لماذا تعتبر الـ(Know Your Customer) (KYC) مهمة لشركات الوساطة
المقالات
هذه اللوائح لها آثار مهمة فيما يتعلق بالوساطة، خاصة عندما يتعلق الأمر بتوظيف العملاء. في حين أن هدف الوساطة هو زيادة عدد العملاء وزيادة الإيرادات، إلا أنه من الضروري أيضاً في الوقت نفسه الامتثال للوائح لمنع الاحتيال.
كيف تؤثر القوانين على شركات الوساطة
نظراً للاهتمام الجوهري بتداول العملات الأجنبية في جميع أنحاء العالم، تخضع شركات الوساطة للقوانين حسب المناطق أو البلدان التي تعمل فيها. بالنسبة لأعمال الوساطة، فإن اللوائح التي تؤثر بشكل مباشر على تأهيل العملاء هي مكافحة غسيل الأموال (AML) و اعرف عميلك (KYC).
تتطلب هذه اللوائح من الشركات تنفيذ إجراءات التحقق من حساب الفوركس، مثل العناية الواجبة بعملائها للتحقق من هويتهم. من خلال القيام بذلك، يمكن للوسيط أن يحدد هوية العميل. تساعد عمليات الفحص التي تنطوي على التحقق من أسمائهم على قوائم مراقبة مكافحة غسل الأموال أيضاً على وتتأكد من ضمان عدم تورطهم في جرائم مالية مثل غسيل الأموال.
متطلبات اعرف عميلك (KYC)
تلتزم جميع شركات الوساطة بإخضاع أي عملاء يقومون بتشغيلهم من خلال عملية اعرف عميلك KYC. هي عملية شائعة حيث يلزم إثبات الهوية للتحقق من هوية العملاء. سيتطلب ذلك منهم تقديم بعض البيانات الشخصية الحساسة للوسيط من أجل فتح حساب تداول جديد وبدء التداول. قد يؤدي الفشل في تلبية هذه المتطلبات إلى مشكلات في الإيداع والسحب.
لكل وسيط يوجد مجموعة من المتطلبات الخاصة به فيما يتعلق بنوع المستندات التي يطلبها. بعض الوسطاء لديهم متطلبات صارمة لـKYC بينما قد يكون الآخرون أكثر مرونة.
على سبيل المثال، أصبح الوسطاء الذين يتم تنظيمهم من قبل CySEC أكثر صرامة مع لوائح KYC في السنوات الأخيرة بعد إدخال توجيه MIFID II. بينما تميل شركات الوساطة الخارجية (الأوفشور) إلى أن تكون أكثر تساهلاً مع متطلباتها.
متطلبات KYC الإعتيادية
سيكون هناك حاجة إلى مجموعة من وثائق التحقق لتأكيد هوية العميل ووضعه المالي. تتضمن مستندات KYC الإعتيادية التي يمكن طلبها: جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية لإثبات الاسم الحقيقي للعميل وتاريخ ومكان الميلاد وفاتورة مرافق (كهرباء/ماء) حديثة (أقل من ٣ أشهر) لتأكيد عنوان المنزل ورقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني وعينات من التوقيعات وغيرها المعلومات المالية مثل الغرض من فتح حساب تداول، مصدر الأموال، وما إلى ذلك.
لتسهيل العملية قدر الإمكان، يجب أن تتأكد شركات الوساطة من أنها قادرة على تزويد عملائها بمكتب شخصي (غرفة العميل) سهلة الاستخدام. يقوم العديد من الوسطاء بذلك عن طريق B2Core حيث يمكنهم تقديم جميع المستندات ذات الصلة بسرعة لإتمام عملية التحقق وإكمال عملية تسجيل الفوركس بسهولة.
نظراً لأنه من الواجب تنفيذ هذه الإجراءات وفقاً للجهة التنظيمية ذات الصلة، فمن الضروري كوسيط أن تقدم لعملائك خدمة فوركس فعالة للتحقق.
احصل على التحقق بشكل سريع وموثوق
تقدم B2Broker لعملائها الوسائل اللازمة للتحقق بسرعة وبشكل موثوق من هوية عملائهم من خلال تقديم التكامل مجاناً مع مزوّدي KYC الرائدين في الصناعة مثل Identitymind و Sum & Sub. وهذا يوفر طريقة كاملة لإجراء جميع متطلبات الامتثال لـKYC و AML، إلى جانب إجراء تدقيق الهوية، والمصادقة القائمة على المخاطر، والامتثال التنظيمي ومنع انتحال الشخصية.
أصبحت قوانين صناعة الفوركس الآن أكثر صرامة من أي وقت مضى، ولكي تكون متوافقة مع جميع الأطراف المعنية وتحميها، فإن إجراءات KYC ذات أهمية قصوى لجميع شركات الوساطة. إذا كنت تفكر في إطلاق وسيط مالي أو تحتاج إلى مساعدة في أي جانب من جوانب التحقق من وسيط الفوركس، فاتصل بنا اليوم.
