¿Qué es una Licencia VASP? ¿Cómo Solicitarla?
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Trabajar con criptoactivos se está volviendo cada vez más común entre las empresas tecnológicas y financieras. Después de ser considerados como activos de riesgo, las criptomonedas se han convertido en una ventaja competitiva para hacer crecer un negocio exitoso.
Sin embargo, con este acceso facilitado, más regulaciones están entrando en vigor para establecer las reglas del juego y garantizar la integración económica y la protección de los inversores. Al igual que la licencia de trading en Forex que deben adquirir los brokers, la licencia VASP es esencial para proporcionar servicios financieros que involucren monedas basadas en blockchain.
Entonces, ¿qué es una licencia VASP? ¿Existen beneficios al adquirirla? Vamos a explorar.
Puntos clave
- La licencia VASP permite a las empresas ofrecer servicios cripto legalmente en diferentes jurisdicciones.
- Los intercambios descentralizados, las billeteras blockchain y las empresas de corretaje cripto deben obtener una licencia VASP para operar legalmente.
- Solicitar un permiso VASP requiere una documentación exhaustiva, cumplimiento normativo, preparación financiera y de auditoría.
Entendiendo la Licencia VASP
La Licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales es un permiso financiero para proveedores de servicios que ofrecen servicios de pago, monetarios y de custodia utilizando criptomonedas y otras monedas basadas en blockchain.
Las criptomonedas se han convertido en una parte integral de la industria global de pagos y finanzas. Hoy en día, muchas empresas aceptan pagos en Bitcoin y utilizan billeteras cripto para adaptarse a las tendencias recientes y ofrecer una experiencia excepcional al cliente.
Además, la adopción de instrumentos de trading de Bitcoin y ETF de Ethereum por parte del regulador financiero de EE. UU. facilitó la entrada de muchos inversores expuestos a las dinámicas del mercado cripto. Esta mayor exposición conlleva un riesgo distintivo de manipulación y actividades fraudulentas.
Por lo tanto, para evitar comprometer la seguridad financiera, los reguladores de todo el mundo comenzaron a implementar los requisitos VASP para proteger a sus inversores y promover el crecimiento saludable de los activos digitales.
¿Quién Necesita una VASP?
Una licencia VASP aprueba que un proveedor de servicios cripto en particular sea legítimo y siga las reglas establecidas. Sin embargo, no todos los servicios financieros electrónicos requieren una VASP. Por ejemplo, las billeteras de dinero digital y los servicios de consultoría que no están directamente involucrados en el trading e intercambio de criptos pueden operar sin obtener un permiso VASP.
Sin embargo, definitivamente necesitas una licencia de activos virtuales si eres:
- Un intercambio cripto que ofrece comercio/venta de monedas al contado y CFD.
- Ofreciendo billeteras descentralizadas para almacenar cripto y activos digitales.
- Realizando una oferta inicial de monedas (ICO) para un nuevo token/moneda.
Europa tiene el mayor número de VASP registrados, con más de 1,500 operadores en 2023, seguida de América del Norte, con más de 1,200 empresas.
Requisitos para la Licencia VASP
Las condiciones de la licencia cripto VASP y los requisitos normativos varían entre países. Por lo tanto, es crucial familiarizarse con las leyes locales y preguntar sobre el precio y las pautas de la licencia VASP. Sin embargo, existe una práctica general para las aplicaciones VASP que puede ser aplicable en tu jurisdicción.
En primer lugar, necesitas redactar un plan de negocios, que incluya tu tipo de negocio y el servicio que estás ofreciendo en relación con los activos virtuales. También debes indicar tu estrategia de marketing, público objetivo, capital financiero y proyecciones de ganancias y pérdidas.
Después de incorporar tu negocio en el registro local, debes completar un formulario de solicitud VASP formal y firmarlo por el propietario o accionista(s).
Es posible que se te solicite presentar un control de antecedentes y un historial profesional de los miembros de la junta, altos directivos y propietario(s) para verificar la reputación empresarial y evitar registrar criminales financieros.
Los documentos de cumplimiento legal deben prepararse y presentarse de acuerdo con las leyes locales, garantizando la lucha contra el lavado de dinero y las actividades financieras.
Solicitar la Licencia Cripto VASP
Obtener una licencia VASP puede aumentar tus posibilidades de atraer a más usuarios y hacer crecer un negocio exitoso mientras manejas criptomonedas, como plataformas de intercambio, convertidores cripto/fiat y swaps de tokens cripto. Aquí te explicamos cómo puedes solicitar una licencia VASP.
Desarrolla tu Modelo de Negocio
Determinar el objetivo de tu negocio cripto es esencial ya que define los requisitos de capital inicial y otros esquemas de seguros financieros a los que debes adherirte.
El VASP es aplicable si estás lanzando una plataforma de intercambio cripto, almacenamiento de billeteras cripto o una corretaje de criptos al contado/CFD. La estructura de la organización, las funciones y responsabilidades deben estar claramente definidas en tu plan de negocios y presentadas al emisor de licencias VASP.
Crea un Protocolo de Cumplimiento AML y KYC
El Conoce a tu Cliente y la Lucha Contra el Lavado de Dinero son protocolos estándar para los proveedores de servicios financieros, ya sea con criptomonedas o pagos tradicionales. Por lo tanto, debes demostrar procedimientos KYC adecuados para recopilar y analizar información de los usuarios, asegurando que no se registren criminales financieros y personas en listas negras en tu plataforma.
Además, las políticas AML requieren establecer estándares de transacción que analicen los pagos entrantes y salientes y rastreen cualquier anomalía. La estrategia AML también incluiría un plan de mitigación y curso de acción.
Prepara tus Finanzas
Obtener una licencia VASP requiere un compromiso financiero, y diferentes jurisdicciones tienen sus propios requisitos de inversión que los solicitantes deben mostrar antes de emitir el permiso.
Se debe presentar prueba de fondos de acuerdo con el marco regulatorio local. Por ejemplo, en España, debes demostrar tener 40,000 euros en tu cuenta bancaria, mientras que en Estonia, la cifra asciende a 100,000 euros.
Además, debes preparar documentos financieros para demostrar tu rendimiento proyectado. Esto incluye estados financieros para verificar tu salud económica y precisión, ratios de capital para evaluar tus capacidades y niveles de liquidez para asegurar tu capacidad de cumplir con las obligaciones de flujo de caja.
Selección de la Jurisdicción
Elegir tu jurisdicción VASP depende de tu ubicación, mercado objetivo y procedimientos de concesión de licencias. Como se mencionó anteriormente, cada autoridad reguladora de activos virtuales tiene diferentes requisitos, protocolos de evaluación y costos de licencia VASP.
Por lo tanto, puedes elegir un emisor VASP basado en las necesidades de tu negocio o la velocidad de procesamiento, complejidad y previsibilidad de los resultados.
Requisitos de Auditoría y Reporte
Convertirse en una empresa VASP con licencia implica tener un sofisticado mecanismo interno de auditoría y reporte. Esto incluye auditoría interna, análisis de ratios financieros, evaluación del sistema y control de calidad.
Estos protocolos te ayudan a mantenerte al día con las dinámicas del mercado, mejorar continuamente tus ofertas y cumplir con las leyes aplicables.
Renovación y Mantenimiento
Los VASP regulados están sujetos a leyes cripto y de activos digitales, que pueden cambiar según las condiciones del mercado y los responsables políticos. Vimos la reciente introducción de MiCA en Europa, la reestructuración de la creación y acuñación de stablecoins, y la adopción de ETFs cripto en EE. UU.
Estas dinámicas cambiantes significan que los proveedores de servicios de activos virtuales deben estar al tanto de los desarrollos del mercado y los cambios en la ley y adaptarse rápidamente.
¿Dónde Puedes Solicitar la Licencia VASP?
Cada jurisdicción tiene requisitos de solicitud y preliminares únicos. Por ejemplo, el Banco Central de Irlanda realiza reuniones previas al registro con los solicitantes para testificar y verificar cierta información, mientras que en Austria, el proceso de solicitud está completamente automatizado en un portal en línea.
Sin embargo, algunos intermediarios de terceros ofrecen servicios legales para registrar y obtener tu licencia VASP. Ten cuidado con estos operadores, ya que algunos no operan legalmente, mientras que los confiables pueden ayudarte significativamente a incorporar y registrar tu negocio cripto.
Conclusión
La licencia VASP es un requisito legal para las empresas que ofrecen servicios cripto, incluidos los intercambios de monedas, los servicios de corretaje y el almacenamiento de billeteras Web3. Adquirir un permiso de proveedor de servicios de activos virtuales puede aumentar tu potencial, permitiéndote atraer a más inversores, capitalizar las crecientes oportunidades del mercado y mejorar tu posición financiera.
Sin embargo, la concesión de licencias VASP es única para cada jurisdicción, y convertirse en un proveedor cripto legal es diferente entre las autoridades reguladoras europeas y entre otras regiones en América y Asia.
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