Что Такое Стейкинг и Как Он Работает?

В настоящее время криптовалютные инвесторы часто используют стейкинг для увеличения своих активов без необходимости их продажи. Стейкинг можно рассматривать как криптовалютный эквивалент хранения денег на сберегательном счете в банке.

Разница в том, что банк выдает ваши деньги другим людям, а проценты делит с вами. Когда вы стейкаете криптовалюту, вы шифруете свои цифровые активы, участвуя в сохранении безопасности сети блокчейн, и получаете поощрения за свой вклад.

Его также можно сравнить с майнингом, но он требует меньших ресурсов. Поддержка безопасности и функциональности сети блокчейн подразумевает хранение денег в криптовалютном кошельке таким образом. Однако даже если вы хотите просто заработать на стейкинге, вам все равно необходимо знать, как и почему система функционирует именно так, как она функционирует.

Как Работает Стейкинг?

Вы можете «застейкать» часть своих криптовалютных активов , чтобы со временем получить процентное вознаграждение, если криптовалюта, которой вы владеете, позволяет это сделать (в настоящее время это Ethereum, Tezos, Cosmos, Solana и Cardano). В процессе стейкинга ваша криптовалюта используется блокчейном в течение определенного периода времени, за что вы получаете вознаграждение.

Proof of Stake — это «механизм консенсуса», используемый криптовалютами, поддерживающими стейкинг, для обеспечения безопасности и подтверждения всех транзакций без участия сторонней организации или платежного процессора. Вы можете участвовать в этом процессе, выбрав ставку на свою криптовалюту.

Благодаря алгоритму консенсуса Proof-of-Stake (PoS) блокчейн может работать более энергоэффективно, сохраняя при этом значительную степень децентрализации, по крайней мере, в теории.

Какие преимущества дает стейкинг?

Стейкинг позволяет диверсифицировать активы и снижают транзакционные издержки на блокчейне. Это самый эффективный способ заработать дополнительные деньги, если рассмотреть все возможные варианты. Многие люди увеличили свою стоимость, инвестируя в криптовалюту и обналичивая ее. Они также реинвестируют свои средства, покупая дополнительные криптовалюты, чтобы увеличить свою прибыль.

Осуществляется на биржах

Криптовалютный стейкинг легко осуществляется на бирже. Три наиболее надежные биржи, предоставляющие возможность стейкать криптовалюту, — это KuCoin, Binance и Coinbase. В отличие от них, другие биржи также позволяют проводить осуществлять стейкинг.

Потребляется меньше энергии.

Стейкинг потребляет меньше энергии, чем майнинг, поскольку требует лишь меньшей вычислительной мощности. Вне всякого сомнения, криптовалютное пространство значительно расширилось с появлением механизма Proof-of-Stake. Снижение значительного энергопотребления, связанного с майнингом, позволило избежать экологических последствий.

Холодный стейкинг прост и безопасен.

Стейкинг при помощи кошелька, не подключенного к Интернету, называется «холодным стейкингом». Для этого может использоваться аппаратный кошелек, однако можно использовать и программный кошелек отключенный от сети.

Пользователи могут осуществлять стейкинг в сетях, поддерживающих «холодный » стейкинг, и при этом надежно хранить свои деньги в автономном режиме. Важно отметить, что при снятии денег с холодного кошелька провайдер монет перестанет получать вознаграждение.

Крупные участники, желающие обеспечить максимальную сохранность своих средств и одновременно помочь сети, найдут для себя особенно ценным холодный стейкинг.

Как стейкать криптовалюту?

Поначалу криптовалютный стейкинг может показаться сложным, но, как только вы разберетесь с ним, это станет довольно простой процедурой. Выполните следующие действия, чтобы застейкать криптовалюту:

1. Приобретите Криптовалюту Работающую на Алгоритме PoS

Для того чтобы произвести стейкинг, необходима криптовалюта, использующая алгоритм Proof-of-Stake для подтверждения транзакций. Polkadot (DOT), ethereum (ETH), solana (SOL) и cardano (ADA) — вот некоторые из популярных PoS-монет, которые можно приобрести для этой цели.

2. Переведите Криптовалюту на Блокчейн Кошелек.

Ваша криптовалюта будет доступна на той бирже, где вы ее купили. Большинство бирж имеют различные тарифы в рамках стейкинга, и вы можете выбрать наиболее удобный.

Вы также можете хранить свои криптовалюты в наиболее удобном для вас блокчейн-кошельке; вы можете получить программный кошелек, скачав его, или перейти на аппаратный кошелек.

Выберите опцию пополнения криптовалюты после открытия кошелька и выберите тип криптовалюты. В результате будет создан адрес кошелька. Перейдите на свой обменный счет и выберите опцию «Вывести криптовалюту». Чтобы перевести криптовалюту с биржевого счета в кошелек, скопируйте и вставьте этот адрес и пройдите процедуру аутентификации при выводе.

3. Присоединитесь к Стейкинг-Пулу.

Стейкинг-пул — это еще один механизм для стейкинга на большинстве бирж, но он работает в зависимости от вида криптовалюты, которую вы добавляете в пул.

Стейкинг-пул состоит из совокупного криптовалютного капитала, вносимого различными инвесторами в надежде на получение вознаграждения.

Между тем, когда речь идет о выборе подходящего стейкинг-пула, важно всегда обращать внимание на следующее:

Минимальные сборы

Большинство стейкинг-пулов взимают скромный процент от вознаграждения за стейкинг в размере от 2% до 5%, однако эти комиссии варьируются в зависимости от криптовалюты.

Надежность

Во избежание простоев, проблем и потери инвестиций всегда используйте стейкинг-пулы с хорошими серверами.

Размер

Небольшие пулы реже отбираются для подтверждения блоков, но когда они отбираются, то могут выплачивать более высокое вознаграждение, поскольку им не приходится так широко распределять вознаграждение.

Вам нужен пул, который будет управляемым и сможет прикратить свою работу. Самые крупные пулы могут быть переполненными, поскольку некоторые криптовалюты имеют ограничение на размер вознаграждения, которое может получить пул. Пулы среднего размера идеально подходят для большинства инвесторов.

Как рассчитывается вознаграждение в рамках стейкинга?

Универсального шаблона при расчете вознаграждения за стейкинг не существует, поскольку он различается для каждого блокчейна.

Некоторые из них обновляются от квартала к кварталу с учетом различных факторов, таких как:

• Коэффициент инфляции
• Количество монет, которые используются валидатором в процессе стейкинге
• Продолжительность времени, в течение которого валидатор проводит стейкинг
• Количество криптовалют, размещенных в сети
• Другие факторы

Выплаты по стейкингу в некоторых других сетях рассчитываются как заранее установленный процент. Эти стимулы предоставляются валидаторам в качестве инфляционной компенсации. Использование монет в качестве валюты может расти из-за инфляции, что побуждает потребителей тратить свои монеты, а не хранить их.

Однако при использовании данной методики валидаторы могут сами определять, какой именно процент по стейкингу они получат.

Для некоторых регулярный график выплат может быть предпочтительнее стохастической вероятности получения вознаграждения за блок. Кроме того, тот факт, что эта информация является общедоступной, может стимулировать большее количество людей к участию в стейкинге.

Риски, связанные с криптовалютным стейкингом

Криптостейкинг имеют ряд преимуществ для получения пассивного дохода, но при этом несут в себе ряд рисков, о которых следует знать. Ниже перечислены основные из них:

• Стоимость криптовалют весьма нестабильна. В результате они быстро теряют свою стоимость. При значительном снижении стоимости ваших активов вы можете получить очень маленький процент, что может привести к большим потерям.
• Вы должны знать, что некоторые из лучших монет для стейкинга будут заблокированы лишь на короткое время, когда вы будете рассматривать возможность их использования. В этот промежуток времени вы не сможете каким-либо образом использовать эти активы.
• Хотя вы можете разблокировать свою криптовалюту, некоторые сервисы требуют для этого не менее семи дней. Если деньги нужны срочно, получить их не удастся. Поэтому рекомендуется выбирать платформу, которая позволяет быстро выводить средства и регулировать размер ставки.

Что из себя представляет алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS)?

Вы, скорее всего, знакомы с механизмом консенсуса Proof-of-Work (PoW), если понимаете, как функционирует Биткоин. В этой системе майнеры отслеживают транзакции в блоках и соревнуются в решении сложных математических головоломок, увеличивая вычислительную мощность и вероятность добавления следующего блока в цепочку.

Механизм Proof-of-Work со временем показал себя как очень надежный инструмент для достижения децентрализованного консенсуса. Проблемой является широкое использование произвольных вычислений. Единственной целью задач, которые пытаются решить майнеры, является защита сети, что оправдывает избыточные вычисления.

В конечном итоге алгоритм Proof-of-Stake (PoS) возник из потребности и возможности поддержания децентрализованного консенсуса без больших вычислительных затрат.

Proof-of-stake (PoS) — это алгоритм консенсуса, в котором пользователи могут заблокировать монеты (их «часть»), а протокол случайным образом выбирает одну из них через заданные промежутки времени для подтверждения следующего блока. Вероятность выбора обычно находится в обратной зависимости от количества монет; чем больше монет заблокировано, тем выше шансы.

В отличие от алгоритма Proof-of-Work, где участники выбираются на основе их способности решать математические головоломки, Proof of stake не зависит от этого. Вместо этого он основан на количестве монет, которые они стейкают.

Однако некоторые возражают, что производство блоков с помощью стейкинга позволяет блокчейну легче масштабироваться (масштабируемость). Это один из факторов, обусловивших переход сети Ethereum с алгоритма PoW на алгоритм PoS в серии технических обновлений, известных как ETH 2.0.

Что такое механизм консенсуса делегированное доказательство (Delegated Proof-of-Stake, DPoS)?

В 2014 году Дэниел Лаример создал альтернативный вариант этого механизма — Делегированное доказательство доли (англ. Delegated Proof-of-Stake или DPoS). Изначально он использовался в качестве компонента блокчейна BitShares, но затем его быстро переняли другие сети. Среди них, в частности, созданные Ларимером сети Steem и EOS.

В системе DPoS пользователи могут использовать свои остатки монет в качестве голосов, а количество имеющихся у них монет будет определять силу каждого голоса.

Делегаты, управляющие блокчейном от имени своих избирателей, всегда будут обеспечивать безопасность и консенсус, выбирая их с помощью этих голосов.

Вознаграждения от стейкинга, как правило, передаются этим избранным делегатам, которые впоследствии делят между собой часть вознаграждения пропорционально усилиям своих избирателей.

Консенсус может быть достигнут с помощью модели DPoS при меньшем количестве проверяющих узлов. Как следствие, это часто повышает производительность сети. Поскольку сеть зависит от небольшого, выбранного числа проверяющих узлов, это может привести к меньшему уровню децентрализации.

Эти проверяющие узлы выполняют операции и осуществляют общее управление блокчейном. Они принимают участие в определении важных характеристик управления и достижении консенсуса.

Различия между алгоритмами PoS, PoW и DPoS

Основное различие между алгоритмами Proof-of-Work и Proof-of-Stake заключается в том, что Proof-of-Work опирается на процесс майнинга криптовалют, а Proof-of-Stake — на криптовалютный стейкинг.

Механизмы консенсуса, используемые в различных блокчейн-системах, включают в себя Proof-of-Stake и Delegated Proof-of-Stake. Они различаются по следующим признакам.

Алгоритм DPoS часто считается более демократичным и эффективным враинтом алгоритма PoS, поскольку за создание блоков голосуют делегаты и свидетели. Пользователь Proof-of-Stake (PoS) создает блоки в зависимости от своей точной доли в валюте и участия в сети блокчейн.

Блокчейны, использующие технологии PoW/PoS

Более сотни блокчейн-проектов используют доказательство работы (Proof of Work, PoW), хотя наиболее известным является Биткоин. К другим блокчейн-платформам с PoW относятся Bitcoin Cash, Dogecoin, Monero, Litecoin, Ethereum Classic, Dash и др.

С другой стороны, блокчейн-проекты с алгоритмом доказательства доли пользуются большим признанием из-за их многочисленных технических и экономических преимуществ. К числу основных блокчейн-проектов с алгоритмом доказательства доли относятся ETH 2.0, BNB, Flow Token, Akash Network (токен AKT), Tezos, Now и Decentral Games.

Блокчейны, использующие алгоритм делегированного доказательства (Delegated Proof-Of-Stake, DPoS)

Многие известные блокчейн-сети используют DPoS-консенсус, но три основных — EOS, TRON и Cosmos.

1. EOS

В сети EOS все делегаты называются производителями блоков. Через две минуты и шесть секунд проводятся выборы. Поставив на карту некоторое количество токенов EOS, пользователь может проголосовать за 30 кандидатов. В результате выборов выбирается ровно 21 кандидат. Каждый производитель блоков должен иметь аппаратное обеспечение, отвечающее минимальным стандартам: не менее 8 Гб оперативной памяти.

2. TRON

Супер представители — так называются делегаты в этой сети. На каждых выборах можно проголосовать за пять кандидатов супер представителей, сделав ставку токенами TRON. Выборы проводятся каждые 24 часа. Свидетели выбираются из 27 лучших претендентов.

3. COSMOS

Делегаты в сети Cosmos называются валидаторами. Сотня таких валидаторов может подтверждать проводимые транзакции. В перспективе Cosmos стремится еще больше децентрализовать свой блокчейн, увеличив число валидаторов до 300.

Топ-5 лучших платформ для стейкинга

После того как мы рассмотрели основные детали, связанные со стейкингом, я расскажу о некоторых лучших платформах для стейкинга и объясню, почему вам следует выбрать именно их. Наконец, у вас будет возможность выбрать криптовалютную платформу для стейкинга по своему усмотрению.

1. Binance

Крупнейшей криптовалютной биржей по суточному объему обмена является Binance. Она также входит в число лучших платформ для майнинга криптовалют, поддерживая более 100 монет для майнинга с нулевой комиссией.

Стейкинг на Binance могут быть как фиксированными, так и гибкими. Как следует из названия, фиксированный стейкинг ориентирован на заранее определенный период облигаций, в то время как гибкйий вариант предоставляет большую свободу за счет меньшей выгоды от стейкинга. При использовании фиксированного стейкинга возможен гибкий вывод средств, но при этом вы теряете свой заработок.

Хотя большинство монет допускают десяти- или пятнадцатидневный период размещения, на Binance фиксированный вариант часто сохраняет наши активы в течение как минимум 30 дней. Помимо того, что они более безопасны, они часто требуют более высокой годовой процентной доходности (APY).

Гибкий период фиксированного варианта также обеспечивается Defi стейкингом на Binance; ключевое преимущество Defi стейкинга заключается в том, что вам не нужно поддерживать в актуальном состоянии кошелек на цепочке для каждого проекта, в котором вы првоодите стейкинг. Кроме того, существуют облигации с невероятно короткими сроками погашения — большинство из них составляют 24 часа.

Однако Binance может быть более понятной для некоторых людей. В этом случае можно проводить стейкинг с помощью кошелька Trust Wallet, который официально поддерживается.

2. OKX

OKX — крупная криптовалютная биржа, имеющая более 20 млн клиентов по всему миру и предлагающая более 340 монет. Эта биржа является отличным местом для приобретения многих из наиболее популярных криптовалют, поскольку имеет одни из самых низких торговых комиссий и минимальный вывод средств.

В течение последних 10 лет криптовалюты медленно, но верно пробивали себе дорогу к известности. Они произвели фундаментальный сдвиг в том, как люди видят и воспринимают стоимость, и это сделало их невероятно прибыльными инвестициями.

Возможный срок размещения для большинства криптовалют составляет от 15 до 120 дней. Еще более гибкие возможности по стейкингу для некоторых монет позволяют размещать токены без их блокировки. Стейкинг Ethereum 2.0 предлагается в размере 4,09% APY.

3. Kraken

По данным CoinMarketCap, в настоящее время Kraken является четвертой по величине криптовалютной биржей. Поддерживая функцию unstaking для большинства криптомонет, Kraken позволяет стейкать 12 криптоактивов. Под «анстейкингом» понимается выведение денег из стейкинга для последующей торговли или выводы.

Кроме того, вы сразу же получаете от Kraken бонусы за стейкинг, которые выплачиваются в зависимости от монеты раз в неделю или чаще. Чтобы увеличить свой заработок, вы можете стейкать еще большее количество активов.

On-chain стейкинг — так в компании Kraken называют этот традиционный метод. Однако компания также предлагает off-chain стейкинг, который доступен только в некоторых странах. И наконец, что не менее важно, Kraken не взимает никаких дополнительных комиссий за стейкинг или его отмену.

4. Defi Swap

Defi swap — это новая децентрализованная платформа для обмена и майнинга криптовалют. Она была создана главным образом для того, чтобы упростить использование Defi Coin для майнинга (DEFC). Платформа предлагает четыре периода стейкинга: 30, 90, 180 или 365 дней. Заработок варьируется от 30% до 75% APY в зависимости от того, на какой срок вы готовы заблокировать свои деньги.

Использование биржи Defi Swap — самый простой способ получения Defi Coin. Большинство значимых криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum, BNB и другие, можно обменять. Defi Swap упрощает получение большей доходности таких токенов, как USDC и USDT, позволяя покупать Defi Coin за стейлбкоины.

5. KuCoin

Kucoin предлагает гибкую или мягкую ставку, которая обычно не предусматривает жесткого периода блокировки. Однако если вы хотите заработать больше денег, вы можете участвовать в их программах с фиксированной продолжительностью ставки.

Период выкупа для программ KuCoin Soft Staking («Мягкий» стейкинг) — это время между прекращением стейкинга и получением доступа к полученным деньгам или бонусами.

Например, срок погашения Polkadot (DOT) составляет 28 дней. Примите это к сведению. Учитывая, что большинство других ценностей лежат около недели или даже меньше, это один из самых длительных периодов выкупа.

Несмотря на наличие минимальных требований к стейкингу, KuCoin является авторитетной биржей, подходящей для тех, кто ищет удобную криптовалютную платформу для данного процесса.

6. Bybit

ByBit предлагает дополнительный гибкий стейкинг, чтобы облегчить ваши заботы, если вы не чувствете готовность делать стейкинг на определенный срок. Кроме того, это идеальное место для стейкинга благодаря широкому выбору премиальных валют.

Сбережения с ByBit позволяют делать стейкинг в рамках таких криптовалют, как BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT и др. Кроме того, было представлено несколько предложений по стейкингу на временные облигации, например, на BUSD, ATOM, USDC, ADA, DAI и др.

Ежедневная доходность на гибких условиях автоматически зачисляется на счет клиента. Комбинированный стейкинг отсутствуют, поэтому, если вы хотите постоянно получать прибыль, вам придется реинвестировать вручную.

Несмотря на это, стейкинг на бирже ByBit является одним из самых гибких вариантов в крипто вселенной и обеспечивает лучшие на рынке показатели APY.

Заключение

Криптовалютный стейкинг расширяют возможности каждого, кто хочет принять участие в поддержании и администрировании блокчейна. Кроме того, хранение цифровых активов — это простой способ заработать деньги. Барьеры для входа в экосистему блокчейна снижаются по мере того, как стейкинг становится все более доступным.

Однако важно помнить, что стейкинг связан с некоторыми рисками. Всегда нужно соблюдать принцип DYOR (Do your own research — Проводи свой собственный анализ) и использовать высококлассные кошельки, например Trust Wallet, поскольку смарт-контракты, блокирующие средства, могут быть подвержены ошибкам.