Как создать криптобиржу в 2023

Сегодня блокчейн-технологии и криптовалюты завоевывают популярность и становятся неотъемлемой частью социальных и экономических процессов. Мало кого сегодня могут удивить такие понятия как NFT, метавселенная, DeFi или монета-мем. Активное внедрение технологии блокчейн и популяризация криптовалют привели к тому, что все больше людей интересуются тем, как зарабатывать деньги в этой сфере.

Криптовалютные биржи — это онлайн-платформы, которые выполняют роль посредника между продавцами и покупателями при проведении таких торговых операций как продажа, покупка и обмен виртуальных и фиатных денег. Такие биржи являются одним из наиболее прибыльных видов бизнеса, который может приносить невероятных доход. Сегодня почти каждый человек, знающий о существовании цифровых денег, пытается понять, как стать гуру в крипто-инвестициях и приумножить свой капитал. Однако, еще больше профессиональных менеджеров и бизнесменов задумываются о создании своей собственной криптобиржи с нуля, чтобы покрыть все расходы и получить внушительную прибыль.

В этой статье мы расскажем о том, какие типы криптобирж существуют сегодня, почему такие компоненты, как архитектура, комплекс технологий и API играют ключевую роль в создании биржи, а также какими функциями должна обладать биржа, чтобы работать правильно. Кроме того, мы предоставим пошаговую инструкцию, которая поможет вам создать собственную криптобиржу.

Типы криптобирж

Сегодня существует три вида криптобирж: централизованные, децентрализованные и гибридные. Все они обладают своими уникальными характеристиками и отличаются тем, что предоставляют различные функциональности для торговли. Давайте рассмотрим каждую из них подробно.

1. Централизованные биржи (CEX)

Централизованные криптобиржи (CEX) — это специализированные платформы для покупки и продажи криптовалют внутри платформы. Отличительной характеристикой централизованной биржи является принцип ее работы. Централизованные биржи создаются и контролируются определенной группой людей. Большинство торговых платформ, даже вне криптосферы, устроены именно так. Команда людей или организация полностью несет ответственность работу таких бирж. Это означает, что ядро управления биржи — это единый центр, который управляет абсолютно всем.

Централизованные биржи основываются на концепциях централизованных финансов (CeFi), которые десятилетиями используются в традиционных финансовых сервисах и фондовых биржах. Такая интеграция концепций приводит к появлению биржи, которая совмещает лучшее из обоих миров — фундамент проверенных и надежных традиционных CeFi и доступ к различным криптовалютам следующего поколения.

2. Децентрализованные биржи (DEX)

Децентрализованные криптобиржи (DEX) — это платформы для обмена цифровых активов в экосистеме DeFi (децентрализованные финансовые сервисы). Они основываются на принципах децентрализации и не предполагают участия центрального правительства. Децентрализованные биржи позволяют торговать криптовалютами в одноранговой сети напрямую между инвесторами. По этой причине пользователям не нужно переводить свои активы на биржу, что снижает риск возможной кражи или взлома сервера биржи. Децентрализованная торговля также позволяет предотвратить мошенничество или манипулирование ценами в сфере торговли.

Чтобы поддерживать децентрализацию, DEX используют смарт-контракты и алгоритмы, позволяющие определять цены на криптовалюты. Для упрощения транзакций используются пулы ликвидности, в которые инвесторы помещают свои активы в обмен на вознаграждение. Как и многие другие продукты DeFi, DEX создан с уклоном в сторону инноваций. По этой причине они созданы на открытом исходном коде, а это значит, что кто угодно может взять этот код и адаптировать его для создания новых конкурентоспособных проектов. Этот подход привел к созданию таких бирж, как Uniswap, которая, в свою очередь, поспособствовала появлению таких проектов как Pancakeswap и Sushiswap.

3. Гибридные биржи (HEX)

Гибридная биржа (HEX) — это полудифференцированный протокол согласования порядка. Все входящие заказы и транзакции зашифрованы, имеют временную метку и сохраняются в блокчейне, а сопоставление ордеров выполняется в автономном режиме. Децентрализация ордеров и информации о сделках обеспечивает прозрачное ценообразование и надежность транзакций. Централизация пула ордеров и их сопоставление обеспечивают масштабируемость без ограничений и блокировок. Разработчики обеспечивают высокую пропускную способность таких бирж за счет объединения и сопоставления заказов.

По их задумке, гибридные биржи являются золотой серединой, сочетающей в себе лучшие качества централизованных бирж (например, возможность сотрудничества с крупными инвесторами, доверие многих пользователей) и лучшие качества децентрализованных бирж, такие как надежное хранение активов и отсутствие подчиненного органа. Разработчики биржи такого типа стремятся реализовать свои идеи и стать полноценными игроками на рынке криптовалют, ведь для успешной реализации подобных проектов есть все предпосылки.

В таблице ниже приведено сравнение бирж по различным параметрам.

Архитектура, Комплекс технологий и API криптобиржи

Создание любой криптобиржи предполагает выбор архитектуры, комплекса технологий и API. Давайте подробнее рассмотрим каждый из этих компонентов.

Архитектура

С функциональной точки зрения, криптобиржа должна только соединять покупателей с продавцами. Этого можно достичь с помощью правильной архитектуры.

1. Монолитная архитектура

Монолитная архитектура — это традиционная модель программного обеспечения для криптовалютной биржи. Это единый модуль, который работает автономно и не зависит от других приложений. Монолитная архитектура — это отдельная большая вычислительная сеть с единой кодовой базой, объединяющая все задачи. Большим преимуществом такой архитектуры является то, что ее проще реализовать, чем другие архитектуры. В монолитной архитектуре вы можете быстро приступить к реализации своей логики вместо того, чтобы тратить время на размышления о межпроцессном взаимодействии.

2. Микросервисная архитектура

Микросервисная архитектура — это способ создания криптобиржи, основанный на нескольких сервисах, развертываемых независимо друг от друга. Эти сервисы имеют собственную логику и базу данных, направленные на достижение определенной цели. Обновление, тестирование, развертывание и масштабирование выполняются отдельно для каждого сервиса. Микросервисы разбивают большие специфичные задачи на несколько независимых баз кода. Микросервисы не упрощают эти задачи, но позволяют увидеть любую сложность и найти верный подход к ее решению.

Комплекс технологий

Создание криптобиржи — это комплексный процесс, состоящий из многих этапов, на каждом из которых нужно учитывать разные факторы. Чтобы построить основу биржи, необходимо разработать интерфейс и бэкенда.

Пользовательский интерфейс

Пользовательский интерфейс криптобиржи, или фронтенд, — это все то, что видит пользователь и с чем он взаимодействует. Создание визуальной части биржи называется разработкой пользовательского интерфейса. Для разработки фронтенда используются базовые инструменты, такие как HTML (для создания базовой структуры и содержания страницы), CSS (для оформления внешнего вида страницы) и JavaScript (для обеспечения интерактивности).

Серверная часть

Бэкенд — это серверная часть биржи, скрытая от глаз пользователя. Он включает в себя серверы, на которых размещаются веб-страницы, и определенную логику, которая управляет функциями и процессами сайта. Для разработки бэкенда вы можете использовать любые инструменты, доступные на сервере. Фактически вы можете использовать любой универсальный язык программирования: Ruby, PHP, Python, Java, JavaScript/Node, bash.

API

Технология API на бирже криптовалют позволяет получать актуальную информацию о цифровых валютах и их ценах с таких платформ, как TradingView, Coinmarketcap и многих других. В частности, это может быть информация о текущей цене той или иной криптовалюты, данные об объемах торгов, исторические данные о торговле теми или иными криптовалютами, новостные ленты, отражающие ситуацию на рынке криптовалют и т.д.

Обязательные функции для работы криптобиржи

Работа любой криптовалютной биржи включает множество важных факторов, которые необходимо учесть прежде, чем начать разработку собственной платформы. Ниже представлен список функций, обязательных для работы любой криптобиржи.

1. Ликвидность

Ликвидность является одним из наиболее важных элементов любой биржи, в том числе и криптовалютной. Ликвидность означает “продаваемость” актива. Другими словами, ликвидность отражает изменения рыночной цены, вызванные исполнением ордера на покупку или продажу определенного размера актива. Если бы рынок показывал идеальную ликвидность, то любое количество активов можно было бы продавать по одной т той же цене, не повлияв на нее.

2. Матчинговый движок

Матчинговый движок — это сердце криптобиржи, он соединяет покупателей и продавцов, определяя скорость работы и производительность биржи. В результате постоянного мониторинга биржевого стакана на наличие входящих заказов матчинговый движок сопоставляет ордера. Как только ордер появляется в стакане, движок пытается сопоставить его с другим подходящими ордерами. Если для какого-то ордера не нашлось подходящей пары, то такой ордер помещается в стакан и будет сопоставлен с подходящим ордером позже, когда тот поступит в стакан. Сделка будет совершена после обнаружения совпадения ордеров, о чем обе стороны сделки будут уведомлены.

3. Панель администратора

Панель администратора — это центр управления криптобиржей. Владелец или администратор биржи должен иметь доступ ко всем важным функциям и иметь возможность выполнять все ключевые действия, включая управление пользователями, транзакциями и кошельками, а также дополнительные действия, например, проверки KYC и AML. При необходимости и в зависимости от размера биржи, вы также можете делегировать роли другим пользователям с ограниченными правами.

4. Криптовалютные кошельки

Для надежного хранения биржевых активов пользователям необходим криптокошелек. Такой кошелек включает в себя криптовалютный и фиатный кошелек. Это позволяет связать блокчейн с функциями ввода и вывода торгуемых валют. Существуют разные способы интеграции кошелька с базовой банковской системой. В ручном режиме это могут быть прямые банковские переводы, а в автоматическом режиме вы можете воспользоваться услугами Visa или MasterCard, где деньги зачисляются непосредственно на ваш банковский счет.

5. Биржевой стакан и история транзакций

Практически каждая биржа в мире, которая торгует криптовалютами или другими цифровыми активами, имеет стакан котировок для каждого из рынков, доступных на бирже. Стакан котировок, или биржевой стакан, — это список отложенных ордеров на покупку и продажу, которые трейдеры размещают в обмен на определенный актив. Другими словами, биржевой стакан фиксирует интерес покупателей и продавцов к тому или иному активу. Этот элемент, как и история транзакций, является одним из самых важных при создании криптобиржи.

6. Пользовательский интерфейс

Следует признать, что конечного пользователя не слишком интересуют тонкости программного кода биржи. Для них важен приятный и интуитивно понятный интерфейс. Этот интерфейс — первое, что привлекает внимание пользователя. В то же время растущее число пользователей смартфонов требует совместимости сайта с мобильными устройствами. Возможно, на первых порах создавать мобильные приложения необязательно. Тем не менее, со временем биржа должна быть доступна на двух основных мобильных операционных системах — iOS и Android.

Разработка криптовалютной биржи. Полное руководство

Теперь, когда вы знаете, что такое криптобиржи, как она работает и какие функции должна выполнять, пришло время узнать, как запустить собственную криптобиржу. Вы готовы? Тогда начнем!

1. Изучение рынка и определение целевой аудитории

Во первую очередь, вам нужно подумать, насколько большой должна быть ваша целевая аудитория — она может быть ограничена одной страной и ее юрисдикцией. Однако совсем другое дело, если вы с самого начала планируете сделать свой бизнес глобальным. В таком случае вам нужно будет позаботиться обо всех необходимых международных лицензиях и разрешениях согласно законодательству стран, где вы планируете представлять свой бизнес. В любом случае вам понадобится помощь юриста, имеющего опыт работы с международным правом в сфере бирж.

2. Формирование бюджета

Вам необходимо рассчитать бюджет на разработку криптобиржи. Сюда входит найм команды разработчиков, дизайнеров и других специалистов. В эту категорию также попадают затраты на покупку места на веб-хостинге, установку ПО для обеспечения безопасности и другие ресурсы, необходимые для запуска биржи. Вам также следует изучить методы экономии бюджета, поскольку процесс создания криптобиржи требует тщательного планирования каждой детали. Любой просчет в финансовом планировании может обернуться значительными потерями в будущем.

3. Разработка веб-сайта

Сейчас разработчики сосредоточены на применении дизайна пользовательского интерфейса на практике. Они делают видимой часть вашего общения с пользователями. Одновременно происходит разработка серверной части, включая создание кода сайта, его защиту и взаимодействие с базой данных. В настоящее время разрабатывается уникальный торговый движок. Когда серверная часть и пользовательский интерфейс соединены, начинается фаза внешнего интерфейса.

4. Лицензия и юридические нюансы

На этом этапе необходимо изучить все юридические аспекты лицензирования криптобирж. Большинство авторитетных криптовалютных бирж сейчас работают под надзором финансовых регуляторов. Убедитесь, что все требования регулятора соблюдены. Лицензия потребуется для всех юрисдикций.

Кроме того, биржи обязаны внедрить AML (Anti-Money Laundering) — систему борьбы с отмыванием денег. Правила могут отличаться от юрисдикции к юрисдикции. Поэтому крайне важно досконально разобраться в этом вопросе, обратившись за консультацией к юристу, который понимает специфику данной сферы деятельности.

5. Тестирование

Проверка удобства использования имеет важное значение для создания биржи, поскольку она позволяет узнать, используется ли ваша биржа клиентами так, как вы задумывали. Эта проверка также показывает наличие каких-либо проблем с биржей. Это тестирование следует провести как можно раньше, чтобы при необходимости внести какие-либо изменения в дизайн до запуска окончательной версии вашего продукта.

После того как разработка ПО завершена, а все вышеперечисленные шаги выполнены, вам необходимо убедиться, что бета-версия биржи работает на высоком уровне. Опыт первых пользователей сайта необходимо передать разработчикам для анализа и внесения изменений, чтобы результатом стал полноценный запуск проекта. Бета-тестирование зачастую проводится в закрытом режиме. Кроме того, его можно использовать как возможность для продвижения криптовалютной биржи среди целевой аудитории.

6. Запуск

Когда все ошибки исправлены, пришло время запускать продукт. В большинстве случаев это включает в себя написание кода для серверной части, чтобы подготовить ее к запуску. На этом этапе разработки убедитесь, что все функции прошли тестирование. Вам нужно будет создать все функции, необходимые для работы биржи, и убедиться, что они хорошо работают вместе и не конфликтуют друг с другом или с другими элементами сайта, такими как функции безопасности или способы оплаты.

Заключение

Процесс разработки криптобиржи напрямую связан с наличием необходимых ресурсов для пребывания на рынке и знаний в области крипто- и блокчейн-технологий. Все перечисленные выше шаги следует сопроводить правильным маркетинговым планом, который поможет превратить новый проект по развитию криптобиржи в успешное предприятие. Успешное управление криптобиржей и обеспечение ее самоокупаемости — это не просто денежный вопрос, а сочетание всех типичных бизнес-элементов. Благодаря группе квалифицированных и опытных профессионалов вы сможете превратить криптовалютную биржу своей мечты в успешный и процветающий бизнес.