Список необходимых документов для получения Forex лицензии

Брокерская компания обязана получить лицензию, чтобы законно предлагать трейдинговые услуги на Forex. В случае какого-либо несоответствия финансовые регуляторы могут наложить ограничения и санкции. Еще одним минусом отсутствия лицензии можно назвать отсутствие доверия к нерегулируемым брокерам у трейдеров, которые предпочитать защищать своим права должным образом.

В каждой стране существует разная процедура лицензирования. Юрисдикции со слабым регулированием – Белиз, Сент-Винсент, Гренадины, Вануту – предъявляют более простые требования, чем регуляторы с более жестким регулированием – Кипр, Мальта, Великобритания. Тем не менее, перечень документов везде практически одинаков, вне зависимости от юрисдикции.

Какие документы необходимы для получения Forex лицензии? Ниже мы ради примера привели список документов для лицензии категории С. Это Эстония, Кипр, Мальта и ряд других юрисдикций. Такая лицензия наиболее востребована среди начинающих брокерских компаний.

Все документы условно разбиты на следующие категории:

• Документы о регистрации компании;
• Документы о возможных финансовых рисках;
• Документы по AML и KYC;
• Документы, связанные с руководством компании.

Документы о регистрации компании

Чтобы получить лицензию для торговли на рынке Forex сначала необходимо зарегистрировать компанию в одной из юрисдикций.

Ниже мы описали ряд шагов для получения лицензии категории С:

• Откройте банковский счет в одном из банков выбранной юрисдикции и внесите туда уставной капитал. Размер уставного капитала зависит от типа брокера: 125 000 евро для STP-брокеров и 730 000 евро для маркет-мейкеров. Сумма может меняться в зависимости от страны. Владельцы бизнеса должны иметь документы, подтверждающие законность этих средств.
• Помимо уставного капитала, регулятор может потребовать дополнительные доказательства того, что у владельца бизнеса достаточно средств для развития компании.
• Оплатите государственную пошлину, которая варьируется от 4 до 8 тысяч евро в зависимости от юрисдикции.
• Арендуйте офис и наймите сотрудников. Финансовые регуляторы регистрируют только действующие компании.

После регистрации компании собственники бизнеса могут перейти на следующий уровень.

Документы о возможных финансовых рисках

Финансовые регуляторы защищают трейдеров от потенциальных рисков. Чтобы убедить их дать лицензию, предпринимателям необходимо приготовить следующие документы:

• Бизнес-план. Брокерская компания должна предоставить регуляторам четкий план, содержащий этапы предположительного развития. Никогда не пренебрегайте этим этапом, поскольку бизнес-план – это лицо вашей компании.
• Финансовые перспективы. В этом документе необходимо отразить расходы и доходы компании в долгосрочной перспективе. Это поможет финансовым регуляторам понять – обанкротиться ли компания вскоре после лицензирования или нет.
• Потенциальные риски. Здесь компании необходимо прописать все риски, которые грозят пользователям платформы. Одним из таких рисков может быть возможность потери всех средств и уход в минус.

Документы по AML и KYC

Как стать лицензированным брокером Forex? Компании должны соответствовать требованиям регулятора.

Одним из таких требований является политика AML / KYC. Она является обязательной во всех юрисдикциях. AML означает «противодействие отмыванию денег» (“Anti-Money Laundering”). Политика запрещает выходить на рынок людям, получившим средства преступным путем. KYC означает «знай своего клиента» (“Know Your Customer”). Политика обязывает трейдеров подтверждать свои счета с помощью копий удостоверений личности.

Какие документы необходимы для подтверждения, что брокерская компания действует в соответствии с вышеупомянутой политикой?Новым брокерским компаниям необходимо обратиться к надежным провайдерам AML / KYC и получить сертификат, подтверждающий соответствие данным требованиям.

Документы, связанные с руководством компании

Страны со слабой системой регулирования не предъявляют почти никаких требований к сотрудникам и акционерам брокерских фирм. В свою очередь, юрисдикции категории C предъявляют жесткие требования. Заявителям необходимо получить следующие документы:

• Анкета, заполненная топ-менеджерами и акционерами. Анкета обязательна для раскрытия предыдущего опыта топ-менеджеров и акционеров. Финансовые регуляторы одобряют кандидатов с опытом работы в финансовом секторе не менее 2 лет.
• Справка о прохождении полицейской проверки. Топ-менеджеры и акционеры не должны иметь судимостей.

Эти документы являются обязательными для получения лицензии в юрисдикциях категории C, в то время как регуляторы категории A и B предъявляют еще более жесткие требования.

Как самостоятельно получить Forex лицензию?

Хотя все упомянутые требования могут показаться простыми и ясными, они могут усложниться, если регуляторам что-то не понравится. В этом случае, они могут оставить за собой право потребовать миллионы дополнительных документов.

Финансовые законы содержат множество «но», дающие регуляторам сверхполномочия. Поэтому брокерская фирма может пойти двумя путями: либо получить лицензию самостоятельно, либо обратиться за помощью к третьей стороне.

Первый путь подразумевает работу с квалифицированными юристами, специализирующимися на законодательной базе Forex.

Второй путь избавляет от хлопот и головной боли, поскольку брокерская фирма просит надежную компанию пройти все юридические этапы за нее. Чтобы получить лицензию брокера Forex нужно только оплатить услугу и отправить необходимые документы. Одной из таких надежных фирм является B2BROKER, генератор инновационных решений для финансовых рынков. Компания также предлагает услуги для начинающих брокеров. Владельцы бизнеса могут даже получить готовую брокерскую компанию «под ключ», способную зарабатывать деньги немедленно.