ما هو تداول المعادن الثمينة وكيف يعمل؟

اليوم، لا تعد التداول الإلكتروني وسيلة لزيادة رأس المال الشخصي فحسب، بل يوفر أيضًا فرصًا وحلولًا جديدة للأنشطة الاستثمارية للمستثمرين من القطاع الخاص والمستثمرين المؤسسيين. المؤشرات والسلع والعملات المشفرة والأوراق المالية ليست سوى قائمة قصيرة من أدوات التداول الأكثر شيوعاً، والتي تتضمن أيضاً فئة أصول معينة شهدت ارتفاعاً في أسعارها كل عام على الرغم من الأزمة الاقتصادية والاضطرابات، وهي المعادن الثمينة.

تشرح هذه المقالة حول تداول المعادن الثمينة وكيف يعمل. بالإضافة إلى ذلك، سوف تتعرف على قائمة المعادن الثمينة الأكثر شعبية في الطلب بين المستثمرين. أخيراً، سنقوم بإدراج بورصات السلع الأساسية حيث يمكنك شراء الذهب والفضة والمعادن الثمينة الأخرى المتداولة.

النقاط الأساسية

• تداول المعادن الثمينة هو عملية شراء أو بيع المشتقات المالية لهذه المعادن ، وكذلك الأشياء المادية في شكل عملات معدنية وسبائك.
• الذهب والفضة والبلاديوم والبلاتين هي المعادن الثمينة الرئيسية التي تعمل اليوم كأداة ممتازة للاستثمار والحماية من المخاطر.
• يتم تداول المعادن الثمينة في بورصات السلع، وأشهرها بورصة لندن للمعادن.

ما هو تداول المعادن؟

سوق المعادن الثمينة هو مجال العلاقات الاقتصادية التي تنظم المعاملات مع المعادن الثمينة والأوراق المالية المدرجة في الذهب (شهادات الذهب ، والسندات ، والعقود الآجلة ، وما إلى ذلك). في المقابل ، التداول بالمعادن الثمينة هو عملية تحقيق الربح عن طريق شراء / بيع الذهب أو الفضة أو أي معادن أخرى ذات قيمة ، والتي يتم تقديمها في شكل عقود آجلة ذات تاريخ انتهاء صلاحية ثابت أو عقود مقابل الفروقات. & nbsp؛

بشكل أساسي، يتم تداول المعادن الثمينة عبر الإنترنت مثل الفضة والذهب والنحاس والبلاديوم والبلاتين لتنويع المخاطر وإنشاء محفظة تداول أكثر توازناً. مثل السلع الأخرى ، فإن قيمة السلع الثمينة وغير – يتم تحديد المعادن الحديدية في البورصات ، مثل بورصة لندن للمعادن ، وبورصة شنغهاي للعقود الآجلة ، وبورصة السلع الآجلة البرازيلية ، وما إلى ذلك.  

سوق المعادن الثمينة الدولي عبارة عن قاعة تداول منفصلة ، مكرسة لاستكمال تداول المعادن الثمينة على أساس العقود الفورية والعقود الآجلة. على عكس العقود الآجلة للذهب والفضة ، تعد العقود الفورية أكثر ملاءمة للمستثمرين على المدى الطويل لأنه ليس لها تاريخ انتهاء. يتيح لك هذا شراء المعادن الثمينة في البورصات والاحتفاظ بها في حسابك طالما كنت ترغب في ذلك. لا ترتبط هذه العقود بالمعايير الدولية وهي تعكس الطلب والعرض في سوق المعادن الثمينة المحلي لبلد ما.

في الوقت نفسه، ترتبط الأسعار ارتباطًا وثيقًا بالأسعار العالمية للمعادن الثمينة لأن لندن هي مركز تشكيل أسعار المعادن الثمينة ، حيث يتم تشكيل الأسعار الفورية للمعادن الثمينة من خلال جمعية سوق السبائك في لندن (LBMA). جميع طوابق التداول موجهة إلى أسعار هذه المؤسسة، وفي حالة وجود فرق حاد في الأسعار، هناك موازنة، مما يجعل الأسواق تتوازن مرة أخرى.

يمكن تنفيذ استراتيجيات تداول مختلفة من خلال مزيج من العقود الآجلة للمعادن الثمينة وتلك الخاصة بالتداول ، مثل التحوط من التسليمات الفورية، وما إلى ذلك. إن تداول المعادن الثمينة عبر العقود الفورية ليس له خصائص تقليدية للعقود الآجلة ، مثل الاستحقاق ، و ضرورة الضمان ، وسعر الفائدة منحنى آجل ، وما إلى ذلك. هناك أيضًا اختلاف في الرسوم والتكاليف بين البورصة والوسيط.

يتحدد سعر المعادن النفيسة بشكل أساسي من خلال ظروف السوق والعوامل التي تشكل ميزان العرض والطلب. هذا هو حجم إنتاج المعدن من ناحية والطلب بين المستثمرين والمصنعين وصائغي المجوهرات وغيرهم من الأشخاص الذين يستخدمون هذا المعدن في إنتاجهم. اكتشاف مخزونات جديدة ، أو استنفاد المخزونات القديمة ، أو تطبيق تقنية تعدين جديدة ، أو تحسين تكنولوجيا المعالجة. تؤثر كل هذه العوامل على الذهب والفضة والمعادن النفيسة الأخرى.

أيضًا ، من الضروري تذكر تقلبات الدولار لأن أسعار المعادن الثمينة في العالم يتم تحديدها في الغالب بالدولار. حتى أن بعض محللي الاستثمار لديهم قاعدة: إذا أصبح الدولار أرخص ، فإن المعادن الثمينة تزداد تكلفة. يؤثر الوضع العام في سوق الأسهم أيضًا على أسعار المعادن الثمينة. بشكل منفصل ، من الممكن التمييز بين قرارات محددة يتخذها مختلف منتجي المعادن الثمينة. على سبيل المثال ، يمكن لكبار المنتجين اتخاذ قرار استراتيجي والموافقة على تعليق إنتاج المعدن لزيادة القيمة السوقية لإنتاجهم. يتم استخدام استراتيجية مماثلة من قبل منتجي النفط في سوق النفط.

لطالما كان شراء الذهب والمعادن النفيسة الأخرى استثمارًا متحفظًا. أسعار هذه الأصول تنمو بشكل مطرد على المدى الطويل. ومع ذلك ، يتم احتساب الأفق لسنوات – من 10 سنوات وأكثر للحصول على ربح جيد. لهذا السبب يستخدم المستثمرون المعادن الثمينة كأصل دفاعي في أوقات الأزمات. الغرض الرئيسي من شراء هذه الأصول هو تقليل التقلبات الإجمالية للمحفظة. ومع ذلك ، على عكس السندات وأسهم توزيعات الأرباح ، يجب على المرء أن يفهم أن هذه الأدوات لا يمكن أن تولد تدفقًا نقديًا. محصولهم هو مجرد مضاربة. نتيجة لذلك ، إذا تراجعت القيمة وسط أزمة اقتصادية ، فقد يواجه المستثمر مركزًا يخسر على المدى الطويل.

كيف يعمل تداول المعادن؟

يعد سوق المعادن النفيسة مركزًا خاصًا لتداول المعادن الثمينة ، البيع والشراء المستمر بأسعار السوق للاستهلاك التجاري والصناعي ، الاستثمار ، التأمين ضد المخاطر ، المضاربة ، إلخ. يخضع سوق المعادن الثمينة لقواعد تنظيمية شديدة. يتم شراء المعادن الثمينة وبيعها بالأوقية. لطالما كان المستثمرون المحافظون يستخدمون سوق المعادن الثمينة بشكل أساسي ، لكن الاهتمام بالمعادن الثمينة كأداة استثمار نما بشكل كبير في السنوات الأخيرة.

يمكن أن يتم تداول المعادن، على عكس تداول الأوراق المالية والسلع ، بعدة طرق ، اعتمادًا على تفضيلات المشاركين في السوق. كل واحد منهم له خصائصه ومزاياه وعيوبه، ولكن في نفس الوقت تتمتع جميعها بمستوى معين من الشعبية. دعونا نفكر في كل منهم بمزيد من التفصيل.

ETFs

ETF هو صندوق استثمار يتداول الأسهم في البورصة ، وتكرر أسعاره ديناميكيات محفظة الأسهم والسلع والعملات والسندات والأصول الأخرى. يمكن لـ ETF حتى تكرار هيكل مؤشر البورصة الرئيسي ، مثل S&P500.

توجد اليوم ETFs للعديد من المعادن الثمينة، ويمكن أن يُعادل شراء صناديق الاستثمار المتداولة هذه آلية للتحوط من المخاطر ، لأنه من المعروف منذ فترة طويلة أن الذهب على سبيل المثال، كان أكثر الأصول الوقائية شيوعًا للمساعدة في مواجهة العديد من العوامل الاقتصادية والأزمات. من بين المعادن الأخرى ، يتوفر البلاتين والبلاديوم والنحاس وما إلى ذلك.

العقود الآجلة للمعادن الثمينة وخياراتها

يمكن الاستثمار في معظم المعادن الثمينة عن طريق شراء العقود الآجلة والخيارات المعروضة في العديد من بورصات الأوراق المالية والسلع الحديثة. تتمثل إحدى المزايا الأساسية لهذه الطريقة في تداول المعادن الثمينة في أن العقود الآجلة تسمح بزيادة الأرباح بسبب استخدام الرافعة المالية ، ومع ذلك ، يمكن أن يصبح هذا أمراً خطيرًا إذا تم استخدام الرافعة المالية بلا مبالاة دون إدراك المخاطر المحتملة للخسارة.

منصات تداول العملات المشفرة

أتاح قطاع العملات الرقمية سريع النمو للمستثمرين فرصة شراء المعادن الثمينة من منصات خاصة ، ومن الأمثلة الجيدة على ذلك OneGold ، مما يسمح لهم بالاستثمار في المعادن الثمينة باستخدام أصول العملات المشفرة ، مما يزيد بشكل كبير من كفاءة التداول بسبب انخفاض العمولات ومجموعة واسعة من المعادن.

الأصول المادية

يعد شراء المعادن المادية من أقدم طرق الاستثمار وأسهلها في نفس الوقت. يتم شراء السبائك بواسطة ممولين خاصين. المعدن الثمين مناسب للتخزين في المنزل ، على سبيل المثال ، في صندوق ودائع آمن أو في أي مكان آخر يتمتع بحماية جيدة. تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لطريقة الاستثمار هذه في إبقاء الأصول خارج الإنترنت. يستبعد غياب الوصول عبر الإنترنت إلى المعادن الثمينة إمكانية السرقة عن بُعد ، وهذا هو السبب في أن طريقة الاستثمار في المعادن الثمينة تحظى بشعبية كبيرة اليوم.

الأنواع الرئيسية للمعادن الثمينة المتداولة في البورصة

النظام الحديث للتداول بالمعادن الثمينة عبارة عن اتحاد لعدد من بورصات السلع ، يوفر كل منها إمكانية الوصول إلى حيازة قائمة كبيرة من المعادن التي تمثل قيمتها معيار الربحية. فيما يلي الخيارات الأكثر شيوعًا بين المعادن النفيسة للاستثمار.

ذهب

يعرف أي مستثمر محترف أن الاستثمار في المعادن الثمينة، أي الذهب ، هو أفضل طريقة لتوفير المال لأنه يتعارض دائمًا مع السوق. على سبيل المثال، في حالة انخفاض الأسهم والسندات ، سترتفع قيمة الذهب لأنه في حالة الأزمات يشتريه المستثمرون بنشاط لتوفير مدخراتهم.

كان الذهب وسيلة استثمار آمنة ذات عوائد منخفضة. على الرغم من استحالة المضاربة على الذهب ، فضلاً عن تحقيق أرباح كبيرة على المدى القصير ، إلا أنها قادرة على حماية الموارد المالية من الأزمات الاقتصادية والتضخم وانخفاض قيمة العملة ، إلخ. يتم تخزين الذهب في احتياطيات جميع البنوك العالمية وهو وسيلة دفع عالمية: يمكن بيعه بالعملة المحلية في أي مكان في العالم. لهذا السبب ، في أوقات الأزمات ، يحاول المستثمرون توفير المال عن طريق بيع الأوراق المالية وشراء الذهب.

من أكثر الطرق المربحة للاستثمار في الذهب شراء أسهم شركات تعدين الذهب. يتم تحديد قيمتها من خلال سعر الصرف للمعدن الثمين. تدفع جميع شركات تعدين الذهب تقريبًا أرباحًا سنوية، وهي عائد إضافي على قيمة الأسهم في استثمار طويل الأجل.

الفضة

لا تتطلب شعبية الفضة كأداة استثمار الكثير من النقاش حيث أن الفضة يسهل التعامل معها. وبسبب هذه الصفات، فإنها تستخدم على نطاق واسع في مختلف الصناعات.

تتأثر أسعار الفضة ليس فقط بالطلب على الاستثمار ولكن أيضًا بالطلب الصناعي. يجعل من الممكن التنبؤ بديناميكيات الأسعار المستقبلية من خلال تحليل العوامل الأساسية مقدمًا. يتأثر طلب المستثمرين بالوضع السائد في الاقتصاد العالمي ، بينما يتأثر الطلب الصناعي بالوضع في قطاعي التعدين والتصنيع.

يمكن للأشخاص الاستثمار في الفضة والسبائك والعملات المعدنية في شكل مادي ؛ بشكل غير شخصي – فتح ICO ، وشراء الفضة في البورصات ؛ أو في شكل أوراق مالية لشركات تعدين الفضة – شراء الأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وصناديق الاستثمار المشتركة ، وما إلى ذلك. يمكن لكل مستثمر اختيار كائن الاستثمار وفقًا للمعايير التي يحتاجها.

Platinum

يعتبر الاستثمار في البلاتين منذ فترة طويلة ليس خيار الاستثمار الأكثر ربحية. ومع ذلك في السنوات القليلة الماضية، اكتسبت هذه الأصول شعبية وأصبحت أكثر أهمية اليوم، يعد البلاتين فرصة رائعة لاستثمار الأموال للادخار في المستقبل. وفقًا للإحصاءات والديناميكيات ، التي توضح معدل البلاتين ، سيتم حفظ الأموال المستثمرة في شرائها ومضاعفتها.

تكمن الأسباب الرئيسية لارتفاع الطلب على البلاتين في خصائصه ، والتي تتميز في جوانب معينة بأنها فريدة من نوعها في إنتاج الأجزاء المختلفة وفي صناعة المجوهرات ، مما يجعل البلاتين أحد أندر المعادن وأكثرها فاعلية المستخدمة لسنوات عديدة.

يتنوع الطلب على البلاتين، حيث تمثل المحفزات التلقائية حوالي 40٪ فقط ، والمجوهرات 30٪ ، والباقي 30٪ مقسم بين التطبيقات الكيميائية والزجاجية والكهربائية والوقود والطبية.

Palladium

يعد البلاديوم أحد معادن مجموعة البلاتين ، وهو قريب جدًا من حيث الخواص الفيزيائية والكيميائية من البلاتين والذهب. بسبب ندرته ومقاومته الجيدة لمختلف التأثيرات المسببة للتآكل ، فهو ينتمي إلى المعادن (الثمينة). ومع ذلك ، نادرًا ما يتم استخدامه كمواد مجوهرات. المادة الخام الرئيسية لإنتاجه هي خامات النحاس والنيكل ، والتي يكون البلاديوم أثناء معالجتها منتجًا ثانويًا. حاليًا ، يتوفر البلاديوم في جميع بورصات السلع من خلال صناديق الاستثمار المتداولة ، والعقود الآجلة ، والسبائك ، والعملات المعدنية ، وما إلى ذلك.

أفضل بورصة للتداول بالمعادن الثمينة

يتيح الوضع الحالي للاقتصاد العالمي سهولة الوصول إلى أسواق المعادن واتخاذ الخطوة الأولى نحو الاستثمار في المعادن الثمينة. توفر وفرة بورصات السلع التي توفر جميع الأدوات اللازمة للنشاط الاستثماري ، مما يمنح تجار المعادن الثمينة حرية الاختيار ، والتي يمكن إجراؤها لصالح أحد بورصات السلع التالية.

1. بورصة لندن للمعادن (LME)

تعد London Metal Exchange بمثابة المركز العالمي لتداول المعادن الصناعية. الأهم من ذلك كلك، أن الخيارات والعقود الآجلة للمعادن الأساسية يتم تداولها في هذه البورصة، مع خيارات تسليم حقيقية. قاعة التداول LME توحد اللاعبين الصناعيين والأسواق المالية وتمكنهم من تبادل السلع والأموال في أي وقت من النهار أو الليل.

تقدم LME العقود الآجلة وعقود الخيارات للألمنيوم والنحاس والقصدير والنيكل والزنك والرصاص وسبائك الألومنيوم وسبائك الألومنيوم الخاصة بأمريكا الشمالية (NASAAC) والكوبالت والموليبدينوم وقضبان الصلب والبولي بروبيلين والمنخفضة الخطية – كثافة البولي ايثيلين. يمكن لمنتجي أو تجار النحاس أو القصدير أو أي شيء آخر مدرج في بورصة لندن للمعادن بيع المعدن إلى أحد المستودعات الكبيرة العديدة لبورصة لندن للمعادن في جميع أنحاء العالم والحصول على أذن.  

2. Chicago Mercantile Exchange (CME)

بورصة شيكاغو التجارية ، إحدى أكبر بورصات السلع الأساسية في العالم ، هي مؤسسة غير ربحية تتمثل مهمتها في توفير مكان لتداول العقود الآجلة والخيارات ، وجمع معلومات السوق ونشرها وفرض قواعد التداول.

تتداول بورصة شيكاغو التجارية اليوم العقود الآجلة وعقود الخيارات والطاقة ومؤشرات الأسهم وأزواج العملات وأسعار الفائدة والمعادن والطقس وقيم العقارات في أكثر المناطق تطورًا في الولايات المتحدة ، وكذلك الخيارات ذات الصلة وأصول السوق خارج البورصة.

3. Tokyo Commodity Exchange (TOCOM)

تمثل البورصة أكبر سوق للسلع في اليابان لأن بورصة طوكيو للسلع تمثل أكثر من 88٪ من تداول مشتقات السلع الأساسية في الدولة. تتداول TOCOM في العقود الآجلة والخيارات على المعادن والنفط والمنتجات البترولية ، فضلاً عن المنتجات مثل المطاط والمؤشرات. عقود الخيارات متاحة فقط على الذهب. تعتبر بورصة طوكيو للسلع سوقًا عالمية.

4. New York Mercantile Exchange (NYMEX)

بورصة نيويورك التجارية هي أشهر بورصة للعقود الآجلة في العالم ، متخصصة في تداول العقود الآجلة للنفط. تأسست بورصة نيويورك عام 1882 لتجارة المنتجات الزراعية. على مر الوقت جذبت البورصة المزيد من مجموعات السلع الجديدة وأخذت اليوم زمام المبادرة في تداول الطاقة والمعادن النفيسة وغير الحديدية وجذبت العديد من المستثمرين من القطاع الخاص والمؤسسات.

ملخص القول

إن تداول المعادن الثمينة ليس فقط وسيلة شائعة لزيادة رأس المال ، ولكنه أيضًا طريقة كلاسيكية للحماية من المخاطر في المواقف غير المتوقعة. الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم هي معايير الموثوقية والاستقرار ، وهي استثمارات ستحقق عوائد دائمًا على الرغم من الأزمات الاقتصادية وانهيارات السوق.