La importancia del KYC en el mercado de las criptomonedas

El mercado de criptomonedas siempre se asoció con estafadores, delincuentes, ataques de hackers y otras actividades ilegales; mientras tanto, esos tiempos han terminado. El período de 2020-21 es un verdadero avance de la industria, ya que millones de nuevos titulares han entrado en el mercado. Además de las inversiones, las monedas digitales se utilizan ampliamente como opciones de pago para adquirir bienes y servicios, pagar impuestos e incluso donar dinero.

¿Y el problema de la seguridad? Los ataques de hackers siguen siendo posibles, pero el mercado está suficientemente protegido gracias a las políticas de AML y KYC. Los ciberdelincuentes tienen menos oportunidades de triunfar.

El hackeo de Poly Network: el mayor y más ridículo ataque de la historia de las criptomonedas

El martes 10 de agosto dejó su huella en la historia de las criptomonedas como el día del ataque hacker más gigantesco. Los ciberdelincuentes robaron diferentes tokens por valor de más de 600 millones de dólares. De vez en cuando los holder de criptomonedas se encuentran con noticias sobre hackeos de intercambios de criptomonedas, carteras y otras plataformas; mientras tanto, ¡los volúmenes nunca han sido tan grandes!

Polygon es una red con sede en China que ofrece a los tenedores de cripto la oportunidad de transferir monedas digitales entre blockchains. Dado que el número de blockchains en demanda se ha disparado, esta tecnología es excepcionalmente útil para los titulares.

La capitalización global de la red Polygon es de 9.900 millones de dólares, lo que significa que los delincuentes han robado el 6% de todos los fondos. Mientras tanto, todos los tokens robados volvieron en 48 horas. ¿Cómo es posible?

Hay numerosas teorías. La conciencia pudo con los atacantes. Los hackers querían revelar los puntos débiles de la red. Fue una gran broma. Mientras tanto, la versión más cercana a la verdad informa de que la política KYC había hecho imposible que los ciberdelincuentes retiraran los fondos robados.

KYC para proteger a los criptoinversores

¿Qué es KYC? Es la abreviatura de ‘Know Your Client’ (conoce a tu cliente). Las bolsas de criptomonedas centralizadas requieren que los usuarios recién llegados verifiquen sus cuentas; de lo contrario, no pueden depositar, intercambiar ni retirar fondos. Los usuarios tienen que enviar escaneos de documentos de identidad para demostrar que son reales. Además, algunas plataformas (como el intercambio B2BX) implementan la verificación en dos pasos: la identificación por selfie también es obligatoria.

Dicen que un hacker fue identificado por una de las bolsas de criptomonedas chinas, y la única manera de evitar la cárcel era devolver todos los tokens robados. Además, Tether ha congelado tokens USDT robados por valor de 85 millones de dólares, y el hacker no tenía posibilidad de retirarlos o gastarlos.

La política de KYC junto con las stablecoins no volátiles proporcionan a los titulares una seguridad de alto nivel e impulsan el mercado de criptomonedas hacia una adopción masiva.

¿Por qué la centralización es la única forma de generalizar el uso de los activos digitales?

En primer lugar, las criptodivisas permanecen descentralizadas ya que ningún gobierno influye en sus blockchains. Al hablar del curso sobre centralización, los holders entienden las plataformas donde los comerciantes e inversores compran y venden sus criptoactivos.

La importancia de las políticas AML y KYC queda ilustrada por el objetivo clave de las monedas digitales. Se afirma que los criptoactivos sustituyen al dinero fiduciario y hacen posible que cada titular compre y venda bienes y servicios en todo el mundo, incluso sin una cuenta bancaria. ¿Cómo pueden las monedas digitales sustituir al dinero tradicional, cuando los clientes no estarían seguros de que las criptodivisas no están relacionadas con actividades ilegales?

La importancia de las políticas AML y KYC queda ilustrada por el objetivo clave de las monedas digitales. Se afirma que los criptoactivos sustituyen al dinero fiduciario y hacen posible que cada titular compre y venda bienes y servicios en todo el mundo, incluso sin una cuenta bancaria. ¿Cómo pueden las monedas digitales sustituir al dinero tradicional, cuando los clientes no estarían seguros de que las criptodivisas no están relacionadas con actividades ilegales?

Los fundadores de plataformas de intercambio fiables están definitivamente en el lado de la luz, asumiendo sus titulares que los requisitos de AML y KYC son la fuerza motriz para el crecimiento del mercado de cripto. Los titulares que están en contra de tales innovaciones principalmente no entienden la noción y los objetivos principales de esas actualizaciones. Cuando una plataforma de comercio protege las opiniones contra esas políticas – tal vez, hay algo que ocultar en ese intercambio.

¿Cómo afectan los requisitos AML y KYC a los operadores?

Los operadores suelen tener miedo de las políticas AML y KYC, ya que tienen que enviar escaneos de identificación y verificar sus cuentas. Estos temores tienen su origen en una actitud incorrecta hacia los activos digitales. Cuando se obtiene una tarjeta de crédito u otros servicios financieros en instituciones tradicionales, la verificación de la identidad es un paso imprescindible. El mercado de las criptomonedas cobra impulso, mientras que la capitalización global de Bitcoin (904.000 millones de dólares) es mayor que la de los dos mayores bancos del mundo: JP Morgan Chase (466.000 millones de dólares) y Bank of America (347.000 millones de dólares).

Por ello, las bolsas de criptomonedas desempeñan la función de los llamados bancos de activos digitales. Estas plataformas son responsables de la protección de los operadores/inversores y de sus fondos. Las políticas de AML y KYC ayudan a las bolsas a controlar los flujos de monedas digitales y a entender si los inversores no son robados. Medidas como la autenticación 2FA o la lista blanca de direcciones refuerzan aún más el sistema de seguridad.

La historia del hackeo de Poly Network muestra que la política de “Conozca a su cliente” se convierte en un obstáculo cada vez más importante para los criptocriminales.

El cumplimiento de AML y KYC como paso obligado para obtener una licencia

Por un lado, el proceso KYC es una opción para proteger a los comerciantes e inversores, mientras que por otro lado, las políticas AML y KYC son obligatorias para obtener una licencia. Las bolsas centralizadas no pueden funcionar sin una licencia, mientras que los reguladores financieros exigen pruebas de que la actividad de una plataforma cumple con los requisitos mencionados.

Cuando vaya a entrar en el mercado con una bolsa de criptomonedas de nueva creación, piense en la nueva oportunidad – B2Broker permite a los propietarios de negocios principiantes obtener una bolsa llave en mano. Los especialistas cualificados se encargan de la concesión de licencias y del cumplimiento de los requisitos AML y KYC. Los fundadores ahorran tiempo y gastos, ya que los procesos de registro y licencia contienen muchos escollos.