How to Obtain a Forex License in 2023?

Forex ist ein 1976 gegründeter internationaler Finanzmarkt, auf dem Währungen ausgetauscht werden. Forex spielt eine entscheidende Rolle für das Funktionieren der Weltwirtschaft und bei der Sicherstellung des Kapitalaustauschs zwischen verschiedenen Ländern. Am Devisenhandel sind Zentralbanken verschiedener Länder, international tätige Unternehmen, Geschäftsbanken, Makler, Investoren und Händler (Spekulanten) beteiligt.

Einer der wichtigsten Bewertungsstandards für Forex-Händler bei der Auswahl eines Forex-Brokers ist der Status des Brokers, ob er über die entsprechende Lizenz verfügt und welche Aufsichtsbehörde, von der es reguliert wird. Makler, die ohne Regulierung operieren, tun dies nach eigenem Ermessen und setzen die Gelder ihrer Kunden einem Risiko aus.

Die Devisengeschäfte werden von vielen Organisationen in verschiedenen Ländern reguliert. Einige Forex-Broker erhalten eine lokale Lizenz in einer Offshore-Jurisdiktion, während andere eine Lizenz in einer angesehenen Jurisdiktion erhalten, beispielsweise in der EU oder den Vereinigten Staaten. Der Erhalt einer solchen Lizenz kann ziemlich lange dauern, da die Forex-Regulierungsbehörden tief in das Wesen des Geschäfts eines Forex-Brokers und die finanzielle Situation des Unternehmens eintauchen und die bisherigen Erfahrungen des Direktors und anderer Schlüsselfiguren des Unternehmens sorgfältig prüfen.

Dieser Artikel beleuchtet die Forex-Lizenzierung und ihre Bedeutung für Makler. Wir werden auch behandeln, welche Kategorien von Forex-Lizenzen existieren und welche Finanzinstitute bei der Regulierung von Forex-Brokern helfen. Am Ende erfahren Sie, wie Sie eine Forex-Lizenz erhalten, um Ihren eigenen Broker zu gründen.

Was ist eine Forex-Lizenz und warum ist sie wichtig für den Betrieb von Forex-Brokern?

Der internationale Devisenmarkt von heute ist ein Finanzsystem mit Tausenden regelmäßiger Teilnehmer. Eine bestimmte Gruppe dieser Teilnehmer wird als Forex-Broker bezeichnet, die als Vermittler zwischen privaten Händlern/Investoren und dem Interbankenmarkt fungieren. Devisenmakler sind auf dem Markt sehr beliebt, aber ein Maklerunternehmen hat keinen Rechtsanspruch darauf, Transaktionen von Händlern ohne Forex-Lizenz. Händler meiden Maklerunternehmen, die keine Forex-Lizenz haben, da die Aktivitäten solcher Unternehmen als illegal und unsicher gelten. Darüber hinaus kann ein solches Maklerunternehmen viele Fragen der Aufsichtsbehörden aufwerfen. Wenn ein Broker vermeiden möchte, Probleme mit den Aufsichtsbehörden zu haben oder potenzielle Kunden zu verlieren, sollte er eine Forex-Lizenz erwerben.

Der Forex-Markt hat keine zentralisierte Regulierungsbehörde. Das heißt, keine einzelne internationale Körperschaft oder Organisation würde alle Aspekte der Aktivitäten der Marktteilnehmer kontrollieren. Genau genommen kann es eine solche Regulierungsbehörde nicht geben, da der Devisenmarkt auf der gegenseitigen Unabhängigkeit der Geschäfte und der Anbieter dieser Geschäfte beruht. Aber die Aktivität einiger Spieler auf dem Forex-Markt wird immer noch kontrolliert; Auch die Makler werden kontrolliert. Die Algorithmen zur Kontrolle der Makler entwickeln und entwickeln sich ständig weiter, und es gibt lokale Regulierungsbehörden für einzelne Länder und internationale.

Heutzutage streben alle Broker danach, eine Lizenz zu erhalten, die der Garant für die Sicherheit ihrer Kunden ist. Solche Lizenzen werden von verschiedenen Finanzkommissionen ausgestellt, die die Rechtmäßigkeit der Tätigkeit des Maklers prüfen, prüfen und nach Erteilung der Lizenz überwachen. Das heißt, ein Forex-Broker benötigt eine Lizenz, um die Rechtmäßigkeit seiner Handlungen bestätigen zu können und um zu bestätigen, dass er die Geschäfte seiner Händler tatsächlich auf dem Interbankenmarkt platziert und ihnen gegenüber Verpflichtungen hat.

Kategorien von Forex-Lizenzen

Forex-Brokerlizenz – ein universelles Dokument, das die Zuverlässigkeit eines Forex-Brokerage-Unternehmens garantiert, aber trotz seiner Universalität sind Forex-Lizenzen in mehrere Kategorien unterteilt, die unten beschrieben werden.

1. Kategorie A (Hauptmarkt)

Die U.S. Lizenz gilt als ziemlich prestigeträchtig und bietet Zugang zum weltweit größten Devisenmarkt. Die Gerichtsbarkeiten des Hauptmarktes sind die Vereinigten Staaten von Amerika und die Schweiz. Um eine Lizenz in diesen Staaten zu erhalten, müssen Sie nachweisen, dass Sie 20 Millionen US-Dollar an freiem Zugang besitzen, Kundengelder nicht mitgezählt.

Amerikanische Broker müssen viele Berichte einreichen und sind jederzeit unerwarteten behördlichen Inspektionen ausgesetzt. Die minimalen Verstöße gegen die Regeln führen zu hohen Bußgeldern bis hin zur Einstellung der Arbeit. In der Schweiz unterliegen Forex-Broker einer Totalüberwachung. Lokale Lizenznehmer gelten jedoch als verlässliche Partner, was durch bedingungslose Einhaltung und das Bestehen erheblicher Gewährleistungsverpflichtungen unter Beweis gestellt wird.

2. Kategorie B (universelle Gerichtsbarkeiten)

Die universellen Gerichtsbarkeiten sind Australien und Großbritannien. Hier sind die Zulassungsregeln etwas weniger streng. Die britische FCA-Lizenz ist sehr prestigeträchtig und wird weltweit hoch geschätzt. Die Qualifikationen und Erfahrungen von Mitarbeitern und Direktoren müssen nachgewiesen werden, und sie müssen ihren Wohnsitz im Vereinigten Königreich haben. Um eine Lizenz in Australien zu erhalten, gründen Unternehmer eine Firma und bestätigen, dass sie finanziell qualifiziert sind, um das Geschäft zu führen.

Der Erwerb einer Lizenz kann zwischen 30.000 und 60.000 US-Dollar kosten. Und in diesem Fall ist die physische Anwesenheit eines Maklervertreters erforderlich, um den Papierkram zu bearbeiten. Es ist auch notwendig, über 100.000 $ Kapital aus Kundeneinlagen zu verfügen. Wenn Forex-Transaktionen “intern” durchgeführt und nicht Dritten angeboten werden, sind mindestens 1 Million US-Dollar in bar erforderlich. Wenn Dritte für Transaktionen herangezogen werden, werden nur 100.000 USD Kapital benötigt.

3. Kategorie C (Volksgerichte)

Zypern, Malta, Neuseeland und andere: Diese Staaten verlangen ebenfalls ein physisches Büro für die Lizenzierung, aber es gibt keine Berichtsregeln wie in den vorherigen Kategorien. Das Hauptmerkmal der in diesen Jurisdiktionen zugelassenen Firmen ist der uneingeschränkte Zugang zur Zusammenarbeit und Interaktion mit dem europäischen Raum.

4. Kategorie D (Offshore-Regler)

Belize, Britische Jungferninseln, Kaimaninseln, Vanuatu. Diese Jurisdiktionen haben günstige Devisenmarktbedingungen, Steuersätze und minimal erforderliche Dokumentationspakete. Außerdem erfordert eine Offshore-Forex-Lizenz keine vorläufige Prüfung. Die Lizenz wird aufgrund der eingereichten Unterlagen erteilt. Die Eröffnung eines Bankkontos und die Anbindung des Unternehmens an das Zahlungssystem ist jedoch komplizierter. Regulatorischer Druck mit strengeren Regeln kann das Land dazu zwingen, zusätzliche Beschränkungen oder neue Vorschriften einzuführen. Die wichtigsten Offshore-Firmen befinden sich auf Inseln. Die Kosten für eine Offshore-Forex-Lizenz sind hier ebenfalls um ein Vielfaches niedriger als in den vorherigen Kategorien.

Die Schnelligkeit der Unternehmensgründung in diesen Staaten ist ein wesentlicher Vorteil. Die Registrierung des Unternehmens dauert nur wenige Tage; Die Genehmigung dauert ab einem Monat für Vanuatu oder Kap Verde und im Durchschnitt 3 bis 4 Monate für Belize und BVI, nachdem alle erforderlichen Dokumente eingereicht wurden. Ein erheblicher Vorteil ist, dass es viel einfacher ist, ein Bankkonto einzurichten, wenn Sie eine Lizenz auf den Britischen Jungferninseln oder Belize haben. Mehrere Banken können auch ohne Lizenz ein Firmenkonto für ein Forex-Unternehmen eröffnen.

Hauptarten der Lizenzierung durch Finanzaufsichtsbehörden in der Forex-Branche

Die Tätigkeit von Brokern wird von Organisationen kontrolliert, die Regulierungsbehörden genannt werden. Die Regulierungsbehörde kann lokal (zuständige Behörden) oder international (unabhängige Finanzkommissionen) sein. Die Aufsichtsbehörden führen drei Arten von Maßnahmen in Bezug auf den Forex-Broker durch: Überprüfung auf Einhaltung der Anforderungen der Lizenzerteilung, Überwachung der Einhaltung dieser Anforderungen im Laufe der Arbeit des Brokers und Entzug der Lizenz, wenn der Broker gegen die Anforderungen verstößt.

Die Hauptaufgabe der Aufsichtsbehörde, die einem Makler die Lizenz erteilt, besteht darin, Situationen zu verhindern, in denen der Makler seinen Verpflichtungen gegenüber den Händlern nicht nachkommen kann. Die Aufsichtsbehörde führt den Rechtsschutz von Händlern und Anlegern in strittigen Situationen durch, prüft ihre Beschwerden und führt Überprüfungen des Maklers durch. Die Aufsichtsbehörde führt auch regelmäßige Audits der Aktivitäten des Maklers durch, um Abweichungen von den Anforderungen der Lizenz zu erkennen. Es muss auch betont werden, dass Maklertätigkeiten in einigen Ländern nicht zwingend für die Lizenzierung erforderlich sind. Das heißt, ein Makler kann sich einfach als juristische Person registrieren, die einige Finanzdienstleistungen anbietet, und tatsächlich über das Internet weltweit arbeiten. Das bedeutet natürlich nicht, dass ein solcher Broker unzuverlässig oder gar ein Betrüger ist. In diesem Fall erhalten Händler und Anleger keine Garantien, wenn sie mit einem solchen Broker arbeiten.

Nachfolgend finden Sie eine Liste einiger der beliebtesten Regulierungsbehörden, deren Aktivitäten die rechtliche Grundlage des Forex-Marktes bis heute bilden.

• CySEC – Zyperns Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde

Die Kommission ist die staatliche Aufsichtsbehörde in der Republik Zypern und eine der bekanntesten und wichtigsten Aufsichtsbehörden für Forex-Broker und Handelszentren, die Dienstleistungen auf den internationalen Finanzmärkten anbieten. Zypern ist Vollmitglied der Europäischen Union, was der CySEC alle Befugnisse der europäischen Forex-Regulierungsbehörde in Kombination mit attraktiven wirtschaftlichen Bedingungen für Broker verleiht. Viele Forex-Broker ziehen es vor, sich in Zypern zu registrieren und eine Lizenz von dieser Regulierungsbehörde zu erhalten. Die CySEC vergibt Lizenzen für europäische Finanzmärkte und beaufsichtigt die Aktivitäten der von ihr lizenzierten Makler- und Wertpapierfirmen.

• FSA – Finanzdienstleistungsbehörde

Diese Regulierungsbehörde ist die zentrale Stelle, die den Finanzdienstleistungsmarkt im Vereinigten Königreich beaufsichtigt. Der Hauptzweck der Regulierungsbehörde besteht darin, die Verbraucher von Finanzdienstleistungen zu schützen und die Stabilität in der Branche zu gewährleisten sowie einen gesunden Wettbewerb zwischen den Dienstleistern auf den Finanzmärkten aufrechtzuerhalten. Die FSA reguliert mehr als 70.000 Finanzinstitute und stellt sicher, dass sie die aufsichtsrechtlichen Risikomanagementstandards einhalten, um den potenziellen Schaden für die Branche als Ganzes und für einzelne Anleger zu verringern. Die FSA ist dem britischen Finanzministerium unterstellt, aber die Abteilung ist eine unabhängige Organisation und wird nicht von der Regierung finanziert.

• NFA – National Futures Association

Die Association ist eine unabhängige Finanzaufsichtsbehörde, deren Zweck es ist, die US-Futures- und Rohstoffmärkte vor Missbrauch durch Finanzinstitute zu schützen. Die Mitgliedschaft in der Vereinigung ist für jedes Finanzinstitut, das Terminbörsen und Handelsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet, obligatorisch. NFA gewährleistet den Anlegerschutz und garantiert gleiche Rechte und Chancen für alle Marktteilnehmer. Die Aufsichtsbehörde hat das Recht, je nach Höhe des Schadens oder potenziellen Schadens, der sich aus den Aktivitäten der Finanzinstitute ergibt, Sanktionen und Strafen unterschiedlicher Schwere gegen Verstöße gegen Geschäftsvorschriften zu verhängen.

• CBR – Zentralbank der Russischen Föderation

Diese Finanzaufsichtsbehörde ist eine besondere öffentliche und juristische Einrichtung mit dem ausschließlichen Recht, Geld auszugeben und den Umlauf zu organisieren. In Zusammenarbeit mit der Regierung der Russischen Föderation entwickelt und implementiert die CBR die einheitliche staatliche Geldpolitik, lizenziert Bankinstitute und hat das Recht, sich von Banken zurückzuziehen, die nicht gemäß den Vorschriften und Regeln arbeiten. Der Hauptzweck der CBR-Aktivitäten besteht darin, die Stabilität des russischen Rubels zu schützen und zu gewährleisten, den Bankensektor zu entwickeln und zu stärken und das effektive und ununterbrochene Funktionieren des Zahlungssystems sicherzustellen.

• FSC – Kommission für Finanzdienstleistungen

Die Kommission ist die Regulierungsbehörde für den Nichtbanken-Finanzdienstleistungssektor und -unternehmen. Die Regulierungsbehörde fördert die Entwicklung, Effizienz und Transparenz von Finanzinstituten und reguliert die Aktivitäten von in Mauritius registrierten Maklerfirmen. Der FSC entwickelt Maßnahmen und Regeln, die darauf abzielen, die Transparenz von Finanzinstituten zu erhöhen und neue Möglichkeiten für den Finanzdienstleistungssektor zu erkunden. Der FSC ist befugt, Unternehmen zu lizenzieren, die die Anforderungen an finanzielle Sicherheit, Sicherheit und Transparenz erfüllen. Die Hauptaufgabe der Kommission besteht darin, Maßnahmen zu ergreifen, um Missbrauch im Anlagegeschäft und Finanzbetrug bei Maklerdienstleistungen zu verhindern.

Es sollte beachtet werden, dass die Zahl der Regulierungsbehörden auf dem Forex-Markt viel größer ist und alle dazu beitragen, den rechtlichen und regulatorischen Rahmen in der Branche zu regulieren.

Wie erhalte ich eine Forex-Lizenz? – Ultimativer Leitfaden

Nachdem Sie nun wissen, was eine Forex-Lizenz ist und warum sie wichtig ist, wenn Sie Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Forex-Markt durchführen, und welche Arten von Lizenzen und Aufsichtsbehörden in diesem Bereich existieren, ist es an der Zeit, herauszufinden, wie Sie eine Forex-Lizenz erhalten um Ihren eigenen Makler zu gründen.

1. Auswahl des Reglers

Die Wahl einer Regulierungsbehörde ist der erste und wichtigste Schritt zur Erlangung einer Forex-Lizenz. Die Wahl der Regulierungsbehörde bestimmt, in welchen Märkten Sie tätig werden können. Bis heute gibt es viele verschiedene Stellen, die die Forex-Branche regulieren, und jede von ihnen hat ihre eigenen Anforderungen für die Erteilung von Lizenzen und die Gründung eines Forex-Geschäfts. Bestimmen Sie den Markt, den Sie als Makler bedienen möchten, und studieren Sie sorgfältig die Anforderungen und Vorschriften der Regulierungsbehörde des Marktes, auf dem Sie präsent sein möchten.

2. Firmenregistrierung

Die Firmenregistrierung ist der erste Schritt, der den Grundstein für Ihr zukünftiges Forex-Geschäft legt. Dieses Verfahren wird in mehreren Schritten durchgeführt und umfasst viele Nuancen. Zunächst sollten Sie den Namen Ihres Forex-Unternehmens auswählen und sich für die Plattform entscheiden, die Händler für den Handel verwenden werden. Einige der beliebtesten Lösungen in dieser Hinsicht sind die Plattformen MT4 und MT5 sowie cTrader. Sie müssen auch bei der Auswahl eines Liquiditätsanbieters vorsichtig sein; Vergessen Sie auch nicht, alle Ihre Systeme zu testen, bevor Sie Ihr Brokerage starten, und erstellen Sie eine Website, die nicht nur auf dem PC, sondern auch auf anderen Geräten verwendet werden kann.

3. Erstellung von Unternehmensdokumenten

Nach der Registrierung eines Unternehmens verfügen Sie über offizielle Dokumente, die die Rechte und Pflichten der gemäß den Gesetzen des Landes, in dem Sie Ihr Unternehmen eröffnen, registrierten juristischen Person regeln. Diese Dokumente werden benötigt, um den Status der juristischen Person selbst zu bestätigen oder für rechtlich bedeutsame Handlungen: zum Beispiel um ein Bankkonto in einem anderen Land zu eröffnen, ein Geschäft mit einem Partner abzuschließen, eine Prüfung in einer anderen Gerichtsbarkeit durchzuführen usw. Einige Zu den Dokumenten, die Sie möglicherweise benötigen, gehören: Gründungsurkunde, Gesellschaftsvertrag, Registrierungskarte, Bescheinigung über die steuerliche Ansässigkeit und Liste der Begünstigten.

4. Zahlung staatlicher Abgaben

Der Landesbeitrag ist eine Sonderzahlung für viele öffentliche Leistungen. Zum Beispiel bei der Antragstellung bei Gericht, Heirat, Passbeschaffung oder Immobilienkauf. Eine solche Zahlung ist die staatliche Pflicht zur Registrierung einer juristischen Person (in unserem Fall ein Maklerunternehmen), und bei der Zahlung gibt es mehrere wesentliche Nuancen. Die Gebühr für die Registrierung einer juristischen Person wird für die Berücksichtigung der Gründerdokumente erhoben. Auch hier variiert die Höhe der staatlichen Abgabe je nach Staat, in dem Sie sich befinden, erheblich, daher wird empfohlen, vor dem Einreichen der Dokumente die Informationen zur Zahlung der Abgabe auf den entsprechenden Websites zu lesen.

5. Eröffnung eines Firmenbankkontos

Die Eröffnung eines Firmenkontos ist im Rahmen der modernen Geschäftswelt zu einer unverzichtbaren Voraussetzung geworden. Ein Firmenkonto ist ein Bankkonto, das von juristischen Personen zur Zahlung von Rechnungen und zur routinemäßigen Kontrolle von Finanzabgrenzungen eröffnet wird; Es ist auch für verschiedene kommerzielle Aktivitäten erforderlich. Bevor Sie ein Firmenkonto eröffnen, studieren Sie alle Angebote von Banken in dem Land, in dem Sie sich entschieden haben, ein Forex-Geschäft zu eröffnen, da Sie an den günstigsten Bedingungen für den Service der Bank interessiert sind.

6. Verbindung des Händlerkontos für die Bankkartenverarbeitung

Die Verarbeitung ist eine automatische Technologie für elektronische Überweisungen vom Käufer zum Verkäufer (in unserem Fall vom Händler zum Makler). Es basiert auf Software, die dank der Leistungsfähigkeit des elektronischen Bankings funktionieren kann. Durch diese Software werden mit Bankkarten und E-Wallets getätigte Zahlungen verifiziert und verarbeitet, und als Ergebnis können diese Transaktionen akzeptiert oder abgelehnt werden.

Fast alle Maklerunternehmen arbeiten mit der Zahlungsabwicklung über VISA, MasterCard und American Express. In einigen Fällen ist es auch möglich, Zahlungsmethoden über verschiedene elektronische Geldbörsen und andere elektronische Zahlungssysteme zu finden.

7. Ausfüllen und Einreichen des Forex-Lizenzantragsformulars bei der zuständigen Aufsichtsbehörde

Nachdem Sie alle vorherigen Schritte abgeschlossen haben, ist es an der Zeit, einen speziellen Antrag für eine Forex-Lizenz vorzubereiten. Dieser Schritt ist in der Regel der einfachste, da bei Vorliegen aller oben genannten Voraussetzungen der ausgefüllte Antrag mit allen notwendigen Angaben zum Maklerunternehmen bei der Aufsichtsbehörde eingereicht und innerhalb einer festgelegten Frist geprüft wird. Nach Erhalt der Lizenz können Sie offiziell mit der Maklertätigkeit auf dem Forex-Markt beginnen.

Fazit

Die Lizenz eines Forex-Brokers, um Händlern Zugang zum Devisenmarkt zu verschaffen, ist ein Dokument, das die Zahlungsfähigkeit und Seriosität des Unternehmens anzeigt. Nachdem Sie eine Forex-Lizenz in einem der im Artikel aufgeführten Länder erhalten haben, können Sie Handelsaktivitäten mit Währungspaaren und anderen finanziellen Vermögenswerten durchführen. In der Regel ist es in keinem Land einfach, eine Forex-Lizenz ohne professionelle Hilfe zu erhalten. Nehmen Sie daher die Hilfe von erfahrenen Spezialisten und Fachleuten auf dem Gebiet der Rechtswissenschaft in Anspruch, die Ihnen helfen können, eine Lizenz korrekt zu beantragen, Dokumente gemäß den gesetzlichen Anforderungen eines bestimmten Landes auszuführen und den gesamten Prozess zu überwachen und zu bearbeiten.