L’importance du KYC sur le marché des crypto-monnaies

Le marché des crypto-monnaies a toujours été associé aux escrocs, aux criminels, aux attaques de pirates et à d’autres activités illégales ; cependant, cette époque est révolue. La période de 2020 à 2021 est une véritable percée du secteur, car des millions de nouveaux détenteurs sont arrivés sur le marché. Outre les investissements, les monnaies numériques sont largement utilisées comme moyen de paiement pour acheter des biens et des services, payer des impôts et même faire des dons.

Qu’en est-il du problème de la sécurité ? Les attaques de pirates informatiques sont toujours possibles, mais le marché est suffisamment protégé grâce aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC). Les cybercriminels ont moins de chances de réussir.

Le piratage de Poly Network : la plus grande et la plus ridicule attaque de l’histoire de la crypto-monnaie

Le mardi 10 août a laissé son empreinte dans l’histoire des crypto-monnaies comme le jour de la plus gigantesque attaque de pirates informatiques. Les cybercriminels ont volé différents jetons d’une valeur de plus de 600 millions de dollars. De temps en temps, les détenteurs de crypto-monnaies sont informés de piratages de bourses, de portefeuilles et d’autres plates-formes de crypto-monnaies, mais les volumes n’ont jamais été aussi importants !

Polygon est un réseau basé en Chine qui offre aux détenteurs de crypto-monnaies la possibilité de transférer des devises numériques entre blockchains. Étant donné que la demande de blockchains est montée en flèche, cette technologie est particulièrement utile pour les détenteurs de crypto-monnaies.

La capitalisation globale du réseau Polygon est de 9,9 milliards de dollars, ce qui signifie que les criminels ont volé 6 % de tous les fonds. Paradoxalement, tous les jetons volés sont revenus en 48 heures. Comment est-ce possible ?

Il y avait de nombreuses théories. Les pirates ont été pris d’un cas de conscience. Les pirates voulaient dévoiler les points faibles du réseau. C’était une énorme blague. En attendant, la version la plus proche de la vérité indique que la politique KYC avait rendu impossible aux cybercriminels de retirer les fonds volés.

Le KYC pour protéger les investisseurs en crypto-monnaies

Qu’est-ce que KYC ? C’est l’abréviation de “Know Your Client” (connaître son client). Les marchés centralisés de crypto-monnaies exigent des utilisateurs débutants qu’ils vérifient leur compte, faute de quoi ils ne peuvent pas déposer, échanger et retirer des fonds. Les utilisateurs doivent envoyer des documents d’identité scannés pour prouver qu’ils sont bien réels. En outre, certaines plateformes (comme la bourse B2BX) mettent en œuvre la vérification en deux étapes – l’identification par selfie est également obligatoire.

Selon eux, un hacker a été identifié par l’une des plateformes d’échange de crypto-monnaies chinoises, et le seul moyen d’éviter la prison était de rendre tous les tokens volés. En outre, Tether a gelé les jetons USDT volés d’une valeur de 85 millions de dollars, et le pirate n’avait pas la possibilité de les retirer ou de les dépenser.

La politique KYC et les stablecoins non volatiles offrent aux détenteurs une sécurité de haut niveau et favorisent l’adoption massive du marché des crypto-monnaies.

Pourquoi la centralisation est-elle le seul moyen de démocratiser l’utilisation des actifs numériques ?

Tout d’abord, les crypto-monnaies restent décentralisées car aucun gouvernement n’a d’impact sur leurs blockchains. En parlant du cours sur la centralisation, les détenteurs incluent les plateformes où les traders et les investisseurs achètent et vendent leurs crypto-actifs.

Les réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de KYC lient les mains des criminels et des pirates informatiques, car la bourse comprend que les fonds sont volés, et d’autres plateformes ne laisseront pas un pirate retirer de l’argent. Ces politiques rendent impossible l’utilisation des crypto-monnaies comme méthode de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.

L’importance des politiques AML et KYC est illustrée par l’objectif clé des monnaies numériques. Les actifs numériques sont censés remplacer la monnaie fiat et permettre à chaque détenteur d’acheter et de vendre des biens et des services dans le monde entier, même sans compte bancaire. Comment les monnaies numériques peuvent-elles remplacer l’argent traditionnel, alors que les clients ne sont pas convaincus que les crypto-monnaies ne sont pas liées à des activités illégales.

Les fondateurs de plateformes d’échange fiables sont définitivement du côté de la lumière, en faisant comprendre à leurs détenteurs que les exigences en matière d’AML et de KYC sont le moteur de la croissance du marché des crypto-monnaies. Les détenteurs qui s’opposent à ces innovations ne comprennent généralement pas la notion et les principaux objectifs de ces mises à jour. Lorsqu’une plateforme de trading protège les opinions contre ces politiques, il y a peut-être quelque chose à cacher sur ce marché.

Quel est l’impact des exigences AML et KYC sur les traders ?

Les traders ont souvent peur des politiques AML et KYC, car ils doivent envoyer des scans d’identité et vérifier leurs comptes. Ces craintes découlent d’une attitude incorrecte à l’égard des actifs numériques. Lorsque vous obtenez une carte de crédit ou d’autres services financiers dans les institutions traditionnelles, la vérification de l’identité est une étape incontournable. Le marché des crypto-monnaies prend de l’ampleur, tandis que la capitalisation globale du bitcoin (904 milliards de dollars) est supérieure à celle des deux plus grandes banques du monde – JP Morgan Chase (466 milliards de dollars) et Bank of America (347 milliards de dollars).

À ce titre, les bourses de crypto-monnaies remplissent la fonction de ce que l’on appelle des banques pour les actifs numériques. Ces plateformes sont responsables de la protection des traders/investisseurs et de leurs fonds. Les politiques AML et KYC aident les bourses à surveiller les flux de monnaies numériques et à voir si les investisseurs ne sont pas volés. Des mesures telles que l’authentification à deux facteurs ou la liste blanche d’adresses renforcent encore le système de sécurité.

L’histoire du piratage de Poly Network montre que la politique de “connaissance du client” devient un obstacle de plus en plus important pour les criminels du secteur de la cryptomonnaie.

La conformité aux normes AML et KYC, une étape indispensable pour obtenir une licence

D’une part, le processus KYC est une option pour protéger les traders et les investisseurs, alors que d’autre part, les politiques AML et KYC sont obligatoires pour obtenir une licence. Les échanges centralisés ne peuvent pas fonctionner sans licence, tandis que les régulateurs financiers exigent la preuve que l’activité d’une plateforme est conforme aux exigences mentionnées ci-dessus.

Lorsque vous allez vous lancer sur le marché avec un échange de cryptomonnaies nouvellement créé, pensez à la toute nouvelle opportunité – B2BROKER permet aux entrepreneurs débutants d’obtenir une plateforme d’échange clé en main. Des spécialistes qualifiés sont responsables de l’octroi des licences et de la conformité aux exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de contrôle des connaissances. Les fondateurs économisent du temps et de l’argent, car les processus d’enregistrement et d’octroi de licences comportent de nombreux pièges.