I pro e i contro del trading a margine di criptovalute

Il trading di criptovalute può essere eseguito con diversi metodi. Potresti aver sentito parlare di “vendita allo scoperto”, trading a margine, trading di criptovalute con leva ecc. Dato che ognuno di questi termini si riferisce a un concetto specifico, capire come funziona tutto questo può essere difficile.

Nonostante ciò, il trading a margine con le criptovalute non deve essere necessariamente impegnativo. Certo, il mercato delle criptovalute è imprevedibile e volatile, ma se acquisisci sufficiente esperienza nel trading a margine di criptovalute, puoi unirti a un gruppo di persone che guadagnano sulle oscillazioni dei prezzi sia sui mercati al rialzo sia al ribasso.

Ma che cos’è il trading a margine e come funziona? In questo articolo ti mostreremo come iniziare a fare trading a margine, oltre ai suoi pro e contro. Infine, condivideremo alcuni consigli per rendere il tuo percorso di trading più piacevole e di successo.

Per prima cosa, analizziamo la teoria del trading a margine di criptovalute.

Che cos’è il trading a margine di criptovalute?

Prendendo in prestito denaro da altri utenti o dall’exchange stesso, i trader possono aumentare il loro coinvolgimento con un particolare asset attraverso il trading a margine di criptovalute. Il trading a margine consente ai trader di aumentare la quantità di capitale con cui operano, a differenza del trading ordinario, che richiede ai trader di eseguire le transazioni con i propri fondi, cosa non sempre possibile, soprattutto per i principianti.

Il trading a margine di criptovalute viene solitamente definito “trading con leva finanziaria” in quanto consente ai trader di aumentare le loro partecipazioni di un certo importo. Ad esempio, un trader a margine che utilizza una leva 50X avrà un rischio e un potenziale di guadagno 50 volte superiore a quello di un’operazione normale.

Molti trader, soprattutto i principianti, possono pensare al trading a margine come una grande vittoria e un modo per moltiplicare i propri profitti. Il trading a margine, tuttavia, ha i suoi svantaggi. Quando usi la leva finanziaria per aumentare il tuo coinvolgimento in questo tipo di trading corri un rischio maggiore. Ma è possibile perdere tutto il proprio denaro?

Fortunatamente per i trader, non esiste una correlazione diretta tra leva e rischio nel trading di criptovalute a margine. Se fai trading con una leva di 50X, le tue perdite non saranno moltiplicate per 50X perché quasi mai perderai più denaro di quanto hai investito in un’operazione. Nonostante ciò, in alcune circostanze, le perdite potrebbero superare il capitale investito.

Il trading a margine è popolare sui mercati lenti e a bassa volatilità come forex e mercato azionario. Nonostante ciò, ha trovato una grande popolarità anche sui mercati delle criptovalute.

Come funziona il trading a margine di criptovalute?

Francamente, il trading con leva finanziaria è un processo piuttosto semplice. L’utente di un exchange prende in prestito una quantità specifica di capitale e opera con essa nella speranza di ottenere un rendimento significativo.

Un trader deve aprire una posizione con un pagamento anticipato, noto anche come “margine iniziale”, e mantenere la posizione con una somma di denaro stabilita sul proprio account (margine di mantenimento).

I fondi che investi per avviare un’operazione a margine su un exchange di criptovalute sono conservati come garanzia dall’exchange stesso. I limiti dell’exchange su cui operi e il tuo margine iniziale determinano la quantità di leva finanziaria che puoi utilizzare.

Nei diversi software di exchange di criptovalute, i livelli di leva finanziaria sono espressi in modo diverso, come ad esempio 50X o 50:1. Ogni exchange può stabilire il proprio livello di leva finanziaria da offrire ai clienti.

Il trading a margine offre agli utenti due opzioni per l’apertura di posizioni: corte o lunghe.

Un trader che prevede un aumento del valore dell’asset aprirà una posizione lunga. Al contrario, i trader aprono una posizione corta se prevedono una diminuzione del prezzo dell’asset digitale.

Nonostante ciò, se perdi denaro quando fai trading con la leva finanziaria, l’exchange chiuderà immediatamente la tua posizione e “liquiderà” la tua transazione. Questo avviene quando il prezzo dell’asset sottostante raggiunge un livello predeterminato, definito “prezzo di liquidazione”.

Ora diamo un’occhiata più da vicino a quali sono i principali vantaggi del trading a margine di criptovalute.

I pro del trading a margine di criptovalute

A) Possibilità di usare la leva sulle criptovalute

L’acquisto di criptovalute a margine ti permette di aumentare l’importo della tua transazione sfruttando il valore degli asset che già possiedi. Se il valore dei tuoi investimenti cresce, puoi aumentare i tuoi guadagni.

Ad esempio, un exchange di criptovalute consente agli investitori di prendere in prestito fino a 50X il costo di acquisizione delle criptovalute a margine. Quindi, se vuoi acquistare delle criptovalute per un valore di 20.000 $, puoi mettere 10.000 $ del denaro investito in anticipo e prendere in prestito altri 10.000 $ per acquistare il resto. In questo modo l’investimento totale sarebbe di 20.000 $.

B) Miglioramento della redditività in base alle tendenze di mercato correnti

Nonostante ciò, i trader, soprattutto quelli alle prime armi, devono sapere che questo piano di investimento è adatto soprattutto ai trader professionisti a tempo pieno. I trader più esperti utilizzano un account a margine per prendere in prestito somme significative da investire perché hanno l’esperienza e la fiducia necessarie per moltiplicare i loro rendimenti.

L’investimento a margine può essere molto vantaggioso sui mercati rialzisti, soprattutto se sei al computer ogni giorno, se hai limiti di perdita rigidi e se hai una mentalità di trading corretta. I trader dovrebbero impegnarsi in questa attività solo se si aspettano che il mercato continuerà a salire e dovrebbero sempre fissare dei limiti di perdita perché, altrimenti, le perdite significative diventerebbero inevitabili. Lo stesso vale per i mercati al ribasso. La differenza principale è che i trader prevedono che il prezzo scenderà mentre seguono il loro piano di trading in base alla tendenza corrente.

C) Diversificazione di un portafoglio

Puoi mettere troppe “uova in un paniere” se il tuo portafoglio include una parte considerevole di una sola criptovaluta. Invece, grazie ad un account a margine, puoi essere in grado di utilizzare gli asset come garanzia per un prestito a margine. In questo modo puoi ampliare il tuo portafoglio utilizzando i proventi del prestito senza dover vendere gli asset sottostanti. Questo metodo può essere vantaggioso se hai un consistente reddito da investimento non realizzato e desideri conservarlo.

Anche il trading a margine di criptovalute ha i suoi svantaggi ed è fondamentale tenerli a mente.

I contro del trading a margine di criptovalute

Il trading a margine può essere vantaggioso e interessante, ma esiste un pericolo. Il prestito a margine comporta tutti i rischi associati all’indebitamento, come il pagamento degli interessi e la riduzione della flessibilità per le entrate future. Il rischio di chiamata a margine, le spese aggiuntive e la possibilità di perdere l’intero saldo dell’account in un breve periodo di tempo sono i principali rischi associati al trading a margine. Proprio come può incrementare i rendimenti, il margine può anche far perdere l’intero account nel giro di pochi minuti.

A) Rischio di una chiamata a margine

Un importo specifico, noto come margine di mantenimento, deve essere mantenuto nel saldo del tuo account. Il software dell’exchange di criptovalute avvierà automaticamente una chiamata a margine se l’account subisce troppe perdite a causa delle scarse prestazioni, richiedendoti di effettuare ulteriori depositi e vendere alcune o addirittura tutti gli asset nel tuo account per rimborsare il prestito a margine.

Tieni presente che il broker o l’exchange possono liquidare l’account senza chiedere il tuo consenso se i mercati scendono insieme alle posizioni aperte. Questo rappresenta un rischio significativo per un trader.

Anche i sostenitori delle acquisizioni a margine, consapevoli del rischio, avvertono che così facendo potrebbero moltiplicare le perdite e rendere necessario generare un rendimento superiore al tasso del prestito a margine.

Pertanto, il trading a margine di criptovalute è riservato agli esperti che conoscono i suoi fondamenti, non certo per speculatori occasionali.

B) Costi e rischi aggiuntivi di perdita del capitale

Il trading a margine di criptovalute può aumentare significativamente le tue perdite, proprio come il trading a margine di altre classi di asset. Prima di prendere in considerazione il trading a margine, devi essere consapevole della possibilità di perdere l’intero capitale. Gli exchange e le istituzioni finanziarie obbligano sempre i trader a mantenere una certa quantità di capitale sul proprio account, almeno il 20-30% della posizione aperta.

Inoltre, è fondamentale ricordare che il prestito di denaro per finanziare un’operazione a margine non è gratuito. I fondi presi in prestito saranno soggetti a interessi e dovrai rimborsarli. I costi di trading aggiuntivi della piattaforma sono un aspetto di cui devi essere consapevole.

Successivamente, vediamo cosa devi fare per partecipare al trading a margine.

Come iniziare a fare trading a margine di criptovalute

Il primo passo per iniziare a fare trading a margine di criptovalute è quello di aprire degli account a margine che offrono ai trader una leva per aumentare la loro presenza sui mercati finanziari. In base alla tua convinzione che il prezzo di un asset salirà o scenderà, puoi avviare una posizione di acquisto o vendita con un account a margine. Coloro che non vogliono acquistare e detenere asset per lungo tempo, hanno la possibilità di effettuare vendite allo scoperto, basando la loro strategia di trading a margine sulla riduzione del prezzo di un certo asset.

Segui i passi sotto per dedicarti al trading a margine di criptovalute:

A) Registrare un profilo ed eseguire un deposito iniziale

Questa operazione consente di ottenere immediatamente l’accesso ad un account demo gratuito, il quale ti permetterà di fare pratica di trading con denaro “finto” senza correre alcun rischio. Se sei pronto per iniziare a fare trading con denaro reale, puoi aggiungere capitale al tuo account. Ogni software di exchange di criptovalute serio dovrebbe avere un account demo per permettere ai propri clienti di fare una prima esperienza e capire se è di loro gradimento.

B) Scegliere tra trading di CFD o spread betting

È fondamentale capire meglio la tassazione di questi due prodotti di trading, i siti web in cui sono disponibili, il modo in cui vengono calcolati i profitti, le perdite e gli eventuali costi aggiuntivi nella guida di confronto spread betting vs. CFD fornita da una società specifica.

C) Conoscere i pericoli associati a leva e margine

Come già sai, le transazioni a margine possono aumentare in modo significativo i guadagni, ma anche le perdite. Se vuoi scoprire di più, l’exchange dovrebbe fornire ulteriori dettagli sulla prevenzione delle perdite di capitale nei suoi manuali di gestione del rischio.

D) Partecipare a mercati con volume

La quantità di asset scambiati tra acquirenti e venditori in un determinato periodo di tempo è nota come volume di trading, il quale misura i movimenti di prezzo.

Le coppie di trading esistenti ad alto volume mostrano di solito una volatilità dei prezzi meno estrema, in quanto presentano una maggiore liquidità. Bisogna essere consapevoli del fatto che le oscillazioni inaspettate nel trading a margine possono portare rapidamente a chiamate a margine e liquidazioni degli ordini.

Trovare coppie di trading ad alto volume può rivelarsi molto vantaggioso se vuoi fare trading con leva finanziaria.

E) Mettere da parte le emozioni

Infine, ma non meno importante, se vuoi partecipare e continuare a fare trading a margine per qualche tempo, devi tenere da parte le emozioni. Anche se la leva finanziaria è una bellissima idea, spesso si verificano liquidazioni forzate. Molti trader alle prime armi non sono consapevoli della correlazione tra prezzo di liquidazione e leva finanziaria.

La capacità di operare con una leva 10X o 25X può ispirare la fantasia di diventare ricchi da un giorno all’altro. La dissociazione dalla realtà porta molti trader con una leva finanziaria eccessiva ad entrare in crisi.

Ricorda che se tutto fosse così semplice, ogni persona sarebbe già ricca.

Consigli per trader a margine di criptovalute

Al fine di fare trading di criptovalute con margine e leva finanziaria si possono usare diverse tattiche. Eccone alcune su cui riflettere e che vale la pena applicare:

A) Gestione del rischio

Il migliore consiglio che potrai mai sentire riguardo al trading a margine di criptovalute è quello di impostare delle rigide regole di gestione del rischio.

Ogni metodo di trading a margine ruota essenzialmente intorno a un’attenta gestione del rischio. Il trading a margine ha dei rischi intrinseci. Al fine di avere successo, devi capire quando e come assumere rischi calcolati e come ridurli.

B) Non aggiungere benzina sul fuoco

Spesso si è tentati di mantenere una posizione in calo. Potresti pensare che alla fine ci sarà un’inversione che ti permetterà di recuperare tutto in un’unica operazione, mentre la candela rossa cresce.

Esistono momenti in cui tutto sembra andare bene e secondo i piani, ma il più delle volte il mercato ti batte. Non inseguire le posizioni perdenti in un pozzo senza fondo per recuperare il denaro perso.

Pensa invece a uscire prima dalle posizioni in perdita perché le criptovalute sono incredibilmente volatili e sono soggette a enormi ribassi e rialzi.

C) Evitare atteggiamenti dogmatici e ipotesi di mercato

Ogni investitore ha una propria previsione sulla direzione che prenderà il mercato. Nonostante ciò, esiste una differenza tra una convinzione sulla direzione del mercato e un’adesione ostinata a tale convinzione se decidi di acquistare un asset perché, dopo aver fatto la necessaria analisi tecnica, sei sicuro che l’asset si allontanerà da un livello di supporto significativo.

Il rimbalzo potrebbe avvenire, ma potrebbe anche avere un volume basso e terminare rapidamente. Un trader esperto e versatile comprende questo aspetto e pensa a vendere la posizione lunga con un piccolo profitto, decidendo di aspettare per vedere i movimenti successivi del prezzo.

I trader impazienti e fermamente impegnati in una tendenza al rialzo ignorano gli indicatori e si attengono alla loro tesi rialzista. Potrebbe capitare che una posizione lunga si trasformi rapidamente in un’operazione di trading in perdita, la quale può essere evitata se il trader rimane “neutrale”.

Detto questo, tieniti pronto e aspetta tutte le possibilità. Dato che tutto può accadere, devi essere preparato a qualsiasi esito.

D) Ricordare che la tendenza è dalla propria parte

Mettiamo che il mercato stia andando in una direzione specifica, ma voglia seguire gli altri trader aprendo una posizione. In questo modo, vai contro la tendenza per “contrastare” il mercato.

Ma quando il mercato è al rialzo, solitamente continua a salire. Lo stesso vale per il mercato al ribasso. Durante i periodi con tendenze estreme, cambiare direzione può essere fatale.

Ricorda che il modo migliore e più semplice per seguire il flusso è quando il mercato mostra una forte spinta in una direzione. Dato che i cicli di prova intensi sono poco frequenti, dovresti approfittarne.

E) Non investire mai tutto il capitale

Infine, ricorda che investire tutto quello che si ha è il più grande errore nel mondo della gestione del rischio.

Scrivilo e appuntalo su una parete sopra il luogo in cui ti dedichi al trading. Non investire mai tutto, soprattutto ciò che non puoi permetterti di perdere.

Investire tutto il capitale è il modo più semplice per perdere denaro nel trading, non avere più soldi per operare senza margine e rovinare completamente la tua esperienza nel trading di criptovalute. Ricorda che la perseveranza è l’elemento chiave di un trader di criptovalute di successo.

Conclusione

Il trading a margine di criptovalute può aumentare in modo significativo le tue entrate se ti fidi della tua conoscenza sul mercato delle criptovalute e se riesci a prevedere con successo le variazioni di prezzo. Nonostante ciò, aprire una posizione sbagliata nel momento sbagliato può danneggiare drasticamente il tuo stato finanziario. Pertanto, sii sempre sicuro di ciò che stai facendo e non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.

Avvertenza:

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