إيجابيات وسلبيات تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية
المقالات
يمكن إجراء تداول العملات المشفرة باستخدام مجموعة متنوعة من الأساليب. ربما تكون قد سمعت عن التداول بالهامش وتداول العملات المشفرة مع رافعة مالية وما إلى ذلك. وبما أن كل مصطلح يشير إلى مفهوم واحد فإن فهم كيفية عمل كل هذا يمكن أن يكون صعباً.
ومع ذلك لا يجب أن يكون تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية أمراً صعباً. سوق العملات المشفرة لا يمكن التنبؤ به ومتقلب ولكن إذا اكتسبت خبرة كافية في تداول العملات المشفرة مع الرافعة المالية يمكنك الانضمام إلى مجموعة من الأشخاص الذين يكسبون المال من تقلبات الأسعار في كل من الأسواق الصاعدة والهابطة.
ولكن ما هو التداول مع رافعة مالية وكيف يعمل؟ ستوضح لك هذه المقالة كيفية بدء التداول مع رافعة مالية بالإضافة إلى إيجابياته وسلبياته. في النهاية سوف نشارك بعض النصائح لجعل رحلة التداول الخاصة بك أكثر متعة ونجاحاً.
أولاً دعونا نلقي نظرة على نظرية تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية.
ما هو تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية؟
عن طريق اقتراض الأموال من مستخدمين آخرين أو من البورصة نفسها يمكن للمتداولين زيادة مشاركتهم في أصل معين من خلال تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية. يتيح هذا النوع من التداول للمتداولين زيادة حجم الأموال التي يتداولونها على عكس التداول العادي الذي يتطلب من المتداولين تنفيذ الصفقات بأموالهم الخاصة وهو أمر غير ممكن دائماً خاصة للمبتدئين.
يشار إلى تداول العملات المشفرة بالهامش عادة باسم “تداول مع رافعة مالية” لأنه يسمح للمتداولين بزيادة أرصدتهم بمقدار معين. على سبيل المثال متداول الهامش الذي يستخدم رافعة مالية بمقدار 50 مرة سيكون لديه 50 ضعفاً من المخاطرة وإمكانية عائد الصفقة.
قد يرى الكثير من الناس وخاصة المبتدئين أن التداول مع رافعة مالية هو مكسب كبير وطريقة للمتداولين لزيادة أرباحهم. ومع ذلك فإن التداول بالهامش له سلبياته أيضاً. عندما تستخدم الرافعة المالية لزيادة أرصدتك في مثل هذه الصفقات فأنت في خطر أكبر. لكن هل من الممكن أن تخسر كل الأموال؟
لحسن الحظ بالنسبة للمتداولين لا توجد علاقة مباشرة بين الرافعة المالية والمخاطر أثناء تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية. إذا كنت تتداول برافعة مالية قدرها 50 ضعفاً فلن تتضاعف خسائرك بمقدار 50 ضعفاً لأنك لن تخسر أموالاً أكثر مما وضعته في الصفقة. ومع ذلك في ظروف معينة يمكن أن تتجاوز الخسائر رأس المال المستثمر.
إن تداول الهامش شائع في الأسواق منخفضة التقلب مثل سوق الفوركس أو الأسهم. ومع ذلك فقد وجد شعبية كبيرة في أسواق العملات المشفرة أيضاً.
كيف يعمل تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية؟
بصراحة التداول مع رافعة مالية هو عملية بسيطة للغاية. يقترض مستخدمو البورصة مبلغاً معيناً من المال من البورصة ويقوموا بالتداول على أمل الحصول على عائدات كبيرة.
يجب على المتداولين فتح صفقات بدفعة مقدمة والمعروفة أيضاً باسم “الهامش الأولي” والحفاظ على الصفقات مع مبلغ معين من الأموال في حسابهم ( maintenance margin ).
يتم تخزين الأموال التي تستثمرها عند بدء التداول مع رافعة مالية في بورصة العملات المشفرة كضمان بواسطة البورصة. تحدد حدود البورصة التي تتداول من خلالها والهامش الأولي مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها.
يتم التعبير عن مستويات الرافعة المالية بشكل مختلف في برمجيات بورصة العملات المشفرة المختلفة مثل 50X أو 50: 1. يمكن لكل بورصة تحديد مقدار الرافعة المالية الخاصة بها لعملائها.
يوفر التداول مع رافعة مالية للمستخدمين خيارين عند فتح صفقة: البيع أو الشراء.
المتداولون الذين يتوقعون زيادة في قيمة الأصل سيفتحون صفقات شراء. وعلى العكس من ذلك فإن التجار “يقومون بالبيع” إذا كانوا يتوقعون انخفاض سعر الأصل الرقمي.
ومع ذلك إذا خسرت المال عند التداول مع رافعة مالية فسوف تقوم البورصة فوراً بإغلاق صفقتك. يحدث هذا عندما يصل سعر الأصل الأساسي إلى مستوى محدد مسبقاً والذي يشار إليه باسم “سعر التصفية”.
لنلقي نظرة فاحصة على المزايا الرئيسية لتداول العملات المشفرة مع رافعة مالية.
إيجابيات تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية
أ) إمكانية الاستفادة من الأصول المشفرة
يتيح لك شراء الأصول المشفرة مع رافعة مالية زيادة حجم التداول الخاص بك عن طريق الاستفادة من قيمة الأصول التي تمتلكها بالفعل. إذا نمت قيمة استثمارك يمكنك زيادة مكاسبك.
للتوضيح، تسمح بورصات العملات المشفرة للمستثمرين باقتراض ما يصل إلى 50 ضعف تكلفة الاستحواذ على الأصول المشفرة على الهامش. لذلك إذا كنت ترغب في شراء أصول مشفرة بقيمة 20000 دولار، فيمكنك البدء بوضع 10000 دولار ثم اقتراض 10000 دولار لشراء الباقي. سيؤدي هذا إلى رفع إجمالي استثمارك إلى 20000 دولار.
ب) تحسين الربحية في اتجاهات السوق الحالية
ومع ذلك يجب إعلام المتداولين وخاصة المبتدئين بأن خطط الاستثمار هذه مناسبة بشكل أساسي للمتداولين المحترفين. يستخدم المتداولون المتمرسون حسابات الهامش لاقتراض مبالغ كبيرة من المال للاستثمار لأن لديهم الخبرة والثقة لمضاعفة عائداتهم.
قد يكون الاستثمار مع رافعة مالية مفيداً للغاية في الأسواق الصاعدة خاصة إذا كنت تستخدم جهاز الكمبيوتر الخاص بك كل يوم ولديك حدود خسارة ضيقة وخطة تداول مناسبة. ومع ذلك يجب على المتداولين القيام بذلك فقط إذا كانوا يتوقعون أن يستمر السوق في الارتفاع ويجب عليهم دائماً وضع قيود على الخسارة لأنه بخلاف ذلك لا يمكن تجنب الخسائر الكبيرة. الأمر نفسه ينطبق على السوق الراكد . الاختلاف الرئيسي هنا هو أن المتداولين يتوقعون أن السعر سينخفض أثناء اتباع خطة التداول الخاصة بهم وفقاً للاتجاه الحالي.
ج) تنويع المحفظة
مع حساب الهامش قد تتمكن من استخدام هذه الأصول كضمان لقرض هامش. يمكنك توسيع محفظتك باستخدام عائدات القرض دون الحاجة إلى بيع أصولك الأساسية. قد تكون هذه الطريقة مفيدة إذا كان لديك دخل استثمار كبير غير محقق وترغب في الاحتفاظ به.
تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية له سلبياته أيضاً ومن الضروري وضعها في الاعتبار.
سلبيات تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية
ينطوي التداول مع رافعة مالية على جميع المخاطر المرتبطة بالديون مثل مدفوعات الفائدة وانخفاض المرونة للإيرادات المستقبلية. تعتبر النفقات الإضافية وفرصة فقدان رصيد حسابك بالكامل في فترة قصيرة من المخاطر الرئيسية المرتبطة بالتداول مع رافعة مالية. بقدر ما قد يزيد من العوائد بشكل كبير يمكن للرافعة المالية أن يمحو حسابك في غضون دقائق.
أ) مخاطر margin call
هناك مبلغ محدد يجب الاحتفاظ به في رصيد حسابك يسمى maintenance margin. إذا تعرض الحساب لخسائر فادحة بسبب الأداء الضعيف يمكن لبرمجيات بورصة العملات المشفرة تلقائياً بدء استدعاء الهامش مما يتطلب منك زيادة إيداعك وبيع بعض أو حتى جميع ممتلكات حسابك لسداد قرض الهامش.
لاحظ أن البورصة الخاصة بك قد تؤدي إلى تصفية حسابك دون السعي للحصول على موافقتك إذا تراجعت الأسواق جنباً إلى جنب مع صفقاتك المفتوحة. هذا يمثل مخاطرة كبيرة للمتداول.
حتى الذين يفضلون التداول مع رافعة مالية و يدركون المخاطر يحذرون من أن القيام بذلك يمكن أن يضاعف الخسائر ويجعل من الضروري تحقيق عائد أعلى من معدل القرض الهامشي.
لذلك فإن هذا الأمر مخصص للخبراء المطلعين على أساسياته.
ب) التكاليف الإضافية ومخاطر خسارة رأس المال
يمكن أن يؤدي تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية إلى زيادة خسائرك بشكل كبير مثل التداول بالهامش لفئات الأصول الأخرى. يجب أن تكون على دراية بإمكانية خسارة رأس مالك بالكامل قبل التفكير في التداول مع رافعة مالية. يلتزم المتداولون دائماً بالحفاظ على قدر معين من حقوق الملكية في حساباتهم على الأقل 20 إلى 30٪ من الصفقات المفتوحة من خلال البورصات والمؤسسات المالية.
من الضروري أيضاً التذكر أن اقتراض الأموال لتمويل التداول مع رافعة مالية ليس مجانياً. ستخضع الأموال المقترضة للفائدة وسيتعين عليك سداد القرض. يجب أن تكون على دراية بتكاليف التداول الإضافية للمنصة.
دعونا نستكشف ما عليك القيام به من أجل المشاركة في التداول مع رافعة مالية.
كيف تبدأ بتداول العملات المشفرة مع رافعة مالية
تتمثل الخطوة الأولى لبدء تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية في فتح حسابات بالهامش تمنح المتداولين نفوذاً لتعزيز خبرتهم في الأسواق المالية. بناءً على ما إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل سيرتفع أو ينخفض يمكنك بدء صفقة شراء أو بيع بحساب الهامش. بالنسبة لأولئك الذين لا يرغبون في شراء الأصول والاحتفاظ بها لفترة طويلة فإن إمكانية المشاركة في البيع على المكشوف عندما تنخفض قيم الأصول هي ميزة مرغوبة للتداول بالهامش.
يرجى اتباع الخطوات أدناه لتداول العملات المشفرة مع رافعة مالية:
أ) قم بالتسجيل للحصول على ملف تعريف وقم بعمل إيداع أولي
القيام بذلك سيمنحك على الفور الوصول إلى حساب تجريبي مجاني مما يتيح لك ممارسة التداول بأموال “وهمية” دون المخاطرة. إذا كنت مستعداً لبدء التداول بأموال حقيقية فيمكنك إضافة رأس مال إلى حسابك. يجب أن يكون لكل بورصة حساب تجريبي للسماح للعملاء بالتجربة الأولى لمعرفة كيف سيفضلونها أم لا.
ب) اختر بين تداول عقود الفروقات أو فروق الأسعار
من المهم فهم المزيد حول الضرائب عليهما ومواقع الويب التي يتوفرون فيها وكيفية حساب الربح والخسارة وأي تكاليف إضافية في دليل مقارنة فروقات الأسعار و عقود الفروقات المقدمة من شركة معينة.
ج) تعرف على المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية والهامش
كما تعلم يمكن أن يؤدي التداول مع رافعة مالية إلى زيادة أرباحك بشكل كبير ولكنه قد يؤدي أيضاً إلى زيادة خسائرك. إذا كنت ترغب في معرفة المزيد يجب أن تقدم البورصات مزيداً من التفاصيل حول منع خسارة رأس المال في أدلة إدارة المخاطر الخاصة بهم.
د) المشاركة في الأسواق ذات حجم تداول كبير
تُعرف كمية الأصول المتداولة بين المشترين والبائعين في فترة زمنية محددة باسم حجم التداول والذي يقيس اتجاهات الأسعار.
عادةً ما تظهر أزواج التداول الحالية ذات حجم التداول الكبير تقلباً أقل في الأسعار نظراً لأنها تتمتع بسيولة أكبر.
قد يكون العثور على أزواج تداول كبيرة الحجم مفيداً للغاية إذا كنت ترغب في التداول باستخدام الرافعة المالية.
هـ) تخلص من العواطف
إذا كنت ترغب في المشاركة والاستمرار في التداول بالهامش لبعض الوقت فيجب أن تنحي المشاعر جانباً. على الرغم من أن الرافعة المالية فكرة جميلة إلا أن التصفية القسرية هي الحال في كثير من الأحيان. العديد من المتداولين المبتدئين غير مدركين للعلاقة بين سعر التصفية والرافعة المالية.
القدرة على التداول برافعة مالية 10x أو 25X يمكن أن تلهم الأوهام بأن تصبح ثرياً بين عشية وضحاها. الانفصال عن الواقع يؤدي إلى الانهيار بالنسبة للعديد من المتداولين ذوي الرافعة المالية الزائدة.
تذكر أنه إذا كان كل شيء بهذه البساطة فسيكون الجميع أثرياء بالفعل.
نصائح لمتداولي العملات المشفرة مع رافعة مالية
يمكن استخدام عدة تكتيكات أثناء تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية. إليك بعض الأشياء التي يجب التفكير فيها والتي تستحق التطبيق:
أ) إدارة المخاطر
أفضل نصيحة ستسمعها عن تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية هي تحديد إدارة المخاطر .
تدور كل طريقة تداول بالهامش بشكل أساسي حول إدارة دقيقة للمخاطر. التداول بالهامش يحمل مخاطر بحد ذاته. لكي تنجح يجب أن تفهم متى وكيف تأخذ المخاطر المحسوبة وكيفية القضاء عليها.
ب) لا تتسرع في الأمور
قد تعتقد أنه سيكون هناك انعكاس في النهاية و أنه يمكنك استعادة كل شيء بالكامل في صفقة واحدة.
هناك أوقات يبدو فيها أن كل شيء يسير على ما يرام ووفقاً للخطة ولكن في معظم الأحيان يتفوق عليك السوق. لا تطارد الصفقات الخاسرة في حفرة لا نهاية لها من أجل إعادة أموالك المفقودة.
بدلاً من ذلك ضع في اعتبارك إغلاق الصفقات الخاسرة مبكراً حيث أن العملات المشفرة متقلبة بشكل لا يصدق وتخضع لتأثيرات سلبية كبيرة.
ج) تجنب الافتراضات حول السوق
كل مستثمر لديه توقعاته الخاصة بالاتجاه الذي سيتخذه السوق. ومع ذلك هناك فرق بين الاعتقاد بشأن اتجاه السوق والالتزام بهذا الاعتقاد إذا قررت شراء أصل لأنك بعد إجراء التحليل الفني اللازم أنت واثق من أن الأصل سيتراجع عن مستوى دعم مهم .
سوف يدرك المتداولون الأذكياء ذلك ويفكرون في بيع صفقاتهم لتحقيق ربح صغير، انتظار ومشاهدة ارتفاع الأسعار أكثر.
المتداولون الذين نفد صبرهم والذين يلتزمون بشدة بالاتجاه الصعودي يتجاهلون المؤشرات ويلتزمون بأطروحتهم الصاعدة. كما اتضح ، سرعان ما تحولت الصفقات الطويلة إلى صفقات تصفية – وهو أمر كان من الممكن تجنبه إذا ظل المتداولون على “الحياد”.
لذلك كن مستعداً وتوقع كل الاحتمالات. نظراً لإمكانية حدوث شيء ما يجب أن تكون مستعداً لأي نتيجة.
د) تذكر أن الاتجاهات هي صديقك
لنفترض أن السوق يسير في اتجاه واحد لكنك تريد متابعة المتداولين الآخرين من خلال الانضمام. من خلال القيام بذلك فإنك تتعارض مع اتجاه “التداول المضاد” في السوق.
ومع ذلك عندما يكون السوق صعودياً يكون صعودياً. الشيء نفسه ينطبق على الأسواق المتدهورة. أثناء ارتفاع حاد يمكن أن يكون تغيير الاتجاه قاتلاً.
تذكر أنه عندما يتحرك السوق بقوة في اتجاه واحد فهذه هي أفضل وأسهل طريقة لمتابعة الاتجاه. نظراً لأن دورات الأدلة القوية غير شائعة يجب الاستفادة منها.
ه) تجنب المخاطرة بكل شيء
تذكر أن القيام بكل شيء هو أكبر خطأ في إدارة المخاطر.
لا تستثمر أبداً كل شيء خاصة ما لا يمكنك تحمله.
إن القيام بكل شيء هو أسهل طريقة لخسارة كل رأس مال التداول الخاص بك، وليس لديك المزيد من المال حتى للتداول بدون هامش. تذكر أن المثابرة هي العنصر الأساسي لمتداول العملات المشفرة الناجح.
خلاصة القول
يمكن أن يؤدي تداول العملات المشفرة مع رافعة مالية إلى زيادة دخلك بشكل كبير إذا كنت تثق في معرفتك بسوق العملات المشفرة وتوقعت باستمرار تغييرات الأسعار بنجاح. ومع ذلك فإن فتح الصفقات غير الصحيحة في الوقت الخطأ يمكن أن تضر بشكل كبير بوضعك المالي. وبالتالي تأكد دائماً مما تفعله ولا تستثمر أبداً أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
تنويه:
يتم توفير المعلومات الواردة في هذه المقالة للأغراض التعليمية والإعلامية فقط، دون أي ضمان صريح لأي غرض معين.
يجب عدم اتخاذ أي قرار أو استثمار مالي أو تداول أو غير ذلك بناءً على أي من المعلومات المقدمة في هذه المقالة دون إجراء العناية الواجبة والتشاور مع وسيط محترف أو مستشار مالي.
هل تبحث عن إجابات أو نصائح؟
شارك استفساراتك في النموذج للحصول على مساعدة مخصصة
