Почему процедура KYC необходима для брокерских компаний

Подобное регулирование влечет за собой важные последствия в отношении брокерских услуг, в том числе, когда дело касается привлечения клиентов. Так как первичной целью брокерских компаний является увеличение собственной выручки, компаниям необходимо следовать определенным правилам, чтобы предотвратить возможное мошенничество со стороны клиентов.

Как регулирование влияет на брокерские компании

Регулирование брокерских компаний зависит непосредственно от региона или страны, где компания осуществляет свою деятельность. Основными требованиями для брокеров являются процедуры верификации клиентов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).

Данные меры обязывают компанию проводить верификацию аккаунтов своих клиентов, то есть подтверждение их личности. Подобная процедура позволяет брокерскому бизнесу определить, является ли их клиент на самом деле тем, кем он себя называет. Процесс подтверждения включает в себя проверку наличия имен клиентов в списках наблюдения AML, чтобы исключить их причастность к финансовым преступлениям, таким как отмывание денег.

Требования KYC

Брокерские компании обязаны проводить верификацию новых клиентов через процедуру KYC. KYC – обязательный процесс подтверждения личности. Это обязывает трейдеров предоставить персональную информацию брокерской компании для открытия торгового счета. Несоблюдение этих требований может привести к возникновению проблем с пополнением и выводом средств.

Каждая брокерская компания устанавливает свой собственный набор документов, необходимых для прохождения процедуры верификации. Некоторые брокеры устанавливают жесткие требования KYC, однако другие могут быть более гибкими в отношении подтверждения личности. Так, например, брокеры, регулируемые CySEC стали ужесточать процедуру KYC в последние годы после введения директивы MIFID II. Оффшорные брокеры, как правило, более снисходительны к требованиям подтверждения личности. 

Основные требования процедуры KYC

Для прохождения верификации необходим набор определенных документов для подтверждения личности и финансового статуса клиента. Основными документами KYC для торговли на форекс являются паспорт или национальный идентификационный номер, чтобы подтвердить настоящее имя, дату и место рождения, выписка счета за коммунальные услуги, чтобы подтвердить домашний адрес и номер телефона, электронная почта, образцы подписей и прочая финансовая информация, такая как цель открытия торгового счета, источник дохода и т.д.

Чтобы максимально облегчить процесс, брокерские компании должны гарантировать, что способны обеспечить клиентов удобным личным кабинетом. Многие предприятия делают это при помощи B2CORE, где могут быстро подтвердить все предоставленные для верификации документы и без труда завершить процесс регистрации.

Поскольку исполнение этих процедур является требованием регулятора, очень важно, чтобы будучи брокером вы предоставляли вашим клиентам эффективный сервис верификации.

Пройдите проверку быстро и надежно

B2BROKER предоставляет своим контрагентам возможность быстро и надежно провести верификацию клиентов при помощи бесплатной интеграции с ведущими провайдерами KYC, такими как Identitymind и Sum&Sub. Данное решение обеспечивает полное соответствие всем требованиям KYC и AML процедур, а также подтверждение личности, аутентификацию на основе рисков, соблюдение нормативных требований и защиту от мошенничества, связанного с идентификацией.

Регуляторные требования сегодня намного жестче, чем когда либо, и с целью их соответствия и обеспечения защиты вовлеченных сторон, процедуры KYC являются первостепенными для брокерских предприятий. Если вы задумываетесь о запуске собственной брокерской фирмы или вам нужна помощь во всех аспектах, связанных с регистрацией форекс брокера, свяжитесь с нами!