How to Obtain a Forex License in 2023?

Forex é um mercado financeiro internacional fundado em 1976, onde as moedas fiduciárias são comercializadas. O mercado Forex desempenha um papel crucial no funcionamento da economia global e na garantia da troca de capitais entre diferentes países. A negociação Forex envolve bancos centrais de diferentes países, empresas que conduzem negócios internacionais, bancos comerciais, corretoras, investidores e traders (especuladores).

Um dos padrões mais essenciais de avaliação para os traders de Forex ao escolher uma corretora Forex é o status da corretora, se ela possui a licença apropriada e por qual órgão regulador a corretora é regulada. As corretoras que operam sem regulamentação o fazem a seu critério e colocam em risco o patrimônio de seus clientes.

A atividade cambial é regulada por muitas organizações em diferentes países. Algumas corretoras de Forex obtêm uma licença local em uma jurisdição offshore, enquanto outras recebem uma licença em uma jurisdição respeitável, por exemplo, na UE ou nos Estados Unidos. Obter tal licença pode levar muito tempo porque os reguladores Forex investigam profundamente a essência do negócio de uma corretora Forex e a condição financeira da empresa, bem como examinam cuidadosamente a experiência profissional do diretor e de outras figuras-chave da empresa.

Este artigo abrirá seus olhos para o licenciamento Forex e sua importância para corretoras. Também abordaremos quais categorias de licenças Forex existem e quais órgãos financeiros ajudam a regular os corretores Forex. No final, você aprenderá como obter uma licença Forex para iniciar sua própria corretora.

O que é a Licença Forex e Por Que é Importante Para a Operação de uma Corretora Forex?

O mercado de câmbio internacional de hoje é um sistema financeiro com milhares de participantes regulares. Um determinado grupo desses participantes é chamado de corretoras de Forex, que atuam como intermediários entre traders/investidores privados e o mercado interbancário. As corretoras de Forex são muito populares no mercado, mas uma corretora não tem o direito legal de processar as transações dos traders sem ter uma Licença Forex. Os investidores evitam corretoras que não possuem uma licença Forex porque as atividades dessas empresas são consideradas ilegais e inseguras. Além disso, essa corretora pode levantar muitas questões em relação às autoridades reguladoras. Se uma corretora quiser evitar problemas com os reguladores ou perder clientes em potencial, ela deve obter uma licença Forex.

O mercado Forex não tem regulador centralizado. Ou seja, nenhum órgão ou organização internacional único controlaria todos os aspectos da atividade dos participantes do mercado. Estritamente falando, não pode haver tal regulador porque o mercado de câmbio é baseado na independência das operações e os provedores dessas operações uns sobre os outros. Mas a atividade de alguns jogadores no mercado Forex ainda é controlada; as corretoras também são controladas. Os algoritmos de controle sobre as corretoras estão em constante desenvolvimento e evolução, e existem reguladores locais para cada países e internacionais.

Hoje, todos as corretoras aspiram obter uma licença que garanta a segurança de seus clientes. Essas licenças são emitidas por diferentes comissões financeiras, que verificam a legalidade do trabalho da corretora, auditam e monitoram após a emissão da licença. Ou seja, uma corretora de Forex precisa de uma licença para poder confirmar a legalidade de suas ações, bem como confirmar que realmente coloca as negociações de seus traders no mercado interbancário e tem obrigações para com elas.

Categorias de Licenças Forex

Licença de corretor Forex — um documento universal que garante a confiabilidade de uma corretora Forex, mas, apesar de sua universalidade, as licenças de Forex são divididas em várias categorias, descritas abaixo.

1. Categoria A (Mercado Principal)

A licença dos EUA é considerada bastante prestigiosa e fornece acesso ao maior mercado de câmbio do mundo. As jurisdições do mercado principal são os Estados Unidos e a Suíça. Para obter uma licença nesses países, você precisa provar que possui $ 20 milhões em acesso gratuito, sem contar os fundos do cliente.

As corretoras americanas são obrigados a apresentar muitos relatórios e estão sujeitos a inspeções regulatórias inesperadas a qualquer momento. As violações mínimas das regras levam a multas pesadas, até a suspensão do trabalho. Na Suíça, as corretoras de Forex estão sujeitas a monitoramento total. No entanto, os licenciados locais são considerados parceiros confiáveis, provando isso por meio de conformidade incondicional e existência de obrigações de garantia significativas.

2. Categoria B (Jurisdições Universais)

As jurisdições universais são a Austrália e a Grã-Bretanha. Aqui as regras de licenciamento são um pouco menos rígidas. A licença UK FCA é muito prestigiada e altamente valorizada em todo o mundo. As qualificações e experiência dos funcionários e diretores devem ser comprovadas e devem residir no Reino Unido. Para obter uma licença na Austrália, os empreendedores estabelecem uma empresa e confirmam que são financeiramente qualificados para administrar o negócio.

A obtenção de uma licença pode custar cerca de US$ 30.000 a US$ 60.000. E, neste caso, exige a presença física de um representante da corretora para tramitar a papelada. Também é necessário ter cerca de $ 100.000 de capital de depósitos de clientes. Se as transações Forex forem feitas “internamente” e não oferecidas a terceiros, será necessário pelo menos US$ 1 milhão em dinheiro. Se terceiros forem usados ​​para transações, apenas US$ 100.000 de capital serão necessários.

3. Categoria C (Jurisdições Populares)

Chipre, Malta, Nova Zelândia e outros: esses estados também exigem um escritório físico para licenciamento, mas não há regras de relatórios como nas categorias anteriores. A principal característica das empresas licenciadas nessas jurisdições é o acesso à cooperação e interação com o espaço europeu sem restrições.

4. Categoria D (Reguladores Offshore)

Belize, Ilhas Virgens Britânicas, Ilhas Cayman, Vanuatu. Essas jurisdições têm condições favoráveis ​​de mercado de câmbio, taxas de impostos e pacotes mínimos de documentação necessária. Além disso, uma licença Forex offshore não requer uma auditoria preliminar. A licença é emitida com base na documentação apresentada. No entanto, abrir uma conta bancária e conectar o negócio ao sistema de pagamento é mais complicado. A pressão regulatória com regras mais rígidas pode obrigar o país a introduzir restrições adicionais ou novas regulamentações. As principais empresas offshore estão localizadas em ilhas. O custo de uma licença Forex offshore aqui também é várias vezes menor do que nas categorias anteriores.

A rapidez de instalação de uma empresa nesses estados é uma vantagem significativa. O registro da empresa leva apenas alguns dias; a aprovação leva de um mês para Vanuatu ou Cabo Verde, e em média de 3 a 4 meses para Belize e BVI, após a apresentação de todos os documentos necessários. Uma vantagem considerável é que é muito mais fácil abrir uma conta bancária se você tiver uma licença nas Ilhas Virgens Britânicas ou Belize. Vários bancos também podem abrir uma conta corporativa para uma empresa Forex sem licença.

Principais tipos de Licenciamento de Reguladores Financeiros na Indústria Forex

A atividade das corretoras é controlada por organizações denominadas reguladores. O regulador pode ser local (autoridades públicas competentes) ou internacional (comissões financeiras independentes). Os reguladores realizam três tipos de ações em relação à corretora Forex: verificar a conformidade com os requisitos da emissão da licença, monitorar a conformidade com esses requisitos durante o trabalho da corretora e retirar a licença se a corretora violar os requisitos.

A principal tarefa do regulador, que concede a licença a uma corretora, é evitar situações em que a corretora não seja capaz de cumprir suas obrigações para com seus investidores. O regulador realiza proteção legal de traders e investidores em situações de disputa, considera suas reclamações e realiza verificações na corretora. O regulador também realiza auditorias periódicas das atividades da corretora para detectar discrepâncias com os requisitos da licença. Também é necessário ressaltar que a atividade de corretagem não é obrigatória para licenciamento em alguns países. Ou seja, uma corretora pode simplesmente se registrar como uma pessoa jurídica que presta alguns serviços financeiros e realmente trabalhar em todo o mundo através da Internet. Obviamente, isso não significa que essa corretora não seja confiável ou mesmo uma fraude. Nesse caso, traders e investidores não recebem nenhuma garantia ao utilizar essa corretoras em suas operações.

Abaixo está uma lista de alguns dos reguladores mais populares cujas atividades constituem a base legal do mercado Forex até o momento.

• CySEC – Comissão de Valores Mobiliários do Chipre

A Comissão é o regulador estadual na República de Chipre e é um dos reguladores mais proeminentes e essenciais para corretoras Forex e centros de negociação que prestam serviços nos mercados financeiros internacionais. Chipre é um membro pleno da União Europeia, o que dá à CySEC todos os poderes do regulador europeu de Forex combinados com condições econômicas atraentes para as corretoras. Muitos corretoras de Forex preferem se registrar em Chipre e obter uma licença deste regulador. A CySEC emite licenças para os mercados financeiros europeus e supervisiona as atividades das corretoras e empresas de investimento licenciadas por ela.

• FSA – Autoridade de Serviços Financeiros

Este regulador é o órgão central que supervisiona o mercado de serviços financeiros no Reino Unido. O principal objetivo do regulador é proteger os consumidores de serviços financeiros e garantir a estabilidade do setor, bem como manter uma concorrência saudável entre os provedores de serviços nos mercados financeiros. A FSA regulamenta mais de 70.000 instituições financeiras, garantindo que cumpram os padrões prudenciais de gerenciamento de risco para reduzir o dano potencial ao setor como um todo e aos investidores individuais. A FSA se reporta ao Tesouro do Reino Unido, mas o departamento é uma organização independente e não é financiado pelo governo.

• NFA – Associação Nacional de Futuros

A Associação é um órgão fiscalizador financeiro independente cujo objetivo é proteger os mercados futuros e de commodities dos EUA contra abusos por parte de instituições financeiras. A afiliação junto à Associação é obrigatória para qualquer instituição financeira que forneça serviços de câmbio e negociação de futuros nos Estados Unidos. A NFA garante a proteção do investidor e garante direitos e oportunidades iguais para todos os participantes do mercado. O regulador tem o direito de impor sanções e penalidades de gravidade variável aos infratores dos regulamentos comerciais, dependendo da quantidade de dano ou dano potencial resultante das atividades das instituições financeiras.

• CBR – Banco Central da Federação Russa

Este regulador financeiro é uma instituição pública e jurídica especial com o direito exclusivo de emitir dinheiro e organizar a circulação. Em cooperação com o governo da Federação Russa, o CBR desenvolve e implementa a política monetária unificada do estado, licencia instituições bancárias e tem o direito de retirar-se de bancos que não operem de acordo com os regulamentos e regras. O principal objetivo das atividades do CBR é proteger e garantir a estabilidade do rublo russo, desenvolver e fortalecer o setor bancário e garantir o funcionamento eficaz e ininterrupto do sistema de pagamentos.

• FSC – Comissão de Serviços Financeiros

A Comissão é o regulador do setor de serviços financeiros não bancários e negócios. O regulador promove o desenvolvimento, a eficiência e a transparência das instituições financeiras e regula as atividades das corretoras registradas nas Ilhas Maurício. O FSC está desenvolvendo medidas e regras que visam aumentar a transparência das instituições financeiras, bem como explorar novas oportunidades para o setor de serviços financeiros. O FSC tem poderes para licenciar empresas que atendam aos requisitos de segurança financeira, proteção e transparência. A principal tarefa da Comissão é tomar medidas para prevenir abusos no negócio de investimentos e fraudes financeiras em serviços de corretagem.

Deve-se notar que o número de reguladores no mercado Forex é muito maior e todos ajudam a regular o quadro legal e regulatório do setor.

Como Obter uma Licença Forex? – Guia Definitivo

Agora que você já sabe o que é uma licença Forex e por que ela é importante para realizar atividades relacionadas ao mercado Forex, bem como quais tipos de licenças e reguladores existem nessa área, é hora de descobrir como obter uma licença Forex para iniciar sua própria corretora.

1. Selecionando o Regulador

Escolher um regulador é o primeiro e mais importante passo na obtenção de uma licença Forex. A escolha do regulador determina em quais mercados você poderá operar. Até o momento, existem muitos órgãos diferentes que regulam a indústria Forex, e cada um deles tem seus próprios requisitos para a emissão de licenças e lançamento de um negócio Forex. Determine o mercado em que gostaria de atuar como corretor e estude cuidadosamente os requisitos e regulamentos do órgão regulador do mercado em que deseja estar presente.

2. Registro da Empresa

O registro da empresa é o primeiro passo que estabelecerá as bases para o seu futuro negócio Forex. Este procedimento é realizado em várias etapas e inclui muitas nuances. Em primeiro lugar, você deve escolher o nome da sua empresa Forex e decidir sobre a plataforma que os traders usarão para negociar. Algumas das soluções mais populares a esse respeito são as plataformas MT4 e MT5, bem como o cTrader. Você também precisará ter cuidado ao escolher um provedor de liquidez; Além disso, não se esqueça de testar todos os seus sistemas antes de lançar sua corretora e criar um site que possa ser usado não apenas no PC, mas também em outros dispositivos.

3. Preparação de Documentos Societários

Depois de registrar uma empresa, você tem documentos oficiais que regulam os direitos e obrigações da pessoa jurídica cadastrada de acordo com as leis do país onde está abrindo seu negócio. Esses documentos são necessários para confirmar o status da própria pessoa jurídica ou para ações juridicamente significativas: por exemplo, abrir uma conta bancária em outro país, fechar um negócio com um parceiro, realizar uma auditoria em outra jurisdição, etc. dos documentos que você pode precisar são: estatutos, estatutos, cartão de registro, certificado de residência fiscal e lista de beneficiários.

4. Pagamento de Impostos Estaduais

A taxa estadual é um pagamento especial para muitos serviços públicos. Por exemplo, ao se inscrever em um tribunal, se casar, obter um passaporte ou comprar um imóvel. Um desses pagamentos é o dever estadual de registro de pessoa jurídica (no nosso caso, uma corretora), e existem várias nuances essenciais ao pagá-lo. A taxa de registro de pessoa jurídica é cobrada pela consideração dos documentos dos fundadores. Novamente, dependendo do estado onde você está localizado, o valor do imposto estadual irá variar significativamente, portanto, antes de enviar os documentos, é recomendável ler as informações sobre o pagamento do imposto nos sites relevantes.

5. Abertura de Conta Bancária Corporativa

A abertura de uma conta bancária corporativa tornou-se uma condição indispensável no âmbito dos negócios modernos. A conta pessoa jurídica é a conta bancária aberta por pessoas jurídicas para pagamento de contas e controle rotineiro de provisões financeiras; também é necessário para várias atividades comerciais. Antes de abrir uma conta corporativa, estude todas as ofertas dos bancos do país onde você decidiu abrir um negócio Forex, pois está interessado nas condições mais favoráveis ​​​​de seu serviço pelo banco.

6. Conexão da Conta do Comerciante para Processamento de Cartão Bancário

O processamento é uma tecnologia automática de transferência eletrônica de fundos do comprador para o vendedor (no nosso caso, do trader para a corretora). Ele é construído em um software que pode funcionar graças ao poder do sistema bancário eletrônico. Por meio desse software, os pagamentos feitos com cartões bancários e carteiras eletrônicas são verificados e processados ​​e, como resultado, essas transações podem ser aceitas ou rejeitadas.

Quase todas as corretoras trabalham com processamento de pagamentos através de VISA, MasterCard e American Express. Em alguns casos, também é possível encontrar formas de pagamento por meio de diversas carteiras eletrônicas e outros sistemas de pagamento eletrônico.

7. Preenchimento e Envio do Formulário de Solicitação de Licença Forex ao Regulador Relevante

Depois de concluir todas as etapas anteriores, é hora de preparar um aplicativo especial para uma licença Forex. Em regra, esta etapa é a mais fácil porque, se todos os requisitos acima forem atendidos, o aplicativo preenchido com todas as informações necessárias sobre a corretora é enviado à autoridade reguladora e considerado em um período de tempo definido. Após o recebimento da licença, você pode iniciar oficialmente a atividade de corretagem no mercado Forex.

Conclusão

A licença de uma corretora Forex para fornecer aos comerciantes acesso ao mercado de câmbio é um documento que indica a solvência e a seriedade da empresa. Tendo obtido uma licença Forex em um dos países listados no artigo, você poderá realizar atividades de negociação com pares de moedas e outros ativos financeiros. Como regra, obter uma licença Forex sem ajuda profissional não é fácil em nenhum país. Portanto, conte com a ajuda de especialistas e profissionais experientes na área de jurisprudência que podem ajudá-lo a solicitar uma licença corretamente, executar documentos de acordo com os requisitos legais de um determinado país e monitorar e editar todo o processo.