The list of mandatory documents to get an FX license

I nuovi broker devono valutare attentamente i requisiti normativi del Forex. Una società di brokeraggio ha bisogno di una licenza per poter offrire servizi di trading legalmente. Altrimenti, i regolatori finanziari potrebbero applicare delle sanzioni. Inoltre, i broker che non rispettano questi obblighi allontanano inevitabilmente tutti quei trader che vogliono che i propri diritti vengano tutelati in modo adeguato.

I passaggi per ottenere una licenza cambiano da paese a paese. Le giurisdizioni con un regolamento flessibile (Belize, Saint-Vincent, Granadine e Vanuatu) sono più abbordabili rispetto a quelle con una normativa più rigida (Cipro, Malta, Regno Unito). Gli imprenditori devono analizzare attentamente l’elenco dei requisiti richiesti, lista che alla fine è praticamente la stessa per tutte le giurisdizioni.

Quali sono i documenti obbligatori per ottenere una licenza Forex? L’elenco dei documenti è dato sull’esempio della licenza C. Questa categoria include Estonia, Cipro, Malta e altre giurisdizioni. Le licenze Forex “C” sono le più richieste tra le aziende di brokeraggio alle prime armi.

Tutti i documenti necessari possono essere indicativamente suddivisi nelle seguenti categorie:

• Documenti di registrazione della società;
• Documenti relativi ai possibili rischi finanziari;
• Documenti KYC e AML
• Documenti relativi al consiglio d’amministrazione.

Documenti di registrazione della società

Il primo passaggio necessario per ottenere una licenza di trading Forex è la registrazione di una azienda nella giurisdizione scelta.

Quali sono i passaggi per registrare una società FX in un paese appartenente alla categoria C?

• Apri un conto bancario in una delle banche locali e deposita qui il capitale registrato. La somma richiesta di capitale registrato varia in base alla tipologia di broker: 125.000 euro per i broker STP e 730.000 euro per i market maker (queste soglie possono variare in base alla giurisdizione). Gli imprenditori devono avere delle referenze per dimostrare la legalità dei propri fondi.
• Oltre al capitale registrato, un regolatore può richiedere ulteriori prove che dimostrino che l’imprenditore abbia fondi a sufficienza per lo sviluppo del business.
• Paga l’imposta statale che può variare dai 4.000 agli 8.000 euro, in base alla nazione scelta.
• Prendi in affitto un ufficio e assumi il personale responsabile per i processi aziendali interni. I regolatori finanziari registrano solamente aziende attive. Le società di comodo si trovano solamente in giurisdizioni offshore con sistemi normativi molto blandi.

Una volta registrata la società, gli imprenditori possono passare al prossimo step.

Documenti relativi ai possibili rischi finanziari

I regolatori finanziari proteggono i trader dai rischi potenziali. Questo è il motivo per cui gli imprenditori devono inoltrare i seguenti documenti prima di richiedere una licenza di broker Forex.

• Piano aziendale. Una nuova azienda di brokeraggio dovrebbe fornire al regolatore un piano chiaro contenente tutti gli step di sviluppo. Non sottovalutare mai questo passaggio, visto che il piano aziendale fornirà al regolatore una prima impressione sulla tua compagnia.
• Prospettive finanziarie. I broker alle prime armi valutano accuratamente le proprie spese, con i prospetti finanziari riflettono le uscite e le entrate di una azienda. I regolatori finanziari analizzano questi prospetti per capire se una compagnia andrà in bancarotta subito dopo aver ottenuto la licenza.
• Rischi potenziali. I mercati finanziari offrono ai nuovi trader tante opportunità per generare profitti e lo stesso vale anche per il Forex. Allo stesso tempo, questi mercati nascondono dei rischi e i trader dovrebbero esserne consapevoli. Una nuova compagnia deve quindi allegare un documento dove sono elencati chiaramente tutti i rischi.

Documenti KYC e AML

Come diventare un broker Forex con licenza? Le aziende devono rispettare i requisiti imposti dal regolatore e le policy AML/KYC sono uno dei punti obbligatori per tutte le giurisdizioni. Quali documenti bisogna mandare obbligatoriamente per far sì che una azienda di brokeraggio agisca nel pieno rispetto delle policy appena citate?

AML sta per “Anti-Money Laundering”, ovvero una policy che vieta l’ingresso nel mercato alle persone che vogliono riciclare fondi ottenuti illegalmente. KYC sta per “Know Your Client”, ovvero i trader sono obbligati a verificare i propri account con la scansione dei documenti d’identità.

Le nuove aziende di brokeraggio devono rivolgersi a fornitori KYC/AML affidabili e ottenere un certificato che provi l’adempimento dei requisiti imposti.

Documenti relativi al consiglio d’amministrazione

Le nazioni con un sistema normativo debole non impongono, nella maggior parte dei casi, dei limiti per lo staff e per gli azionisti di una società. Nelle giurisdizioni appartenenti alla categoria C ci sono dei requisiti più severi. Dovrai infatti ottenere i seguenti documenti:

• Questionari per i top manager e per gli azionisti. Gli imprenditori devono confermare al regolatore il consiglio di amministrazione. Il questionario è obbligatorio per dimostrare la precedente esperienza dei top manager e degli azionisti. I regolatori finanziari approvano i candidati con almeno due anni di esperienza nel settore finanziario.
• Casellario giudiziario. I top manager e gli azionisti non devono avere la fedina penale pulita.

Questi documenti sono obbligatori per ottenere una licenza nelle giurisdizioni di categoria C, mentre i regolatori delle categorie A e B posseggono dei requisiti ancora più rigidi.

Come ottenere una licenza per conto proprio?

A primo sguardo, queste richieste sembrano chiare e nemmeno così complicate da portare a termine. In realtà, i regolatori potrebbero obbligare le nuove aziende di brokeraggio a fornire tantissimi altri documenti. Le leggi finanziarie contengono una serie di “ma”, che danno ai regolatori finanziari grande potere. Così, hai a tua disposizione due scelte: ottenere una licenza per conto tuo oppure chiedere aiuto.

La prima opzione richiede la collaborazione con avvocati qualificati e specializzati nella legislatura Forex. Gli imprenditori non hanno risorse infinite a cui attingere per soddisfare tutti i requisiti necessari e per superare le difficoltà che si presenteranno, motivo per cui dovrai consultare degli esperti.

La seconda opzione elimina tutte le difficoltà e le problematiche, visto che gli imprenditori si rivolgeranno a società affidabili che si occuperanno di tutti i passaggi legali: tu paghi per dei servizi, fornisci i dati richiesti e ottieni una licenza da broker Forex. Sembra troppo semplice, ma, in realtà, è proprio così.

Ad esempio, B2Broker, un generatore di soluzioni innovative ed avanzate per i mercati finanziari, offre ai nuovi broker vari servizi. Gli imprenditori possono anche ottenere una società di brokeraggio preconfezionata pronta a generare profitti.