How to Obtain a Forex License in 2023?
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Forex 是一個國際金融市場，成立於 1976 年，是貨幣兌換的場所。外彙在全球經濟的運作和確保不同國家之間的資本交換方面發揮著至關重要的作用。外匯交易涉及不同國家的中央銀行、開展國際業務的公司、商業銀行、經紀商、投資者和交易者（投機者）。
外匯交易者在選擇外匯經紀商時最重要的評估標準之一是經紀商的地位，是否擁有適當的許可證，以及 監管機構 它受其監管。不受監管的經紀人自行決定這樣做，並將客戶的資金置於風險之中。
外匯活動受不同國家/地區的許多組織監管。一些外匯經紀商在離岸司法管轄區獲得當地許可證，而其他經紀商則在信譽良好的司法管轄區獲得許可證，例如，在歐盟或美國。獲得這樣的許可證可能需要相當長的時間，因為外匯監管機構深入研究外匯經紀商業務的本質和公司的財務狀況，並仔細審查董事和公司其他關鍵人物的過去經歷。
本文將闡明外匯許可及其 對經紀人的重要性。我們還將介紹存在哪些類別的外匯牌照以及哪些金融機構幫助監管外匯經紀商。最後，您將了解如何獲得外匯牌照以啟動您自己的經紀商。
什麼是外匯牌照，為什麼它對外匯經紀商的運營很重要？
今天的國際貨幣市場是一個擁有成千上萬定期參與者的金融系統。這些參與者中的一部分被稱為外匯經紀商，他們充當私人交易者/投資者與銀行同業拆借市場之間的中介。外匯經紀商在市場上非常受歡迎，但經紀公司沒有合法權利在沒有 外匯許可證。交易者避開沒有外匯許可證的經紀公司，因為這些公司的活動被認為是非法和不安全的。此外，這樣的經紀公司可以引起監管部門的許多質疑。如果經紀人想避免與監管機構發生問題或失去潛在客戶，他應該獲得外匯牌照。
外匯市場沒有中央監管機構。也就是說，沒有任何一個國際機構或組織能夠控制市場參與者活動的所有方面。嚴格來說，不可能有這樣的監管機構，因為外匯市場是建立在獨立運作的基礎上的，這些運作的提供者相互關聯。但是外匯市場上一些玩家的活動仍然受到控制；經紀人也受到控制。對經紀人的控制算法在不斷發展和演變，並且有針對各個國家和國際的地方監管機構。
今天，所有經紀人都渴望獲得執照，這是他們客戶安全的保證。此類許可證由不同的金融委員會頒發，它們檢查經紀人工作的合法性，對其進行審核，然後在頒發許可證後對其進行監控。也就是說，外匯經紀商需要獲得許可才能確認其行為的合法性，並確認其確實將其交易員的交易置於銀行同業拆借市場並對其負有義務。
外匯牌照類別
外匯經紀商牌照——保證外匯經紀公司可靠性的通用文件，但儘管具有普遍性，外匯牌照仍分為幾類，如下所述。
1. A類（主要市場）
美國牌照 被認為是相當有聲望的，並提供進入世界上最大的外匯市場的機會。主要市場的司法管轄區是美國和瑞士。要在這些州獲得許可，您需要證明您擁有 2000 萬美元的免費使用權，這還不包括客戶資金。
美國經紀人需要提交許多報告，並隨時受到意想不到的監管檢查。最低限度的違反規則會導致巨額罰款，直至停工。在瑞士，外匯經紀商受到全面監控。然而，當地被許可人被認為是可靠的合作夥伴，通過無條件合規和存在重大保修義務證明了這一點。
2. B 類（普遍管轄區）
普遍管轄區是澳大利亞和英國。這裡的許可規則不那麼嚴格。英國FCA牌照在全球享有很高的聲望和高度重視。員工和董事的資格和經驗必須得到證明，並且他們必須居住在英國。為了在澳大利亞獲得執照，企業家成立了一家公司並確認他們在經濟上有資格經營企業。
獲得許可證的費用約為 30,000 至 60,000 美元。在這種情況下，需要經紀人代表親自到場處理文書工作。還需要有大約 100,000 美元的客戶存款資金。如果外匯交易是在“內部”進行而不是提供給第三方，則至少需要 100 萬美元的現金。如果使用第三方進行交易，只需要10萬美元的資金。
3. C 類（熱門司法管轄區）
塞浦路斯、馬耳他、新西蘭等：這些州也需要實體辦公室進行許可，但沒有前幾類的報告規則。在這些司法管轄區獲得許可的公司的主要特徵是可以不受限制地與歐洲空間進行合作和互動。
4. D 類（離岸監管機構）
伯利茲、英屬維爾京群島、開曼群島、瓦努阿圖。這些司法管轄區擁有有利的外匯市場條件、稅率和最低限度的所需文件包。此外，離岸外匯牌照不需要初步審核。許可證是根據提交的文件頒發的。但是，開立銀行賬戶並將業務連接到支付系統更為複雜。具有更嚴格規則的監管壓力可能會迫使該國引入額外的限製或新的法規。主要的離岸公司位於島嶼上。這裡的離岸外匯許可證的成本也比以前的類別低幾倍。
在這些州設立公司的速度是一個顯著的優勢。公司註冊只需幾天時間；在提交所有必要文件後，瓦努阿圖或佛得角的批准需要一個月，伯利茲和英屬維爾京群島平均需要 3 到 4 個月。一個相當大的優勢是，如果您在英屬維爾京群島或伯利茲擁有執照，則開設銀行賬戶會容易得多。幾家銀行也可以在沒有許可證的情況下為外匯公司開設公司賬戶。
外匯行業中金融監管機構許可的主要類型
經紀人的活動由稱為監管機構的組織控制。監管者可以是當地的（主管公共當局）或國際的（獨立的金融委員會）。監管機構對外匯經紀商執行三種類型的操作：檢查其是否符合許可證頒發的要求，在經紀商工作過程中監督是否符合這些要求，如果經紀商違反要求則吊銷許可證。
監管機構向經紀人頒發許可證的主要任務是防止經紀人無法履行其對交易者的義務的情況。監管機構在有爭議的情況下對交易者和投資者進行法律保護，考慮他們的投訴，並對經紀人進行檢查。監管機構還對經紀人的活動進行定期審計，以發現與許可證要求的差異。還需要強調的是，在某些國家/地區，經紀活動並非必須獲得許可。也就是說，經紀人可以簡單地註冊為提供某些金融服務的法人實體，並通過互聯網實際在世界各地開展業務。當然，這並不意味著這樣的經紀人不可靠甚至是騙子。在這種情況下，交易者和投資者在與此類經紀人合作時不會獲得任何保證。
以下列出了一些最受歡迎的監管機構，其活動構成了迄今為止外匯市場的法律基礎。
- CySEC – 塞浦路斯證券交易委員會
該委員會是塞浦路斯共和國的國家監管機構，也是在國際金融市場提供服務的外匯經紀商和交易中心最重要和最重要的監管機構之一。塞浦路斯是歐盟的正式成員，賦予 CySEC 歐洲外匯監管機構的所有權力以及對經紀商具有吸引力的經濟條件。許多外匯經紀商更喜歡在塞浦路斯註冊並獲得該監管機構的許可。 CySEC 為歐洲金融市場頒發許可證，並監督獲得其許可的經紀和投資公司的活動。
- FSA – 金融服務管理局
該監管機構是監管英國金融服務市場的中央機構 監管機構的主要目的是保護金融服務的消費者並確保行業穩定，以及維持服務提供商之間的良性競爭金融市場。 FSA 監管超過 70,000 家金融機構，確保它們遵守審慎的風險管理標準，以減少對整個行業和個人投資者的潛在危害。 FSA 向英國財政部報告，但該部門是一個獨立組織，不受政府資助。
- NFA – 國家期貨協會
該協會是一家獨立的金融監管機構，其宗旨是保護美國期貨和商品市場免受金融機構的濫用。任何在美國提供期貨交易和交易服務的金融機構都必須成為該協會的會員。 NFA 確保投資者保護並保證所有市場參與者享有平等的權利和機會。監管機構有權根據金融機構活動造成的損害或潛在損害的程度，對違反商業規定的人實施不同程度的製裁和處罰。
- CBR – 俄羅斯聯邦中央銀行
該金融監管機構是一個特殊的公共和法律機構，擁有發行貨幣和組織流通的專有權。 CBR與俄羅斯聯邦政府合作，制定和執行國家統一的貨幣政策，對銀行業機構進行許可，並有權退出不按規定經營的銀行。 CBR 活動的主要目的是保護和確保俄羅斯盧布的穩定，發展和加強銀行業，並確保支付系統的有效和不間斷運行。
- FSC – 金融服務委員會
該委員會是非銀行金融服務部門和業務的監管機構。該監管機構促進金融機構的發展、效率和透明度，並監管在毛里求斯註冊的經紀公司的活動。 FSC 正在製定措施和規則，旨在提高金融機構的透明度，並為金融服務部門探索新的機會。 FSC 有權向滿足財務安全、保障和透明度要求的公司頒發許可證。該委員會的主要任務是採取措施防止投資業務中的濫用職權和經紀服務中的金融欺詐。
應該指出的是，外匯市場的監管機構數量更多，並且都有助於規範行業的法律和監管框架。
如何獲得外匯牌照？ – 終極指南
既然您知道了什麼是外匯牌照，為什麼它在開展與外匯市場相關的活動時很重要，以及該領域存在哪些種類的牌照和監管機構，現在是時候了解如何獲得開始您自己的經紀人的外匯許可證。
1. 選擇監管機構
選擇監管機構是獲得外匯牌照的第一步，也是最重要的一步。監管機構的選擇決定了您可以在哪些市場開展業務。迄今為止，外匯行業有許多不同的機構進行監管，每個機構對頒發許可證和開展外匯業務都有自己的要求。確定你想作為經紀人的市場，仔細研究你想進入的市場監管機構的要求和規定。
2. 公司註冊
公司註冊是為你的未來打下基礎的第一步外匯業務。這個過程分幾個階段進行，包括許多細微差別。首先，您應該選擇您的外匯公司的名稱，並決定交易者將使用的交易平台。在這方面一些最受歡迎的解決方案是 MT4 和 MT5 平台，以及 cTrader。您還需要謹慎選擇流動性提供者；另外，不要忘記在啟動您的經紀業務之前對您的所有系統進行 Beta 測試，並創建一個不僅可以在 PC 上而且可以在其他設備上使用的網站。
3. 公司文件的準備
註冊公司後，您將獲得根據您開展業務所在國家/地區的法律規定註冊的法人實體的權利和義務的官方文件。需要這些文件來確認法人實體本身的狀態或進行具有法律意義的行動：例如，在另一個國家開設銀行賬戶、與合作夥伴完成交易、在另一個司法管轄區進行審計等。一些您可能需要的文件包括：公司章程、公司章程、登記卡、稅務居留證和受益人名單。
4. 繳納
國家稅費 國家稅費是對許多公共服務的特殊支付。例如，向法院申請、結婚、獲得護照或購買房地產時。其中一項付款是註冊法人實體（在我們的案例中是經紀公司）的國家義務，付款時有幾個基本的細微差別。註冊法人實體的費用是根據創始人的文件收取的。同樣，根據您所在的州，州稅的金額會有很大差異，因此在提交文件之前，建議閱讀相關網站上有關繳納稅款的信息。
5. 開立企業銀行賬戶
企業銀行賬戶已成為現代商業框架中必不可少的條件。公司賬戶是法人實體開立的銀行賬戶，用於支付賬單和日常財務控制；也是各種商業活動所必需的。在開設公司賬戶之前，請研究您決定開展外匯業務所在國家/地區的銀行提供的所有報價，因為您對銀行提供的最優惠服務條件感興趣。
6. 連接銀行卡處理的商戶賬戶
處理是一種從買方到賣方（在我們的例子中是從交易員到經紀人）的電子資金轉移的自動技術。它建立在藉助電子銀行的強大功能而運行的軟件之上。通過該軟件，可以驗證和處理使用銀行卡和電子錢包進行的付款，因此可以接受或拒絕這些交易。
幾乎所有經紀公司都通過 VISA、MasterCard 和美國運通處理付款。在某些情況下，還可以通過各種電子錢包和其他電子支付系統找到支付方式。
7. 完成並向相關監管機構提交外匯牌照申請表
完成上述所有步驟後，就可以準備一份特殊的外匯牌照申請表了。通常，此階段是最簡單的，因為如果滿足上述所有要求，則將包含有關經紀公司的所有必要信息的完整申請提交給監管機構，並在規定的時間內進行考慮。收到許可證後，您就可以正式開始外匯市場的經紀活動。
結論
外匯經紀商向交易者提供進入外匯市場的許可是表明公司償付能力和嚴肅性的文件。在本文所列國家/地區之一獲得外匯許可證後，您將能夠使用貨幣對和其他金融資產進行交易活動。通常，在沒有專業幫助的情況下獲得外匯牌照在任何國家都不容易。因此，尋求法學領域經驗豐富的專家和專業人士的幫助，可以幫助您正確申請執照，根據特定國家的法律要求執行文件，並監控和編輯整個過程。
