O que Significa “Stake” e Como Funciona?

Os investidores em criptomoedas agora usam frequentemente o protocolo de staking (depósito) para aumentar suas participações em tokens sem ter que vender seus ativos digitais. O staking pode ser considerado o equivalente em criptomoedas a manter dinheiro em uma conta de poupança bancária.

A diferença é que o banco distribui seu dinheiro para outras pessoas, dividindo os juros com você. Ao depositar suas criptomoedas, você encripta seus ativos digitais para participar da preservação da segurança de uma rede blockchain, recebendo incentivos e forma de recompensas por sua contribuição.

A prática de staking também pode ser comparado à mineração de criptomoedas, mas requer menos recursos. O suporte à segurança e à funcionalidade de uma rede blockchain envolve manter seus ativos em uma carteira de criptomoedas dessa maneira. No entanto, mesmo que você esteja buscando apenas ganhar recompensas ao fazer staking, você ainda precisa entender como e por que o sistema funciona dessa forma.

Principais Conclusões

• Assim como ganhar juros sobre o seu dinheiro rendendo em sua conta bancária, o staking é baseado na tecnologia blockchain para economizar e ganhar renda passiva sobre suas criptomoedas.
• Entender o staking exige entender o protocolo da prova de trabalho (PoW) para mineração de bitcoin, e o protocolo de prova de participação(PoS) para validadores e, em seguida, prova de paticipação delegada (DPoS), que é uma PoS mais avançada.
• O staking fornece uma renda passiva, usa baixo poder computacional e é realizado em exchanges de criptomoedas com opções de staking com armazenamento frio (cold storage).
• O protocolo de staking traz riscos como a volatilidade das criptomoedas, as exchanges podem ser invadidas e suas criptomoedas não estão totalmente sob seu controle, pois são depositadas nos contratos do protocolo. Neste caso você perde a autocustódia dos seus tokens depositados.
• O staking pode ser realizado em exchanges centralizadas e descentralizadas, incluindo Binance, Bybit, OKX, Kraken e Kucoin.

Como o Staking Funciona?

Você pode “depositar” algumas de suas participações em criptomoedas para ganhar uma recompensa de taxa percentual ao longo do tempo, desde que a criptomoeda que você possui permita (as opções atuais incluem Ethereum, Tezos, Cosmos, Solana e Cardano). Durante o o período do staking, suas criptomoedas são utilizadas no processo de validação de transações na blockchain, por um período de tempo especificado e pelo qual você ganha recompensas.

O protocolo deProva de Participação é um “mecanismo de consenso” usado por criptomoedas que oferecem suporte a depósitos para garantir que todas as transações sejam seguras e confirmadas sem o envolvimento de terceiros ou processadores de pagamentos. Você pode participar desse processo escolhendo depositar suas criptomoedas em um protocolo de staking.

Quais Benefícios o Staking Oferece?

1. Para gerar renda extra e grandes recompensas

Staking permite a diversificação de ativos e reduz os custos de transação na blockchain. É a maneira mais eficaz de ganhar dinheiro adicional se você considerar suas opções. Muitas pessoas aumentaram seu patrimônio líquido investindo e sacando em criptomoedas. Eles também reinvestem seus fundos comprando criptomoedas adicionais para aumentar seus lucros.

2. Realizado em exchanges

O staking de criptomoedas é um processo simples por meio de uma exchange. As três exchanges mais confiáveis ​​que fornecem staking de criptomoedas são KuCoin, Binance e Coinbase. Em contraste com elas, outras exchanges também permitem que você deixe suas criptomoedas em staking.

3. Menos Energia é Consumida

O protocolo de staking utiliza menos energia do que a mineração prova de trabalho, pois requer apenas menos poder de processamento computacional. Sem dúvida, o mercado de criptomoedas ganhou maior eficência e notoriedade quando o mecanismo de prova de participação foi introduzido. A redução substancial do consumo de energia associado à mineração de novas criptomoedas reduziu o gasto energético, impactando diretamente na governança ambiental, social e corporativa da rede.

4. O Staking a frio é Direto e Seguro

O ato de depositar criptomoedas em uma carteira que não está conectada à Internet é chamado de “cold staking.” Uma carteira de hardware pode ser usada para isso; no entanto, uma carteira de software “air-gap” também pode ser usada.

Os usuários podem depositar em redes que permitem o cold staking enquanto mantêm seu dinheiro off-line com segurança. É importante observar que o investidor deixará de receber recompensas caso remova seu dinheiro do armazenamento frio.

Grandes investidores que desejam garantir a maior segurança possível de seus fundos enquanto preservam a integridade da rede acharão o armazenamento a frio muito valioso.

Como Depositar Suas Criptomoedas

Depositar suas criptomoedas pode parecer algo difícil de começo, mas é um procedimento direto e simples quando você pega o jeito. Siga estas etapas para depositar criptomoedas:

1. Compre uma Criptomoeda PoS

Para você deixar suas moedas em staking, é necessário ser uma criptomoeda que use a prova de participação para validar as transações. Polkadot (DOT), ethereum (ETH), solana (SOL) e cardano (ADA) são alguns dos tokens nativos de redes PoS populares, que você pode compra depositar e ganhar juros sobre.

2. Transfira Suas Criptomoedas Para uma Carteira no Blockchain

Suas criptomoedas estarão acessíveis na exchange onde você as comprou. A maioria das exchanges tem diferentes pacotes de apostas e você pode escolher o mais conveniente.

Você também pode armazenar suas criptomoedas na carteira blockchain mais conveniente; você pode obter uma carteira de software baixando-a ou indo para uma carteira de hardware.

Escolha a opção de depositar criptomoedas em sua carteira e escolha o tipo de criptomoeda que você deseja. Um endereço de carteira resultará disso. Vá para sua conta de câmbio e selecione a opção “Retirar Criptomoedas”. Para mover suas criptomoedas da sua conta na exchange para sua carteira, copie e cole o endereço da carteira e autentique o processo de retirada.

3. Deposite em uma Staking Pool

Uma staking pool é outro mecanismo de depósitos na maioria das exchanges, embora funcione com base no tipo de criptomoeda que você está adicionando na pool.

Uma staking pool ou “conjunto de depósitos” do inglês literal, compreende fundos cripto combinados e adicionados por diferentes investidores com a esperança de obter recompensas maiores e aumentar seu poder de staking na rede.

Enquanto isso, o objetivo é decidir qual a staking pool é a mais adequada. Portanto, é importante observar o seguinte:

• Taxas Mínimas

A maioria das staking pools cobra uma porcentagem modesta de recompensas de staking, entre 2% a 5%; no entanto, essas taxas variam dependendo da criptomoeda.

• Confiabilidade

Sempre use staking pools com bons servidores para evitar tempo de inatividade, contratempos e perdas de investimento.

• Tamanho

Pools menores têm menos probabilidade de serem selecionados para validar blocos, mas são escolhidas, podem pagar recompensas mais altas porque não precisam dividir as recompensas tão amplamente, com muitos investidores participantes da pool.

Você quer uma pool que seja gerenciável e com um tamanho adequado. As maiores pools podem ficar saturadas porque algumas criptomoedas têm um limite nas recompensas que um pool pode receber. Pools de tamanho médio são ideais para a maioria dos investidores.

Como as Recompensas de Staking são Calculadas?

Não existe um modelo universal ao calcular as recompensas de staking porque varia de acordo com cada o código pré-definido de cada blockchain.

Alguns são atualizados bloco a bloco, levando em consideração vários fatores como:

• Taxa de inflação
• O número de moedas que o validador está depositando
• A duração de tempo em que o validador depositou
• A quantidade de criptomoedas depositadas na rede
• Outros fatores

Os pagamentos de staking em várias outras redes são calculados como uma porcentagem predeterminada. Esses incentivos são dados aos validadores como uma forma de compensação inflacionária. O uso de moedas como forma de moeda pode crescer devido à inflação, incentivando os consumidores a gastar suas moedas em vez de guardá-las.

No entanto, com esta metodologia, os validadores podem determinar o incentivo de staking preciso que receberão.

Para alguns, um cronograma de pagamento regular pode ser preferível a uma probabilidade estocástica de obter uma recompensa em bloco. Além disso, o fato de essa informação ser pública, transparente e auditável pode encorajar mais pessoas a participar de staking depositando suas criptomoedas.

Riscos Envolvidos em Staking de Criptomoedas

O staking de criptomoedas tem várias vantagens para geração de renda passiva, mas também traz vários riscos dos quais você deve estar ciente. A seguir estão os mais importantes:

• Os valores de criptomoeda são bastante instáveis. Elas perdem valor rapidamente como resultado. Quando o valor dos seus ativos reduzem significativamente, você pode receber muito poucos juros, o que pode resultar em grandes perdas.
• Alerte-se para o fato de que algumas das melhores moedas de staking serão bloqueadas por um intervalo de tempo pré-definido quando você considerar usá-las. Você não poderá usar esses recursos de forma alguma durante esse período.
• Embora você possa retirar sua criptomoeda do staking, alguns serviços exigem pelo menos sete dias para execução do saque. Se você precisar do dinheiro imediatamente, não poderá obtê-lo. Portanto, é recomendável escolher uma plataforma que permita saques rápidos e períodos de “bloqueio” no staking flexíveis.

O que é uma Prova de Participação adequada?

Você provavelmente está familiarizado com a prova de trabalho (PoW) se entender como o Bitcoin funciona. Nesse sistema, os mineradores acompanham as transações em blocos e competem para solucionar quebra-cabeças matemáticos complexos, aumentando o poder de processamento e a probabilidade de validar o próximo bloco que será adicionado à blockchain.

A prova de trabalho tem, ao longo do tempo, se mostrado uma ferramenta muito confiável para promover o consenso descentralizado. No entanto, seu uso extensivo de poder computacional arbitrário é um problema. O único objetivo dos problemas que os mineradores estão tentando resolver é proteger a rede, o que justifica o uso de computação em excesso.

A prova de participação (PoS) acabou nascendo das necessidades e da possibilidade de sustentar um consenso descentralizado sem incorrer em um alto custo computacional e, consequentemente, energético.

A prova de participação (PoS) é um algoritmo de consenso no qual os usuários podem bloquear moedas (seu “stake”), e o protocolo escolhe aleatoriamente uma delas em intervalos predeterminados para validar o bloco seguinte. A probabilidade de ser escolhido é tipicamente inversamente correlacionado com o número de moedas; quanto mais moedas depositadas, melhores as chances.

Ao contrário da prova de trabalho, onde os participantes são escolhidos com base em sua capacidade de resolver quebra-cabeças matemáticos, a prova de participação não depende disso. Em vez disso, é baseada no número de moedas que depositadas por cada validador da rede.

No entanto, muitos ainda constetam que a produção de blocos via staking permite que as blockchains sejam dimensionadas com mais facilidade (escalabilidade). Este é um dos fatores por trás da mudança da rede Ethereum de PoW para PoS em uma série de atualizações técnicas conhecidas como ETH 2.0, ou “The Merge” (“A Fusão”).

O que é a Prova de Participação Delegada (DPoS)?

Daniel Larimer criou a Prova de Participação Delegada (DPoS), uma versão alternativa desse mecanismo, em 2014. Inicialmente usado como um componente da blockchain BitShares, outras redes rapidamente o adotaram. Isso inclui o Steem e o EOS criador por Larimer, entre outros.

Com o DPoS, os usuários podem comprometer seus saldos de moedas como votos, e o número de moedas mantidas determinará a força de cada voto.

Os delegados que operam o blockchain em nome de seu eleitorado sempre garantirão que a segurança e o consenso sejam escolhidos usando esses votos.

As recompensas do staking são normalmente dadas a esses delegados eleitos, que subsequentemente dividem uma parte das recompensas proporcionalmente aos esforços de seus constituintes.

O consenso pode ser alcançado usando o modelo DPoS com menos nós de validação. Como resultado, ele frequentemente melhora o desempenho da rede. No entando, como a rede depende de um número pequeno e escolhido de nós de validação, isso pode levar a um menor nível de descentralização.

Esses nós de validação lidam com as operações e o gerenciamento geral da blockchain. Eles participam da definição de importantes características de governança e da obtenção de consenso entre os validadores delegados.

Diferenças entre PoS, PoW e DPoS

A principal diferença entre a prova de trabalho e a prova de participação é que a prova de trabalho depende do processo de mineração de criptomoedas, enquanto a prova de participação depende do stake de criptomoedas.

Os mecanismos de consenso usados ​​por diferentes sistemas de blockchain incluem prova de participaçnao e prova de partcicipação delegada. Ambos variam das seguintes maneiras.

O DPoS é frequentemente considerado um PoS mais democrático e eficaz, já que os delegados e testemunhas são votados para criar blocos. Um usuário de Proof-of-Stake (PoS) cria blocos dependendo de sua aposta de moeda precisa e participação na rede blockchain.

Redes de Blockchains PoW/PoS

Mais de cem projetos blockchain utilizam mecanismo prova de trabalho (PoW), embora o Bitcoin seja o mais conhecido. Outros protocolos blockchain PoW incluem Bitcoin Cash, Dogecoin, Monero, Litecoin, Ethereum Classic, Dash, etc.

Por outro lado, os projetos de blockchain a prova de participação possuem mais aceitação por causa de sua eficiência energética, benefícios técnicos e econômicos. Alguns dos principais projetos blockchain a prova de participação são ETH 2.0, BNB, Token Flow, Akash Network (token AKT), Tezos (XTZ), ChangeNow (now) e Decentral Games (DG).

Blockchains à Prova Participação Delegada (DPoS)

Muitas redes blockchain conhecidas utilizam o consenso DPoS, mas as três principais são EOS, TRON e Cosmos.

1. EOS

Todos os delegados são chamados de produtores de blocos na rede EOS. Após dois minutos e seis segundos, uma eleição é realizada. Depois de depositar alguns tokens EOS, um usuário pode votar em até 30 candidatos. A eleição então escolhe exatamente 21 candidatos. Cada fabricante de blocos deve ter hardware específicos que atenda aos padrões mínimos do sistema, com pelo menos 8gig de ram.

2. TRON

Super Representantes são o nome dado aos delegados nesta rede. Pode-se votar em cinco candidatos SR em cada eleição depositando tokens TRON. A cada 24 horas, as eleições são realizadas. As testemunhas são escolhidas entre os 27 principais candidatos.

3. COSMOS

Os delegados na rede Cosmos são conhecidos como validadores. Uma centena desses validadores podem confirmar as transações que ocorrem. Eventualmente, a rede Cosmos busca descentralizar ainda mais sua blockchain aumentando o número de validadores para 300.

As 5 Melhores Plataformas de Apostas

Haven cobriu os detalhes essenciais de staking; discutirei algumas das melhores plataformas de staking e explicarei por que você deve escolhê-las. Finalmente, você terá a opção de selecionar a plataforma de criptomoedas de sua preferência.

1. Binance

A maior exchange de criptomoedas em termos de volume diário de trocas é a Binance. Ela também está entre as principais plataformas para staking de criptomoedas, suportando mais de 100 staking de cripotomedas diferentes sem taxas.

O recurso de staking na Binance pode ser bloqueada ou flexível. Como o nome indica, o staking bloqueado é focada em um período de vínculo predeterminado, enquanto o staking flexível oferece maior liberdade às custas de menores recompensas. Com o staking bloqueado, saques flexíveis são possíveis, mas você perderá seus ganhos.

Embora a maioria das moedas permita um período de aposta de dez ou 15 dias, a o staking bloqueado da Binance geralmente retém nossos ativos por um mínimo de 30 dias. Além de serem mais seguros, elas frequentemente exigem maiores rendimentos percentuais anualizados (APY).

O período de bloqueio flexível também vem com o staking do Binance Defi; o principal benefício do staking Defi é que você não precisa manter uma carteira on-chain em exchanges atualizada para cada projeto em que participa. Além disso, há títulos com vencimentos incrivelmente curtos — a maioria são 24 horas.

A Binance, no entanto, poderia ser mais clara para algumas pessoas. Nesse cenário, você pode fazer staking usando a Trust Wallet, que é oficialmente suportada.

2. OKX

Com mais de 20 milhões de clientes em todo o mundo e mais de 340 moedas disponíveis, a OKX é uma importante exchange de criptomoedas. A exchange é um excelente lugar para comprar muitas das criptomoedas mais populares para staking porque tem algumas das taxas de negociação menores e taxas de saque com mínimo zero.

O staking crypto está disponível através da OKX com taxas de até 70% APY (Rendimento Percentual Anual). Moedas populares, incluindo Ripple, Shiba Inu, Litecoin, Dogecoin, Polygon, Avalanche, Polkadot e outras, também estão disponíveis para os usuários depositarem em staking.

O período de staking possível para a maioria das criptomoedas varia de 15 a 120 dias. Recursos de staking ainda mais flexíveis em algumas moedas permitem que os usuários depositem seus tokens sem bloqueá-los. O Staking Ethereum 2.0 é oferecido a uma taxa de 4,09% APY.

3. Kraken

A CoinMarketCap atualmente lista a Kraken como a quarta maior exchange de criptomoedas. Com suporte para a maioria das criptomoedas, a Kraken permite apostar 12 criptoativos. Desfazer a aposta refere-se a retirar seu dinheiro apostado para negociar ou sacar.

Além disso, você recebe imediatamente incentivos de aposta da Kraken, que pagam dependendo da moeda uma vez por semana ou mais. Para aumentar seus ganhos, você pode apostar ainda mais suas recompensas.

Staking on-chain é o nome da Kraken para esse método convencional. No entanto, eles também oferecem staking off-chain (a frio), que está disponível apenas em alguns países. Por último, mas não menos importante, a Kraken não cobra nenhuma taxa extra por staking ou un-staking (retirada).

4. Defi Swap

Defi swap é uma nova plataforma descentralizada para troca e farming de criptomoedas. Ela foi criada principalmente para facilitar o uso de Defi coin para staking (DEFC). A plataforma oferece quatro intervalos de staking: 30, 90, 180 ou 365 dias. Ganhos variam de 30% a 75% APY, dependendo de quanto tempo você deseja bloquear suas criptomoedas.

Usar a exchange Defi Swap é a maneira mais simples de obter Defi Coins. As criptomoedas mais importantes, como Bitcoin, Ethereum, BNB e outras, podem ser trocadas. A Defi Swap torna simples obter um rendimento maior em tokens como USDC e USDT por permitindo que você compre Defi Coin com stablecoins.

5. KuCoin

A Kucoin oferece um tipo de staking flexível ou suave que geralmente vem sem nenhum período de bloqueio rígido. No entanto, se você quiser ganhar mais dinheiro, também pode se inscrever em seus programas de staking de duração fixa.

O período de resgate para os programas de soft staking da KuCoin é o tempo entre parar de fazer staking, e recuperar o acesso ao dinheiro bloqueado ou aos incentivos ganhos na operacão.

Por exemplo, a Polkadot (DOT) tem um período de resgate de 28 dias. Calma! Com a maioria dos períodos de resgate sendo de uma semana ou até menos, esse é um dos períodos de resgate mais longos.

Embora existam requisitos mínimos para o staking, a KuCoin é uma exchange respeitável e adequada para quem procura uma plataforma de staking de criptomoedas amigável.

6. Bybit

A ByBit oferece recursos de staking flexíveis adicionais para aliviar suas preocupações se você estiver preocupado com staking de prazo fixo. Além disso, é o local ideal para realizar staking devido à ampla seleção de moedas premium.

A poupança com ByBit permite a realização de staking em criptomoedas como BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT, etc.

Os rendimentos diários em condições flexíveis são depositados automaticamente na conta do cliente. Um sistema de staking com recompensas compostas não ocorre nesse protocolo; portanto, você terá que reinvestir manualmente se quiser continuar recebendo seus incentivos permanentemente.

Independentemente disso, o staking da ByBit é uma das opções mais flexíveis disponíveis no criptoverso, oferecendo rendimentos (APY) líderes de mercado.

Conclusão

O mecanismo de staking de criptomoedas expande as opções disponíveis para todos que desejam participar da manutenção, administração e preservação de blockchains. Além disso, armazenar ativos digitais é uma maneira simples de ganhar dinheiro. As barreiras para entrar no ecossistema blockchain estão diminuindo à medida que as opções de staking se tornam mais acessíveis.

Mas é importante lembrar que alguns riscos estão associados ao staking. Sempre DYOR (Faça sua própria pesquisa) e use carteiras de primeira linha, como a Trust Wallet, pois contratos inteligentes que bloqueiam seus fundos podem estar sujeitos a bugs e ataques hacker.