Qu’est-ce que le PAMM/MAM/Copy Trading et comment cela fonctionne-t-il ?
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Aujourd’hui, nous allons parler de trois solutions différentes que l’industrie moderne du trading offre aux traders professionnels de longue date et à ceux qui cherchent à trader pour la première fois. Vous êtes curieux et fasciné par le trading sur les marchés financiers et vous recherchez un revenu passif supplémentaire ? Votre emploi du temps est trop chargé pour vous permettre de consacrer toute votre attention au trading Forex à plein temps ? Alors vous êtes sur la bonne voie. Dans cet article, vous découvrirez les avantages et les bénéfices des comptes de copy trading, PAMM et MAM, qui peuvent être le meilleur choix pour vous.
Étant donné que le nombre de personnes intéressées par le marché financier augmente chaque jour, le Forex et la bourse sont devenus des endroits où les traders novices et professionnels ont la possibilité de gagner un revenu passif supplémentaire ou même de trouver un nouvel emploi à temps plein. Cela est possible grâce aux nouvelles approches de trading qui ont vu le jour ces dernières années.
L’une des approches les plus populaires et les plus progressives est le compte PAMM. PAMM est un terme anglais signifiant Percent Allocation Management Module, souvent traduit Module d’Attribution en Pourcentage qui sera expliqué dans la première partie de l’article. Vient ensuite le MAM, ou Multi-Account Manager. Cette solution est conçue principalement pour les gestionnaires de fonds et les gestionnaires financiers. Elle leur permet de gérer les transactions de plusieurs clients pour un certain pourcentage de leurs transactions exécutées avec succès. Cette solution particulière permet aux traders ou aux gestionnaires de fonds d’exécuter facilement plusieurs transactions pour un groupe de plusieurs clients simultanément. Il est donc beaucoup plus facile de gérer le risque à partir d’un seul compte.
En général, le copy trading permet aux traders et investisseurs individuels impliqués dans les marchés financiers de copier automatiquement et de manière répétée des positions ouvertes et gérées par d’autres professionnels agréés.
Le copy trading relie une partie du capital du trader copieur au compte du trader copié. Ceci étant dit, toute décision de trading prise par le gestionnaire du trading copié apparaîtra sur le compte du membre. Ces actions comprennent l’ouverture d’une position, la désignation d’ordres Stop Loss et Take Profit, et la fermeture d’une position. Ces activités sont exécutées dans le compte du trader répliqué, en concordance entre le compte de l’investisseur répliqué et les fonds de trading distribués du trader répliqué.
Avant de nous plonger dans les détails, découvrons d’abord ce qu’est le module d’attribution en pourcentage, ainsi que ses avantages et ses bénéfices.
Solution de trading PAMM
Alors, comment fonctionne le compte PAMM ? PAMM est le nom de l’option spécifique qui permet aux gestionnaires de fonds de trader des fonds mis en commun à partir de diverses sources, appelées sous-comptes. Un gestionnaire de fonds particulier, doté d’une grande expérience du trading et d’une formation appropriée, fait la promotion de ses services sur certains sites Web. Son CV comprend toujours l’historique de ses performances, ses antécédents, éventuellement une qualification, les conditions d’un compte particulier, et plus encore. Il précise également la commission qui sera prélevée en cas de transaction gagnante. Le gestionnaire de fonds est responsable des fonds des investisseurs, qui lui font confiance et risquent leur argent, ce qui signifie qu’il y a une incitation supplémentaire pour le gestionnaire à trader de manière responsable et à apporter le meilleur résultat possible.
Veuillez noter que tout investisseur qui décide d’investir dans un compte spécifique signe une “Procuration Limitée”. Il s’agit d’un accord par lequel le client doit considérer et accepter qu’il prend des risques de trading spécifiques jusqu’à la fin d’une certaine période. Après cette période, les investisseurs peuvent soit retirer leur capital, soit continuer à investir avec le même gestionnaire de fonds, soit déplacer leurs fonds vers un autre fournisseur.
N’oubliez pas qu’il est important de choisir un fournisseur de solutions PAMM fiable et bien réglementé, capable d’assurer la transparence des opérations et la sécurité des fonds des investisseurs.
Cependant, l’un des aspects inhérents à l’industrie du trading est qu’aucune de ces mesures fournies par une entreprise ne garantit une protection contre les pertes qui pourraient découler des choix de trading du gestionnaire de compte. Avant de poursuivre, veuillez lire attentivement tous les conseils donnés par un courtier particulier.
Avantages des Comptes PAMM
Dans cette section, nous verrons quels sont les avantages de choisir un courtier avec un compte PAMM :
Tout d’abord, comme vous le savez déjà, les meilleurs comptes PAMM permettent à leurs titulaires, quelle que soit leur expérience en trading, de réaliser des bénéfices sans avoir à surveiller les marchés, à effectuer des analyses et à dépenser leur temps et leur énergie.
La transaction peut être exécutée efficacement sur un seul système sans comptabilité compliquée lorsqu’on utilise des fonds provenant de différentes sources.
Le gestionnaire de fonds est souvent expérimenté dans le trading, ce qui augmente la probabilité de générer un bénéfice.
Le gestionnaire de compte doit investir ses propres fonds dans le compte et ne reçoit une commission que lorsque la transaction est rentable, ce qui l’incite à trader au mieux de ses capacités.
Les investisseurs peuvent choisir parmi une vaste panoplie de gestionnaires de fonds et répartir les fonds entre plusieurs gestionnaires de fonds afin de diversifier leurs portefeuilles.
Un courtier fait office de garant, empêchant le gestionnaire de fonds de retirer les fonds et fournissant des statistiques et l’historique des performances des différents comptes PAMM.
Avec la stratégie PAMM, les bénéfices sont principalement réinvestis, ce qui génère des intérêts sur le dépôt initial. Ce type de bénéfice est difficile à obtenir en utilisant des stratégies standards.
L’investisseur peut commencer à investir dans un compte PAMM avec un capital spécifique. Alors que le leader du trading s’occupe du compte de l’investisseur, les clients sont invités à étudier et à analyser les différents aspects du trading sur les marchés financiers pour se développer dans le trading et sur le plan personnel.
Plus l’assistance est grande, plus le risque de perdre son capital est faible. Les professionnels feront tout pour réduire les pertes au minimum et feront tout pour réaliser des opérations gagnantes.
Le dernier facteur, mais le plus important, est la sécurité de la plateforme. Chaque personne fait tout pour protéger son capital. Avec un prestataire de haut niveau et fiable, le gestionnaire de trading n’a pas le droit de manipuler les fonds du client.
En plus de cela, tous les fournisseurs de plateformes PAMM sont obligés de coopérer avec les régulateurs autorisés, qui examinent chaque action pour s’assurer que tout le monde est protégé des problèmes potentiels.
Risques Potentiels des Comptes PAMM
Il y a deux côtés à tout, et cela signifie qu’investir et profiter des avantages de la plateforme PAMM, même pour les traders les plus qualifiés, comporte un certain risque. Il est tout simplement impossible d’éviter les pertes en trading, quel que soit le marché financier sur lequel les gestionnaires tradent. Par conséquent, sachez que l’ouverture d’un compte PAMM présente également certains inconvénients, car il s’agit d’une activité assez risquée.
Le deuxième inconvénient possible est qu’il n’y a souvent pas assez d’informations disponibles pour vérifier en détail la stratégie de trading d’un gestionnaire de fonds. Certains trouvent cela gênant car ils veulent voir ce qui se passe avec leur capital ; d’autres se contentent de laisser les maîtres du secteur faire leur travail.
En résumé, dans le système des comptes PAMM, les clients autorisent les gestionnaires de fonds à effectuer des opérations sur les marchés financiers en leur nom. Cette solution présente plusieurs avantages, comme la possibilité pour les investisseurs de bénéficier d’un revenu passif sans observer les marchés au quotidien. Cependant, il faut considérer que les comptes PAMM sont continuellement exposés aux mêmes risques que lorsqu’on trade personnellement. Ainsi, la gestion des risques reste essentielle et reste toujours d’actualité.
Maintenant que l’on sait ce que signifie PAMM et ce que ça offre, passons à un autre type de solution.
Qu’est-ce qu’un Système de Trading MAM ?
Un système de trading Multi-Account Manager (ci-après MAM) permet aux investisseurs expérimentés de traiter et de gérer un certain nombre de comptes de trading détenus par différentes personnes. Chaque transaction exécutée par le gestionnaire principal est reproduite dans le “pool de fonds”, avec des spécificités telles que la taille de la transaction modifiée en fonction des préférences ou du niveau de risque fixé par un gestionnaire de trading.
Une partie de ce système est un compte MAM, qui est un autre moyen unique d’investir sur les marchés financiers, tels que le Forex, les actions, les crypto-monnaies, les matières premières, et plus encore. Ces comptes permettent essentiellement aux clients de placer leur capital auprès d’investisseurs professionnels qui traderont en leur nom. Comme cela fait partie du travail d’un gestionnaire, les investisseurs paient automatiquement une commission spéciale pour un rendement. De multiples courtiers en ligne de premier plan proposent des systèmes MAM, et chacun d’entre eux fournit des règles et des spécificités uniques.
Examinons comment fonctionne réellement le trading avec une solution MAM, ses avantages et ses inconvénients, ainsi que les facteurs clés à prendre en compte lors du choix d’une plateforme MAM.
Avantages du Trading MAM
Le premier aspect qui rend ce type de trading attrayant est la transparence de ce type d’investissement. Chaque client voit tout en détail sur leur plateforme de trading, où un client peut personnaliser son profil en fonction de ses besoins et de ses préférences.
Plusieurs plateformes proposent plusieurs gammes de types de comptes. Généralement, les fournisseurs proposent différentes options, en fonction de l’expérience de trading du client, de ses attentes et du niveau de capital qu’il souhaite investir.
En outre, il n’existe aucune restriction quant au nombre de comptes de trading et aux montants des dépôts.
Ces solutions sont parfaites pour ceux qui préfèrent ne pas passer trop de leur temps libre devant un écran, à suivre les événements qui affectent les marchés financiers. Des traders professionnels sont affectés à ces activités. Les clients peuvent être assurés que leur capital est entre de bonnes mains.
Les parties clientes ont le choix de commencer à un minimum de 0,01 lot par transaction. Cela signifie que cette solution est accessible aux investisseurs novices disposant de moins de capital pour commencer à investir.
Inconvénients du Trading MAM
Bien que tout cela puisse sembler excellent et idéal, nous vous informons qu’il y a aussi des inconvénients, comme dans toute entreprise.
Soyez sage et faites vos recherches lorsque vous choisissez un fournisseur de système MAM. Tout d’abord, il peut parfois être difficile d’interpréter les enregistrements d’un expert en MAM, lorsqu’il n’existe pas d’outils modernes de haut niveau. Cependant, cela peut être évité en choisissant des plateformes de haut niveau, qui sont plus que suffisantes.
Il peut parfois s’avérer difficile pour un cadre MAM de calculer le nombre correct de lots à répartir, principalement lorsqu’il y a une grande différence dans le solde ou l’estimation de la valeur des contributions des clients, ce qui conduit parfois à des parts de transaction déséquilibrées pour les comptes les plus importants.
Le dernier inconvénient important est lorsque des clients malhonnêtes abusent ou plagient la stratégie des traders MAM, principalement en copiant ces transactions sur leur compte séparé ou même en les partageant avec une autre personne.
En conclusion, la solution de trading MAM offre aux débutants comme aux traders professionnels des avantages intéressants. Étant donné que des experts gèrent les transactions des clients, il est tout à fait possible de gagner des bénéfices solides et passifs sans avoir à participer activement au trading. Par conséquent, la solution de trading MAM attire les gens en raison de son faible niveau de gestion active.
Le trading MAM est une excellente solution qui offre une réelle chance de gagner de l’argent supplémentaire presque sans effort. Pourtant, il y a toujours des risques, et chaque nouveau client doit les prendre en compte avant d’investir dans de telles solutions.
Le Copy Trading
Pour terminer cet article, nous allons résumer les avantages du copy trading.
Grâce au copy trading, les traders et les investisseurs augmentent leurs chances de réaliser des gains. Ces solutions offrent de nouvelles opportunités et un moyen moderne et facile à utiliser pour investir sur le marché financier, quel qu’il soit.
Ce type de solution de trading est destiné aux personnes qui n’ont aucune expérience du trading ou qui veulent avoir un revenu passif en investissant.
Le copy trading peut également convenir à ceux qui sont trop occupés pour se concentrer sur le trading de manière indépendante. Le copy trading est le meilleur choix pour les clients qui souhaitent suivre et analyser d’autres traders performants qui exécutent des transactions sur la base de leurs compétences, de leurs connaissances et de leur expérience. Cela peut être un excellent moyen d’améliorer sa stratégie de trading.
Chaque plateforme de copy trading a ses propres spécificités. Les traders peuvent choisir les signaux qu’ils veulent dupliquer, le montant du capital à investir, le type de paires de trading qu’ils veulent effectuer, le type de marché à choisir, et plus encore.
Avant de commencer à investir, il est également essentiel d’avoir des attentes réalistes. Personne ne deviendra millionnaire du jour au lendemain. Il s’agit d’une activité à long terme, avec des hauts et des bas, où un certain risque de perte de capital est présent.
Ainsi, rassurez-vous de toujours faire des recherches sur la culture financière et la psychologie du trading, sans oublier la gestion de l’argent et la fixation de vos propres objectifs financiers.
