Os 10 Principais Provedores de KYC 2023

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Agosto 17, 2023Atualizada Setembro 1, 2023

Hoje, o setor de criptomoedas está experimentando uma popularidade sem precedentes, o que, por um lado, oferece muitas vantagens ao usar seu potencial, mas, por outro lado, torna-se objeto de atividades fraudulentas, voltadas principalmente para exchanges de criptomoedas. Dessa forma, para poder negociar e realizar outros tipos de transações financeiras, novos usuários são obrigados a passar pelo procedimento de KYC, que é a parte central do processo de verificação de identidade do usuário.

Este artigo falará sobre o que é a tecnologia KYC e quais são os benefícios de usá-la. Você também aprenderá sobre os 10 principais provedores de KYC e mais bem-sucedidos em 2023.

O que é Uma Tecnologia KYC?

O procedimento KYC (“Know Your Customer”), ou “conheça seu cliente”, em tradução livre, é um processo que entidades financeiras e corporações de todos os tipos usam para verificar e comprovar a identidade de seus clientes. Esse processo ajuda a garantir a segurança dessas organizações, verificando se seus clientes são quem afirmam ser e não estão envolvidos em atividades ilegais ou fraudulentas. Assim, em 2023, a verificação KYC continuará a ser uma parte essencial da indústria de serviços financeiros, e da indústria de criptomoedas em particular, uma vez que existe sempre a necessidade de autenticar a identidade dos clientes, a fim de proteger e combater a lavagem de dinheiro e atividades ilegais relacionadas.

Um dos elementos críticos do KYC é a verificação de identidade. Esse processo envolve a confirmação da identidade do usuário por meio de vários métodos. Por um lado, há a verificação dos documentos de identidade eletrônica relevantes, seja passaporte, carteira de habilitação ou extrato bancário contendo informações sobre o local de registro. Por outro lado, é utilizada a tecnologia de reconhecimento facial e autenticação biométrica, que envolve o escaneamento visual do rosto do cliente por meio de um sistema de gestos que devem ser executados para completar o processo de verificação. Esses métodos não são exaustivos, pois hoje, com o desenvolvimento das tecnologias criptográficas, as soluções KYC estão sendo desenvolvidas em paralelo para atender aos requisitos e padrões de segurança das organizações cripto.

Outra parte importante da tecnologia KYC é a manutenção de registros. O que se entende por isso é que todas as instituições financeiras, organizações e outras instituições devem manter registros da identidade de todos os seus clientes para que possam consultá-los em caso de qualquer atividade suspeita ou ilegal. É altamente provável que esse mecanismo ajude a evitar situações em que as contas são invadidas e roubadas e a retirada de fundos e moedas da conta da carteira, phishing e outras operações ilegais destinadas a fraudar e roubar o dinheiro dos usuários.

Assim, o procedimento KYC é um elemento integrante do sistema que garante a segurança não só dos fundos e capital dos usuários, mas também dos dados do cliente, o que por sua vez ajuda a manter um alto nível de anonimato. Apesar de sua simplicidade, a verificação de documentos pode fornecer as condições necessárias para o processo de combate à lavagem de dinheiro, evitando fraudes de pagamento, o que permite negociar confortavelmente em qualquer mercado financeiro sem medo da segurança do seu patrimônio. Além disso, a aplicação um software KYC moderno em qualquer instituição financeira para fins de identidade digital segura e automação de processos de verificação minimizará a ocorrência de qualquer tipo de atividade ilegal e ilícita que aumentará a segurança geral de todos os elementos do processo de negociação de ativos financeiros.

Quais São os Benefícios de Usar a Tecnologia KYC?

Atualmente, a segurança nos mercados financeiros é de suma importância e soluções KYC como um elemento importante do sistema que fornece essa segurança como parte do processo de integração do cliente estão se tornando cada vez mais populares, principalmente por causa de suas muitas vantagens que proporcionam benefícios imensuráveis ​​às empresas do setor financeiro. Vamos dar uma olhada nos principais abaixo.

Combate à Lavagem de Dinheiro

Práticas de lavagem de dinheiro estão principalmente relacionadas à atividades em que as receitas de atividades criminosas são legitimadas. Esse problema é muito agudo hoje devido à crescente popularidade da negociação de ativos financeiros, principalmente com o advento das tecnologias de criptomoedas, que por sua vez estimula o interesse de criminosos e organizações criminosas em realizar todos os tipos de atividades ilegais destinadas à lavagem de dinheiro em qualquer mercados financeiros.

A tecnologia KYC desempenha um papel essencial no combate à lavagem de dinheiro ao identificar as identidades dos utilizadores, sendo que já nas fases iniciais do registo, ajuda a eliminar o aparecimento de situações propícias ao desenvolvimento de atividades destinadas à lavagem de dinheiro.

Prevenção de Atividades Fraudulentas

Atualmente, as atividades fraudulentas abrangem uma ampla gama de atividades destinadas a obter acesso a informações pessoais e de investimento dos usuários, extorsão, ataques de phishing e fraude para obter fundos, lavagem de dinheiro, hacking e interferência em sistemas de segurança para reduzir o nível potencial de proteção de todo o processo de atividades de negociação e investimento no mercado.

O sistema KYC fornece assistência inestimável em questões relacionadas à proteção de dados pessoais e financeiros dos usuários, auxiliando principalmente na prevenção de fraudes e na prevenção de fraudes de pagamento, que, segundo as estatísticas, é uma das formas mais populares de engano e fraude por parte de organizações criminosas e invasores.

Protegendo Dados do Cliente

Os dados do usuário são do mais alto valor em qualquer organização, e sua segurança e confidencialidade são a maior prioridade dentro da estrutura de segurança. Esses dados incluem todas as informações pessoais sobre a pessoa que possui uma conta de negociação na plataforma de negociação. Por outro lado, as informações de investimento relacionadas à atividade de negociação do usuário e incluindo dados sobre o status da conta, atividade comercial, transações realizadas, etc., são de particular valor.

As soluções KYC com sistemas integrados de detecção de atividades suspeitas podem relatar a necessidade de bloquear a conta do usuário, a fim de identificar ameaças potenciais que criam essa atividade e eliminá-la, aplicando medidas apropriadas ou serviços de verificação de identidade destinados a reidentificar a identidade do usuário com base na verificação de documentos ou na solução de autenticação biométrica.

Simplificando o Processo de Identificação

Antes da introdução dos sistemas KYC, o processo de identificação de indivíduos era difícil, medíocre e burocrático, o que criava algumas dificuldades na descoberta de padrões de fraude. Este foi um grande problema quando se tratou de garantir a proteção e segurança dos dados pessoais e financeiros dos usuários.

Com o advento do software KYC, foram aplicados processos de verificação automatizados, o que tornou o processo de identificação muito mais fácil, rápido e confortável, sem violar políticas de privacidade que desempenham um papel fundamental na manutenção da confiança do usuário.

Proteção Contra Acesso não Autorizado de Terceiros

As soluções KYC fornecem um nível adicional de segurança, incluindo o uso de sistemas de identificação com autenticação de dois fatores ou proteção através da redefinição de uma senha de conta adicional para e-mail ou telefone para descobrir padrões de fraude e evitar  que terceiros acessem a conta. Este método ajuda a manter o nível de segurança necessário durante todo o tempo de utilização dos serviços da plataforma, nomeadamente de negociação.

Principais Provedores de KYC em 2023

Hoje, o mercado de soluções KYC está repleto de muitas opções, cada uma com suas próprias características, vantagens e desvantagens. O desenvolvimento do setor das criptomoedas, em particular, tornou-se um catalisador para muitas empresas envolvidas no desenvolvimento de soluções de segurança, criando sistemas KYC. Vamos dar uma olhada nas 10 empresas mais bem-sucedidas no mercado de software KYC.

Shufti Pro

O Shufti Pro é um software provedor de verificação de identidade de última geração que utiliza inteligência artificial para criar soluções para procedimentos KYC e AML mais eficazes. Este software fornece um método simples e eficaz de prevenção de fraudes on-line e roubo de identidade, ao mesmo tempo que tem um preço razoável e é capaz de autenticar qualquer pessoa em todo o mundo.

Um banco de dados considerável foi desenvolvido pela Shufti Pro para combater o crime financeiro, que contém perfis de 1.000 sanções e listas de observação mantidas por agências policiais nacionais e internacionais. Além disso, esta base de dados inclui informações provenientes de 3.000 bases de dados mantidas por autoridades e órgãos de vigilância financeira internacionais e listas PEP exigidas pelo GAFI. As verificações de dados baseadas em procedimentos Antilavagem de Dinheiro (Anti-Money Laundering) do Shufti Pro protegem as empresas contra riscos financeiros e penalidades.

Trulioo

Um provedor global de serviços de verificação de identidade, Trulioo verifica informações de clientes de mais de 400 fontes, incluindo um banco de dados de mais de 5 bilhões de indivíduos em todo o mundo. Uma avaliação de US$ 2 bilhões foi atribuída à startup com sede em Vancouver desde que foi fundada em 2011.

O serviço Trulioo oferece uma gama completa de sistemas de segurança, incluindo soluções KYC com uma rede de identidade digital segura que permite elementos de verificação de identidade através do endereço, documentos e contas do usuário. Tudo isso permite à empresa ocupar uma das posições de liderança no ranking das empresas de maior sucesso na oferta de soluções de segurança cibernética.

Ondato

Ondato, uma AML e KYC empresa de tecnologia de otimização de processos, lançou as vendas de sua tecnologia OCR (Reconhecimento Ótico de Caracteres) de alta precisão baseada em inteligência artificial como uma solução autônoma para outros fornecedores de sistemas de identidade.

A tecnologia eficiente, precisa e rápida, incorporada às soluções proprietárias da Ondato para verificação de identidade e processos de integração em organizações, agora está disponível como uma integração de API aberta para uso de terceiros. Ele pode ler e digitalizar mais de 10.000 modelos de documentos em menos de um segundo com 99,8% de precisão e transferir automaticamente os dados para qualquer sistema – como CRM, banco de dados ou outra ferramenta, permitindo conformidade KYC e AML significativamente mais rápida para organizações durante a integração em qualquer lugar no mundo e qualquer setor da indústria.

Fractal ID

Com uma taxa de conversão de 40% em comparação com os padrões do setor, a Fractal ID é uma plataforma de serviço KYC/AML da empresa fintech alemã, Fractal, que oferece verificação global rápida e precisa. OCR e reconhecimento facial são usados ​​para verificar passaportes e identidades nacionais. Além de fornecer normas regulatórias KYC/AML em nível bancário, o Fractal ID está em conformidade com o GDPR. Existem vários graus de verificação suportados pelo Fractal ID. Cada nível também pode ser aprimorado com uma variedade de complementos. Isso afetará os dados que o usuário deverá compartilhar e, como resultado, como ele interage com o Fractal ID.

Sumsub

SumSub é uma solução única para todas as tarefas relacionadas à verificação remota de usuários para segurança e conformidade. A tecnologia baseada em inteligência artificial automatiza a verificação de identidade e documentos para proteção contra fraudes. Ele também fornece verificações KYC, KYT, AML e armazenamento de dados de clientes para segurança e conformidade regulatória.

A Sumsub também fornece às empresas um sistema de verificação de identidade baseado em IA para usuários e clientes corporativos. A verificação leva 60 segundos, diz a empresa – por exemplo, o serviço pode determinar se a foto de um documento foi alterada. A verificação de uma empresa leva várias horas – o serviço analisa as atividades comerciais de um determinado país, gestores e beneficiários, considerando as peculiaridades da regulamentação em diferentes países.

Seon

Para evitar a lavagem de dinheiro em exchanges de criptomoedas e no mercado Forex, a SEON é uma das tecnologias de KYC mais completas, eficazes e flexíveis disponíveis atualmente. A empresa se mantém alerta a condutas questionáveis ​​nos meios de comunicação social e online, utilizando o seu arsenal de tecnologias KYC e AML, através de um programa especial de identificação de clientes. Além disso, a empresa oferece uma grande seleção de ferramentas analíticas para estudar a atividade do usuário.

Onfido

A Onfido é uma empresa inglesa que oferece ao usuário on-line serviço de identificação por biometria facial. As exchanges de criptomoedas populares e outras organizações financeiras cooperam ativamente com a Onfido. O arsenal da empresa inclui soluções para identificação biométrica de usuários, verificação de conformidade AML e outros critérios que constituem a espinha dorsal da segurança de qualquer instituição financeira.

De acordo com o sistema de verificação desenvolvido pela Onfido, é necessário passar por duas etapas; onde na primeira etapa é necessária a apresentação de um documento válido, por exemplo, passaporte ou carteira de motorista – onde será exibida a foto da pessoa, seu nome e sobrenome serão lidos em latim. Haverá outros dados do documento que confirmarão sua validade. Na segunda etapa, é necessário conectar a webcam do seu computador e tirar uma foto do seu rosto em alta qualidade, depois disso a inteligência artificial (como afirma o Onfido) irá verificar tudo e decidir online se a foto no documento corresponde à foto da pessoa retirada da webcam, se a inteligência assim considerar significa que será possível passar essa mesma identificação.

Refinitiv

O Refinitiv é um provedor global de dados e infraestrutura do mercado financeiro que oferece às empresas uma variedade de soluções de procedimentos KYC. Seu produto World-Check (Verificador Mundial) é um banco de dados de inteligência de risco que ajuda as empresas a cumprir os regulamentos das medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). As soluções da Refinitiv são robustas, confiáveis ​​e a tecnologia inovadora possui uma interface amigável, tornando-as uma escolha atraente para empresas que buscam aprimorar seus procedimentos KYC.

KYC-Chain

Usando uma plataforma de ponta chamada KYC-Chain, as empresas e as instituições financeiras podem gerir os dados dos clientes com confiança e eficiência, enquanto os consumidores podem gerir com segurança as suas identidades digitais. Esta plataforma foi criada com base na praticidade e segurança da tecnologia de contabilidade distribuída.

Para empresas e instituições financeiras, a KYC-Chain oferece consenso sobre as identidades de pessoas e empresas com o grau mais significativo de confiança, agilizando o processo de integração de novos clientes e, ao mesmo tempo, mantendo a conformidade regulatória. Com a nova tecnologia KYC-Chain, as empresas podem conduzir processos de verificação inteligentes que irão satisfazer os reguladores. Ao mesmo tempo, os usuários finais podem se tornar os únicos proprietários dos seus dados de identidade.

ComplyAdvantage

A ComplyAdvantage é um serviço que oferece instrumentos de verificação KYB, KYC e AML para lidar com os riscos da criminalidade financeira e tecnologias para a sua deteção baseadas em inteligência artificial. A missão da ComplyAdvantage é neutralizar o risco de lavagem de recursos ilegais provenientes do crime, financiamento do terrorismo, corrupção e outros crimes financeiros.

A ComplyAdvantage coleta informações sobre clientes suspeitos de vários bancos de dados, desde organizações governamentais até empresas financeiras. No total, a empresa afirma ter 20 mil fontes de dados distintas. Seu software identifica transações suspeitas, verificando os dados do cliente e as informações da transação nessas listas.

Conclusão

A importância da tecnologia KYC hoje em dia dificilmente pode ser subestimada. Fornecendo um alto nível de segurança e proteção das informações pessoais e financeiras, além de reduzir a probabilidade de roubo, ataques de phishing e hackes. Devido às suas inúmeras vantagens, a tecnologia KYC desempenha um papel crucial na formação de um sistema que proporciona um processo seguro de atuação nos mercados financeiros.

por

Constantino Belov

Como um árduo trabalhador, orientado por objetivos e com vasta experiência, sempre me esforço para fazer um trabalho de qualidade em cada projeto que realizo. Diante das tarefas desafiadoras da vida, desenvolvi o hábito de pensar de forma racional e criativa para resolver problemas, o que me ajuda não só a me desenvolver como pessoa, mas também como profissional.

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Tamta Suladze

Tamta é um escritor de conteúdo com sede na Geórgia, com cinco anos de experiência cobrindo mercados financeiros e de criptomoedas globais para agências de notícias, empresas de blockchain e empresas cripto. Com formação em ensino superior e interesse pessoal em investimento em cripto, ela se especializou em decompor conceitos complexos em informações de fácil entendimento para novos investidores do mercado de criptomoedas. A escrita de Tamta é profissional e notável, garantindo que seus leitores obtenham informações e conhecimentos valiosos.

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