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什麼是穩定幣？

基礎

七月 4, 2023更新十月 24, 2023

自2009年加密貨幣發明以來，14年已經過去了。 2023年，加密貨幣是一個為全球數百萬人所熟知的概念。與其他創新概念一樣，加密貨幣領域正在迅速擴張和發展。在過去，比特幣是加密貨幣領域中唯一可用的產品，但現在這個時代已經一去不復返。許多新的發展、調整和升級深化了這個產業的立足根基。

但是，公眾輿論對於是否接受加密貨幣作為貨幣市場支柱產品仍存在分歧。全球大多數用戶仍需要確信加密貨幣可以可靠地取代傳統貨幣。這導致了一種試圖結合兩者優勢的新貨幣形式出現：穩定幣。今天，我們將討論它的性質、對貨幣市場的意義，以及穩定幣是否會長期存在。

主要內容：

穩定幣將加密貨幣的安全性、去中心化、匿名性和速度與傳統貨幣的相對穩定性相結合。它透過與法定貨幣掛鉤或利用演算法監管來實現這些特徵。
穩定幣旨在贏取那些持懷疑態度的公眾的信任，他們由於加密貨幣的波動性和不可預測性而拒絕使用加密貨幣。
大宗商品支持的穩定幣未能實現去中心化，而去中心化是加密貨幣領域最重要的優勢之一。
演算法穩定幣利用自動價格穩定功能再次實現去中心化。

穩定幣：定義與機制

在深入了解穩定幣的複雜性和市場影響之前，讓我們先來定義一下這個詞！穩定幣於2014 年發明並部署，是一種旨在保持價格穩定的加密貨幣。這通常是透過將其與特定的法定貨幣綁定來實現的，不過也會使用其他方法，例如由不同的資產進行支援或採用演算法機制。

穩定幣主要有兩種：與貨幣掛鉤型的和演算法型的。這兩種穩定幣都致力於解決加密領域市場波動的問題。畢竟，加密貨幣市場的不穩定性阻礙了它在全球的普及。雖然潛在用戶還有其他擔憂，但價格波動和難以預測仍是該行業最大的危險信號。

穩定幣旨在藉鑒傳統貨幣（它們由政府支持且廣泛使用，因而普遍具有穩定性）的優勢來解決大多數加密貨幣固有的波動性問題。與美元與黃金掛鉤約一個世紀以保持穩定類似，穩定幣的設計借助了簡單且有效的概念。它應該始終與特定貨幣掛鉤。沒有例外。

在許多情況下，這種貨幣是美元，但新的穩定幣正試圖擴大市場視野，並引入其他法定貨幣作為可靠的支撐解決方案。但是，到目前為止，美元仍然是穩定幣掛鉤的首選。除了上面討論的旗艦穩定幣外，穩定幣概念還有三種差異版本。讓我們快速了解一下：

三種其他類型的穩定幣

加密貨幣支援的穩定幣 – 這個概念可能看起來很多餘，因為加密支援的穩定幣依賴於市場上其他加密貨幣的穩定性。儘管其本身俱有波動性，但業界領先的加密貨幣比其他加密貨幣更具可預測性，具有更穩定的價格。
大宗商品支持的穩定幣 – 如果作為投資者，您更信任某些大宗商品而不是法定貨幣，則這種穩定幣能完全滿足你的需求。 CB穩定幣將自己與各種大宗商品關聯起來，如貴金屬、房地產等。它最大的吸引力在於，投資者可以獲得各種大宗商品，而無需實際獲得它們的所有權。
演算法型穩定幣 – 想像一下，彷彿一杯水可以自動調整容器中的水量。這正是演算法穩定幣的推出目的。它們採用複雜的演算法來自動控制加密貨幣的分發和總體數量，在價格面臨向上或向下傾斜時穩定價格。

穩定幣的作用與重要性

現在我們了解穩定幣相對簡單的概念，讓我們來討論它們在加密市場中的重要特性。在加密領域擴張並確立自己在貨幣市場中的重要角色的十四年裡，它還沒有克服最大的障礙：價格波動。雖然加密領域擁有許多優勢，包括速度、效率、低成本和堅如磐石的安全性等，但這些令人矚目的特色仍然不足以解除大家對價格波動的恐懼。

貨幣交易者、投資者和大眾都希望享受加密貨幣的好處，但不想以損失大量資金為代價。即使在十四年後，這個問題仍有待解決。因此，穩定幣在加密貨幣市場中非常重要，它能夠彌合法定貨幣和加密貨幣世界之間的差距。

穩定幣在外匯市場帶來的潛在影響

除了價格穩定的明顯好處外，穩定幣還可以充當兩個有些獨立的市場之間的黏合劑。這兩個市場之間沒有過多的重複因素，而大規模採用穩定幣則有機會使這兩個市場連接得更緊密。

隨著穩定幣變得越來越流行，法定貨幣市場和加密貨幣市場的流動性增加，在這兩個市場之間進行交易將變得更加簡單。因此，交易者能更積極地進行跨市場交易，並在法定貨幣市場和加密貨幣市場之間建立虛擬橋樑。最終，外匯市場可能能得到急需的、完全有機的震盪，加速這兩個市場的發展。然而，由於穩定幣難以充分發揮其潛力，當下這種平衡尚未實現。

演算法穩定幣與其他穩定幣有何不同

現在，通讀我們的穩定幣指南後，您可能會提出一個重要問題 – 如果大宗商品支援的穩定幣完美運行，為什麼需要複雜的演算法？原因很簡單。前一種穩定幣不具有經典加密貨幣的所有特徵。至關重要的是，法定貨幣支持的穩定幣天生就是中心化的，因為它們與中心化的法定貨幣捆綁在一起。

做出這樣重大的犧牲是為了穩定價格，並使加密貨幣與法定貨幣相關聯，但加密貨幣的一個關鍵特性在這一過程中消失了。讓我們記住，加密貨幣的創建使命是要保持匿名、安全且不受第三方乾擾。這種巨大的承諾在大宗商品支持的穩定幣中已不復存在。雖然其他優勢仍然存在（速度、效率、低成本和相對安全），但全球許多用戶都重視自己的絕對隱私。因此，加密貨幣開發人員為穩定幣提出了一個新概念。

演算法型穩定幣使用自動演算法來控制整個加密貨幣的流動，並確保價格不會在任何方向上大幅傾斜。

以下是一個演算法穩定幣控制價格方法的範例：

讓我們以使用演算法來管控價格穩定性的穩定幣A為例。貨幣A的成本恰好為一美元（A= $1）。現在，想像一下，貨幣A被大量拋售，在市場上變得更加稀缺。通常，這會導致加密貨幣的價格飆升。但這次不是這樣。自動演算法介入，向市場分配更多貨幣A，以彌合供需之間的差距。

相反，如果對貨幣A的需求下降，那麼演算法將開始燒毀虛擬貨幣供應量。這會持續到貨幣A上漲到其固有價值1美元為止。這種方法似乎非常可靠，對吧？儘管設計精妙，演算法型穩定幣在保持可預測性和可靠性方面一直難以與法定貨幣支持的穩定幣相提並論。雖然許多最先進的演算法已被部署以完美執行協議，但演算法型穩定幣仍然會出錯，並且往往比大宗商品支援的加密貨幣更不穩定。

因此，在穩定幣領域，我們面臨著一個普遍的困境──物價穩定與去中心化的利益相衝突。

如何創建您自己的穩定幣

現在，讓我們結合所有了解的內容，回答一個重要問題：創建穩定幣的基本步驟有哪些？讓我們一步步討論：

選擇您偏好的穩定幣類型

首先，您必須選擇哪種穩定幣適合您的需求和目標受眾的偏好。如前所述，有四種類型的穩定幣 – 法定貨幣支持穩定幣、大宗商品支持穩定幣、加密貨幣支持穩定幣和算法型穩定幣。仔細考慮您的選擇，並在此處選擇最現實的選項。

確保您貨幣的穩定性

這一步驟在很大程度上取決於您先前的選擇。上述類型的穩定幣需要不同的穩定方法。前三種類型的穩定幣都與某種商品有關。擁有所需的商品或擁有主動信貸額度以即時取得這些資產非常重要。畢竟，這些商品很重要，能夠讓您的穩定幣保持穩定並滿足您所在領域的賣方和買方需求。

對於演算法穩定幣，您需要紮實的開發知識和經驗。穩定幣演算法在概念上可能是可行的，但它們需要龐大的資金和腦力才能平穩運行。雖然演算法型穩定幣不需要大量商品支持，但它們仍然需要付出大量的努力。因此，請仔細考慮您的選擇！

選擇最佳的平台以滿足您的需求

雖然以太坊平台主導了穩定幣市場，但近年來出現了新的選擇選項。由於以太坊已建立起自己的聲譽，它仍然是一個可靠的選擇，但Tron和EOS等其他平台正在挑戰以太坊的主導地位。這裡有許多權衡因素需要考慮。

一些平台提供了順滑的可擴展性和速度，但從長遠來看可能會產生高額的交易費用。另一些平台則提供了相對的穩定性，但缺乏理想的速度。這裡沒有客觀的答案，大多數穩定幣的創建者選擇優先考慮某些優勢。

部署智慧合約以保障安全

智能合約是任何加密貨幣的基本要素。它們透過其嚴密的安全協議確保交易的安全性。有多種方法可以透過智慧合約演算法來增強您的穩定幣，這需要大量的軟體工程技能。因此，一定要有一個強大的開發團隊站在您的身邊！

多種方法購買穩定幣

雖然創建穩定幣涉及許多複雜的步驟，但購買它的過程則要容易得多。作為交易者或投資者，在您的投資組合中獲得冷硬穩定幣時，您有很多選擇要做。有許多成熟的加密貨幣交易平台，它們在購買穩定幣方面提供了公平的條款。

以下是獲得第一個穩定幣的五個步驟：

確定哪種貨幣最適合您 – 作為客戶，了解穩定幣小眾市場的不同產品非常重要。一些產品提供了更高的穩定性，但未能實現完全的去中心化。另一些產品為您確保完全的匿名性，但在您投資時會失去部分穩定性。
選擇一個信譽良好的交易平台 – 尋找最值得信賴和最受好評的交易平台至關重要。該行業有幾家巨頭，如Binance、Coinbase和Gemini。它們提供獨特的交易條款和條件。根據您的獨特需求選擇最合適的選項。
建立您的帳戶 – 在任何已成熟的加密貨幣交易平台上建立帳戶都相當簡單。只需遵循簡單的步驟，之後您將有機會在給定的交易平台上進行交易。
存入資金然後購買穩定幣 – 這些步驟也很容易執行。您需要做的就是在您的加密貨幣帳戶中存入所需金額的資金，然後選擇在您選擇的平台上購買加密貨幣的選項。之後，您將會有各種購買不同穩定幣的選項，並在您的個人面板上預覽相應的交易費用。選擇貨幣，按購買，就可以開始購買了！

如您所看到的，購買穩定幣的過程一點都不複雜。但是，對於行業新手來說，根據您的需求選擇合適的穩定幣可能是一項棘手的挑戰。下面，我們介紹了2023年最有前景的選擇。