스테이킹이란 무엇이며 어떻게 작동하나요?

암호화폐 투자자들은 디지털 자산을 팔지 않고도 보유 자산을 늘리기 위해 스테이킹을 자주 사용합니다. 스테이킹은 은행 예금 계좌에 돈을 예치하는 것과 같은 암호화폐라고 생각하시면 됩니다.

차이점은 은행이 다른 사람에게 돈을 빌려주고 이자를 나눠준다는 점입니다. 암호화폐를 스테이킹하면 디지털 자산을 암호화하여 블록체인 네트워크의 보안을 유지하는 데 참여하고 기여에 대한 인센티브를 받게 됩니다.

채굴과 비교할 수도 있지만 더 적은 리소스가 필요합니다. 블록체인 네트워크의 보안과 기능을 지원하려면 이런 방식으로 암호화폐 지갑에 돈을 보관해야 합니다. 하지만 스테이킹 혜택을 받는 것이 목적이더라도 시스템이 어떻게 작동하는지, 왜 그런 방식으로 작동하는지 알아야 합니다.

핵심 사항

• 은행에 저축한 돈에 이자를 받는 것과 마찬가지로, 스테이킹은 블록체인에 기반해 암호화폐를 저축하고 소극적 소득을 얻을 수 있습니다.
• 스테이킹을 이해하려면 비트코인 채굴을 위한 작업 증명(PoW), 검증자를 위한 지분 증명(PoS), 그리고 더 발전된 지분 증명인 위임 지분 증명(DPoS)에 대해 이해해야 합니다.
• 스테이킹은 소극적 소득을 제공하고, 낮은 컴퓨팅 파워를 사용하며, 콜드 스테이킹 옵션이 있는 암호화폐 거래소에서 진행됩니다.
• 스테이킹에는 암호화폐 변동성, 거래소 해킹 가능성, 암호화폐를 완전히 통제할 수 없는 등의 위험이 따릅니다.
• 스테이킹은 바이낸스, 바이비트, OKX, 크라켄, 쿠코인 등 중앙화된 거래소와 탈중앙화된 거래소에서 수행할 수 있습니다.

스테이킹은 어떻게 진행되나요?

스테이킹은 보유한 암호화폐가 허용하는 경우, 보유한 암호화폐의 일부를 “스테이킹”하여 시간이 지남에 따라 일정 비율의 보상을 받을 수 있습니다(현재 이더리움, 테조스, 코스모스, 솔라나, 카르다노 포함). 스테이킹하는 동안 암호화폐는 지정된 기간 동안 블록체인에 의해 작동되며, 이에 대한 보상을 받게 됩니다.

Proof of Stake 是加密货币使用的一种“共识机制”，支持抵押以保证所有交易都是安全和确认的，无需第三方或支付处理商的参与。您可以通过选择抵押您的加密货币来参与该过程。

스테이킹은 어떤 이점을 제공하나요?

1. To create extra Income and great rewards

스테이킹은 자산 다각화를 가능하게 하고 블록체인에서 거래 비용을 낮춰줍니다. 옵션을 고려한다면 추가 수익을 얻을 수 있는 가장 효과적인 방법입니다. 많은 사람이 암호화폐에 투자하고 현금화하여 순자산을 늘렸습니다. 또한 추가 암호화폐를 구매하여 자금을 재투자하여 수익을 늘리기도 합니다.

2. Carried out at exchanges

암호화폐 스테이킹은 거래소를 통해 간단하게 할 수 있습니다. 암호화폐 스테이킹을 제공하는 가장 신뢰할 수 있는 거래소 세 곳은 쿠코인, 바이낸스, 코인베이스입니다. 이들과는 달리 다른 거래소에서도 스테이킹을 할 수 있습니다.

3. Less Energy is consumed

스테이킹은 처리 능력이 덜 필요하기 때문에 채굴보다 에너지 사용량이 적습니다. 의심할 여지 없이 지분 증명 메커니즘이 도입되면서 암호화폐 업계는 큰 발전을 이루었습니다. 채굴과 관련된 막대한 에너지 소비를 줄임으로써 환경 파괴를 방지할 수 있었습니다.

4. Cold staking is straightforward and safe

인터넷에 연결되지 않은 지갑에 스테이킹하는 행위를 “콜드 스테이킹”이라고 합니다. 하드웨어 지갑을 사용할 수도 있지만, 에어 갭이 있는 소프트웨어 지갑을 사용할 수도 있습니다.

사용자는 콜드 스테이킹이 가능한 네트워크에 스테이킹을 하면서 돈을 오프라인에서 안전하게 보관할 수 있습니다. 주주가 콜드 스토리지에서 돈을 제거하면 보상을 더 이상 받을 수 없다는 점에 유의해야 합니다.

네트워크에 도움을 주면서 자금의 안전성을 최대한 확보하고자 하는 대규모 이해관계자에게는 콜드 스테이킹이 특히 유용할 것입니다.

암호화폐 스테이킹 방법

암호화폐 스테이킹은 처음에는 어려워 보일 수 있지만, 익숙해지면 간단한 절차입니다. 암호화폐를 스테이킹하려면 다음 단계를 따르세요:

1. Purchase a PoS Cryptocurrency

스테이킹을 하려면 거래를 검증하기 위해 지분 증명을 사용하는 암호화폐가 필요합니다. 폴카닷(DOT), 이더리움(ETH), 솔라나(SOL), 카르다노(ADA)는 이러한 목적으로 구매할 수 있는 인기 있는 PoS 코인 중 일부입니다.

2. Transfer Your Cryptocurrency to a Wallet On the Blockchain

암호화폐를 구매한 거래소에서 암호화폐에 액세스할 수 있습니다. 대부분의 거래소에는 다양한 스테이킹 패키지가 있으며, 가장 편리한 패키지를 선택할 수 있습니다.

가장 편리한 블록체인 지갑에 암호화폐를 보관할 수도 있습니다. 소프트웨어 지갑을 다운로드하거나 하드웨어 지갑을 사용할 수 있습니다.

지갑이 열린 후 암호화폐 입금 옵션을 선택하고 원하는 암호화폐 유형을 선택하세요. 그러면 지갑 주소가 생성됩니다. 거래소 계정으로 이동하여 “암호화폐 출금” 옵션을 선택합니다. 거래소 계정에서 지갑으로 암호화폐를 옮기려면 해당 주소를 복사하여 붙여넣고 출금 절차를 인증합니다.

3. Join a Staking Pool

스테이킹 풀은 대부분의 거래소에서 사용하는 또 다른 스테이킹 메커니즘이지만, 풀에 추가하는 암호화폐의 종류에 따라 작동합니다.

스테이킹 풀은 보상을 받기 위해 여러 투자자가 추가한 암호화폐 자본을 합친 것입니다.

한편, 올바른 스테이킹 풀을 결정할 때는 항상 다음 사항을 주의 깊게 살펴보는 것이 중요합니다:

• 최소 수수료

대부분의 스테이킹 풀은 2%에서 5% 사이의 적당한 비율의 스테이킹 보상을 부과하지만, 이러한 수수료는 암호화폐에 따라 다릅니다.

• 신뢰성

다운타임, 문제, 투자 손실을 피하려면 항상 좋은 서버를 갖춘 스테이킹 풀을 이용하세요.

• 풀 규모

풀이 작을수록 블록 검증에 선택될 확률이 낮지만, 선택될 경우 보상을 균등하게 분배할 필요가 없기 때문에 더 높은 보상을 지급할 수 있습니다.

관리하기 쉬운 풀을 원하지만, 풀이 무너질 수도 있습니다. 일부 암호화폐는 풀에서 받을 수 있는 보상에 상한선이 있기 때문에 가장 큰 풀은 과포화 상태일 수 있습니다. 중간 규모의 풀은 대부분의 투자자에게 이상적입니다.

스테이킹 보상은 어떻게 계산되나요?

스테이킹 보상은 블록체인마다 다르기 때문에 보편적인 템플릿은 없습니다.

일부는 다음과 같은 다양한 요소를 고려하면서 블록 단위로 업데이트됩니다:

• 인플레이션율
• 검증자가 스테이킹하는 코인의 수
• 검증자가 스테이킹한 기간
• 네트워크에 스테이킹된 암호화폐의 양
• 기타 요인

다른 여러 네트워크에 대한 스테이킹 보상은 미리 정해진 비율로 계산됩니다. 이러한 인센티브는 인플레이션 보상의 한 형태로 검증인에게 제공됩니다. 인플레이션으로 인해 화폐로서의 코인 사용이 증가하여 소비자가 코인을 보유하기보다 사용하도록 장려할 수 있습니다.

그러나 이 방법론을 사용하면 검증자가 자신이 받을 정확한 스테이킹 인센티브를 결정할 수 있습니다.

일부의 경우, 블록 보상을 받을 확률을 확률적으로 계산하는 것보다 정기적인 보상 지급 일정이 더 바람직할 수 있습니다. 또한, 이 정보가 공개되면 더 많은 사람들이 스테이킹에 참여하도록 장려할 수 있습니다.

암호화폐 스테이킹과 관련된 위험

암호화폐 스테이킹은 소극적 소득 창출을 위한 몇 가지 장점이 있지만, 주의해야 할 몇 가지 위험도 수반합니다. 다음은 중요한 위험입니다:

• 암호화폐 가치는 매우 불규칙합니다. 그 결과 가치가 빠르게 하락합니다. 자산이 크게 하락하면 이자를 거의 받지 못해 큰 손실을 입을 수 있습니다.
• 최고의 스테이킹 코인 중 일부는 사용을 고려할 때 잠시만 잠긴다는 점을 알아두세요. 이 기간 동안에는 해당 자산을 어떤 방식으로도 사용할 수 없습니다.
• 암호화폐 스테이킹을 해제할 수 있지만, 일부 서비스는 최소 7일이 필요합니다. 당장 돈이 필요하다면 받을 수 없습니다. 따라서 빠른 인출과 조정 가능한 스테이킹이 가능한 플랫폼을 선택하는 것이 좋습니다.

지분 증명(PoS)이란 무엇인가요?

비트코인의 작동 방식을 이해하신다면 작업 증명(PoW)에 대해 잘 알고 계실 것입니다. 이 시스템에서 채굴자는 블록의 트랜잭션을 추적하고 어려운 수학 퍼즐을 풀기 위해 경쟁하며 컴퓨팅 파워와 다음 블록이 체인에 추가될 가능성을 높입니다.

작업 증명은 시간이 지남에 따라 탈중앙화된 합의를 촉진하는 매우 신뢰할 수 있는 도구로 입증되었습니다. 하지만 임의 컴퓨팅이 광범위하게 사용되는 것이 문제입니다. 채굴자들이 해결하려는 문제의 유일한 목적은 네트워크를 보호하는 것이며, 이는 과도한 계산을 정당화합니다.

지분 증명(PoS)은 결국 높은 계산 비용을 발생시키지 않으면서 탈중앙화된 합의를 유지할 수 있는 필요성과 가능성을 바탕으로 탄생했습니다.

지분 증명은 사용자가 코인(‘지분’)을 잠글 수 있고, 프로토콜이 미리 정해진 간격으로 무작위로 그중 하나를 선택하여 다음 블록을 검증하는 합의 알고리즘입니다. 선택될 가능성은 일반적으로 코인의 수와 반비례하며, 더 많은 코인을 잠글수록 선택될 확률이 높아집니다.

수학 퍼즐을 풀 수 있는 능력에 따라 참가자가 선택되는 작업 증명과 달리 지분 증명은 이에 의존하지 않습니다. 대신 스테이킹하는 코인의 수에 따라 결정됩니다.

그러나 스테이킹을 통해 블록을 생성하면 블록체인을 더 쉽게 확장할 수 있다는 반론도 있습니다(확장성). 이는 이더리움 네트워크가 이더리움 2.0으로 알려진 일련의 기술 업데이트에서 작업 증명에서 지분 증명으로 전환한 요인 중 하나입니다.

위임지분증명(DPoS)이란 무엇인가요?

다니엘 라리머는 2014년에 이 메커니즘의 대체 버전인 위임지분증명(DPoS)을 만들었다. 처음에는 비트셰어즈 블록체인의 구성 요소로 사용되었지만, 다른 네트워크에서도 빠르게 이를 채택했다. 여기에는 라리머가 만든 스팀과 이오스 등이 포함되어 있다.

DPoS를 사용하면 사용자는 코인 잔액을 투표로 커밋할 수 있으며, 보유한 코인의 수에 따라 각 투표의 강도가 결정됩니다.

유권자를 대신하여 블록체인을 운영하는 대표자들은 항상 이러한 투표를 통해 보안과 합의를 보장할 것입니다.

스테이킹 보상은 일반적으로 선출된 대표자들에게 주어지며, 이들은 이후 구성원의 노력에 비례하여 보상의 일부를 분배합니다.

DPoS 모델을 사용하면 검증 노드 수를 줄이면서 합의에 도달할 수 있습니다. 그 결과 네트워크 성능이 향상되는 경우가 많습니다. 네트워크가 소수의 선택된 검증 노드에 의존하기 때문에 탈중앙화 수준이 낮아질 수 있습니다.

이러한 검증 노드는 블록체인의 운영과 전반적인 관리를 처리합니다. 이들은 중요한 거버넌스 특성을 정의하고 합의에 도달하는 데 참여합니다.

지분증명, 작업증명, 지분지배의 차이점

작업 증명과 지분 증명의 가장 큰 차이점은 작업 증명은 암호화폐 채굴 프로세스에 의존하는 반면 지분 증명은 암호화폐 스테이킹에 의존한다는 점입니다.

다양한 블록체인 시스템에서 사용하는 합의 메커니즘에는 지분 증명과 위임 지분 증명이 있습니다. 두 가지 모두 다음과 같은 방식으로 다릅니다.

위임지분증명은 위임자와 증인이 투표를 통해 블록을 생성하기 때문에 더 민주적이고 효과적인 지분증명으로 간주되는 경우가 많습니다. 지분 증명(PoS) 사용자는 자신의 정확한 통화 지분과 블록체인 네트워크 참여도에 따라 블록을 생성합니다.

작업증명/지분증명 방식을 사용하는 블록체인

100개가 넘는 블록체인 프로젝트가 작업증명(PoW)을 사용하고 있지만, 가장 잘 알려진 것은 비트코인입니다. 다른 작업 증명 블록체인 플랫폼으로는 비트코인 캐시, 도지코인, 모네로, 라이트코인, 이더리움 클래식, 대시 등이 있습니다.

반면 지분 증명 블록체인 프로젝트는 기술적, 경제적 이점이 많기 때문에 더 많이 수용되고 있습니다. 주요 지분 증명 블록체인 프로젝트로는 이더리움 2.0, BNB, 플로우 토큰, 아카시 네트워크(AKT 토큰), 테조스, 나우, 그리고 디센트럴 게임.

위임지분증명(DPoS)을 사용하는 블록체인

잘 알려진 많은 블록체인 네트워크가 DPoS 합의를 사용하지만, 세 가지 주요 네트워크는 EOS, 트론, 코스모스입니다.

1. EOS

모든 대표자들은 이오스 네트워크에서 블록 프로듀서라고 불립니다. 2분 6초 후에 선거가 실시됩니다. 사용자는 EOS 토큰을 스테이킹한 후 최대 30명의 후보자에게 투표할 수 있습니다. 선거를 통해 정확히 21명의 후보자가 선출됩니다. 각 블록 메이커는 최소 8기가 램의 최소 표준을 충족하는 하드웨어를 보유해야 합니다.

2. TRON

슈퍼 대표는 이 네트워크의 대표자들에게 부여되는 이름입니다. 트론 토큰을 스테이킹하여 각 선거에서 5명의 SR 후보에게 투표할 수 있습니다. 24시간마다 선거가 진행됩니다. 증인은 상위 27명의 지원자 중에서 선정됩니다.

3. COSMOS

코스모스 네트워크의 델리게이트를 검증자라고 합니다. 100명의 검증인이 트랜잭션을 확인할 수 있습니다. 궁극적으로 코스모스는 검증인의 수를 300명으로 늘려 블록체인을 더욱 탈중앙화하고자 합니다.

최고의 스테이킹 플랫폼 5가지

스테이킹에 대한 필수적인 세부 사항을 다뤘으니, 이제 최고의 스테이킹 플랫폼 몇 가지를 살펴보고 해당 플랫폼을 선택해야 하는 이유를 설명해드리겠습니다. 마지막으로 원하는 암호화폐 스테이킹 플랫폼을 선택할 수 있는 옵션이 제공됩니다.

1. Binance

일일 거래량 기준으로 가장 큰 암호화폐 거래소는 바이낸스입니다. 또한 암호화폐 스테이킹을 위한 최고의 플랫폼 중 하나로, 수수료 없이 100개 이상의 스테이킹 코인을 지원합니다.

바이낸스 스테이킹은 고정형 또는 유동형 중 선택할 수 있습니다. 이름에서 알 수 있듯이 고정 스테이킹은 미리 정해진 채권 기간에 초점을 맞추는 반면, 유동 스테이킹은 스테이킹 혜택이 줄어드는 대신 더 큰 자유를 제공합니다. 고정 스테이킹을 사용하면 자유롭게 인출할 수 있지만, 수익은 몰수됩니다.

대부분의 코인은 10일 또는 15일의 스테이킹 기간을 허용하지만, 바이낸스의 고정 스테이킹은 최소 30일 동안 자산을 보유하는 경우가 많습니다. 더 안전할 뿐만 아니라 더 높은 연환산 수익률(APY)을 요구하는 경우가 많습니다.

유연한 잠금 기간은 바이낸스 디파이 스테이킹에도 적용됩니다. 디파이 스테이킹의 주요 장점은 스테이킹하는 프로젝트마다 온체인 지갑을 최신 상태로 유지할 필요가 없다는 것입니다. 그리고 만기가 매우 짧은 채권이 있는데, 대부분 24시간입니다.

하지만 바이낸스는 어떤 사람들에게는 더 명확할 수 있습니다. 이러한 시나리오에서는 공식적으로 지원되는 트러스트 월렛을 사용하여 스테이킹할 수 있습니다.

2. OKX

전 세계 2,000만 명 이상의 고객과 340개 이상의 코인을 보유한 OKX는 주요 암호화폐 거래소입니다. 이 거래소는 최소 인출금이 없는 최저 거래 수수료로 가장 인기 있는 암호화폐를 스테이킹할 수 있는 훌륭한 장소입니다.

암호화폐 스테이킹은 OKX를 통해 연 70%의 높은 이자율로 이용할 수 있습니다. 리플, 시바, 라이트코인, 도지코인, 폴리곤, 애벌랜치, 폴카닷 등 인기 있는 코인을 스테이킹할 수 있습니다.

대부분의 암호화폐에 대해 가능한 스테이킹 기간은 15일에서 120일입니다. 일부 코인의 경우 더욱 유연한 스테이킹 기능을 통해 사용자는 토큰을 잠그지 않고도 스테이킹할 수 있습니다. 이더리움 2.0 스테이킹은 연 4.09%의 이자율로 제공됩니다.

3. Kraken

코인마켓캡은 현재 크라켄을 4번째로 큰 암호화폐 거래소로 선정했습니다. 대부분의 암호화폐에 대한 언스테이킹을 지원하는 크라켄은 12개의 암호화폐 자산을 스테이킹할 수 있습니다. 스테이킹을 해제한다는 것은 스테이킹한 자금을 인출하여 거래하거나 인출하는 것을 의미합니다.

또한, 크라켄으로부터 매주 1회 이상 코인에 따라 지급되는 스테이킹 인센티브를 즉시 받을 수 있습니다. 수입을 늘리기 위해 보상을 더 많이 스테이킹할 수 있습니다.

온체인 스테이킹은 크라켄의 기존 방식에 대한 이름입니다. 그러나 일부 국가에서만 사용할 수 있는 오프체인 스테이킹도 제공합니다. 마지막으로, 크라켄은 스테이킹 또는 스테이킹 해제에 대해 추가 수수료를 부과하지 않습니다.

4. Defi Swap

디파이 스왑은 암호화폐 교환과 파밍을 위한 새로운 탈중앙화 플랫폼입니다. 주로 디파이 코인(DEFC)을 더 쉽게 스테이킹할 수 있도록 하기 위해 만들어졌습니다. 이 플랫폼은 네 가지 스테이킹 기간을 제공합니다: 30일, 90일, 180일, 365일입니다. 수익은 자금을 얼마나 오래 고정할 것인지에 따라 연 수익률 30%에서 75%까지 다양합니다.

거래소 디파이 스왑을 사용하는 것이 디파이 코인을 얻는 가장 간단한 방법입니다. 비트코인, 이더리움, BNB 등 대부분의 주요 암호화폐는 스왑이 가능합니다. 디파이 스왑을 사용하면 스테이블코인으로 디파이 코인을 구매할 수 있어 USDC, USDT와 같은 토큰으로 더 높은 수익을 간편하게 얻을 수 있습니다.

5. KuCoin

쿠코인은 일반적으로 하드 락 기간 없이 제공되는 유연하거나 소프트한 스테이킹을 제공합니다. 하지만 더 많은 돈을 벌고 싶다면 고정 기간 스테이킹 프로그램에 등록할 수도 있습니다.

쿠코인의 소프트 스테이킹 프로그램의 상환 기간은 스테이킹을 중단하고 스테이킹한 자금 또는 인센티브를 다시 받을 수 있는 기간입니다.

예를 들어, 폴카닷(DOT)의 상환 기간은 28일입니다. 마음 단단히 먹으세요. 대부분의 다른 가치가 일주일 또는 그 이하인 것을 고려하면 이는 가장 긴 상환 기간 중 하나입니다.

스테이킹을 위한 최소 요구 사항이 있지만, 쿠코인은 사용자 친화적인 암호화폐 스테이킹 플랫폼을 찾는 사람들에게 적합한 평판이 좋은 거래소입니다.

6. Bybit

바이비트는 고정 기간 스테이킹이 걱정되는 분들의 걱정을 덜어드리기 위해 추가적인 유연한 스테이킹을 제공합니다. 또한 다양한 프리미엄 통화를 선택할 수 있어 스테이킹하기에 이상적인 장소입니다.

바이비트를 통한 스테이킹은 비트코인, 이더리움, 테더, 비트, 솔, 도트 등의 암호화폐를 스테이킹할 수 있습니다. 또한 BUSD, ATOM, USDC, ADA, DAI 등과 같은 여러 타임본드 스테이킹 오퍼도 있었습니다.

유연한 조건의 일일 수익률은 고객 계좌에 자동으로 입금됩니다. 복리 스테이킹은 제공되지 않으므로 지속적으로 수익을 얻으려면 수동으로 재투자해야 합니다.

그럼에도 불구하고 바이비트 스테이킹은 크립토버스에서 가장 유연한 옵션 중 하나이며, 시장을 선도하는 APY를 제공합니다.

결론

암호화폐 스테이킹은 블록체인의 유지와 관리에 참여하고자 하는 모든 이들에게 선택의 폭을 넓혀줍니다. 또한, 디지털 자산을 저장하는 것은 돈을 버는 간단한 방법입니다. 스테이킹에 대한 접근성이 높아짐에 따라 블록체인 생태계에 진입하는 장벽이 낮아지고 있습니다.

하지만 스테이킹에는 몇 가지 위험이 따른다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 자금을 잠그는 스마트 컨트랙트는 버그가 발생하기 쉬우므로 항상 트러스트 월렛과 같은 최고 수준의 지갑을 사용하세요.