Introducing Brokers vs White Label: Which option is the best one?

مهمترین وظیفه یک شرکت کارگزاری برای ورود به بازارهای مالی چیست؟ برخی از صاحبان کسب و کار، جنبه فناوری یک شرکت را مهم می دانند. برخی دیگر، مسائل حقوقی را مهم می دانند. همه جنبه ها مهم هستند اما بدون مشتری فایده ای ندارند. موفقیت و افزایش مشتری به یکدیگر وابسته هستند. بنابراین، شرکت های کارگزاری تازه وارد باید در ابتدا این سوال را از خود بپرسند – چه اقداماتی برای جذب هر چه بیشتر مشتری مفید واقع می شود؟

اول از همه و مهمتر از همه اینکه، شرکت های کارگزاری باید رویکردهای تولید مشتری بالقوه (راغب) را در نظر بگیرند – یعنی تکنیک های تبلیغات و بازاریابی، بهینه سازی SEO و سایر ابزارها. این اقدامات در همان ابتدای کار کاملاً مفید هستند. برنامه‌های Introducing Brokers (IBs) و White Label، رویکردهای پیشرفته ای برای به حداکثر رساندن تعداد مشتریان محسوب می شوند. با بررسی تعاریف، مزایا و معایب و ویژگی‌های اصلی این استراتژی‌ها می توانیم بفهمیم که کدام یک از آنها بهتر است.

نقش کارگزار معرف (IB) چیست؟

هنگامی که یک شرکت کارگزاری در مرحله راه اندازی کسب و کار فارکس است، صاحبان آن تمایل دارند که شرکت خود را بر مبنای سودآوری تجهیز کنند. منابع دیگر درآمد معمولاً در این لحظه کنار گذاشته می شوند. شرکت‌های موفق می‌دانند که رویکردهای مؤثری برای تضمین افزایش سود وجود دارد.

هدف از معرفی یک شریک توسط کارگزار به شرکای اصلی، جذب مشتریان جدید است. هرچه مشتریان بیشتری توسط IB ها آورده شوند، پاداش بیشتری دریافت می کنند.

هم تریدرهای خصوصی و هم مشتریان شرکتی (شرکت ها) می توانند نقش یک کارگزار معرف را بازی کنند، حال آنکه هدف اصلی آنها کار با تریدرهای برتر، مدیران پول، مشاوران مالی، وب سایت های مالی و غیره است. IB ها، کارگزار اصلی را به جوامع معرفی می کنند، و توجه خود را بر روی مزایای اصلی متمرکز می کند. هنگامی که مشتریان جدیدی وارد شرکت کارگزاری می شوند، IB ها پاداش دریافت می کنند که البته این پاداش به فعالیت های مشتری جدید بستگی دارد.

کارگزاران اصلی، علاوه بر درصد پاداش، پاداش های ثابتی را نیز برای کارگزاران معرف در نظر می گیرند.

علاوه بر این، کارگزاران معرف اغلب با شرکت های وابسته ای که هدف شان افزایش تعداد مشتریان است، اشتباه گرفته می شوند. IB ها و شرکت های وابسته کاملا متفاوت از یکدیگر هستند.

• یک شرکت وابسته فقط در فرآیند بازاریابی مشارکت دارد. این شرکا، پیوندها را تشکیل می دهند و از کانال های ارتباطی مختلف برای جذب مشتریان جدید به وب سایت یک شرکت کارگزاری استفاده می کنند. هنگامی که یک کاربر وارد وب سایت می شود، کار شرکت وابسته تمام می شود.
• کارگزاران معرف، مسئولیت های مختلفی دارند. وظیفه این شرکا، مشاوره و ارائه خدمات مورد نیاز است، در حالی که کارگزار اصلی یک وظیفه دارد و آن کمک به انجام معامله است. بقیه وظایف به طور کامل بر عهده کارگزار معرف است.

کدام مشارکت برای کارگزاران اصلی بهتر است؟ شرکت‌های وابسته به تریدرها اطلاعات می‌دهند، حال آنکه IB‌ها می‌توانند با مشتریانی که جذب کرده‌اند روابط بلندمدت برقرار کنند. بدون شک برای کارگزاران اصلی، شرکت های معرف بهترین راه حل هستند.

تعهداتی که یک کارگزار معرف با آنها مواجه است

وظایف کارگزاران معرف، به صورت زیر می باشد:

• یک IB، اطلاعات به روز را در اختیار مشتریان قرار می دهد و به حل مشکلات موجود کمک می کند و با نیازهای تریدرها هماهنگ می شود.
• IB ها، همه خدمات را شرح می دهند، مزایا و معایب آنها را بیان می کنند و در جستجوی بهترین راه حل هستند.
• وظیفه کارگزاران معرف، کمک به بازاریابی است. علاوه بر این، آنها پشتیبانی سطح بالایی را برای مشتریان فراهم می کنند.
• IB ها، بازخورد مشتریان را بر اساس معاملات انجام شده بررسی می کنند تا بفهمند کدام جنبه ها مستلزم بهبود است. کارگزاران معرف این اطلاعات را در اختیار کارگزاران اصلی قرار می دهند.
• کارگزاران معرف باید همواره پیشنهادات خود را بهتر کنند تا تریدرهای بیشتری جذب یک شرکت کارگزاری شوند.

در کل تعهدات IB عبارتست از حل تمام مشکلات مشتریان، به طوریکه روند معامله برای آنها فوق العاده آسان شود.

نرم افزار مورد نیاز کارگزاران معرف

وقتی کسب و کار کارگزاری به اندازه کافی توسعه یابد و مستلزم پیاده سازی گزینه IB باشد، چه چیزهایی را باید در نظر گرفت؟

کارگزار اصلی باید یک برنامه ارجاع شفاف ایجاد کند و پاداش های کارگزاران معرف را به طور شفاف بیان کند. پاداش ها تقریباً به دو دسته تقسیم می شوند: پاداش ثابت و درصد. بیشترین نوع پاداش، کارمزدهای حاصل از معاملات می باشد. علاوه بر این، ممکن است برنامه های ارجاع سطوح مختلفی داشته باشند، مثلا زمانی که مشتریان مشتریان بیشتری می آورند و غیره.

مدیریت سیستم ارجاع سخت است و با پرداخت پاداش های اشتباه، باعث ضرر می شود. بهترین راه برای اجتناب از این مشکل چیست؟ سیستم های به روز CRM که متناسب با نیازهای کارگزاری می باشند. این نرم افزار به صاحبان کسب و کارها در مدیریت برنامه های ارجاع کمک می کند.

به عنوان مثال، B2Core، یک راه حل CRM نسل جدید است که برنامه های ارجاع را تا 30 سطح مدیریت می کند. دیگر نیاز نیست که کارگزاران، پاداش ها، پرداخت ها و فاکتورها را مدیریت کنند زیرا همه چیز به طور خودکار انجام می شود.

هدف اصلی White Labeling چیست؟

مدل White Label تفاوت اساسی با کارگزار معرف (IB) دارد زیرا این نوع مدل برای کسب و کارهایی مفید است که قصد دارند به طور مستقل در فارکس کار کنند. این صاحبان کسب و کارها به برند و ویژگی های شخصی سازی شده خود نیاز دارند.

در مدل White Label، چه مولفه هایی داریم؟

• پلت فرم معاملاتی
• اتاق تریدر
• پلت فرم سرمایه گذاری

ویژگی های اصلی White Labeling چیست؟

• یک شرکت کارگزاری می تواند پلتفرم ها و مولفه های به روز را در اختیار داشته باشد و دیگر نیازی به خرید مجوز نیست. به همین دلیل، راه حل WL هزینه ها را کاهش می دهد و برای کارگزاران تازه کار مفید است.
• کارگزارانی که به WL وصل می شوند، دیگر نیازی به راه اندازی سرورهای معاملاتی خود و استخدام کارشناس برای نگهداری آنها ندارند. تمام کارها در سمت کارگزار اصلی انجام می شود.
• با خرید مولفه های White Label، کارگزاری می تواند تمام به روز رسانی ها و بهبودها را در اختیار بگیرد. علاوه بر این، این به روز رسانی ها کاملاً رایگان هستند.
• راه‌حل‌های White Label توسط کارشناسان متخصصی که مسئول تمام تنظیمات و یکپارچه سازی ها هستند، نصب می‌شوند تا تضمین شود شود که همه چیز به صورت یک اکوسیستم کار می‌کند.
• یکی دیگر از جنبه هایی که از اهمیت زیادی برخوردار است، پشتیبانی فنی می باشد. کارگزاران اصلی، تمام مشکلات شرکت هایی را که از مولفه های WL استفاده می کنند، حل می کنند.

به همین دلیل، White Labeling یکی از بهترین گزینه ها برای وارد شدن به بازار فارکس است – 63٪ از کارگزاران تازه کار ترجیح می دهند کار خود را با مولفه های WL شروع کنند.

شرکت‌ها علاوه بر مولفه های مستقل، Brokerage-as-a-Service را نیز ارائه می‌دهند که به این معنی است که صاحبان کسب و کار، یک راه‌حل کلیدگردان با مجموعه‌ای از مولفه های پیاده‌سازی شده (پلتفرم‌های معاملاتی، CRM، پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری و غیره) را نیز دریافت می‌کنند.

ارائه کدام مولفه مفید است؟

پرکاربردترین گزینه White Modeling، اتصال به پلت فرم های معاملاتی (MT4 و MT5) بدون مجوز است. مولفه های دارای مجوز بیش از 100000 دلار هزینه دارند که برای تازه واردها بسیار گران تمام می شود. کارگزار اصلی مستلزم خرید یک مجوز است و باید به طور مرتب هزینه هایی را برای به روز رسانی و بهبود پرداخت کند.

مدل WL به این معنی است که شما از سمت خود، خدماتی را به مشتریان یک کارگزار ارائه می دهید. به همین دلیل باید سرورهای معاملاتی قوی داشته باشید. همچنین بالاترین سطح پشتیبانی از مشتری را نیز باید ارائه دهید.

راه حل های CRM یا پلتفرم های سرمایه گذاری توسط خود کارگزاران اصلی طراحی شده اند. این شرکت‌ها از راه‌حل‌های نوآورانه‌ استفاده می کنند تا کسب و کار کارگزاری فارکس بهبود یابد، همچنین از طریق مدل White Label، مولفه ها را در اختیار شرکای خود قرار می دهند.

کارگزاران معرف یا White Label؟ کدام یک را باید انتخاب کرد؟

در نگاه اول، هر دو گزینه خوب به نظر می رسند. کارگزاران معرف یک منبع درآمد اضافی محسوب می شوند، زیرا IB ها ادعا می کنند که مشتریان جدیدی را به پلت فرم کارگزاری شما می آورند. اما در White Labeling، سطح جدید توسعه زمانی رخ می دهد که شما اکوسیستم خدمات را در اختیار کارگزاران تازه کار قرار دهید.

مزیت اصلی مدل WL نسبت به کارگزاران معرف، مشارکت طولانی و بلند مدت است. تقریبا 2 سال طول می کشد تا شرکت های کارگزاری تازه کاری که با راه حل های White Label شروع به کار کرده اند، به کارگزاران مستقل تبدیل شوند. به همین دلیل، هر مشتری جدید به یک شریک بلند مدت تبدیل می شود.

علاوه بر این، برنامه‌های White Label، درآمدها و کارمزدها و همچنین سطوح مشارکت مختلفی دارند.

B2Broker، یک ارائه دهنده معروف جهانی برنامه های White Label

B2Broker یکی از ارائه دهندگان مطمئن مولفه های White Label محسوب می شود، زیرا این تامین کننده نقدینگی و فناوری یکی از ارائه دهندگان پیشرو در جهان است. این شرکت، راه حل های با کیفیت WL را برای موسسات مالی، بانک ها، صندوق های پوشش ریسک، کسب و کار کارگزاری، صرافی ها و غیره فراهم می کند.

خدمات White Label بسیار زیاد است. آنها عبارتند از:

• پلتفرم های معاملاتی متاتریدر (نسخه های چهارم و پنجم)، که برای نیازها و الزامات شرکت، شخصی سازی شده است.
• نسخه های مبتنی بر وب و موبایل متاتریدر 4/5.
• مجموعه ای از ابزارها و گروه های معاملاتی متناسب با یک نوع حساب خاص.
• نقدینگی فارکس، CFD های کریپتو، شاخص ها و سایر ابزارهای مالی.
• IB های تک سطحی یا چند سطحی.
• پلت فرم سرمایه گذاری معاملات کپی، حساب های MAM، و PAMM، و غیره.

برای استحکام موقعیت شما در بازارهای مالی، راه حل های White Label ارائه شده توسط B2Broker بهترین گزینه محسوب می شوند.

باید بدانید که بازار فارکس، همراه با سایر بازارهای مالی، صنعتی است که هیچ مانعی در آن وجود ندارد. این بازار، فرصت‌های زیادی را برای شرکت‌های کارگزاری فراهم می کند به طوریکه هیچ وقت به داشته هایشان بسنده نمی کنند.