Как и кем регулируется форекс рынок? – Обзор основных юрисдикций

С ростом популярности форекс трейдинга растет и и количество участников рынка, многие из корторых идут по сколькой дорожке финансового мошенничества, рискованных стратегий, и высоких комиссий.

Интернет и мобильные приложения значительно упростили торговые операции для розничных пользователей, однако, из-за роста спроса также увеличивается колличество сомнительных компаний, которые ставят под угрозы финансовые активы пользователей. Чтобы минимизировать риски и ограничить ненадежные компании, которые могут навредить пользователям, существуют регуляторные органы, которые обеспечивают стандарты и нормы финансового рынка. Регуляторы необходимы, чтобы защитить розничных инвесторов, а также обеспечить прозрачность и открытость компаний, предоставляющих финансовые услуги.

Для трейдеров, которые находятся на стадии выбора форекс брокера, наличие лицензии является ключевым фактором.

Как регулируется рынок форекс?

Форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире. Тот факт, что рынок не регулируется каким-либо централизованным органом, в отличие от фьючерсов, и собственного капитала, является серьезным упущением.

Однако, в качестве регулятора форекс рынка зачастую выступают правительственные организации в конкретных регионах. Их функция заключается в контроле и лицензировании финансовых компаний, а также в формировании отраслевых стандартов для всех участников форекс рынка.

Ключевая цель регуляторных норм заключается в обеспечении честного и этичного исполнения обязательств всеми вовлеченными сторонами, в особенности касательно предоставления услуг розничным клиентам.

Лицензированные компании должные будут проходить ежеквартальную проверку, чтобы подтвердить соответствие стандартом финансовых предприятий в той или иной юрисдикции. Проверка может включать в себя аудиты и другие методы проверки деятельности компании.

Помимо обязательств в отношении собственного капитала, форекс компании также должны вести отдельный счет для своих клиентов. Необходимо, чтобы средства клиентов были отделены от собственного счета компании.

Любое отклонение от правктики проверки компаний можем привести к штрафам, изыманию лицензии или даже закрытию компании. Санкции также могут коснуться владельцев компаний.

В каких юрисдикциях можно получить лицензию?

Теперь, когда мы выяснили, что лицензирование для форекс компаний необходимо, стоит изучить основные юрисдикции, где форекс компании могут получить лицензию.

Несмотря на то, что более чем в 20 странах форекс находится под запретом, существует множество юрисдикций, где брокеры могут подать заявку на лицензирование.В каждой юрисдикции свои требования и правила, поэтому перед выбором подходящего региона стоит провести глубинный анализ, чтобы выбрать наиболее подходящую регуляцию для вашего бизнеса.

Страны, где форекс брокеры могут получить лицензию, можно разделить на три категории:

• Страны со слабой регуляцией.
• Страны со средней регуляцией.
• Страны с жесткой регуляцией.

Давайте подробно рассмотрим каждую из категорий, чтобы понять их преимущества и недостатки.

Страны со слабой регуляцией.

Юрисдикции со слабой регуляцией – отличное решение для начинающих брокеров с небольшими бюджетами. Требования к лицензированию не такие жесткие, что значительно упрощает процесс получения лицензии. Какие страны из этой категории пользуются наибольшим спросом?

Маврикий:

Регулятор: FSC
Минимальный капитал: $25 000.
Сроки: до 6 месяцев.
Стоимость: $2 500.
Ежегодный платеж: $2 000.

Как получить лицензию форекс брокера?

• Зарегистрировать компанию с капиталом не менее $25 000
• Открыть местный офис как минимум с 1 зарегистрированным сотрудником.
• Подготовить необходимые документы.
• Подать заявку в FSC Маврикия.

Белиз

Регулятор: IFSC.
Минимальный капитал: $500 000;
Сроки: 1 – 3 месяца;
Стоимость: $1000;
Ежегодный платеж: $25 000.

Как получить форекс лицензию?

• Зарегистрировать компанию с капиталом не менее $500 000
• Откройте виртуальный офис
• Наймите менеджера с гражданством Белиза.
• Подайте заявку в FSC

Также, имейте ввиду, что форекс брокеры не могут оказывать услуги физическим и юридическим лицам Белиза.

Сейшелы

Регулятор: FSA Сейшелы.
Минимальный капитал: $50 000;
Сроки: До 3 месяцев;
Стоимость: $1000;
Ежегодный платеж: $2200.

Какой процесс получения лицензии?

• Зарегистрируйте компанию с минимальным капиталом от $50 000
• Откройте корпоративный счет в местном банке
• Подготовьте набор необходимых документов.
• Отправьте заявку.
• Внесите депозит $50 000 на банковский счет.

Сент-Винсент и Гренадины

Регулятор: SVG FSC
Минимальный капитал: Нет требований;
Сроки:До 6 месяцев;
Стоимость: $1000;
Ежегодный платеж: $500.

Как получить лицензию?

• Зарегистрируйте компанию в Сент-Винсент и Гренадины.
• Арендуйте офис на территории государства
• Подготовьте необходимые документы для заявки.

Заметьте, что недавно открывшиеся компаниии освобождаются от налогов на 25 лет.

Вануату

Регулятор: VFSC.
Минимальный капитал: $50 000;
Сроки: Up to 3 months;
Стоимость: $20000;
Ежегодный платеж: $12000.

Какая процедура получения лицензии?

• Зарегистрируйте компанию в Вануату
• Подготовьте набор необходимых документов (офисов или нанятых сотрудников не требуется).

Страны с умеренной регуляцией.

Эта категория подразумевает более строгие требования к форекс компаниям, однако возможности для прдеприятий намного шире. Как получить лицензию в наиболее строгих и в то же время перспективных юрисдикциях?

Кипр

Регулятор: CySEC.
Минимальный капитал: 200 000 – 1 000 000 EUR;
Сроки: 2-3 месяца;
Стоимость: от 125 000 EUR до 730 000 EUR;
Ежегодный платеж: 4 000 EUR.

Как получить форекс лицензию?

• Зарегистрируйте компанию с минимальным штатом из 13 сотрудников, включая СЕО, 2 управляющих директоров и 2 сертифицированных трейдеров. Управляющий персонал должен состоять преимущественно из граждан Кипра.
• Откройте полностью функционирующий офис на Кипре.
• Подготовьте требуемые документы и подайте заявку на лицензирование.

Нужно подчеркнуть, что Кипрская лицензия позволяет брокерам оказывать услуги во всем Евпропейском Союзе.

Эстония

Регулятор: Estonian Financial Supervision and Resolution Authority.
Минимальный капитал: 50 000 – 730 000 EUR;
Сроки: 3 – 6 месяцев;
Стоимость: 10 000 EUR;
Ежегодный платеж: 1 000 EUR.

Как получить лицензию?

• Зарегистрируйте компанию как минимум с двумя управляющими сотрудниками с релевантным образованием и опытом.
• Откройте корпоративный счет и внесите средства в соответствии с типом компании (зависит от количества предоставляемых услуг).
• Подготовьте необходимые документы и подайте заявку на лицензирование.

Эстонская лицензия позволяет брокерам предоставлять услуги во всем Европейском Союзе.

Мальта

Регулятор: FSA Мальта.
Минимальный капитал: от125 000 EUR (2-ой категории) до730 000 EUR (3-й категории);
Сроки: от 6 месяцев;
Стоимость: 2 600 – 10 000 EUR;
Ежегодный платеж: от €4000 за год + 250 EUR за €250 000 чистой прибыли.

Как получить лицензию?

• Зарегистрируйте компанию с капиталом от 125 000 до 730 000 EUR.
• Откройте счет в местном банке и внесите уставный капиатл,
• Подготовьте необходимые документы и подайте заявку на лицензирование.
• Получите сертификат после предварительного тестирования (1-2 месяца).

Лицензия Мальты также предоставляет форекс брокерам возможность оказывать услуги по всей Европе.

Страны с жесткой регуляцией.

Когда форекс брокер достигает достаточно крупных масштабов, чтобы функционировать на международном рынке, наиболее сильные форекс лицензии просто необходимы. Однако, список требований к форекс компаниями довольно обширный. Как получить форекс лицензию в юрисдикциях с наиболее суровой регуляцией?

Австралия

Регулятор: Австралийская Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам..
Минимальный капитал: От $635 000;
Сроки: 6 – 12 месяцев;
Стоимость: От $35 000;
Ежегодный платеж: $1 086.

Как получить лицензию?

Зарегистрируйте компанию как минимум с 2 менеджерами с Австралийским гражданством.

• Как минимум один акционер должен иметь опыт работы в Австралийской компании.
• Откройте офис в Австралии.
• Откройте счет в местном банке.
• Подготовьте необходимые документы и подайте заявку на лицензирование.

Также, обратите внимание, что Австралийские брокеры не могу предоставлять свои услуги в США.

Великобритания

Регулятор: FCA;
Минимальный капитал: 100 000 – 125 000 GBP (для STP брокеров) и730 000 – 1 000 000 GBP (для маркет мейкеров);
Сроки: от 1 до 2 лет;
Стоимость: от $22 000 до $50 000;
Ежегодный платеж: от $6 000 ежегодно.

Какие шаги нужно предпринять для получения форекс лицензии?

• Зарегистрируйте компанию как минимум с 1 менеджером и 1 complience officer,
• Откройте счет в местном банке (счета в евпропейских банках такэе котируются).
• Внести уставный капитал.
• Подготовьте необходимые документы и подайте заявку на лицензирование.

США

Регулятор: Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам.
Минимальный капитал:: $250 000;
Сроки: 12 – 18 месяцев;
Стоимость лицензии:: От $1 000 000 и $25 000 депозит;
Ежегодный платеж: От $10 000.

Что нужно, чтобы получить лицензию?:

• Зарегистрируйте компанию в США.
• Выберите подходящий тип лицензии.
• Сдайте 7 экзаменов, включая эказмен по управлению персоналом.
• Откройте счет в местном банке.
• Внести уставный капитал.
• Подготовьте необходимые документы и подайте заявку на лицензирование.

Учтите, что маржинальная торговля ограничивается плечом 1:50. Более того, требования могут зависить от определенной юрисдикции.

Легитимность выбранной вами лицензии не подвергается сомнению в зависимости от юрисдикции, однако страны с более жесткими правилами в то же время открывают для компаний большие возможности.

Подводим итоги

Мы изучили различные юрисдикции, которые контролируют деятельность форекс компаний. Как мы уже упоминали ранее, ни одна организация не может осуществлять свою деятельность без соответствующих лицензий. В каждом регионе есть свой регулятор, отвечающий за испольнений норм и требований.

Кроме того, задачей каждого регулятора является защита интересов инвестором и пользователей. Некоторые страны, например, США и Великобритания имеют более жесткие требования к лицензированию финансовых компаний по сравнению с другими регионами.

Несмотря на то, что некоторые регуляторы имеют более жесткие требования к форекс брокерам, защита интересов инвесторов и трейдеров должна быть в приоритете на внебиржевом рынке. Поэтому, чтобы обезопасить свои активы, необходимо работать только с регулируемыми форекс брокерами в вашем регионе.

Выбор подходящей юрисдикции довольно сложный процесс, который требует большое количество временных и финансовых ресурсов. Оставьте заявку на нашем сайте и проконсультируйтесь со специалистами по вопросу получения лицензии.