Courtage en tant que Service (BaaS) : Qui en a besoin ?
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Aujourd’hui, à l’apogée du e-commerce, de nombreux participants au système financier ont commencé à s’adapter activement aux conditions changeantes du marché. Cela est particulièrement vrai pour les organisations bancaires, qui jouent un rôle essentiel dans l’écosystème des marchés financiers en offrant aux clients un accès aux instruments d’investissement.
Avec le développement de la fintech, de nouvelles formes de coopération ont émergé, qui peuvent fournir une base solide pour atteindre des objectifs mutuels afin de proposer des produits et services de la meilleure qualité. Une de ces formes de collaboration est le Courtage en tant que Service (BaaS), qui offre un moyen pratique d’investir dans différents instruments au sein du système bancaire.
Cet article expliquera les solutions BaaS, leurs avantages et leurs domaines d’utilisation.
Points clés
- Les solutions BaaS permettent à une entreprise d’offrir l’accès au trading d’instruments financiers sur les marchés financiers sans être un courtier.
- Le modèle BaaS offre des avantages tels qu’une scalabilité rapide, une intégration facile et des solutions multifonctionnelles en faisant partie.
Qu’est-ce que les solutions BaaS (Courtage en tant que Service) ?
Le Courtage en tant que Service ou BaaS est un groupe de solutions professionnelles innovantes en marque blanche basées sur des partenariats fintech avec des organisations du secteur bancaire et conçues pour intégrer des systèmes et des outils essentiels permettant l’accès au trading sur les marchés financiers, principalement destinés aux investisseurs particuliers. Dans le cadre d’une telle coopération, toute l’infrastructure informatique et financière de courtage nécessaire est connectée à l’infrastructure de la banque, ce qui lui permet d’utiliser des portails clients et de connecter ses modules internes à des modules externes via une API. Cela permet de tirer parti des avantages de l’informatique en nuage associés aux capacités des sociétés fintech pour offrir la meilleure expérience client possible lors de l’interaction avec les produits bancaires.
Le groupe de solutions BaaS contient une gamme complète de logiciels de back office de courtage nécessaires qui permettent de travailler facilement, rapidement et efficacement avec différents modules liés aux indicateurs d’analyse de marché, à la surveillance de l’activité de trading des clients, à leurs portefeuilles et à un certain nombre d’autres indicateurs importants en temps réel. Ces solutions incluent également un portail web et une plateforme de trading, diverses intégrations API, des systèmes de reporting et bien plus encore, permettant une connexion solide entre les systèmes bancaires, les marchés financiers et les clients. En conséquence, cela permet d’élargir considérablement la gamme de solutions proposées par la banque, ce qui profite non seulement aux opérations de la banque, mais aide également les clients à utiliser des produits de courtage tout en travaillant avec les services bancaires.
Le modèle BaaS est une nouvelle forme de coopération entre les sociétés fintech et les entreprises proposant des services dans d’autres domaines.
Quels sont les avantages du BaaS ?
La solution en marque blanche BaaS est une aide précieuse pour le réseau bancaire dans les conditions dynamiques et constamment changeantes d’aujourd’hui, non seulement dans l’environnement du marché mais aussi dans l’équipement technologique basé sur le développement de produits financiers innovants. Les services de courtage numériques deviennent essentiels aux partenariats fintech bancaires, permettant des avantages mutuels grâce aux avantages suivants.
Intégration Facile
Les plateformes en marque blanche BaaS offrent la liberté d’utiliser les services de courtage et les fonctions en utilisant une intégration simple et facile avec l’une quelconque des architectures d’information bancaire existantes, ce qui permet de commencer à utiliser des systèmes de courtage au sein des services bancaires rapidement. Cet avantage est un composant important de ces solutions car il offre une haute vitesse et, par conséquent, une haute performance lors de l’interaction avec les marchés financiers.
L’intégration peut être réalisée en utilisant toutes les méthodes existantes de connexion des modules et systèmes externes et internes d’une infrastructure à une autre. En règle générale, le protocole API est aujourd’hui le moyen d’intégration le plus populaire.
Scalabilité Rapide
Les solutions en marque blanche BaaS sont principalement hautement évolutives, ce qui signifie qu’elles sont capables de s’adapter facilement et rapidement à une expansion possible des exigences et à une augmentation du volume des tâches à résoudre au sein de l’écosystème de courtage. Cela permet d’augmenter l’efficacité des solutions utilisées, ainsi que d’utiliser des services tiers pour élargir davantage la gamme de produits de courtage offerts pour le trading sur les marchés financiers.
Multifonctionnalité
Les solutions BaaS offrent la possibilité d’utiliser en pratique le plein potentiel des instruments de courtage dans le cadre d’un parrainage de courtage traditionnel avec une institution financière telle qu’une banque. Ces outils comprennent une infrastructure de courtage complète avec des terminaux plug-in, des plateformes analytiques, des systèmes de surveillance et d’analyse de portefeuille d’investissement, une collecte d’analyses de trading, et bien plus encore. Grâce à cet avantage, il est possible d’élargir considérablement la base de clients en offrant une large gamme de fonctions et de systèmes utiles dans le cadre des solutions BaaS.
Où sont appliquées les solutions BaaS ?
Grâce à l’émergence des technologies de cryptomonnaies, la popularité déjà élevée du trading électronique sur d’autres marchés financiers, notamment le Forex, est devenue encore plus grande, stimulant la création et la promotion de divers services qui offrent une coopération fructueuse.
Les solutions BaaS n’ont pas fait exception et sont activement utilisées en pratique dans certains domaines du monde financier. Examinons-en quelques-uns.
Banques
Aujourd’hui, de nombreuses banques, qu’elles soient récemment établies ou des banques leaders, cherchent à coopérer avec les meilleures sociétés fintech afin de pouvoir utiliser en pratique des solutions modernes, innovantes et multifonctionnelles, y compris le format de courtage, et de fournir un accès à des services de courtage de premier plan sur les marchés financiers. Étant donné que toute solution dans le cadre du modèle de marque blanche de courtage offre la liberté d’utiliser des produits et services de courtage très populaires, les banques sont intéressées à offrir parmi leurs produits la possibilité de travailler avec les marchés financiers, ce qui est particulièrement rentable si la banque est grande et dispose d’une base solide de clients.
Fonds d’investissement
Aujourd’hui, les fonds d’investissement forment un grand groupe d’institutions financières dont le rôle sur les marchés financiers est aussi important que celui des fournisseurs de liquidité assurant la stabilité des marchés et, par conséquent, du processus de trading. Avec une large gamme de services financiers pour la couverture des risques, ils travaillent directement avec les investisseurs et les traders, les aidant à utiliser efficacement leur stratégie d’investissement.
Entre autres choses, dans la pratique de tels fonds, il existe également des activités visant à fournir des solutions en marque blanche, parmi lesquelles les solutions BaaS ne sont pas les moins populaires et jouissent d’une grande popularité dans le cadre du package de services de gestion des risques et de gestion des fonds.
Sociétés d’investissement
Les sociétés d’investissement sont aujourd’hui des acteurs sérieux sur les marchés financiers, offrant à leurs clients, dont la majorité sont des investisseurs particuliers, une large gamme de services liés à l’investissement collectif, à sa diversification, à la gestion de portefeuille d’investissement, à l’analyse de marché, tout en fournissant un soutien complet dans le cadre de l’utilisation d’un ensemble de solutions BaaS, qui sont également proposées dans le cadre de packages d’autres services très demandés par les investisseurs individuels et institutionnels ayant des exigences élevées en matière d’efficacité du processus de trading.
Bourses de trading
Ce groupe d’organisations financières utilisant des solutions de courtage BaaS basées sur le modèle de marque blanche est principalement composé de bourses de valeurs et d’autres bourses de trading offrant un accès aux marchés financiers et au trading dans divers instruments d’investissement. Ayant à leur disposition une longue liste de marchés sur lesquels il est possible de trader, de nombreuses bourses développent leurs solutions BaaS complexes pour garantir la possibilité de leur intégration dans les systèmes d’autres organisations, offrant ainsi un accès plus pratique et plus rapide au marché nécessaire sans avoir besoin d’utiliser des logiciels d’autres entreprises et des services proposant des systèmes similaires pour travailler avec les marchés financiers.
Conclusion
Grâce aux fournisseurs de BaaS, les solutions BaaS, qui représentent un système multifonctionnel d’outils nécessaires pour un travail confortable avec les marchés financiers et le trading d’actifs d’investissement, ont un fort potentiel de large diffusion et d’application dans différents secteurs du système financier, offrant un moyen universel de coopération entre différents types d’institutions économiques et les sociétés fintech, ouvrant la voie à l’ère d’une nouvelle idéologie technologique dans l’industrie financière.
