Полезные ссылки
Подборка регулярно обновляемых ссылок, перейдя по которым вы получите подробную информацию обо всех наших продуктах и услугах. Получите доступ к самой актуальной информации всего одним кликом
Продукты
Продукты разрабатываются командой инженеров, которая предоставляет новаторские решения для брокеров FX / Крипто / Ценных бумаг, для спотовых и маржинальных бирж.
Ликвидность
Один из самых глубоких пулов ликвидности для FX, металлов, криптовалюты и CFD. Ведущий поставщик Крипто CFD ликвидности с более чем 100 торговыми парами (согласно исследованию рынка).
Решения "под ключ"
Индивидуальные решения, разработанные для любого типа бизнеса, в том числе для брокерских компаний, бирж и кошельков.
Криптопроцессинг
Мы являемся экспертами в области криптовалютных платежей, включая white label решения для процессинга платежей.
Инвест платформа
Предложите своим клиентам проверенные решения по управлению капиталом в инвестиционных или торговых целях.

Почему процедура KYC необходима для брокерских компаний

Author: Rosemary Barnes
06.02.2020
Подобное регулирование влечет за собой важные последствия в отношении брокерских услуг, в том числе, когда дело касается привлечения клиентов. Так как первичной целью брокерских компаний является увеличение собственной выручки, компаниям необходимо следовать определенным правилам, чтобы предотвратить возможное мошенничество со стороны клиентов.

Как регулирование влияет на брокерские компании

Регулирование брокерских компаний зависит непосредственно от региона или страны, где компания осуществляет свою деятельность. Основными требованиями для брокеров являются процедуры верификации клиентов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Данные меры обязывают компанию проводить верификацию аккаунтов своих клиентов, то есть подтверждение их личности. Подобная процедура позволяет брокерскому бизнесу определить, является ли их клиент на самом деле тем, кем он себя называет. Процесс подтверждения включает в себя проверку наличия имен клиентов в списках наблюдения AML, чтобы исключить их причастность к финансовым преступлениям, таким как отмывание денег.

Требования KYC

Брокерские компании обязаны проводить верификацию новых клиентов через процедуру KYC. KYC – обязательный процесс подтверждения личности. Это обязывает трейдеров предоставить персональную информацию брокерской компании для открытия торгового счета. Несоблюдение этих требований может привести к возникновению проблем с пополнением и выводом средств. Каждая брокерская компания устанавливает свой собственный набор документов, необходимых для прохождения процедуры верификации. Некоторые брокеры устанавливают жесткие требования KYC, однако другие могут быть более гибкими в отношении подтверждения личности. Так, например, брокеры, регулируемые CySEC стали ужесточать процедуру KYC в последние годы после введения директивы MIFID II. Оффшорные брокеры, как правило, более снисходительны к требованиям подтверждения личности. 

Основные требования процедуры KYC

Для прохождения верификации необходим набор определенных документов для подтверждения личности и финансового статуса клиента. Основными документами KYC для торговли на форекс являются паспорт или национальный идентификационный номер, чтобы подтвердить настоящее имя, дату и место рождения, выписка счета за коммунальные услуги, чтобы подтвердить домашний адрес и номер телефона, электронная почта, образцы подписей и прочая финансовая информация, такая как цель открытия торгового счета, источник дохода и т.д. Чтобы максимально облегчить процесс, брокерские компании должны гарантировать, что способны обеспечить клиентов удобным личным кабинетом. Многие предприятия делают это при помощи B2Core, где могут быстро подтвердить все предоставленные для верификации документы и без труда завершить процесс регистрации. Поскольку исполнение этих процедур является требованием регулятора, очень важно, чтобы будучи брокером вы предоставляли вашим клиентам эффективный сервис верификации.

Пройдите проверку быстро и надежно

B2Broker предоставляет своим контрагентам возможность быстро и надежно провести верификацию клиентов при помощи бесплатной интеграции с ведущими провайдерами KYC, такими как Identitymind и Sum&Sub. Данное решение обеспечивает полное соответствие всем требованиям KYC и AML процедур, а также подтверждение личности, аутентификацию на основе рисков, соблюдение нормативных требований и защиту от мошенничества, связанного с идентификацией. Регуляторные требования сегодня намного жестче, чем когда либо, и с целью их соответствия и обеспечения защиты вовлеченных сторон, процедуры KYC являются первостепенными для брокерских предприятий. Если вы задумываетесь о запуске собственной брокерской фирмы или вам нужна помощь во всех аспектах, связанных с регистрацией форекс брокера, свяжитесь с нами!
Читайте также
Подробнее
Industry News
15.09.2021
Bitcoin power consumption has set a new record
Bitcoin power consumption and its impact on ecology is the h...
Подробнее
Industry News
15.09.2021
60% of South Korean Bitcoin exchanges are about to disappear because of the new regulation
According to Financial Times, the new FSC regulations are to...
Подробнее
Industry News
14.09.2021
Brazilian citizens want the government to follow the Salvadorian scenario
Charles Hoskinson’s words are close to be prophetic – the Ca...