本文内容

作者：

Constantine Belov

作為一個勤奮、以目標為導向、全面發展的人，我總是努力做好每一項工作。面對生活中具有挑戰性的任務，我養成了理性思考、創造性地解決問題的習慣，這不僅幫助我成長為一個人，也幫助我成長為一名專業人士。

校對：

Tamta Suladze

Tamta 是佐治亞州的內容作家，擁有五年為新聞媒體、區塊鏈公司和加密企業報導全球金融和加密市場的經驗。憑藉高等教育背景和對加密貨幣投資的個人興趣，她擅長將複雜的概念分解為易於理解的資訊，以供新的加密貨幣投資者使用。Tamta 的寫作既專業又切合主題，可確保讀者獲得寶貴的見解和知識。

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2023年10 大 KYC 提供商

文章

八月 17, 2023更新九月 1, 2023

現今，加密貨幣行業正在經歷前所未有的普及，一方面，它利用自身潛力提供了許多優勢，但另一方面也成為欺詐活動的對象，欺詐活動主要針對加密貨幣交易所。因此，為了能夠執行其他類型的金融交易，新使用者需要經歷KYC驗證程式，這是驗證其身份過程的核心部分。

本文將討論什麼是KYC技術以及使用它的好處，您還將瞭解 2023年10 大最成功、最傑出的 KYC 提供商。

關鍵要點

KYC系統是金融界使用的通用工具，以確保用戶識別的完成過程。
KYC解決方案為使用者的個人資訊提供了出色的保護，有助於打擊洗錢並在財務工作框架內消除欺詐行為。
KYC提供商是專業公司，其工作在於開發解決方案，以確保使用者識別程式的完整性和品質。

什麼是KYC技術？

KYC，即“瞭解您的客戶”，是各種金融實體和公司用來驗證其客戶身份的過程。此過程通過驗證其客戶是否是他們所聲稱的身份並且沒有參與非法或欺詐活動來説明確保這些組織的安全。因此，到2023年，KYC仍將是金融服務行業的重要組成部分，尤其是加密貨幣行業，因為始終需要驗證客戶的身份，以打擊洗錢和進行相關活動。

KYC的關鍵要素之一是身份驗證。此過程涉及通過多種方法來確認用戶的身份。一方面，驗證相關的電子身份證件，無論是護照、駕駛執照還是包含註冊地資訊的銀行對帳單。另一方面，使用面部識別技術和生物識別身份驗證，這涉及使用必須執行的手勢系統對客戶的面部進行視覺掃描，以便完成驗證過程。這些方法並不詳盡，因為現今，隨著加密技術的發展，KYC解決方案正在被並行開發，以滿足加密貨幣組織的要求和安全標準.。

KYC技術的另一個重要部分是記錄保存。這意味著所有金融機構、組織和其他機構必須保留其所有客戶的身份記錄，以便在發生任何可疑或非法活動時可以進行參考。這種機制極有可能有助於防止帳戶被駭客入侵和被盜的情況，以及從錢包帳戶中提取資金和硬幣、網路釣魚和其他旨在欺騙和騙取用戶資金的非法操作。

因此，KYC是該系統的一個組成部分，不僅可以確保用戶的資金的安全，還可以確保客戶資料的安全，從而有助於保持高度的匿名性。儘管很簡單，但檔驗證可以為打擊洗錢、防止支付欺詐提供必要的條件，最終使您能夠在任何金融市場上舒適地進行交易，而不必擔心資金和資本的安全。此外，在任何金融機構內應用現代KYC軟體以實現安全的數位身份驗證過程的自動化，將最大限度地減少任何類型的非法活動的發生，從而提高金融資產交易過程所有要素的整體安全性。

KYC解決方案是一組軟體，很快就會由人工智慧來提供支援。

使用KYC技術有什麼好處？

現今，金融市場的安全性至關重要，KYC解決方案作為系統的重要組成部分以及客戶入職流程的一部分提供這種安全性，因而變得越來越受歡迎，尤其是因為它們的許多優勢為金融領域的公司提供了不可估量的好處。讓我們來看看下面的主要幾個優勢。

打擊洗錢

洗錢主要與犯罪活動收益合法化的活動有關。由於金融資產交易的日益普及，特別是隨著加密技術的出現，這個問題在現今非常嚴重，這反過來又刺激了犯罪分子和犯罪組織在任何金融市場進行各種旨在洗錢的非法活動的興趣。

KYC技術在反洗錢和識別用戶身份方面發揮著至關重要的作用，並且已經處在註冊的早期階段，有助於消除有利於洗錢活動發展的情況。

防止欺詐活動

如今，欺詐活動範圍廣泛，其目的是獲取使用者的個人資訊和投資資訊、敲詐勒索、網路釣魚並進行欺騙以獲取資金、洗錢、駭客攻擊和干擾安全系統，從而降低了市場中交易和投資活動的潛在安全水準。

KYC系統在與保護使用者個人和財務資料相關的問題上提供了寶貴的幫助，主要有助於欺詐預防和支付欺詐預防，據統計，這是犯罪組織和攻擊者最流行的欺騙和欺詐方式之一。

保護客戶資料

使用者資料在任何組織中都具有最高價值，其安全性和機密性是安全框架內的重中之重。此類資料包括在交易平臺上擁有交易帳戶的個人的所有個人資訊。另一方面，與使用者交易活動相關的投資資訊，包括帳戶狀態、交易活動、交易等資料，具有特別的價值。

具有內置可疑活動檢測系統的KYC解決方案可以報告需要阻止使用者帳戶以識別創建此類活動的潛在威脅，並通過應用適當的措施或身份驗證服務來消除它，並可根據文檔驗證或生物識別身份驗證解決方案來重新識別用戶的身份。

簡化識別過程

在引入KYC系統之前，識別個人的過程既困難又複雜，這給發現欺詐模式帶來了一些困難。在確保使用者個人和財務資料的安全性方面，這是一個大問題。

隨著KYC軟體的出現，自動化驗證過程已在應用，這使得識別過程更容易、更快、更舒適，而不會違反隱私政策，在維護用戶信任的基礎上起到了至關重要的作用.。

防止未經授權的協力廠商訪問

KYC解決方案提供了額外的安全級別，包括使用雙因素識別系統或通過將額外的帳戶密碼重置為電子郵件或電話來發現欺詐模式並防止欺詐和協力廠商訪問帳戶。這種方法有助於在使用平臺服務的整個過程中（特別是在交易過程中.）保持必要的安全級別。

2023 年最傑出的 KYC 提供商

現今，KYC解決方案的市場充滿了許多選項，每個選項都有自己的特點、優點和缺點。特別是加密貨幣領域的發展已成為許多參與開發安全解決方案和創建KYC系統的公司的催化劑。讓我們來看看KYC軟體市場上最成功的10家公司吧.。

Shufti Pro

Shufti Pro是一家尖端的身份驗證提供商，利用人工智慧來創建更有效的KYC和AML篩查解決方案。該軟體提供了一種簡單有效的方法來防止線上欺詐和身份盜用，同時價格合理，並且能夠對全球每個人進行身份驗證。

Shufti Pro開發了一個相當大的資料庫來打擊金融犯罪，其中包含來自國內和國際執法機構所維護的1000項制裁和觀察名單的概況。此外，該資料庫還包含了來自國際金融監管機構和當局所維護的3000個資料庫的資訊以及FATF授權的PEP名單。Shufti Pro基於反洗錢（AML）的資料檢查，可保護企業免受財務風險和處罰。

Trulioo

全球身份驗證服務提供者Trulioo能夠驗證來自400多個來源的客戶資訊，其中包括全球超過50億個人的資料庫。自2011年成立以來，這家總部位於溫哥華的初創公司已有20億美元的估值.。

Trulioo服務可提供全方位的安全系統，包括具有安全數位身份網路的KYC解決方案，該網路允許通過驗證使用者的位址、文檔和帳戶來進行身份驗證。所有這些都使該公司在提供安全解決方案的最成功公司排名中佔據領先地位。

Ondato

Ondato是一家AML和KYC流程優化技術公司，已開始向其他身份系統提供商銷售其基於高精度人工智慧的OCR（光學字元辨識）技術來作為獨立解決方案。

Ondato的專有解決方案中內置了高效、準確和快速的技術，，用於組織中的身份驗證和入職流程，如今可以作為開放的API集成供協力廠商使用。它可以在不到一秒的時間內以 99.8% 的準確率讀取 10000 多個文檔範本並將其數位化，還可自動將資料傳輸到任何系統（例如 CRM、資料庫或其他工具），從而在世界任何地方和任何行業部門為組織機構在入職期間顯著加快 KYC 和 AML 合規性流程。

Fractal ID

與行業標準相比，轉化率為40%，Fractal ID是德國金融科技公司Fractal的KYC / AML服務平臺，提供快速準確的全球驗證。OCR 和人臉識別可用於檢查護照和國民身份證。除了在銀行層面提供 KYC/AML 監管規範外，Fractal ID 還符合 GDPR要求。Fractal ID 支持多個級別的驗證，每個級別還可以通過各種附加元件進行增強。這將影響使用者共用的資料，從而影響他們與Fractal ID的對話模式。.

Sumsub

SumSub 是用於與遠端用戶驗證相關的所有任務的單一解決方案，以實現安全性和合規性。基於人工智慧的技術可自動進行身份驗證，以防止欺詐。它還提供 KYC、KYT 審查、AML 篩選和客戶資料存儲，以實現安全性和法規遵從性。

Sumsub還為公司使用者和企業客戶提供基於AI的身份驗證系統。該公司表示，驗證僅需60秒。例如，該服務可以確定文檔照片是否被更改。驗證一家公司需要幾個小時——該服務可分析特定國家的商業活動、管理人和受益人，同時考慮到不同國家監管的特殊性。

Seon

為了防止在加密貨幣交易所和外匯市場上的洗錢行為，SEON是可用的最有效、靈活且完整的KYC技術之一。該企業利用其KYC和AML技術庫，使用特殊的客戶身份識別程式，以密切關注媒體和網路上的可疑行為。此外，該公司還提供了大量用於研究用戶活動的分析工具。

Onfido

Onfido是一家英國公司，提供使用面部生物識別技術的線上使用者識別服務。流行的加密貨幣交易所和其他金融機構都積極與Onfido展開合作。該公司的技術包括用於生物識別用戶、反洗錢合規性驗證和其他標準的解決方案，這些標準構成了任何金融機構安全性的支柱。

根據Onfido開發的驗證系統，需要經過兩個步驟; 第一步，需要出示有效檔，例如護照或駕駛執照——在顯示個人照片的地方，他的名字和姓氏將以拉丁語顯示。文檔中將有其他資料來確認其有效性。在第二步中，有必要連接電腦的網路攝像頭並拍攝高品質的臉部照片，之後人工智慧（如Onfido所述）將檢查所有內容並線上決定文檔中的照片是否對應於網路攝像頭中的人像，如果人工智慧認為如此，這意味著有可能通過這個識別流程.。

Refinitiv

Refinitiv是一家全球金融市場資料和基礎設施提供商，為企業提供一系列KYC解決方案。其World-Check產品是一個風險情報資料庫，可説明公司遵守反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）法規。Refinitiv的解決方案強大、可靠且具有使用者友好型的介面，使其成為希望增強KYC流程的企業的有吸引力的選擇。