Os Prós e Contras da Negociação de Margem de Criptomoeda
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A negociação de criptomoedas pode ser realizada usando uma variedade de métodos. Você pode ter ouvido falar de “shorting (vendido)”, negociação de margem, alavancagem de negociação de criptomoedas, etc. Como cada um desses termos se refere a um conceito, entender como tudo isso funciona pode ser difícil.
No entanto, a negociação de margem com criptomoedas não precisa ser um desafio. Sim, o mercado de criptomoedas é imprevisível e volátil, mas se você ganhar experiência suficiente em negociação de margem de criptomoedas, poderá se juntar a um grupo de pessoas que ganham dinheiro com as oscilações de preços nos mercados de alta e baixa.
Mas o que é negociação de margem e como funciona? Este artigo mostrará como iniciar a negociação de margem, bem como seus prós e contras. No final, compartilharemos algumas dicas para tornar sua jornada de negociação mais agradável e bem-sucedida.
Primeiro, vamos olhar para a teoria da negociação de margem de criptomoedas.
O que é negociação de margem de criptomoedas?
Ao pegar empréstimos de dinheiro de outros usuários ou da própria exchange, os traders podem aumentar seu envolvimento com um ativo específico por meio da negociação de margem de criptomoedas. A negociação de margem permite que os traders aumentem a quantidade de capital com a qual negociam, diferentemente da negociação comum, que exige que os traders executem transações com seus próprios fundos, o que nem sempre é possível, especialmente para iniciantes.
A negociação de margem de criptomoedas é geralmente chamada de “negociação alavancada”, pois permite que os investidores aumentem suas participações em um determinado valor. Por exemplo, um trader de margem usando alavancagem de 50X terá 50 vezes o risco e o potencial da recompensa de uma negociação.
Muitos, especialmente os recém-chegados, já podem perceber a negociação de margem como uma grande vitória e uma maneira de os traders multiplicarem seus lucros. A negociação de margem, no entanto, tem suas desvantagens. Você corre um risco maior quando usa alavancagem para aumentar suas participações nesse tipo de negociação. Mas é possível perder todo o seu dinheiro?
Felizmente para os traders, não há correlação direta entre alavancagem e risco ao negociar criptomoedas na margem. Se você negociar com alavancagem de 50X, suas perdas não serão multiplicadas por 50X porque você quase nunca perde mais dinheiro do que investiu em um negócio. No entanto, em determinadas circunstâncias, as perdas podem exceder o capital investido.
A negociação de margem é popular em mercados lentos e de baixa volatilidade, como o mercado Forex ou ações. No entanto, também encontrou enorme popularidade nos mercados de criptomoedas.
Como funciona a negociação de margem de criptomoedas?
Francamente falando, negociar com alavancagem é um processo bastante simples. O usuário de uma exchage pega uma quantidade específica de capital emprestado para realizar negociações com esses fundos, na esperança de obter um retorno maior e mais significativo.
Um trader deve abrir uma posição com um pagamento adiantado, também conhecido como “margem inicial”, e manter a posição com uma quantia definida de dinheiro em sua conta (margem de manutenção).
Os fundos de margem inicial que você investe ao abrir uma negociação de margem com uma exchange de criptomoedas são armazenados como uma forma de garantia pela exchange. Os limites da exchange em que você negocia e sua margem inicial determinam quanta alavancagem você pode usar.
Em diferentes softwares de exchange de criptomoedas, os níveis de alavancagem são expressos de maneira diferente, como 50X ou 50:1. Cada exchange pode definir a própria quantidade de alavancagem que irá ofertar aos seus clientes.
A negociação de margem oferece aos usuários duas opções ao abrir posições: curta ou longa.
Um trader prevendo um aumento no valor do ativo abrirá uma posição longa. Pelo contrário, os traders que estão realizando o “shorting” esperam uma queda no preço dos ativos digitais.
No entanto, se você perder dinheiro ao negociar com alavancagem, a exchange irá encerrar imediatamente sua posição e “liquidará” sua transação. Isso acontece quando o preço do ativo subjacente atinge um nível predeterminado, que é chamado de “preço de liquidação”.
Agora, vamos dar uma olhada em quais são as principais vantagens da negociação de margem de criptomoedas.
Os prós da negociação de margem de criptomoedas
A) A possibilidade de alavancar um criptoativo
A compra de criptoativos com margem permite aumentar o valor de sua transação, aproveitando o valor dos ativos que você já possui. Se o valor de seus investimentos crescer, você poderá expandir seus ganhos.
Por exemplo, uma exchange de criptomoedas permite que os investidores tomem emprestado até 50X o custo de aquisição de ativos de criptomoedas na margem. Portanto, se você quisesse comprar um criptoativo no valor de US$ 20.000, poderia colocar US$ 10.000 do dinheiro investido antecipadamente e pedir US$ 10.000 extras para comprar o restante. Isso tornaria seu investimento total de $ 20.000.
B) Melhor rentabilidade nas tendências atuais do mercado
No entanto, os traders, principalmente os iniciantes, devem ser informados de que esse plano de investimento é adequado principalmente para traders profissionais em tempo integral. Traders experientes usam uma conta de margem para pegar empréstimos de quantias significativas para investir, isso porque eles têm a experiência e confiança necessária para multiplicar seus retornos.
O investimento em margem pode ser altamente benéfico em mercados otimistas, especialmente se você estiver em seu computador todos os dias, tiver limites de perda apertados, com uma mentalidade de negociação adequada. No entanto, os traders só devem fazê-lo se esperam que o mercado continue subindo e sempre devem definir limitações de perda porque, caso contrário, perdas significativas são inevitáveis. O mesmo se aplica a mercados em baixa. A principal diferença aqui é que os traders antecipam que o preço cairá enquanto seguem seu plano de negociação de acordo com a tendência atual.
C) Diversificação de um portfólio
Você pode colocar muitos “ovos em uma cesta” se seu portfólio representar uma parte considerável de um criptoativo. No entanto, com uma conta de margem, você pode usar esses ativos como garantia para um empréstimo de margem. Você pode ampliar seu portfólio usando os recursos do empréstimo sem precisar vender seus ativos subjacentes. Esse método pode ser benéfico se você tiver uma renda de investimento não realizada considerável e desejar mantê-la.
A negociação de margem de criptomoedas também tem suas desvantagens, e é vital mantê-las em mente.
Os Contras da Negociação de Margem de Criptomoedas
A negociação de margem pode ser vantajosa e atraente, mas há perigo envolvido. O empréstimo na margem envolve todos os riscos associados à dívida, como pagamentos de juros e menor flexibilidade para receitas futuras. O risco de chamadas de margem, despesas extras e a chance de perder todo o saldo da sua conta em um curto período de tempo são os principais riscos associados à negociação com margem. Da mesma forma que pode aumentar os retornos, a margem pode acabar com sua conta em questão de minutos.
A) Risco de chamada de margem
Um valor específico, conhecido como margem de manutenção, deve ser mantido no saldo da sua conta. O software da exchange de criptomoedas iniciará automaticamente uma chamada de margem se uma conta sofrer muitas perdas devido a um desempenho ruim, exigindo que você faça mais depósitos e venda algumas ou até mesmo todas as participações de sua conta para pagar o empréstimo de margem.
Observe que sua corretora ou bolsa pode liquidar sua conta sem buscar sua aprovação caso os mercados caíam junto com suas posições em aberto. Isso apresenta um risco significativo para um trader.
Mesmo os defensores das aquisições de margem, cientes do risco, alertam que isso pode multiplicar as perdas e tornar necessário gerar um retorno superior à taxa de empréstimo com margem.
Portanto, a negociação de margem de criptomoedas é para especialistas familiarizados com seus fundamentos, certamente não para especuladores ocasionais.
B) Custos adicionais e risco de perda de capital
A negociação de margem de criptomoeda pode aumentar significativamente suas perdas, assim como a negociação de margem de outras classes de ativos. Você deve estar ciente da possibilidade de perder todo o seu capital antes de considerar a negociação de margem. Os traders são sempre obrigados a manter uma certa quantia de patrimônio em sua conta, pelo menos 20 a 30% da posição aberta, em bolsas e instituições financeiras.
Também é essencial lembrar que pedir dinheiro emprestado para financiar um comércio de margem não é gratuito. Os fundos emprestados estarão sujeitos a juros e você terá que pagar o empréstimo. Os custos adicionais de negociação da plataforma são algo que você deve estar ciente.
Em seguida, vamos explorar o que você precisa fazer para participar da negociação de margem.
Como Começar a Negociar com Margem de Criptomoedas
O primeiro passo para começar a negociar margem de criptomoedas é abrir contas de margem que fornecem alavancagem para que os traders aumentem suas experiências nos mercados financeiros. Baseado na crença de que um ativo irá aumentar ou cair, você poderá iniciar uma posição de compra ou venda com uma conta de margem. Para quem não quer comprar e manter ativos por muito tempo, a possibilidade de realizar vendas a descoberto quando os valores dos ativos caem é uma característica desejável da negociação de margem.
Siga as etapas abaixo para começar a negociar margem de criptomoedas:
A) Crie uma conta e faça um depósito inicial
Ao fazer isso, você terá a acesso imediato a uma conta demonstrativa (demo) gratuita, permitindo que você negocie com dinheiro “falso” sem correr riscos. Se você estiver pronto para começar a negociar com dinheiro real, poderá adicionar capital à sua conta. Todo software sério de exchange de criptomoedas deve ter uma conta demo para permitir que seus clientes tenham uma primeira experiência sem riscos para saber se vão gostar.
B) Escolha entre negociar CFDs ou apostas de spread
É fundamental entender mais sobre a tributação desses dois produtos comerciais, os sites onde eles estão disponíveis, como os lucros e perdas são calculados e quaisquer custos extras noapostas de spread vs. Guia de comparação de CFDs fornecido por uma determinada empresa.
C) Conheça os perigos associados à alavancagem e margem
Como você já sabe, as transações de margem podem aumentar significativamente os ganhos, mas também podem aumentar substancialmente as perdas. Se você quiser saber mais, uma exchange deve fornecer mais detalhes sobre como evitar perdas de capital em seus manuais de gerenciamento de risco.
D) Participar de mercados com volume
A quantidade de ativos negociados entre compradores e vendedores em um período de tempo específico é conhecido como volume de negociação, que mede os movimentos de preços.
Os pares de negociação de alto volume existentes geralmente mostram uma volatilidade de preços menos extrema, pois têm maior liquidez. Vale a pena estar ciente de que bombas e despejos inesperados na negociação de margem podem levar rapidamente a chamadas de margem e liquidações de pedidos.
Encontrar pares de negociação com alto volume pode ser altamente benéfico se você deseja negociar com alavancagem.
E) Deixe suas emoções de lado
Por último, mas não menos importante, se você quiser participar e continuar negociando com margem por algum tempo, deve manter as emoções de lado. Embora a alavancagem seja uma bela ideia, liquidações forçadas acontecem frequentemente. Muitos traders iniciantes desconhecem a correlação entre preço de liquidação e alavancagem.
A capacidade de negociar com alavancagem de 10X ou 25X pode inspirar fantasias de ficar rico da noite para o dia. A dissociação da realidade leva à quebra de muitos traders com excesso de alavancagem.
Lembre-se que se tudo fosse tão simples, todos já seriam ricos.
Dicas para Trades de Margem de Criptomoedas
Várias táticas podem ser usadas ao negociar criptomoedas na margem e com alavancagem. Aqui estão alguns para pensar que valem a pena aplicar:
A) Gerenciamento de risco
O melhor conselho que você ouvirá sobre negociação de margem em criptomoedas é definir regras de gerenciamento de risco.
Todo método de negociação de margem gira essencialmente em torno de um gerenciamento de risco cuidadoso. Negociar na margem traz risco por si só. Para ter sucesso, você deve entender quando e como assumir riscos calculados e como eliminá-los.
B) Não adicione combustível ao fogo
É frequentemente tentador manter uma posição de queda. Você pode acreditar que eventualmente haverá uma reversão que permitirá que você recupere tudo em uma negociação à medida que a vela vermelha cresce.
Há momentos em que tudo parece estar indo bem e de acordo com o planejado, mas na maioria das vezes o mercado bate em você. Não persiga posições perdidas em um poço sem fundo para devolver seu dinheiro perdido.
Em vez disso, pense em sair das posições perdedoras mais cedo, porque as criptomoedas são incrivelmente voláteis e sujeitas a uma tremenda desvantagem e também a uma vantagem.
C) Evitar atitudes dogmáticas e suposições de mercado
Cada investidor tem sua própria previsão da direção que o mercado tomará. No entanto, existe uma diferença entre uma crença sobre a direção do mercado e a adesão obstinada a essa crença se você decidir comprar um ativo porque, tendo feito a análise técnica necessária, você está confiante de que o ativo recuará de um nível de suporte significativo .
O salto pode acontecer, mas o faz com baixo volume e se deteriora rapidamente. Um trader experiente e adaptável estaria ciente disso e pensaria em vender sua posição comprada por um pequeno lucro para esperar e observar o preço se mover ainda mais.
Traders impacientes firmemente comprometidos com uma tendência de alta ignorariam os indicadores e manteriam sua tese de alta. Como se vê, uma posição comprada rapidamente se torna uma negociação estourada – algo que pode ser evitado se o trader permanecer “neutro”.
Dito isto, esteja pronto e espere todas as possibilidades. Como tudo pode acontecer, você deve estar preparado para qualquer resultado.
D) Lembre-se que a tendência é sua amiga
Digamos que o mercado esteja indo em uma direção, mas você queira seguir outros traders entrando a bordo. Ao fazer isso, você vai contra a tendência de “contra-negociar” o mercado.
Mas, quando o mercado está em alta, é em alta. O mesmo vale para o mercado de urso. Durante períodos de ralis extremos, mudar de direção pode ser fatal.
Lembre-se de que é a melhor e mais simples maneira de seguir o fluxo quando o mercado mostra um forte impulso em uma direção. Como ciclos intensos de evidências são incomuns, você deve aproveitá-los.
E) Nunca vá com tudo
Por fim, lembre-se de que apostar tudo é o maior erro no mundo do gerenciamento de risco.
Por favor, anote-o e prenda-o em uma parede acima de onde você tem sua configuração de negociação. Nunca invista tudo, especialmente o que você não pode pagar.
Ir “all-in” é a maneira mais fácil de perder todo o seu capital de negociação, não ter mais dinheiro para negociar sem margem e ter sua experiência em negociação de criptomoedas completamente arruinada. Lembre-se de que a persistência é o elemento-chave de um trader de criptomoedas bem-sucedido.
Conclusão
A negociação de margem de criptomoeda pode aumentar significativamente sua renda se você confiar em seu conhecimento do mercado de criptomoedas e prever consistentemente as mudanças de preço com sucesso. No entanto, abrir a posição incorreta na hora errada pode prejudicar drasticamente sua situação financeira. Portanto, sempre tenha certeza do que está fazendo e nunca invista mais do que pode perder.
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