Who Regulates Forex Market? – Main Jurisdictions Review

Makaleler

Mart 16, 2022Güncellenmiş Nisan 17, 2023

Perakende döviz piyasasında spekülatif işlemlerin derecesi artmaktadır. Bunun bir yan ürünü, finansal usulsüzlüklere ve dolandırıcılıklara katılan finansal aracıların (bankalar veya aracılar gibi) yanı sıra makul olmayan ücretler ve gizli maliyetlerin yanı sıra aşırı kaldıraç veya diğer etik olmayan iş yöntemleriyle sağlanan yüksek riskli maruziyet olabilir.

İnternet ve mobil uygulamaların işlem yapmak için kullanılması, daha verimli işlemlere izin verir, ancak aynı zamanda birdenbire kapanıp yatırımcıların parasıyla birlikte kaybolabilecek tanınmayan siteler tehlikesini de artırır. Bu tür faaliyetlerin tekrarlanmamasını garanti etmek için düzenlemeler mevcuttur. Düzenlemeler, bireysel yatırımcıları korumanın yanı sıra müşterilerin çıkarlarını korumak için adil işlemleri garanti etmeyi amaçlamaktadır.

Yatırımcılar için, FX brokeri seçerken, Forex lisansının varlığı, brokerin düzenleyici onayının durumu ve brokeri denetleyen organ en önemli hususlardır.

Forex Piyasası Nasıl Düzenlenir?

FX piyasası dünyanın en büyük finans piyasasıdır. Vadeli işlemler, hisse senedi ve opsiyon piyasalarının aksine, bu alandaki işlemlerin denetlenmesinden ve düzenlenmesinden sorumlu merkezi bir organ olmaması önemli bir dezavantajdır.

Bunun yerine, düzenleme görevi genellikle belirli bir ulus veya alanda uzmanlaşmış hükümet kuruluşları tarafından gerçekleştirilir. Aracılık işletmeleri ve döviz piyasasındaki diğer önemli katılımcılar için denetim makamları ve Forex yetkileri olarak işlev görürler, lisanslar verirler ve onlar ve FX piyasasındaki diğer önemli oyuncular için standartlar oluştururlar.

Çoğunlukla, Forex ticaret yasalarının temel amacı, özellikle müşterilerle ilgilenme söz konusu olduğunda, ilgili tüm tarafların kendilerini adil ve etik bir şekilde yürütmelerini sağlamaktır.

Bu lisanslı işletmeler, ilgili düzenleyici otorite tarafından belirlenen yüksek kriterleri yerine getirdiklerini doğrulamak amacıyla olağan düzenleyici sürecin bir parçası olarak üç ayda bir incelenecektir. Denetimler ve diğer ilgili ölçümler bu kategoriye dahil edilebilir.

Belirli sermaye gereksinimlerini yerine getirmekle yükümlü olmanın yanı sıra, bu en iyi düzenlenmiş döviz brokerlerinin de genellikle müşterilerinin nakitleri için ayrı bir hesap tutmaları gerekir. Bu paranın şirketin ana işletme hesabından ayrı tutulmasına ihtiyaç vardır.

Bu uygulamadan herhangi bir şekilde ayrılmak ihlal olarak kabul edilmiştir ve parasal para cezalarına, lisans kaybına ve hatta işletmenin zorla kapatılmasına neden olabilir. Şiddetli bir ihlal olarak kabul edilir ve aracı kurumun sahipleri için de cezai yaptırımlarla sonuçlanabilecek bir ihlaldir.

Ruhsat Almak İçin Yargı Yetkileri Nelerdir?

Yukarıda bahsedilen arka planla, Forex lisansının çok önemli bir rol oynadığı belirtilmektedir – lisanssız brokerler hem yasal sorunlarla hem de yeni girenlerin güvensizliğiyle karşı karşıya kalabilirler.

Forex düzenlemesinden bahsederken, bu tür faaliyetlerin yasaklandığı 20 ülke var. Diğer ülkelere gelince, işletme sahipleri bir şirket tescil ettirebilir ve Forex lisansı alabilir. Önkoşullar temelde farklılık gösterir; bu nedenle, Forex yetki alanlarından hangisinin varsayımlarınızı karşıladığını anlamak için kurallar ve talepler listesine göz atın.

Broker kurumun lisans alabileceği tüm ülkeler kabaca üç kategoriye ayrılır:

• Forex regülasyonu zayıf derecedeki ülkeler.
• Forex regülasyonu orta derecedeki ülkeler.
• Forex regülasyonuna sert derecedeki ülkeler.

Temel farklılıkları, sorunları ve tuzakları anlamak için her kategoriye girelim.

Forex regülasyonu zayıf derecedeki ülkeler

Bu Forex yetki alanları, düşük bütçeli yeni başlayan brokerler için mükemmel bir çözümdür. Gereksinimlerin listesi yeterince kısadır ve şirketler kolayca Forex işlem lisansı alabilir. Bu kategoriden hangi ülkeler en çok talep görüyor?

Mauritius:

Düzenleme organı: Finansal Hizmetler Komisyonu
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 25.000$.
Şartlar: 6 aya kadar.
Lisans bedeli: 2.500$.
Yıllık ücretler: 2000$.

Forex broker lisansı nasıl alınır?

• Sermayesi 25.000$’ın üzerinde olan bir şirketi tescil ettirin
• Yerel bir ofis ve en az 1 yerel personel çalıştırın
• Resmi evrakları hazırlayın
• Mauritius FSC’ye başvurunuzu gönderin.

Belize

Düzenleme organı: Belize Finansal Hizmetler Komisyonu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 500.000$;
Şartlar: 1 – 3 ay;
Lisans maliyeti: 1000$;
Yıllık ücretler: 25.000$

Lisans başvurusu nasıl yapılır?

• Sermayesi 500.000$’ın üzerinde olan bir şirketi tescil ettirin.
• Sanal bir ofis işletin.
• Belizean vatandaşlığı olan bir yönetici bulundurun.
• Belizean FSC’ye başvuruda bulunun.

FX brokerlerinin Belize vatandaşları ve şirketleri için hizmet sunmasının yasak olduğunu unutmayın.

Seyşeller

Yönetmelik organı: Seyşeller Finansal Hizmetler Kurumu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 50.000$;
Şartlar: 3 aya kadar;
Lisans maliyeti: 1000 $;
Yıllık ücretler: 2200$

Lisans alma prosedürü nedir?

• 50.000$’dan başlayan sermaye ile şirketinizi kaydedin.
• Yerel bankada kurumsal hesap açın.
• Gerekli resmi belgeleri hazırlayın.
• Başvurunuzu gönderin.
• Banka hesabına 50.000 Dolar para yatırın.

Saint Vincent ve Grenadinler

Düzenleme organı: Saint Vincent ve Grenadines Finansal Hizmetler Kurumu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: kısıtlama yoktur;
Şartlar: 6 aya kadar;
Lisans maliyeti: 1000$;
Yıllık ücretler: 500$.

Nasıl lisans alınır?

• Saint Vincent ve Grenadinler’de şirket kurun.
• Şehir dışında ofis kiralayın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Yeni oluşturulan şirketler 25 yıl boyunca kurumlar vergisinden muaftır.

Vanuatu

Düzenleme organı: Vanuatu Finansal Hizmetler Komisyonu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 50.000$;
Şartlar: 3 aya kadar;
Lisans maliyeti: 20000$;
Yıllık ücretler: 12.000$

Lisans alma prosedürü nedir?

• Vanuatu’da şirket kurun.
• Gerekli belgeleri hazırlayın ve başvurunuzu yapın (ofis ve yerel çalışanlar zorunlu değildir).

Forex regülasyonu orta derecedeki ülkeler

Bu kategori, başvuru sahipleri için daha katı gereklilikler anlamına gelir, ancak lisanslar da daha güçlüdür ve aracı kurumlara bazı istisnalar dışında küresel olarak işlem hizmetleri sunma olanağı sunar. En çok talep gören Forex bölgelerinde Forex lisansı nasıl alınır?

Kıbrıs

Düzenleme organı: Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 200 000 – 1 000 000 EUR;
Şartlar: 2 -3 ay;
Lisans maliyeti: 125 000 EUR’dan 730 000 EUR’ya;
Yıllık ücretler: 4 000 EUR.

Lisans alma prosedürleri nedir?

• CEO, 2 genel müdür ve 2 sertifikalı trader dahil olmak üzere en az 13 çalışanı olan şirketinizi kaydettirin. Yönetim kurulu çoğunlukla Kıbrıs vatandaşlarından oluşmalıdır.
• Kıbrıs’ta tamamen işlevsel bir ofis açın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Kıbrıs lisansının brokere AB genelinde işlem hizmetleri sunma yetkisi verdiğini vurgulamak gerekir.

Estonya

Düzenleme organı: Estonya Mali Denetleme ve Çözüm Kurumu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 50 000 – 730 000 EUR;
Şartlar: 3 – 6 ay;
Lisans maliyeti: 10 000 EUR;
Yıllık ücretler: 1.000 EUR

Forex lisansı nasıl alınır?

• İlgili eğitim ve deneyime sahip en az 2 yönetici bulunan şirketinizi kaydedin.
• Şirket türünüze göre (hizmetlerin kapsamına bağlı olarak) kurumsal hesap açın ve para yatırın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Estonya lisansı, brokere AB genelinde işlem hizmetleri sunma yetkisi veriyor.

Malta

Düzenleme Kurumu: Malta Finansal Hizmetler Kurumu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 125 000 EUR (2. kategori) ila 730 000 EUR (3. kategori);
Şartlar: 6 aydan itibaren;
Lisans maliyeti: 2 600 – 10 000 EUR;
Yıllık ücretler: Yıllık 4000 € + her 250.000 EUR net kar için 250 EUR.

Lisans nasıl alınır?

• 125.000 ila 730.000 EUR arasında sermayesi bulunan şirketinizi tescil ettirin.
• Kayıtlı sermayenizi yatırmak için yerel bankada hesap açın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.
• Ön incelemeden sonra (1 -2 ay) sertifikanızı alın.

Malta lisansı, brokere AB genelinde işlem hizmetleri sunma yetkisi verir.

Forex regülasyonuna sert derecedeki ülkeler.

Broker kurum uluslararası pazara girecek kadar büyük olduğunda, en güçlü lisanslar talep edilir; bu arada, gereksinimler listesi yeterince geniştir. En ağır norm ve standartlara sahip bölgelerde Forex lisansı nasıl alınır?

Avustralya

Düzenleme organı: Avustralya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 1 milyon AUD’den (635.000$) başlayarak;
Şartlar: 6 – 12 ay;
Lisans maliyeti: 35.000$’dan başlayarak;
Yıllık ücretler: 1.086$.

Nasıl lisans alınır?

Avustralya vatandaşı en az 2 yöneticisi bulunan şirketinizi kaydettirin.

• En az 1 hissedar Avustralya Forex şirketinde çalışma deneyimine sahip olmalıdır.
• Avustralya’da ofis açın.
• Yerel bankada hesap açın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Avustralyalı brokerlerin ABD’de işlem hizmeti sunmasının yasak olduğuna dikkat edin.

Birleşik Krallık

Düzenleme Kurumu: Finansal Yürütme Kurumu;
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 100 000 – 125 000 GBP (STP aracıları için) ve 730 000 – 1 000 000 GBP (piyasa yapıcı aracılar için);
Şartlar: 1 ila 2 yıl;
Lisans maliyeti: 22.000$’dan 50.000$’a;
Yıllık ücretler : Yıllık 6.000$’dan başlamak üzere.

Lisans almak hangi adımları atmanız gerekiyor?

• En az 1 yönetici ve 1 Uyum Görevlisi bulundurduğunuz şirketinizi kaydedin.
• Yerel bankada hesap açın (AB bankalarındaki hesaplar da geçerlidir).
• Kayıtlı sermayeyi yatırın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Amerika Birleşik Devletleri

Düzenleme organları: Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu, Menkul Kıymetler Yatırımcı Koruma Kurumu, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu.
Başvuran bir şirketin kayıtlı sermayesi: 250.000$;
Şartlar: 12 – 18 ay;
Lisans maliyeti: 1 000 000$’a kadar ve 25 000$ FINRA depozit;
Yıllık ücretler: 10.000 dolardan.

Lisans almak için yapmanız gerekenler şunlardır:

• ABD merkezli şirketinizi kaydettirin.
• Almak istediğiniz tercih edilen lisans türünü seçin.
• Seri 7 sınavını ve personel yönetimi için ek sınavı geçin.
• Yerel bankada hesap açın.
• Kayıtlı sermayeyi yatırın.
• Gerekli evrakları hazırlayın ve başvurunuzu gönderin.

Marjin işlemlerinin 50:1 kaldıraç ile sınırlı olduğunu göz önünde bulundurun. Ayrıca, gereksinimler belirli bir duruma bağlı olabilir.

Forex işlem lisansı meşruiyeti, Forex yetki alanlarından hangisi seçilirse seçilsin sorgulanmaz; bu arada, daha ağır kurallara sahip ülkeler, aracı kurumlar için daha fazla fırsat açar.

Sonuç

FX alım satım faaliyetini denetleyen çeşitli düzenleyici otoriteleri ve yargı bölgelerini inceledik. Daha önce belirtildiği gibi, hiçbir merkezileştirilmiş borsa spot döviz işlemlerinin tümünü veya hatta çoğunluğunu gerçekleştirmez. Sonuç olarak, her alanın operasyonları denetlemekten ve verimli ve adil bir sipariş akışı işlemeyi sağlamaktan sorumlu kendi düzenleyici kuruluşu vardır.

Ek olarak, her finansal düzenleyici kurumun temel misyonu yatırımcıları ve tüketicileri korumaktır. Gördüğümüz gibi, ABD ve Birleşik Krallık gibi bazı ülkeler, FX brokerlerinin lisanslanması ve bakımı konusunda diğer yerlerden daha ciddi düzenlemelere sahiptir.

Ve, bazı forex düzenleyici kuruluşlar diğerlerinden daha iyi bir iş çıkarıyor gibi görünse de, tezgah üstü döviz piyasasıyla uğraşırken mümkün olduğunca kendini korumak çok önemlidir. Bunu yapmanın en etkili yöntemlerinden biri, yalnızca ülkenizdeki kayıtlı ve düzenlenmiş FX aracı kurumlarıyla ilgilendiğinizden emin olmaktır.

Sorunları ve baş ağrılarını önlemek için Forex lisansı almanız mı gerekiyor? B2Broker’a başvurun ve bu adımı bu yolu açmaya hazır olan üst düzey uzmanlara devredin.

Paylaş