계좌 개설 (EU은행 계좌도 가능).
• 등록 자본금 예금.
• 서류 준비 및 신청서 제출.

미국

규제 기관: 증권거래위원회, 금융산업규제청, 증권투자자보호공사, 상품선물거래위원회
신청 회사의 등록 자본금: 250,000달러
기간: 12 ~ 18개월
라이선스 취득 비용: 최대1,000,000달러 및 FINRA 보증금 25,000달러
연간 수수료: 10,000달러 부터

라이선스 취득을 위해 필요한 모든 것

• 미국 기반의 회사 등록.
• 취득하고자 하는 라이선스 유형 선택.
• 시리즈 7 시험 및 관리 직원용 추가 시험 통과.
• 현지 은행 계좌 개설.
• 등록 자본금 예금.
• 서류 준비 및 신청서 제출.

마진 거래는 50:1의 레버리지로 제한됩니다. 또한, 요구 사항은 특정 주에 따라 달라질 수 있습니다.

외환 거래 라이선스의 합법성은 어떤 외환 관할구역을 선택하든지 문제 되지 않지만, 규칙이 엄격한 국가는 중개업에 더 많은 기회를 제공합니다.

결론

FX 거래 활동을 감독하는 다양한 규제 당국과 관할구역에 대해 살펴보았습니다. 앞서 언급했듯이, 중앙 집중식 거래소는 현물 FX 거래의 전부 또는 대부분을 수행하지 않습니다. 그 결과, 각 영역에는 운영을 감독하고 효율적이고 공정한 주문 흐름 처리를 보장하는 자체 규제 기관이 존재합니다.

또한 각 금융 규제 기관의 주요 임무는 투자자와 소비자를 보호하는 것입니다. 지금까지 살펴본 바와 같이, 미국과 영국 같은 일부 국가는 다른 지역보다 FX 브로커의 라이선스 취득 및 유지에 대해 엄격한 규제를 가하고 있습니다.

또한 일부 외환 규제 기관들이 다른 기관들보다 더 나은 것처럼 보이지만 장외 외환 시장에서 거래하는 동안 가능한 한 자신을 보호하는 것이 중요합니다. 이를 위한 가장 효과적인 방법 중 하나는 해당 국가에서 등록되고 규제되는 FX 브로커만 상대하도록 하는 것입니다.

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