KYC 在加密市场中的重要性

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十月 5, 2021更新四月 17, 2023

加密市场总是与骗子、犯罪分子、黑客攻击和其他非法活动联系在一起；与此同时，那些时代已经结束。 2020-21 年是该行业的真正突破，因为数百万新持有人已进入市场。除了投资之外，数字货币还被广泛用作购买商品和服务、纳税甚至捐款的支付方式。

安全问题呢？黑客攻击仍然是可能的，但由于 AML 和 KYC 政策，市场受到了足够的保护。网络犯罪分子获得成功的机会更少。

Poly Network Hack：加密史上最大最荒谬的攻击

8 月 10 日，星期二，作为最大规模黑客攻击的一天，在加密历史上留下了印记。网络犯罪分子窃取了价值超过 6 亿美元的不同代币。加密货币持有者不时会收到有关加密货币交易所、钱包和其他平台遭到黑客攻击的消息；与此同时，交易量从未如此之大！

Polygon 是一个中国网络，旨在为加密货币持有者提供在区块链之间转移数字货币的机会。由于需求区块链的数量猛增，这项技术对持有者特别有用。

Polygon Network 的总资本为 99 亿美元，这意味着犯罪分子窃取了所有资金的 6%。与此同时，所有被盗的代币在 48 小时内归还。这怎么可能？

有许多理论。有意识的人战胜了攻击者。黑客想揭露网络的弱点。那真是个天大的笑话。同时，最接近真相的版本表明 KYC 政策使网络犯罪分子无法提取被盗资金。

KYC 保护加密投资者

什么是KYC？这是”了解您的客户”的缩写。集中式加密交换要求新用户验证他们的账户；否则，他们无法存入、兑换和提取资金。用户需要发送身份证件的扫描件以证明它们是真实的。此外，一些平台（如 B2BX 交易所）实施两步验证 – 自拍识别也是强制性的。

他们说，一名中国加密货币交易所发现了一名黑客，避免入狱的唯一方法是归还所有被盗的代币。此外，Tether 已经冻结了价值 8500 万美元的被盗 USDT 代币，黑客无法提取或花费它们。

KYC 政策与非易失性稳定币一起为持有者提供了高级别的安全性，并推动了加密市场的大规模采用。

为什么中心化是让数字资产被广泛使用的唯一途径？

首先，加密货币保持去中心化，因为没有政府影响他们的区块链。在谈论中心化课程时，持有者了解交易者和投资者买卖其加密资产的平台。

AML 和 KYC 法规束缚了犯罪分子和黑客的手，因为交易所知道资金被盗，而其他平台不会让黑客取款。这些政策使得无法将加密货币用作洗钱或恐怖主义融资的方法。

数字货币的主要目标说明了 AML 和 KYC 政策的重要性。据称，加密资产将取代法定货币，即使没有银行账户，每个持有者也可以在全球范围内买卖商品和服务。当客户不确定加密货币与非法活动无关时，数字货币如何取代传统货币。

可靠交易平台的创始人肯定是持乐观态度的，他们假设他们的持有者认为 AML 和 KYC 要求是加密市场增长的驱动力。反对此类创新的持有者主要不了解这些更新的概念和主要目标。当交易平台保护观点不受这些政策的影响时 – 也许，该交易所隐藏了一些东西。

AML 和 KYC 要求如何影响交易者？

交易者经常害怕 AML 和 KYC 政策，因为他们需要发送 ID 扫描并验证他们的账户。这种恐惧源于对数字资产的错误态度。当您在传统机构获得信用卡或其他金融服务时，身份验证是必不可少的步骤。加密市场获得动力，而比特币的总市值（9040 亿美元）大于全球两大银行–摩根大通（4660 亿美元）和美国银行（3470 亿美元）的总市值。

因此，加密货币交易所执行所谓的数字资产银行的功能。这些平台负责保护交易者/投资者及其资金。 AML 和 KYC 政策帮助交易所监控数字货币的流动并了解投资者是否被抢劫。诸如2-FA认证或地址白名单等措施使安全系统更加强大。

Poly Network 黑客故事表明，”了解您的客户”政策成为加密犯罪分子越来越重要的障碍。