من ينظم سوق الفوركس؟ – مراجعة الولايات القضائية الرئيسية
المقالات
إن درجة المضاربة في سوق الفوركس تتزايد. والنتيجة الثانوية لهذا هو أنه قد يكون هناك وسطاء ماليون (مثل البنوك أو الوسطاء) يشاركون في المخالفات المالية وعمليات الاحتيال، بالإضافة إلى الرسوم غير المعقولة والتكاليف الخفية وكذلك التعرض الخطير الذي يتم عن طريق النفوذ المفرط أو غير ذلك من أساليب الأعمال الغير أخلاقية
يسمح استخدام الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول للمتداولين بالتداول بشكل أكثر كفاءة، ولكنه يزيد أيضاً من خطر المواقع غير المعترف بها التي قد تغلق فجأة وتستولي على أموال المستثمرين. تم وضع اللوائح التنظيمية لضمان عدم تكرار مثل هذه الأنشطة. تهدف هذه اللوائح إلى حماية المستثمرين الأفراد مع ضمان عمليات عادلة للمحافظة على مصالح العملاء.
بالنسبة للمتداولين يجب أن يحرصوا على وجود رخصة لدى شركة الوساطة وحالة الموافقة التنظيمية للوسيط والهيئة التي تشرف على الشركة هي أهم الاعتبارات.
كيف يتم تنظيم سوق الفوركس؟
يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم. تعد حقيقة عدم وجود هيئة مركزية مسؤولة عن الإشراف على عمليات التداول وتنظيمها في هذا المجال معضلة كبيرة، على عكس أسواق العقود الآجلة والأسهم.
غالبًا ما يتم تنفيذ مهمة التنظيم من قبل المنظمات الحكومية المتخصصة في دولة أو منطقة معينة. إنهم يعملون كهيئات إشرافية وسلطات قضائية في لشركات الوساطة والمشاركين المهمين الآخرين في سوق العملات الأجنبية، ويصدرون التراخيص ويضعون المعايير لهم ولغيرهم من اللاعبين المهمين في سوق الفوركس.
بالنسبة للجزء الأكبر، فإن الهدف الرئيسي لقوانين تداول العملات الأجنبية هو ضمان أن جميع الأطراف المعنية تتصرف بطريقة عادلة وأخلاقية، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالتعامل مع العملاء.
سيتم فحص هذه الشركات المرخصة على أساس ربع سنوي كجزء من العملية التنظيمية المعتادة للتحقق من أنها تفي بالمعايير العالية التي وضعتها السلطة التنظيمية.
بصرف النظر عن الالتزام بالوفاء بمتطلبات رأس المال، غالباً ما يُطلب من كبار وسطاء الفوركس الخاضعين للتنظيم الاحتفاظ بحساب منفصل لأموال عملائهم. هناك حاجة إلى الاحتفاظ بهذه الأموال منفصلة عن الحساب الرئيسي للشركة.
يعتبر أي خروج عن هذه الممارسة انتهاكاً للقوانين وقد يؤدي إلى غرامات مالية أو سحب الرخصة أو حتى الإغلاق القسري للشركة. ويعتبر هكذا تصرف مخالفة جسيمة قد يترتب عليها عقوبات جنائية لأصحاب شركة الوساطة.
ما هي الولايات القضائية في سوق الفوركس؟
مع المعلومات الأساسية المذكورة أعلاه، يُذكر أن رخصة الفوركس تلعب دوراً مهماً لشركات الوساطة، فقد يواجه الوسطاء غير المرخصين مشاكل قانونية وانعدام الثقة.
أثناء الحديث عن نظام الفوركس، هناك 20 دولة يُحظر فيها مثل هكذا عمليات. بالنسبة للدول الأخرى، يمكن لأصحاب الأعمال تسجيل شركة والحصول على رخصة الفوركس.تختلف المتطلبات الأساسية بشكل أساسي؛ هذا هو السبب في إلقاء نظرة على قائمة القوانين والمطالب لفهم أي من سلطات فوركس تلبي توقعاتك.
يتم تقسيم جميع البلدان التي توفر رُخص لشركات الوساطة تقريباً إلى ثلاث فئات:
- البلدان ذات التنظيم الضعيف للفوركس.
- البلدان ذات التنظيم المتوسط للفوركس.
- البلدان ذات التنظيم الصارم للفوركس.
لنتعمق في كل فئة لفهم الاختلافات الرئيسية والمتاعب الممكنة والعثرات.
البلدان ذات التنظيم الضعيف للفوركس.
تُعد هذه البلدان حلاً مثالياً للوسطاء المبتدئين ذوي الميزانيات المنخفضة. قائمة المتطلبات صغيرة، وقد تحصل الشركات بسهولة على رخصة تداول الفوركس. ما هي الدول الأكثر طلباً من هذه الفئة؟
موريشيوس
هيئة التنظيم: لجنة الخدمات المالية
رأس المال المسجل للشركة المقدمة الطلب: $25 000.
المدة: تصل الى 6 أشهر
تكلفة الرخصة: $2 500.
الرسوم السنوية: $2 000.
كيف تحصل على رخصة وساطة الفوركس؟
- قم بإنشاء شركة برأس مال يزيد عن 25000 دولار
- قم بتشغيل مكتب محلي وعضو محلي واحد على الأقل من الموظفين
- تحضير الأوراق الرسمية
- قم بتقديم طلب إلى لجنة الخدمات المالية في موريشيوس.
بليز
هيئة التنظيم: .لجنة الخدمات المالية في بليز
رأس المال المسجل للشركة المقدمة للطلب: $500 000;
المدة: 1 – 3 أشهر;
تكلفة الرخصة: $1000;
الرسوم السنوية: $25 000.
كيفية التقدم للحصول على رخصة؟
- سجل شركة برأس مال يزيد عن 500000 دولار.
- قم بتشغيل مكتب افتراضي.
- وظِّف مديرًا يحمل الجنسية البليزية.
- تقديم طلب إلى FSC بليز.
لاحظ أنه يُحظر على وسطاء الفوركس تقديم الخدمات لمواطني وشركات بليز.
سيشيل
الهيئة التنظيمية: هيئة الخدمات المالية في سيشيل
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: $50,000;
المدة: تصل إلى 3 أشهر ؛
تكلفة الرخصة: $1000;
الرسوم السنوية: $2200
ما هي إجراءات الحصول على الترخيص؟
- تسجيل شركة برأس مال يبدأ من 50000 دولار.
- افتح حساب شركة في بنك محلي.
- قم بإعداد مجموعة المستندات المطلوبة.
- تقديم طلب.
- قم بوضع مبلغ 50000 دولار أمريكي في حساب مصرفي.
سانت فنسنت وجزر غرينادين
هيئة التنظيم: سلطة الخدمات المالية في سانت فنسنت وجزر غرينادين.
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: لا قيود ؛
المدة:تصل إلى 6 أشهر ؛
تكلفة الترخيص: $1000;
الرسوم السنوية: $500.
كيف يمكنك الحصول على ترخيص؟
- سجل شركة في سانت فنسنت وجزر غرينادين.
- استئجار مكتب في الدولة.
- قم بإعداد مجموعة من الأوراق وقدم طلبك.
الشركات المنشأة حديثاً معفاة من ضريبة الشركات لمدة 25 عاماً.
فانواتو
هيئة التنظيم: لجنة الخدمات المالية بفانواتو
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: $50 000;
المدة: تصل إلى 3 أشهر؛
تكلفة الترخيص: $20000;
الرسوم السنوية: $12000.
ما هي إجراءات الحصول على الرخصة؟
- سجل شركة في فانواتو.
- قم بإعداد مجموعة من الأوراق وتقديم طلبك (لا يلزم وجود مكاتب وعمال محليين).
البلدان ذات التنظيم المتوسط للفوركس
تتضمن هذه الفئة متطلبات أكثر صرامة لمقدمي الطلبات ، ولكن التراخيص أكثر قوة أيضًا ، حيث تقدم للوسطاء تقديم خدمات التداول على مستوى العالم مع بعض الاستثناءات.كيف يمكن الحصول على رخصة فوركس في أكثر مناطق فوركس طلبًا؟
قبرص
هيئة التنظيم: لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: 200 000 – 1 000 000 EUR;
المدة: 2-3 أشهر ؛
تكلفة الرخصة:من 125000 يورو إلى 730000 يورو ؛
الرسوم السنوية: 4 000 EUR.
ما هي إجراءات الحصول على الرخصة؟
- سجل شركة بها 13 موظفًا على الأقل ، بما في ذلك الرئيس التنفيذي ومديرين إداريين واثنين من المتداولين المعتمدين. يجب أن يتكون مجلس الإدارة غالبا من مواطنين قبرصيين.
- إطلاق مكتب يعمل بصورة كاملة في قبرص.
- قم بإعداد مجموعة من الأوراق المطلوبة وقدم طلبك
من الضروري التنويه أن الرخصة القبرصية تمكّن الوسيط من تقديم خدمات التداول في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
إستونيا
هيئة التنظيم:سلطة الإشراف المالي وحل النزاعات الإستونية.
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: 50 000 – 730 000 EUR;
المدة: 3 – 6شهور ؛
تكلفة الترخيص: 10 000 EUR;
الرسوم السنوية: 1 000 EUR.
كيف تحصل على ترخيص فوركس؟
- قم بتسجيل شركة بها 2 على الأقل من الموظفين الإداريين مع التعليم والخبرة المناسبين.
- افتح حساب شركة وقم بإيداع الأموال وفقًا لنوع شركتك (يعتمد على نطاق الخدمات).
- قم بإعداد مجموعة من المستندات وقدم طلبك.
يمكّن الترخيص الإستوني الوسيط من تقديم خدمات التداول في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
مالطا
هيئة التنظيم: هيئة الخدمات المالية في مالطا.
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: من 125000 يورو (الفئة الثانية) إلى 730 ألف يورو (الفئة الثالثة) ؛
المدة: من 6 شهور ؛
تكلفة الترخيص: 2 600 – 10 000 EUR;
الرسوم السنوية: تبدأ من 4000 يورو في السنة + 250 يورو لكل 250000 يورو من صافي الأرباح.
كيف تحصل على ترخيص؟
- تسجيل شركة برأس مال يتراوح من 125000 إلى 730000 يورو.
- افتح حسابًا في أحد البنوك المحلية لإيداع رأس المال المسجل.
- قم بإعداد مجموعة من المستندات وقدم طلبك.
- الحصول على شهادة بعد الفحص الأولي (1-2 شهر).
يمكّن الترخيص المالطي الوسيط من تقديم خدمات التداول في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
البلدان التي لديها نظام تنظيم صارم
عندما تكون شركة الوساطة كبيرة بما يكفي لدخول السوق الدولية ، يتم طلب أقوى التراخيص ؛ في غضون ذلك ، قائمة المتطلبات واسعة بما يكفي. كيف تحصل على ترخيص فوركس في الولايات القضائية ذات القواعد والمعايير الأكثر صرامة؟
أستراليا
هيئة التنظيم: هيئة الأوراق المالية والبورصات الأسترالية.
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة:يبدأ من مليون دولار أسترالي (635 ألف دولار أمريكي) ؛
المدة: 6 – 12 شهراً؛
تكلفة الرخصة: بدءًا من 35000 دولار أمريكي ؛
الرسوم السنوية: $1 086.
كيف يمكنك الحصول على الرخصة؟
سجل شركة مع مديرين على الأقل يحملان الجنسية الأسترالية.
- يجب أن يكون لدى مساهم واحد على الأقل خبرة عملية في شركة فوركس أسترالية.
- افتتح مكتبًا في أستراليا.
- افتح حسابًا في أحد البنوك المحلية.
- قم بإعداد مجموعة من المستندات وقدم طلبك.
انتبه إلى حقيقة أنه يُحظر على الوسطاء الأستراليين تقديم خدمات التداول في الولايات المتحدة الأمريكية.
المملكة المتحدة
الهيئة التنظيمية: سلطة السلوك المالي ؛
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: 100،000 – 125،000 جنيه (لوسطاء STP) 730،000 – 1،000،000 جنيه (لوسطاء صناعة السوق) و؛
المدة: من عام إلى عامين ؛
تكلفة الترخيص: من 22000 دولار إلى 50000 دولار ؛
الرسوم السنوية: تبدأ من 6000 دولار سنويًا..
ما الخطوات التي يجب عليك اتخاذها للحصول على ترخيص؟
- سجل شركة مع مدير واحد على الأقل وموظف امتثال واحد.
- افتح حسابًا في أحد البنوك المحلية (الحسابات في بنوك الاتحاد الأوروبي صالحة أيضًا).
- ايداع رأس المال المسجل.
- قم بإعداد مجموعة من المستندات وقدم طلبك.
الولايات المتحدة
الهيئات التنظيمية:هيئة الأوراق المالية والبورصات ، وهيئة تنظيم الصناعة المالية ، وشركة حماية المستثمر في الأوراق المالية ، ولجنة تجارة السلع الآجلة.
رأس المال المسجل للشركة المتقدمة: $250 000;
المدة: 12 – 18 شهرًا ؛
تكلفة الترخيص: وديعة FINRA ما يصل إلى 1000000 دولار أمريكي و 25000 دولار أمريكي
الرسوم السنوية:تبدأ من 10000 دولار أمريكي..
:اليك ما عليك القيام به للحصول على ترخيص
- سجل شركة مقرها الولايات المتحدة.
- اختر نوع الترخيص المفضل الذي تريد الحصول عليه.
- اجتياز اختبار السلسلة 7 واختبارًا إضافيًا لإدارة الموظفين.
- افتح حسابًا في أحد البنوك المحلية.
- ايداع رأس المال المسجل.
- قم بإعداد مجموعة من المستندات وقدم طلبك.
يجب الوضع في الاعتبار أن التداول بالهامش محدود برافعة مالية 50:1. علاوة على ذلك، قد تعتمد المتطلبات على حالة معينة.
لا يتم التشكيك في شرعية رخصة تداول الفوركس بغض النظر عن أي اختصاص قضائي في فوركس يتم اختياره ؛ وفي الوقت نفسه ، فإن البلدان التي لديها قواعد أكثر صرامة تفتح المزيد من الفرص للوساطة.
الاستنتاج
قمنا بفحص السلطات التنظيمية والسلطات القضائية المختلفة التي تشرف على تداول العملات الأجنبية. كما ذكرنا سابقاً، لا يوجد بورصة مركزية يوجد فيها جميع عمليات تداول العملات الأجنبية الفورية أو حتى الأغلبية. نتيجة لذلك، كل منطقة لديها هيئة تنظيمية خاصة بها مسؤولة عن الإشراف على العمليات وضمان معالجة تدفق أوامر تتسم بالكفاءة والإنصاف.
بالإضافة إلى ذلك، فإن المهمة الرئيسية لكل منظّم مالي هي حماية المستثمرين والمستهلكين. كما رأينا من قبل، فإن بعض الدول مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة لديهم لوائح أكثر صرامة فيما يتعلق بترخيص وسطاء الفوركس والمحافظة عليهم.
وعلى الرغم من أن بعض المؤسسات المنظمة للفوركس يبدو أنها تؤدي وظيفة أفضل من غيرها، فمن المهم حماية النفس قدر الإمكان أثناء العمل في سوق الفوركس. واحدة من أكثر الطرق فعالية للقيام بذلك هي التأكد من أنك تتعامل فقط مع وسطاء الفوركس المسجلين والمنظمين في بلدك.
هل تحتاج إلى الحصول على ترخيص فوركس لتجنب المتاعب والصداع؟ تقدم إلى B2Broker وفوض هذه الخطوة إلى الخبراء رفيعي المستوى المستعدين لتمهيد هذا المسار.
