A importância do KYC no mercado das criptomoedas

O mercado das criptomoedas esteve sempre associado a golpistas, criminosos, ataques de hackers e outras atividades ilegais; entretanto, esses tempos acabaram. O período de 2020-21 é um verdadeiro avanço da indústria, uma vez que milhões de novos detentores entraram no mercado. Para além dos investimentos, as moedas digitais são amplamente utilizadas como opções de pagamento para comprar bens e serviços, pagar impostos, e até mesmo doar dinheiro.

E quanto ao problema da segurança? Os ataques hacker ainda são possíveis, mas o mercado está suficientemente protegido devido às políticas da AML e da KYC. Os cibercriminosos têm menos hipóteses de sucesso.

Poly Network Hack: o maior e mais ridículo ataque da história das criptomoedas

Terça-feira, 10 de agosto, deixou a sua marca na história das criptomoedas como o dia do mais gigantesco ataque de hackers. Os cibercriminosos roubaram diferentes tokens no valor de mais de 600 milhões de dólares. De vez em quando, os detentores de criptomoedas encontram notícias sobre os hacks de bolsas de criptomoedas, carteiras e outras plataformas; no entanto, os volumes nunca foram tão grandes!

A Polygon é uma rede baseada na China para fornecer aos detentores de criptomoedas a oportunidade de transferir moedas digitais entre blockchains. Uma vez que o número de blockchain a pedido disparou, esta tecnologia é excecionalmente útil para os detentores.

A capitalização global da Rede Polygon é de 9,9 mil milhões de dólares, o que significa que os criminosos roubaram 6% de todos os fundos. Entretanto, todos os tokens roubados recuaram em 48 horas. Como é isso possível?

Havia numerosas teorias. Os conscientes levaram a melhor sobre os atacantes. Os hackers queriam revelar os pontos fracos da rede. Era uma enorme piada. Entretanto, a versão mais próxima da verdade informa que a política KYC tinha impossibilitado os cibercriminosos de retirar os fundos roubados.

KYC para proteger os investidores em criptomoedas

O que é o KYC? Esta é uma abreviatura de ‘Know Your Client’. As bolsas de criptomoedas centralizadas exigem que os utilizadores recém-chegados verifiquem as suas contas; caso contrário, não podem depositar, trocar e levantar fundos. Os utilizadores precisam de enviar digitalizações de documentos de identificação para provar que são reais. Além disso, algumas plataformas (como a bolsa B2BX) implementam a verificação em duas etapas – a identificação por si própria é também obrigatória.

Dizem que um hacker foi identificado por uma das bolsas de criptomoedas chinesa, e a única forma de evitar a prisão foi devolver todos os tokens roubados. Para além disso, a Tether congelou tokens de USDT roubados no valor de 85 milhões de dólares, e o hacker não teve a possibilidade de os retirar ou gastar.

A política KYC, juntamente com as moedas estáveis não voláteis, proporcionam aos detentores uma segurança de alto nível e empurram o mercado das criptomoedas para a adoção em massa.

Porque é que a centralização é a única forma de tornar os bens digitais amplamente utilizados?

Antes de mais, as criptomoedas permanecem descentralizadas, uma vez que nenhum governo tem impacto nas suas blockchains. Enquanto falam sobre o curso de centralização, os detentores conhecem plataformas onde os operadores e investidores compram e vendem os seus ativos em criptomoedas.

Os regulamentos AML e KYC amarram as mãos de criminosos e hackers, uma vez que a bolsa entende que os fundos são roubados, e outras plataformas não permitem que um hacker retire dinheiro. Estas políticas tornam impossível a utilização de criptomoedas como método de branqueamento de dinheiro ou de financiamento do terrorismo.

A importância das políticas AML e KYC é ilustrada pelo objetivo chave das moedas digitais. Os ativos em criptomoedas substituem o “fiat money” e tornam possível a cada detentor comprar e vender bens e serviços globalmente, mesmo sem uma conta bancária. Como podem as moedas digitais substituir o dinheiro tradicional, quando os clientes não estariam seguros de que as criptomoedas não estão ligadas a atividades ilegais.

Os fundadores de plataformas de negociação fiáveis estão definitivamente do lado confortável, assumindo aos seus detentores que os requisitos AML e KYC são a força motriz para o crescimento do mercado das criptomoedas. Os detentores que são contra estas inovações não compreendem principalmente a noção e os principais objetivos dessas atualizações. Quando uma plataforma comercial protege os pontos de vista contra essas políticas – talvez haja algo a esconder sobre essa bolsa.

Como é que os requisitos da AML e da KYC têm impacto nos operadores?

Os operadores têm frequentemente medo das políticas de AML e KYC, pois precisam de enviar digitalizações de identificação e verificar as suas contas. Tais receios têm origem na atitude incorreta em relação aos ativos digitais. Quando se recebe um cartão de crédito ou outros serviços financeiros em instituições tradicionais, a verificação da identificação é um passo obrigatório. O mercado das criptomoedas ganha impulso, sendo que a capitalização global de Bitcoin (904 mil milhões de dólares) é maior do que a capitalização dos dois maiores bancos mundiais – JP Morgan Chase (466 mil milhões de dólares) e Bank of America (347 mil milhões de dólares).

Como tal, as bolsas de criptomoedas desempenham a função dos chamados bancos de ativos digitais. Estas plataformas são responsáveis pela proteção dos operadores/investidores e dos seus fundos. As políticas AML e KYC ajudam as bolsas a monitorizar os fluxos de divisas digitais e a compreender se os investidores não são roubados. Medidas tais como a autenticação 2-FA ou a lista branca de endereços tornam o sistema de segurança ainda mais forte.

A história do hack da Poly Network mostra que a política ” Know Your Client” se torna um obstáculo cada vez mais significativo para os criminosos de criptomoedas.

A conformidade com AML e KYC como um passo obrigatório para obter uma licença

Por um lado, o processo KYC é uma opção para proteger operadores e investidores, mas, no entanto, as políticas AML e KYC são obrigatórias para obter uma licença. As bolsas centralizadas não podem funcionar sem uma licença, sendo que os reguladores financeiros exigem prova de que a atividade de uma plataforma está em conformidade com os requisitos aqui mencionados.

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