ما هي الStablecoin
لقد مرت أربعة عشر عامًا منذ اختراع العملات المشفرة في عام 2009. وفي عام 2023، أصبحت العملات المشفرة مفهومًا راسخًا ومألوفًا لملايين الأشخاص حول العالم. كما هو الحال مع أي ابتكار، فإن مجال العملات المشفرة يتوسع ويتطور بسرعة. لقد ولت الأيام التي كانت فيها عملة البيتكوين هي العرض الوحيد القابل للتطبيق في مشهد العملات المشفرة.لقد عززت العديد من التطورات والتحسينات والتحديثات الجديدة مكانة هذه الصناعة.
ومع ذلك، لا يزال الرأي العام منقسمًا بشأن قبول العملات المشفرة باعتبارها الدعامة الأساسية في سوق العملات. لا يزال معظم المستخدمين في جميع أنحاء العالم بحاجة إلى الاقتناع بأن العملات المشفرة يمكن أن تحل محل العملة التقليدية بشكل موثوق. وقد أدى ذلك إلى ظهور شكل جديد من العملات يحاول الجمع بين أفضل ما في العالمين: stablecoin. اليوم، سنناقش طبيعتها وأهميتها لسوق العملات، وما إذا كانت العملة المستقرة موجودة لتبقى على المدى الطويل.
المحتوى الرئيسي:
- تجمع Stablecoin بين الأمان واللامركزية وعدم الكشف عن الهوية وسرعة العملات المشفرة مع الاستقرار النسبي للعملات التقليدية. ويحقق ذلك إما عن طريق ربط نفسه بعملة ورقية أو عن طريق استخدام التنظيم الخوارزمي.
- تم تصميم Stablecoin لكسب الجمهور المتشكك الذي يرفض اعتماد العملات المشفرة بسبب تقلبها وعدم القدرة على التنبؤ بها.
- تفشل العملات المستقرة المدعومة بالسلع في تحقيق اللامركزية، وهي واحدة من أهم المزايا في مجال العملات المشفرة.
- تستخدم الstablecoin الخوارزمية تثبيت الأسعار تلقائيًا لتحقيق اللامركزية مرة أخرى.
Stablecoin: التعريف والآلية
قبل أن نتعمق في التعقيدات وتأثير الstablecoin على السوق، دعونا أولاً نعرف المصطلح! Stablecoin تم اختراعها في عام 2014 وتم نشرها في عام 2007، وهي عملة مشفرة مصممة للحفاظ على استقرار الأسعار. ويتم تحقيق ذلك عادةً عن طريق ربطها بعملة ورقية محددة، على الرغم من استخدام طرق أخرى أيضًا، مثل دعمها بأصول مختلفة أو استخدام آليات خوارزمية.
هناك نوعان رئيسيان من الstablecoin: العملات المرتبطة بالعملة والخوارزمية. تتحد كلتا التقنيتين مع نفس المهمة المتمثلة في حل تقلبات السوق في مجال العملات المشفرة. ففي نهاية المطاف، فإن الطبيعة غير المستقرة للعملات المشفرة لا تشجع اعتماد المستخدمين لها في جميع أنحاء العالم. وفي حين أن هناك مخاوف أخرى من جانب المتبنين المحتملين، فإن الأسعار المتقلبة وغير المتوقعة إلى حد كبير تظل أكبر التحذيرات لهذه الصناعة.
تهدف الStablecoin إلى حل مشكلة التقلب المتأصلة في معظم العملات المشفرة من خلال الاستفادة من الاستقرار الذي تتمتع به العملات التقليدية عمومًا بسبب الدعم الحكومي والاستخدام على نطاق واسع. وبالمقارنة مع الوقت الذي كان فيه الدولار الأمريكي مرتبطًا بالذهب لمدة قرن تقريبًا للحفاظ على الاستقرار، تم تصميم العملات المستقرة مع وضع مفهوم بسيط ولكنه فعال في الاعتبار. يجب أن يساوي دائمًا عملة محددة. لا توجد استثناءات.
في كثير من الحالات، تكون تلك العملة هي الدولار الأمريكي، لكن العملات المستقرة الجديدة تحاول توسيع آفاق السوق وتقديم عملات ورقية أخرى كحلول دعم موثوقة. ومع ذلك، حتى هذا التاريخ، يظل الدولار الأمريكي هو الخيار المفضل لربط الstablecoin . بخلاف العملة المستقرة الرئيسية التي تمت مناقشتها أعلاه، هناك ثلاثة أشكال مختلفة لمفهوم العملة المستقرة. دعنا نطلعك على آخر المستجدات:
ثلاثة أنواع أخرى من الStablecoin
- العملة المستقرة المدعومة بالعملات المشفرة – على الرغم من أن هذا المفهوم قد يبدو زائدًا عن الحاجة، إلا أن العملات المستقرة المدعومة بالعملات المشفرة تعتمد على استقرار العملات المشفرة الأخرى في السوق. على الرغم من تقلباتها المتأصلة، حافظت العملات المشفرة الرائدة في الصناعة على أسعار أكثر استقرارًا وقابلية للتنبؤ نسبيًا من بقية السوق.
- العملة المستقرة المدعومة بالسلع – إذا كنت من بين المستثمرين الذين يثقون بسلع معينة أكثر من العملة الورقية، فإن هذا النوع من العملات المستقرة سوف يناسب احتياجاتك تمامًا. ترتبط CB stablecoins بسلع مختلفة مثل المعادن الثمينة والعقارات وما إلى ذلك. وأكبر ما يجذبها هو أنه يمكن للمستثمرين الحصول على سلع مختلفة دون الحصول عليها فعليًا.
- Algorithmic stablecoin – تخيل كوبًا من الماء ينظم حجم الماء في الوعاء تلقائيًا. هذا هو الغرض الدقيق من Algorithmic stablecoin. وهي تستخدم خوارزميات معقدة لضبط حجم التداول وحجم المعاملات الإجمالي للعملات المشفرة تلقائيًا، مما يؤدي إلى استقرار السعر كلما ارتفع السعر أو انخفض.
دور وأهمية العملات المستقرة
الآن بعد أن فهمنا ماهي stablecoins، فلنناقش ميزاتها المهمة في سوق العملات المشفرة. بعد مرور أربعة عشر عامًا على توسع مجال العملات الرقمية وترسيخ مكانتها كلاعب رئيسي في أسواق العملات، لم تتمكن بعد من التغلب على أكبر عقبة تواجهها: تقلب الأسعار. على الرغم من أن مجال العملات المشفرة يتمتع بالعديد من المزايا، بما في ذلك السرعة والكفاءة والتكلفة المنخفضة والأمان القوي، إلا أن هذه الميزات الرائعة لا تزال غير كافية لتهدئة مخاوف الجميع من تقلبات الأسعار.
يرغب متداولو العملات والمستثمرون وعامة الناس في الاستمتاع بمزايا العملات المشفرة، ولكن ليس على حساب خسارة مبالغ كبيرة من المال. وحتى بعد مرور أربعة عشر عامًا، لا تزال هذه المشكلة بحاجة إلى حل. وهذا هو سبب أهمية العملات المستقرة في سوق العملات المشفرة، والتي تم إنشاؤها لسد الفجوة بين عالم العملات الورقية والعملات المشفرة.
التأثير المحتمل للStablecoin على سوق الفوركس
بالإضافة إلى المزايا الواضحة لاستقرار الأسعار، يمكن أن تعمل الstablecoin أيضًا كحلقة وصل بين سوقين مستقلين إلى حد ما. لا يوجد الكثير من التداخل بين السوقين، وقد يؤدي اعتماد الstablecoin على نطاق واسع إلى التقريب بين الجبهتين.
مع تزايد شعبية الstablecoin وزيادة السيولة في كل من أسواق العملات الورقية والعملات المشفرة، سيصبح من الأسهل التداول بين السوقين. ونتيجة لذلك، يمكن للمتداولين إجراء معاملات عبر الأسواق بشكل أكثر نشاطًا وإنشاء جسر افتراضي بين أسواق العملات الورقية والعملات المشفرة. وأخيرا، قد يكون سوق الصرف الأجنبي قادرا على الحصول على التغيير العضوي الكامل الذي تشتد الحاجة إليه، مما يسرع عملية تطوير كلا السوقين. ومع ذلك، لم يتحقق هذا التوازن بعد حيث تكافح العملات المستقرة لتحقيق إمكاناتها الكاملة.
كيف تختلف Algorithmic Stablecoins عن الStablecoins الأخرى
الآن، من خلال قراءة دليلنا للstablecoins، يمكنك صياغة سؤال مهم – إذا كانت العملة المستقرة المدعومة بالسلع تعمل بشكل مثالي، فلماذا تكون هناك ضرورة لخوارزميات معقدة؟ السبب بسيط. لا يشارك النوع السابق من العملات المستقرة جميع سمات العملات المشفرة الرئيسية. والأهم من ذلك، أن العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية مركزية بطبيعتها، لأنها ربطت نفسها بالعملات الورقية المركزية.
تم تقديم هذه التضحية الكبيرة لتحقيق استقرار الأسعار وإتاحة ربط العملات المشفرة بالعملات الورقية، ولكن تم فقدان جانب مهم من العملات المشفرة في هذه العملية. دعونا نتذكر أنه تم ابتكار العملات المشفرة بهدف أن تكون مجهولة المصدر وآمنة. لم يعد هذا الوعد الكبير موجودًا في العملات المستقرة المدعومة بالسلع. وفي حين تبقى المزايا الأخرى (السرعة والكفاءة والتكاليف المنخفضة والأمان)، فإن العديد من المستخدمين في جميع أنحاء العالم يقدرون خصوصيتهم المطلقة. ولهذا السبب، توصل مطورو العملات المشفرة إلى مفهوم جديد للstablecoin.
تستخدم الalgorithmic stablecoin خوارزميات آلية للتحكم في التدفق الكامل للعملات المشفرة والتأكد من عدم وجود تغييرات جذرية في الأسعار.
فيما يلي مثال لكيفية استخدام algorithmic stablecoins للتحكم في الأسعار:
لنأخذ على سبيل المثال الstablecoin A والتي تستخدم الخوارزميات لإدارة استقرار سعرها. تبلغ تكلفة العملة أ” دولارًا واحدًا بالضبط (A=$1). تخيل الآن أن العملة A تُباع على نطاق واسع وتصبح أكثر ندرة في السوق. عادةً، يجب أن يتسبب هذا في ارتفاع سعر هذه العملة المشفرة. ولكن ليس هذه المرة. تتدخل الخوارزمية الآلية لتوزيع المزيد من العملات المعدنية على السوق وسد الفجوة بين العرض والطلب.
من ناحية أخرى، إذا انخفض الطلب على العملات المعدنية A، فستهتم الخوارزمية بحرق المعروض من العملة الافتراضية. ويفعل ذلك حتى تصل العملة أ” إلى قيمتها الجوهرية البالغة 1 دولار. يبدو موثوقًا جدًا، أليس كذلك؟ على الرغم من التصميم الرائع، فقد كافحت العملات المستقرة الخوارزمية لتبقى قابلة للتنبؤ وموثوقة مثل العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية. على الرغم من نشر العديد من الخوارزميات المتطورة وتنفيذ البروتوكولات بشكل مثالي، إلا أن العملات المستقرة الخوارزمية لا تزال ترتكب أخطاء وتميل إلى أن تكون أكثر تقلبًا من العملات المشفرة المدعومة بالسلع الأساسية.
لذا فإننا نواجه معضلة في عالم الstablecoins: استقرار الأسعار مقابل مزايا اللامركزية.
كيفية إنشاء Stablecoin خاصة بك
الآن دعونا نربط جميع النتائج التي توصلنا إليها ونجيب على السؤال الكبير: ما هي الخطوات الأساسية لإنشاء عملة مستقرة؟ دعونا نلقي نظرة على هذه العملية معًا، خطوة بخطوة:
حدد نوع العملة المستقرة التي تفضلها
أولاً وقبل كل شيء، يتعين عليك اختيار نوع العملة المستقرة التي تناسب احتياجاتك وتفضيلاتك بناءً على جمهورك المستهدف. كما ذكرنا، هناك أربعة أنواع من العملات المستقرة – المدعومة بالعملات الورقية، والمدعومة بالسلع، والمدعومة بالعملات المشفرة، والعملات الخوارزمية. فكر بعناية في الخيارات المتاحة لك واختر الخيار الذي يبدو أكثر واقعية بالنسبة لك.
تأكد من استقرار عملتك
تعتمد هذه الخطوة بشدة على الاختيار السابق. تستخدم أنواع العملات المستقرة المذكورة أعلاه أساليب مختلفة لضمان استقرار الأسعار. ترتبط الأنواع الثلاثة الأولى من العملات المستقرة بأصل معين. من الضروري امتلاك الأصول المطلوبة أو أن يكون لديك حد ائتماني نشط للحصول على هذه الأصول في الوقت الفعلي. بعد كل شيء، هذه الأصول هي السبب الرئيسي وراء بقاء عملتك المستقرة مستقرة وتلبية متطلبات البائعين والمشترين في مجال تخصصك.
عندما يتعلق الأمر بالalgorithmic stablecoin، فأنت بحاجة إلى معرفة وخبرة قوية في مجال التطوير. قد تكون خوارزميات العملات المستقرة متاحة من الناحية النظرية، ولكنها تتطلب أموالاً هائلة وقوة عقلية لتعمل بشكل صحيح. على الرغم من أن الalgorithmic stablecoin لا تحتاج إلى دعم ضخم للأصول، إلا أنها تظل مسعى مكلفًا للغاية. لذا فكر جيدًا في خياراتك!
اختر المنصة التي تناسب احتياجاتك
على الرغم من سيطرة منصة إيثريوم على سوق العملات المستقرة، فقد ظهرت خيارات جديدة في السنوات الأخيرة. تظل إيثريوم خيارًا قويًا بفضل سمعتها الراسخة، لكن منصات أخرى مثل ترون وEOS تتحدى هيمنة إيثريوم. هناك العديد من المقايضات التي يجب مراعاتها.
توفر بعض المنصات قابلية التوسع والسرعة بسلاسة، ولكنها يمكن أن تتكبد رسوم معاملات كبيرة على المدى الطويل. يقدم البعض الآخر استقرارًا نسبيًا ولكنه يفتقر إلى السرعة المطلوبة. لا توجد إجابة موضوعية على هذا السؤال ويختار معظم منشئي العملات المستقرة إعطاء الأولوية لمجموعة معينة من العناصر على غيرها.
نشر عقد ذكي لضمان الأمان
تعد العقود الذكية جوانب أساسية لأي عملة مشفرة. إنهم يضمنون أمان المعاملات من خلال بروتوكولات الأمان التي لا يمكن الوصول إليها. هناك عدة طرق لتعزيز stablecoin باستخدام خوارزميات العقود الذكية، الأمر الذي يتطلب مهارات كبيرة في هندسة البرمجيات. لذا تأكد من وجود فريق قوي من المطورين إلى جانبك!
الطرق المختلفة لشراء الStablecoins
على الرغم من أن إنشاء stablecoin يتضمن العديد من الخطوات المعقدة، إلا أن عملية الشراء أبسط بكثير. باعتبارك متداولًا أو مستثمرًا، لن يكون لديك نقص في الخيارات عندما يتعلق الأمر بالحصول على عملات مستقرة في محفظتك الاستثمارية. هناك العديد من بورصات العملات المشفرة الراسخة التي توفر شروطًا عادلة لشراء العملات المستقرة.stablecoin.
إليك الخطوات الخمس التي يجب اتباعها للحصول على أول stablecoin:
- اختر العملة التي تناسبك – كعميل، من الضروري فهم العروض المختلفة في مجال العملات المستقرة. ويقدم بعضها مستوى محسنًا من الاستقرار، لكنه يفشل في توفير اللامركزية الكاملة. يعرض عليك آخرون عدم الكشف عن هويتك بالكامل، لكنهم يشكلون مخاطر عندما يتعلق الأمر باستقرار استثمارك.
- ابحث عن بورصة حسنة السمعة – من الضروري البحث عن منصة التداول المتاحة الأكثر ثقة واحترامًا. هناك عدة مؤسسات كبيرة في هذا القطاع، مثل Binance وCoinbase وGemini. أنها توفر شروط المعاملات الخاصة بهم. اختر الخيار الأنسب لاحتياجاتك المحددة.
- إنشاء حساب– إن إنشاء حساب في بورصات العملات المشفرة القائمة أمر بسيط. هناك خطوات بسيطة يجب اتباعها، وبعد ذلك سيكون لديك خيار إجراء المعاملات على منصة التداول المختارة.
- قم بالإيداع وشراء stablecoin – هذه الخطوات بسيطة جدًا أيضًا. ما عليك سوى إيداع المبلغ المطلوب من المال في حسابك وشراء العملات المشفرة على المنصة التي تختارها. بعد ذلك، سيكون لديك العديد من خيارات stablecoin ، وسيتم عرض رسوم المعاملات الخاصة بها على لوحة التحكم الخاصة بك. حدد الجزء الذي تختاره، ثم اضغط على شراء، وستكون جاهزًا للانطلاق!
كما ترون، فإن عملية شراء العملات المستقرة ليست معقدة على الإطلاق. ومع ذلك، فإن اختيار stablecoin تناسب احتياجاتك قد يكون أمرًا صعبًا بالنسبة للقادمين الجدد إلى الصناعة. ونقدم لكم أدناه الخيارات الواعدة في عام 2023.
أفضل 5 Stablecoins لعام 2023
1. Tether (USDT) – تعد Tether واحدة من أكثر الstablecoins المرغوبة في السوق. وبفضل علاقتها بالدولار الأمريكي، ظلت تيثر مستقرة وموثوقة في السنوات الأخيرة.
2. Binance USD (BUSD) – تقدم Binance عروض العملات المستقرة الأكثر أمانًا وشفافية في عام 2023. تمتلك Binance USD احتياطيات نشطة بالدولار الأمريكي لتلبية حجمها، وبالتالي تقدم أعلى مستوى ممكن من الأمان والموثوقية.
3. TrueUSD (TUSD) – في المركز الثالث لدينا TrueUSD، وهي عملة مستقرة مضمونة بالكامل. تتمتع TrueUSD بسجل أداء آمن نسبيًا ويمكنها أن تثبت بشكل موثوق أن احتياطيات الدولار الأمريكي كافية لحجمها.
4. عملة USD (USDC) – لقد وصلنا إلى النجوم الصاعدة في صناعة العملات المستقرة. ارتفعت عملة USD Coin عدة مستويات في السنوات الأخيرة بسبب سرعة وأمان معاملاتها. نظرًا لأنها تتحسن باستمرار، فلن يكون مفاجئًا أن تدخل USD Coin بسرعة ضمن المراكز الثلاثة الأولى في قائمتنا.
5. DAI – تعد هذه العملة المستقرة خيارًا جيدًا للمهتمين بالalgorithmic stablecoins. أظهرت DAI أكبر قدر من القوة والكفاءة التكنولوجية في مجال algorithmic stablecoins
ملخص القول
تُعد العملات المستقرة جزءًا لا غنى عنه في سوق العملات المشفرة. يؤدي وجودهم إلى استقرار سوق العملات المشفرة ويخلق قيمة إضافية من خلال ربط النوعين الرئيسيين من العملات: العملات المشفرة والعملات الورقية. تمثل العملات المستقرة مخاطر ومقايضات يجب وضعها في الاعتبار. ومع ذلك، إذا كنت ترغب في دخول عالم العملات المشفرة وتبحث عن خيار آمن نسبيًا، فيجب أن تكون العملات المستقرة محل اهتمامك.
