في هذه المقالة

مشاركة

كيف تحصل على رخصة فوركس في عام 2023؟

المقالات

Reading time

الفوركس هو سوق مالي عالمي تم تأسيسه عام 1976 ويتم تداول العملات فيه. يشمل تداول الفوركس البنوك المركزية في العديد من البلدان والشركات التي تتداول دوليًا والبنوك التجارية والوسطاء والمستثمرون والمتداولون (المضاربون).

أحد أهم معايير التقييم لمتداولي الفوركس عند اختيار وسيط فوركس هو حالة الوسيط وما إذا كان لديه الترخيص المناسب و الهيئة التنظيمية . يعرض الوسطاء غير الخاضعين للتنظيم أموال عملائهم للخطر.

يتم تنظيم سوق الفوركس من قبل العديد من المنظمات في بلدان مختلفة. يحصل بعض وسطاء الفوركس على ترخيص محلي في ولاية قضائية خارجية، بينما يحصل الآخرون على ترخيص في ولاية قضائية مرموقة؛ في الاتحاد الأوروبي أو الولايات المتحدة. قد يستغرق الحصول على مثل هذا الترخيص وقتًا طويلاً حيث يتعمق منظمو الفوركس أعمال وسيط الفوركس والمركز المالي للشركة ، بالإضافة إلى التدقيق بعناية في خبرة المدير السابقة والشخصيات الرئيسية الأخرى في الشركة.

ستوضح هذه المقالة أهمية ترخيص الفوركس و أهميته للوسطاء . سيتم تسليط الضوء أيضاً على أنواع تراخيص الفوركس الموجودة و المؤسسات المالية التي تساعد في تنظيم شركات الفوركس. أخيراً، ستتعرف على كيفية الحصول على ترخيص فوركس لبدء الشركة الخاصة بك.

ما هي رخصة الفوركس ولماذا تعتبر مهمة لتشغيل شركة الفوركس؟

سوق العملات الدولية الحالي هو نظام مالي يضم الآلاف من المشاركين المنتظمين. تسمى مجموعة معينة من هؤلاء المشاركين وسطاء الفوركس، الذين يعملون كوسيط بين المتداولين / المستثمرين من القطاع الخاص وسوق ما بين البنوك. يتمتع وسطاء الفوركس بشعبية كبيرة في السوق، لكن شركة الوساطة ليس لها أي حق قانوني في معالجة معاملات المتداولين دون أن يكون لها ترخيص فوركس . يتجنب المتداولون الشركات التي ليس لديها ترخيص فوركس لأن أنشطتها تعتبر غير قانونية وغير آمنة. أيضاً يمكن لشركة الوساطة أن تثير الكثير من الأسئلة من المنظمين. إذا أراد الوسيط تجنب الوقوع في مشاكل مع المنظمين أو فقدان العملاء المحتملين، فعليه الحصول على ترخيص فوركس.

لا يوجد منظم مركزي لسوق الفوركس. ومع ذلك، لا يمكن لأي وكالة أو منظمة دولية واحدة التحكم في جميع جوانب أنشطة المشاركين في السوق. لا يمكن أن يكون هناك مثل هذه الهيئة التنظيمية، لأن سوق الفوركس مبني على أساس عمليات مستقلة، ومقدمي هذه العمليات مترابطون. لكن أنشطة بعض اللاعبين في سوق الفوركس لا تزال خاضعة للسيطرة؛ كما يخضع الوسطاء للرقابة. يتطور الإشراف على الوسطاء باستمرار، وهناك جهات تنظيمية محلية لمختلف البلدان.

يطمح جميع الوسطاء اليوم للحصول على ترخيص يكون ضامنًا لسلامة عملائهم. تصدر هذه التراخيص من قبل هيئات مالية مختلفة تتحقق من قانونية عمل الوسيط وتدقيقه ثم تراقبه بعد إصدار الترخيص. أي أن وسيط فوركس يحتاج إلى ترخيص ليتمكن من تأكيد شرعية أفعاله ، وكذلك للتأكيد على أنه يضع بالفعل تداولات متداوليه في سوق ما بين البنوك وعليه التزامات تجاههم.

فئات تراخيص الفوركس

Categories of Forex Licenses

رخصة وسيط فوركس – وثيقة عالمية تضمن موثوقية شركة وساطة في الفوركس، ولكن على الرغم من عالميتها تنقسم تراخيص الفوركس إلى عدة فئات موضحة أدناه.

1. الفئة أ (السوق الرئيسي)

تعتبر رخصة الولايات المتحدة مرموقة وتوفر الوصول إلى أكبر سوق فوركس في العالم. ولايات السوق الرئيسية هي الولايات المتحدة وسويسرا. للحصول على ترخيص في هذه الولايات، تحتاج إلى إثبات أن لديك 20 مليون دولار بدون احتساب أموال العملاء.

يُطلب من الوسطاء الأمريكيين تقديم العديد من التقارير ويخضعون لعمليات تفتيش تنظيمية غير متوقعة في أي وقت. الحد الأدنى من انتهاكات القواعد يمكن أن يؤدي إلى غرامات باهظة قد تصل إلى الإغلاق. في سويسرا ، يتم تنظيم شركات الفوركس بشكل كامل. ومع ذلك ، يُعتبر المرخص لهم المحليين شركاء موثوقين ، كما يتضح من الامتثال غير المشروط ووجود التزامات ضمان كبيرة.

2 – الفئة باء (السلطات القضائية العالمية)

الولايات القضائية العالمية هي أستراليا وبريطانيا وتكون قوانين الترخيص أقل صرامة. إن ترخيص FCA في المملكة المتحدة مرموق للغاية وذو قيمة عالية في جميع أنحاء العالم. يجب إثبات مؤهلات وخبرات الموظفين والمديرين ، ويجب أن يكونوا مقيمين في المملكة المتحدة. للحصول على ترخيص في أستراليا ، أسس رواد الأعمال شركة ويؤكدون أنهم مؤهلون ماليًا لإدارة الشركات.

تبلغ تكلفة الحصول على ترخيص ما يقرب من 30 ألف دولار إلى 60 ألف دولار. في مثل هذه الحالات ، يجب أن يكون صاحب الشركة موجودًا فعليًا لمعالجة الأوراق. مطلوب أيضًا أموال إيداع العملاء بحوالي 100000 دولار. مطلوب ما لا يقل عن 1000000 دولار نقدًا إذا كانت معاملة الصرف الأجنبي “داخلية” ولم يتم توفيرها لشركة أخرى. في حالة استخدام طرف ثالث للمعاملة، يلزم فقط 100،000 دولار أمريكي من رأس المال.

3. الفئة ج (السلطات القضائية الشعبية)

قبرص ومالطا ونيوزيلندا ودول أخرى: تتطلب هذه الدول أيضًا مكتبًا ماديًا للترخيص ، ولكن لا توجد قواعد إبلاغ كما في الفئات السابقة. السمة الرئيسية للشركات المرخصة في هذه الولايات القضائية هي الوصول إلى التعاون والتفاعل مع الفضاء الأوروبي دون قيود.

4. الفئة د (المنظمون في الخارج)

بليز ، جزر فيرجن البريطانية ، جزر كايمان ، فانواتو. تتمتع هذه الولايات القضائية بشروط مواتية لسوق الفوركس، ومعدلات ضريبية ، وحزم مستندات دنيا مطلوبة. إلى جانب ذلك ، لا تتطلب رخصة فوركس الخارجية تدقيقًا أوليًا. يتم إصدار الترخيص بناءً على الوثائق المقدمة. ومع ذلك ، فإن فتح حساب مصرفي وتوصيل الشركة بنظام الدفع أكثر تعقيدًا. قد يجبر الضغط التنظيمي بقواعد أكثر صرامة البلاد على فرض قيود إضافية أو لوائح جديدة. تقع الشركات الخارجية الرئيسية في الجزر. تكلفة رخصة فوركس الخارجية هنا أيضًا أقل بعدة مرات من الفئات السابقة.

تعد سرعة إنشاء شركة في هذه الدول ميزة كبيرة. يستغرق تسجيل الشركة بضعة أيام فقط ؛ تستغرق الموافقة شهرًا واحدًا لفانواتو أو الرأس الأخضر ، وفي المتوسط من 3 إلى 4 أشهر لبليز وجزر فيرجن البريطانية ، بعد تقديم جميع المستندات اللازمة. ميزة كبيرة هي أنه من الأسهل بكثير إنشاء حساب مصرفي إذا كان لديك ترخيص في جزر فيرجن البريطانية أو بليز. يمكن للعديد من البنوك أيضًا فتح حساب شركة لشركة فوركس بدون ترخيص.

الأنواع الرئيسية لترخيص المنظمين الماليين في صناعة الفوركس

يتم التحكم في أعمال الوسطاء من قبل منظمات تسمى المنظمين. يمكن أن تكون الجهة التنظيمية محلية (سلطات عامة مختصة) أو دولية (لجان مالية مستقلة). يقوم المنظمون بتنفيذ ثلاثة أنواع من الإجراءات فيما يتعلق بوسيط الفوركس: التحقق من امتثاله لمتطلبات إصدار الترخيص ، ومراقبة الامتثال لهذه المتطلبات في سياق عمل الوسيط ، وسحب الترخيص إذا خالف الوسيط المتطلبات.

تتمثل المهمة الرئيسية للجهة التنظيمية ، التي تمنح الوسيط الترخيص ، في منع المواقف التي لا يتمكن فيها الوسيط من الوفاء بالتزاماته تجاه المتداولين. ينفذ المنظم الحماية القانونية للمتداولين والمستثمرين في المواقف المتنازع عليها ، وينظر في شكاواهم ، ويقوم بفحص الوسيط. كما تقوم الجهة المنظمة بإجراء عمليات تدقيق دورية لأنشطة الوسيط من أجل الكشف عن التناقضات مع متطلبات الترخيص. من الضروري أيضًا التأكيد على أن نشاط الوساطة ليس إلزاميًا للترخيص في بعض البلدان. أي أنه يمكن للوسيط ببساطة التسجيل ككيان قانوني يقدم بعض الخدمات المالية والعمل فعليًا في جميع أنحاء العالم من خلال الإنترنت. بالطبع ، هذا لا يعني أن مثل هذا الوسيط غير موثوق به أو حتى محتال. في هذه الحالة ، لا يحصل المتداولون والمستثمرون على أي ضمانات عند العمل مع مثل هذا الوسيط.

فيما يلي قائمة ببعض أشهر المنظمين الذين تشكل أنشطتهم الأساس القانوني لسوق الفوركس حتى الآن.

  • CySEC – هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية

اللجنة هي الهيئة التنظيمية الوطنية لجمهورية قبرص وواحدة من أهم المنظمين لوسطاء الفوركس ومراكز التداول التي تقدم خدمات في السوق المالية الدولية. قبرص عضو كامل العضوية في الاتحاد الأوروبي ، مما يمنح CySEC جميع صلاحيات منظم الفوركس الأوروبي والظروف الاقتصادية الجذابة للوسطاء. يفضل العديد من وسطاء الفوركس أن يكونوا مسجلين في قبرص وأن يكونوا مرخصين من قبل هذه الهيئة التنظيمية. تصدر CySEC التراخيص للأسواق المالية الأوروبية وتشرف على أنشطة شركات الوساطة والاستثمار المرخصة من قبلها.

  • FSA – هيئة الخدمات المالية

هذا المنظم هو الهيئة المركزية التي تشرف على سوق الخدمات المالية في المملكة المتحدة. الغرض الرئيسي للجهات التنظيمية هو حماية مستهلكي الخدمات المالية وضمان استقرار الصناعة ، فضلاً عن الحفاظ على المنافسة السليمة بين مقدمي الخدمات في السوق المالية. تنظم هيئة الخدمات المالية أكثر من 70000 مؤسسة مالية لضمان الامتثال لمعايير إدارة المخاطر الحكيمة لتقليل الضرر المحتمل على الصناعة ككل والمستثمرين الأفراد. تتبع هيئة الرقابة المالية وزارة الخزانة في المملكة المتحدة ، لكن الوزارة منظمة مستقلة ولا تتلقى تمويلًا حكوميًا.

  • NFA – الرابطة الوطنية للعقود الآجلة

الرابطة هي هيئة رقابة مالية مستقلة تهدف إلى حماية أسواق العقود الآجلة والسلع الأمريكية من إساءة استخدام المؤسسات المالية. العضوية في الجمعية إلزامية لأي مؤسسة مالية تقدم خدمات تبادل وتداول العقود الآجلة في الولايات المتحدة. يضمن NFA حماية المستثمر ويضمن المساواة في الحقوق والفرص لجميع المشاركين في السوق. للجهة التنظيمية الحق في فرض عقوبات وعقوبات متفاوتة الشدة على منتهكي لوائح العمل ، اعتمادًا على مقدار الضرر أو الضرر المحتمل الناتج عن أنشطة المؤسسات المالية.

  • CBR – البنك المركزي للاتحاد الروسي

هذا المنظم المالي هو مؤسسة عامة وقانونية خاصة لها الحق الحصري في إصدار الأموال وتنظيم التداول. بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ، يطور البنك المركزي الأردني وينفذ السياسة النقدية الموحدة للدولة ، ويرخص للمؤسسات المصرفية ، وله الحق في الانسحاب من البنوك التي لا تعمل وفقًا للوائح والقواعد. الغرض الأساسي من أنشطة CBR هو حماية وضمان استقرار الروبل الروسي ، وتطوير وتقوية القطاع المصرفي ، وضمان الأداء الفعال والمتواصل لنظام الدفع.

  • FSC – لجنة الخدمات المالية

الهيئة هي الجهة المنظمة لقطاع الخدمات المالية غير المصرفية والأعمال. يعزز المنظم تطوير المؤسسات المالية وكفاءتها وشفافيتها وينظم أنشطة شركات الوساطة المسجلة في موريشيوس. تقوم لجنة الخدمات المالية (FSC) بتطوير تدابير وقواعد تهدف إلى زيادة شفافية المؤسسات المالية ، فضلاً عن استكشاف فرص جديدة لقطاع الخدمات المالية. تتمتع لجنة الخدمات المالية (FSC) بصلاحية ترخيص الشركات التي تفي بمتطلبات السلامة المالية والأمن والشفافية. تتمثل المهمة الرئيسية للهيئة في اتخاذ تدابير لمنع التجاوزات في الأعمال الاستثمارية والاحتيال المالي في خدمات الوساطة.

وتجدر الإشارة إلى أن عدد المنظمين في سوق الفوركس أكبر بكثير وكلهم يساعدون في تنظيم الإطار القانوني والتنظيمي في الصناعة.

Forex Regulators in Each Region

كيف تحصل على رخصة فوركس؟ – الدليل النهائي

الآن بعد أن عرفت ما هو ترخيص الفوركس ولماذا هو مهم عند تنفيذ الأنشطة المتعلقة بسوق الفوركس ، وكذلك أنواع التراخيص والمنظمين الموجودة في هذا المجال ، فقد حان الوقت لمعرفة كيفية الحصول على ترخيص فوركس لبدء الوسيط الخاص بك.

1. اختيار المنظم

يعد اختيار المنظم الخطوة الأولى والأكثر أهمية في الحصول على ترخيص فوركس. يحدد اختيار المنظم الأسواق التي ستتمكن من العمل فيها. حتى الآن ، هناك العديد من الهيئات المختلفة المنظمة لصناعة الفوركس ، ولكل منها متطلباته الخاصة لإصدار التراخيص وبدء عمل فوركس. حدد السوق الذي ترغب في العمل فيه كوسيط وادرس بعناية المتطلبات واللوائح الخاصة بالهيئة التنظيمية للسوق التي تريد التواجد فيها.

2. تسجيل الشركة

تسجيل الشركة هو الخطوة الأولى التي سترسي الأساس لأعمالك المستقبلية في الفوركس. يتم تنفيذ هذا الإجراء على عدة مراحل ويتضمن العديد من الفروق الدقيقة. بادئ ذي بدء ، يجب عليك اختيار اسم شركة الفوركس الخاصة بك وتحديد المنصة التي سيستخدمها المتداولون في التداول. من أكثر الحلول شيوعًا في هذا الصدد منصات MT4 و MT5 ، بالإضافة إلى cTrader. ستحتاج أيضًا إلى توخي الحذر عند اختيار مزود السيولة ؛ لا تنس أيضًا إجراء اختبار تجريبي لجميع أنظمتك قبل بدء تشغيل الوساطة وإنشاء موقع ويب يمكن استخدامه ليس فقط على الكمبيوتر الشخصي ولكن أيضًا على الأجهزة الأخرى.

3. إعداد وثائق الشركة

بعد تسجيل الشركة ، لديك وثائق رسمية تنظم حقوق والتزامات الكيان القانوني المسجل وفقًا لقوانين البلد الذي تفتح فيه عملك. هذه المستندات مطلوبة لتأكيد حالة الكيان القانوني نفسه أو للإجراءات المهمة من الناحية القانونية: على سبيل المثال ، لفتح حساب مصرفي في بلد آخر ، لإغلاق صفقة مع شريك ، لإجراء تدقيق في ولاية قضائية أخرى ، إلخ. من المستندات التي قد تحتاجها هي: عقد التأسيس والنظام الأساسي وبطاقة التسجيل وشهادة الإقامة الضريبية وقائمة المستفيدين.

4. دفع رسوم الدولة

رسوم الدولة هي دفعة خاصة للعديد من الخدمات العامة. على سبيل المثال ، عند التقدم إلى محكمة ، أو الزواج ، أو الحصول على جواز سفر ، أو شراء عقار. أحد هذه المدفوعات هو واجب الدولة لتسجيل كيان قانوني (في حالتنا ، شركة وساطة) ، وهناك العديد من الفروق الدقيقة عند دفعها. يتم فرض رسوم تسجيل كيان قانوني مقابل النظر في مستندات المؤسسين. مرة أخرى ، اعتمادًا على الولاية التي توجد فيها ، سيختلف مقدار واجب الدولة بشكل كبير ، لذلك قبل تقديم المستندات ، يوصى بقراءة المعلومات الخاصة بدفع الواجب على المواقع الإلكترونية ذات الصلة.

5. فتح حساب مصرفي للشركات

أصبح فتح حساب مصرفي للشركات شرطًا لا غنى عنه في إطار الشركات الحديثة. حساب الشركة هو حساب مصرفي يتم فتحه بواسطة كيانات قانونية لدفع الفواتير والتحكم الروتيني في المستحقات المالية ؛ كما أنه ضروري للأنشطة التجارية المختلفة. قبل فتح حساب شركة ، قم بدراسة جميع العروض المقدمة من البنوك في الدولة التي قررت فيها فتح شركة فوركس ، حيث أنك مهتم بأفضل شروط خدمتها من قبل البنك.

6. ربط حساب التاجر لمعالجة البطاقة المصرفية

المعالجة هي تقنية آلية للتحويل الإلكتروني للأموال من المشتري إلى البائع (في حالتنا ، من تاجر إلى وسيط). إنه مبني على برنامج يعمل على قوة الخدمات المصرفية الإلكترونية. من خلال هذا البرنامج ، يمكن التحقق من المدفوعات التي تتم باستخدام البطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية ومعالجتها ، بحيث يمكن قبول هذه المعاملات أو رفضها.

تعمل جميع شركات الفوركس تقريبًا في معالجة الدفع من خلال VISA و MasterCard و American Express. في بعض الحالات ، من الممكن أيضًا العثور على طرق دفع من خلال محافظ إلكترونية متنوعة وأنظمة دفع إلكترونية أخرى.

7. استكمال وتقديم نموذج طلب ترخيص الفوركس إلى الجهة التنظيمية ذات الصلة

بعد الانتهاء من جميع الخطوات السابقة ، حان الوقت لإعداد طلب خاص للحصول على ترخيص فوركس. كقاعدة عامة ، هذه المرحلة هي الأسهل لأنه في حالة استيفاء جميع المتطلبات المذكورة أعلاه ، يتم تقديم الطلب المكتمل بجميع المعلومات اللازمة عن شركة الوساطة إلى السلطة التنظيمية ويتم النظر فيه خلال فترة زمنية محددة. بعد استلام الترخيص ، يمكنك البدء رسميًا بنشاط الوساطة في سوق الفوركس.

ملخص القول

رخصة وسيط فوركس التي تسمح للمتداولين بالوصول إلى سوق الفوركس هي وثيقة تشير إلى ملاءة الشركة وجديتها. بعد الحصول على ترخيص فوركس في إحدى الدول المذكورة في هذه المقالة ، ستتمكن من إجراء أنشطة تداول مع أزواج العملات والأصول المالية الأخرى. بشكل عام ، ليس من السهل الحصول على رخصة فوركس دون مساعدة متخصص في أي بلد. لذلك ، اطلب المساعدة من المتخصصين والمهنيين ذوي الخبرة الذين يمكنهم مساعدتك في التقدم للحصول على ترخيص بشكل صحيح ، وتنفيذ المستندات وفقًا للمتطلبات القانونية لدولة معينة ، ومراقبة العملية وتعديلها بالكامل.

مشاركة