Was ist Stablecoin?
Vierzehn Jahre sind seit der Erfindung der Kryptowährung im Jahr 2009 vergangen. Im Jahr 2023 ist die Kryptowährung ein gut etabliertes Konzept, das Millionen von Menschen auf der ganzen Welt kennen. Wie jede Innovation wird auch der Bereich der Kryptowährungen schnell erweitert und weiterentwickelt. Die Zeiten, in denen Bitcoin das einzige brauchbare Angebot in der Krypto-Landschaft war, sind vorbei. Zahlreiche Neuentwicklungen, Optimierungen und Upgrades haben die Stellung dieser Branche gestärkt.
Doch die öffentliche Meinung ist nach wie vor geteilt, was die Akzeptanz von Kryptowährungen als Hauptbestandteil des Währungsmarktes angeht. Die meisten Nutzer weltweit müssen noch davon überzeugt werden, dass Kryptowährungen traditionelle Währungen zuverlässig ersetzen können. Dies hat zur Entstehung einer neuen Form von Währung geführt, die versucht, das Beste aus beiden Welten zu vereinen: Stablecoin. Heute werden wir sein Wesen, seine Bedeutung für den Währungsmarkt und die Frage erörtern, ob der Stablecoin auf Dauer Bestand haben wird.
Wichtigste Erkenntnisse:
- Stablecoin kombiniert die Sicherheit, Dezentralisierung, Anonymität und Geschwindigkeit von Kryptowährungen mit der relativen Stabilität traditioneller Währungen. Dies wird entweder durch die Bindung an eine Fiat-Währung oder durch die Nutzung algorithmischer Regulierung erreicht.
- Stablecoin wurde entwickelt, um die skeptische Öffentlichkeit zu überzeugen, die sich weigert, Kryptowährungen aufgrund ihrer Volatilität und Unberechenbarkeit anzunehmen.
- Stablecoins, die auf Rohstoffen basieren, bieten keine Dezentralisierung, einen der wichtigsten Vorteile der Kryptowelt.
- Die algorithmische Stablecoin nutzt die automatische Preisstabilisierung, um erneut eine Dezentralisierung zu erreichen.
Stablecoin: Die Definition und der Mechanismus
Bevor wir uns in die Feinheiten und Marktimplikationen von Stablecoin stürzen, lassen Sie uns zuerst das Wort definieren! Erfunden und eingeführt im Jahr 2014, ist ein Stablecoin eine Art von Kryptowährung, die darauf ausgelegt ist, den Preis stabil zu halten. Dies geschieht häufig durch die Bindung an eine bestimmte Fiat-Währung, obwohl auch andere Methoden wie die Unterlegung mit verschiedenen Vermögenswerten oder die Verwendung algorithmischer Mechanismen verwendet werden.
Es gibt zwei Haupttypen von Stablecoin: währungsgebundene und algorithmische. Beide Technologien sind mit der gleichen Mission verbunden, die Marktvolatilität der Kryptolandschaft zu lösen. Schließlich schreckt die instabile Natur von Kryptowährungen die Nutzer weltweit ab. Zwar gibt es noch andere Bedenken von Seiten potenzieller Nutzer, doch die schwankenden und kaum vorhersehbaren Preise sind nach wie vor das größte Ärgernis der Branche.
Stablecoin zielt darauf ab, das Volatilitätsproblem, das den meisten Kryptowährungen innewohnt, zu lösen, indem es sich die Stabilität zunutze macht, die traditionelle Währungen aufgrund staatlicher Rückendeckung und weitverbreiteter Verwendung im Allgemeinen besitzen. In Anlehnung an die Zeit, in der der US-Dollar zur Wahrung der Stabilität etwa ein Jahrhundert lang an Gold gebunden war, wurden Stablecoins mit einem einfachen, aber effektiven Konzept im Hinterkopf entwickelt. Sie sollten immer einer bestimmten Währung entsprechen. Keine Ausnahmen.
In vielen Fällen ist diese Währung der USD, aber neue Stablecoins versuchen, den Markthorizont zu erweitern und andere Fiat-Währungen als zuverlässige Backing-Lösungen einzuführen. Dennoch bleibt der USD bis heute die erste Wahl für Stablecoin-Verbindungen. Neben dem oben beschriebenen Flaggschiff-Stablecoin gibt es drei Varianten des Stablecoin-Konzepts. Wir erklären Ihnen, was es damit auf sich hat:
Drei weitere Arten von Stablecoin
- Krypto-gestützte Stablecoin – Auch wenn dieses Konzept redundant erscheinen mag, sind kryptogestützte Stablecoins auf die Stabilität anderer Kryptowährungen auf dem Markt angewiesen. Trotz ihrer inhärenten Volatilität haben die branchenführenden Kryptowährungen relativ berechenbarere und stabilere Preise als der Rest des Marktes.
- Rohstoff-gestützte Stablecoin – Wenn Sie zu den Anlegern gehören, die bestimmten Rohstoffen mehr vertrauen als der Fiat-Währung, ist diese Art von Stablecoin genau das Richtige für Sie. CB-Stablecoins binden sich an verschiedene Rohstoffe wie Edelmetalle, Immobilien usw. Ihr größter Reiz besteht darin, dass Anleger verschiedene Rohstoffe erwerben können, ohne sie physisch zu erwerben.
- Algorithmische Stablecoin – Stellen Sie sich eine Tasse Wasser vor, die automatisch die Wassermenge im Gefäß reguliert. Genau das ist der Zweck der algorithmischen Stablecoins. Sie verwenden komplexe Algorithmen, um die Verteilung und das Gesamtvolumen von Kryptowährungen automatisch zu steuern und den Preis zu stabilisieren, wenn er nach oben oder unten zu kippen droht.
Die Rolle und Bedeutung von Stablecoins
Nachdem wir nun ein relativ einfaches Konzept von Stablecoins verstanden haben, wollen wir ihre entscheidende Rolle auf dem Kryptomarkt diskutieren. In den vierzehn Jahren, in denen die Kryptowelt expandiert und sich als wichtiger Akteur auf dem Währungsmarkt etabliert hat, muss sie noch die größte Hürde überwinden: die Volatilität der Preise. Obwohl der Kryptobereich zahlreiche Vorteile wie Schnelligkeit, Effizienz, niedrige Kosten und felsenfeste Sicherheit bietet, reicht dieses beeindruckende Paket immer noch nicht aus, um die Angst vor Preisschwankungen zu überwinden.
Währungshändler, Investoren und die breite Öffentlichkeit würden gerne die Vorteile von Kryptowährungen genießen, aber nicht auf Kosten des Verlusts erheblicher Geldbeträge. Auch vierzehn Jahre später ist dieses Problem noch nicht gelöst. Deshalb ist Stablecoin auf dem Kryptomarkt so wichtig, denn es wurde geschaffen, um die Kluft zwischen der Fiat- und der Kryptowährungswelt zu überbrücken.
Die möglichen Auswirkungen von Stablecoin auf den Devisenmarkt
Abgesehen von dem offensichtlichen Vorteil der Preisstabilität kann ein Stablecoin auch ein Bindeglied zwischen den beiden etwas getrennten Märkten sein. Es gibt keine häufigen Überschneidungen zwischen den beiden Märkten, und die massive Einführung von Stablecoin könnte die beiden Fronten einander näher bringen.
Wenn der Stablecoin an Popularität gewinnt, wird der Handel zwischen Fiat- und Kryptowährungen aufgrund der erhöhten Liquidität in beiden Märkten einfacher werden. Dadurch werden Händler aktiver marktübergreifende Transaktionen durchführen und eine virtuelle Brücke zwischen Fiat- und Kryptowährungen schaffen. Infolgedessen könnte der Devisenmarkt einen dringend benötigten und völlig organischen Ruck im System erhalten, der beide Märkte beschleunigt. Dieses Gleichgewicht ist jedoch noch nicht Realität, da Stablecoin damit kämpft, sein volles Potenzial auszuschöpfen.
Wie unterscheiden sich algorithmische Stablecoins von anderen Stablecoins
Wenn Sie nun unseren Leitfaden über Stablecoins lesen, werden Sie sich vielleicht eine wichtige Frage stellen: Wenn der rohstoffbasierte Stablecoin perfekt funktioniert, warum sind dann komplexe Algorithmen notwendig? Der Grund ist einfach. Die erste Art von Stablecoin weist nicht alle Eigenschaften einer klassischen Kryptowährung auf. Entscheidend ist, dass Fiat-gestützte Stablecoins von Natur aus zentralisiert sind, da sie sich mit zentralisierten Fiat-Währungen verbunden haben.
Dieses bedeutende Opfer wurde gebracht, um die Preise zu stabilisieren und die Verbindung von Kryptowährungen mit Fiatwährungen zu ermöglichen, aber ein entscheidender Aspekt der Kryptowährungen ging dabei verloren. Wir sollten uns daran erinnern, dass Kryptowährungen mit dem Ziel geschaffen wurden, anonym, sicher und frei von aufdringlichen Dritten zu sein. Dieses große Versprechen ist bei rohstoffgestützten Stablecoins nicht mehr gegeben. Zwar bleiben andere Vorteile bestehen (Geschwindigkeit, Effizienz, niedrige Kosten und relative Sicherheit), doch legen viele Nutzer weltweit Wert auf ihre absolute Privatsphäre. Aus diesem Grund haben die Krypto-Entwickler ein neues Konzept für Stablecoin entwickelt.
Ein algorithmischer Stablecoin verwendet automatisierte Algorithmen, um den gesamten Kryptofluss zu kontrollieren und sicherzustellen, dass der Preis nicht dramatisch in die eine oder andere Richtung abweicht.
Hier ist ein Beispiel dafür, wie algorithmische Stablecoins den Preis kontrollieren:
Nehmen wir Stablecoin A, der seine Preisstabilität mithilfe von Algorithmen steuert. Coin A kostet genau einen Dollar (A= $1). Stellen wir uns nun vor, dass Coin A massenhaft verkauft wird und auf dem Markt knapper wird. Normalerweise würde dies zu einem sprunghaften Anstieg des Preises der Kryptowährung führen. Aber nicht dieses Mal. Der automatisierte Algorithmus greift ein, um mehr Coin A auf dem Markt zu verteilen und die Lücke zwischen Angebot und Nachfrage zu schließen.
Wenn umgekehrt die Nachfrage nach Münze A sinkt, wird der Algorithmus das Angebot der virtuellen Währung verbrennen. Das geht so lange, bis Münze A ihren inhärenten Wert von 1 $ erreicht hat. Das scheint ziemlich zuverlässig zu sein, oder? Trotz eines brillanten Designs haben sich algorithmische Stablecoins schwergetan, so vorhersehbar und zuverlässig zu sein wie Fiat-gestützte Stablecoins. Obwohl viele hochmoderne Algorithmen eingesetzt wurden, um die Protokolle perfekt auszuführen, machen algorithmische Stablecoins immer noch Fehler und sind tendenziell volatiler als rohstoffgestützte Kryptowährungen.
Wir haben es also mit einem weit verbreiteten Dilemma in der Welt der Stablecoins zu tun – Preisstabilität gegen den Vorteil der Dezentralisierung.
Wie Sie Ihren eigenen Stablecoin kreieren
Lassen Sie uns nun alle unsere Erkenntnisse zusammenfassen und die große Frage beantworten: Was sind die wesentlichen Schritte zur Schaffung eines Stablecoins? Erläutern wir den Schritt-für-Schritt-Prozess:
Wählen Sie Ihren bevorzugten Stablecoin-Typ
Zunächst müssen Sie auswählen, welcher Stablecoin Ihren Bedürfnissen und Präferenzen in Bezug auf Ihre Zielgruppe entspricht. Wie bereits erwähnt, gibt es vier Arten von Stablecoins: Fiat-, Rohstoff-, Krypto- und Algorithmus-basierte. Wägen Sie Ihre Optionen sorgfältig ab und wählen Sie die realistischste Option aus.
Sichern Sie die Stabilität Ihrer Münze
Dieser Schritt ist stark von Ihrer vorherigen Auswahl abhängig. Die oben genannten Arten von Stablecoin erfordern unterschiedliche Methoden der Stabilität. Die ersten drei Stablecoin-Typen sind alle an einen bestimmten Rohstoff gebunden. Es ist von entscheidender Bedeutung, die benötigten Rohstoffe direkt zu besitzen oder über eine aktive Kreditlinie zu verfügen, um diese Vermögenswerte in Echtzeit zu erwerben. Schließlich sind diese Rohstoffe der Hauptgrund dafür, dass Ihr Stablecoin tatsächlich stabil bleibt und die Nachfrage der Verkäufer und Käufer in Ihrer Nische befriedigt.
Wenn es um algorithmischen Stablecoin geht, braucht man solide Entwicklungskenntnisse und Erfahrung. Stablecoin-Algorithmen könnten konzeptionell zugänglich sein, aber sie erfordern kolossale Mittel und Denkvermögen, um reibungslos zu funktionieren. Algorithmische Stablecoins erfordern zwar keine massive Rohstoffunterstützung, sind aber dennoch ein sehr teures Unterfangen. Wägen Sie also Ihre Optionen sorgfältig ab!
Wählen Sie die beste Plattform für Ihre Bedürfnisse
Während die Ethereum-Plattform den Stablecoin-Markt dominiert hat, sind in den letzten Jahren neue Optionen aufgetaucht. Ethereum ist mit seinem guten Ruf nach wie vor eine solide Option, aber andere Plattformen wie Tron und EOS fordern Ethereums Dominanz heraus. Hier gibt es zahlreiche Kompromisse zu berücksichtigen.
Einige Plattformen bieten eine reibungslose Skalierbarkeit und Schnelligkeit, können aber auf lange Sicht erhebliche Transaktionsgebühren verursachen. Andere bieten relative Stabilität, aber nicht die gewünschte Geschwindigkeit. Hier gibt es keine objektiven Antworten, und die meisten Stablecoin-Schöpfer entscheiden sich dafür, einer bestimmten Reihe von Vorteilen Vorrang vor anderen zu geben.
Einsatz eines Smart Contracts für Sicherheit
Smart Contracts sind ein wesentlicher Aspekt für jede Kryptowährung. Sie gewährleisten die Sicherheit von Transaktionen mit ihren luftdichten Sicherheitsprotokollen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihren Stablecoin mit Smart-Contract-Algorithmen zu verstärken, was umfangreiche softwaretechnische Fähigkeiten erfordert. Stellen Sie also sicher, dass Sie ein starkes Team von Entwicklern an Ihrer Seite haben!
Verschiedene Methoden zum Kauf von Stablecoins
Während die Erstellung eines Stablecoins zahlreiche komplexe Schritte umfasst, ist der Prozess des Erwerbs deutlich einfacher. Als Händler oder Investor werden Sie keinen Mangel an Optionen vorfinden, wenn es darum geht, kaltharte Stablecoin für Ihr Portfolio zu erwerben. Es gibt viele etablierte Krypto-Börsenplattformen, die faire Konditionen für den Erwerb von Stablecoin anbieten.
Nachfolgend finden Sie die fünf Schritte zum Erwerb Ihrer ersten Stablecoin:
- Entscheiden Sie, welche Coin am besten zu Ihnen passt – als Kunde ist es wichtig, die verschiedenen Angebote in der Stablecoin-Nische zu verstehen. Einige bieten mehr Stabilität, aber keine vollständige Dezentralisierung. Andere bieten Ihnen vollständige Anonymität, stellen aber ein Risiko für die Stabilität Ihrer Investition dar.
- Wählen Sie eine seriöse Börsenplattform – Es ist wichtig, die vertrauenswürdigste und renommierteste Austauschplattform zu wählen. In der Branche gibt es mehrere Kraftpakete wie Binance, Coinbase und Gemini. Sie bieten jeweils ihre eigenen Transaktionsbedingungen. Wählen Sie die beste Option für Ihre individuellen Bedürfnisse aus.
- Erstellen Sie Ihr Konto – Einrichtung eines Kontos auf einer der etablierten Krypto-Börsenplattformen ist ziemlich trivial. Es sind einfache Schritte zu befolgen, nach denen Sie die Möglichkeit haben, Transaktionen auf einer bestimmten Börsenplattform durchzuführen.
- Einzahlung vornehmen und Stablecoin kaufen – Auch diese Schritte sind einfach auszuführen. Alles, was Sie tun müssen, ist, den gewünschten Geldbetrag auf Ihr Krypto-Konto einzuzahlen und die Option zum Kauf von Kryptos auf der Plattform Ihrer Wahl auszuwählen. Danach haben Sie verschiedene Optionen für den Kauf verschiedener Stablecoins, wobei die jeweiligen Transaktionsgebühren auf Ihrem Dashboard angezeigt werden. Wählen Sie die Coin Ihrer Wahl aus, drücken Sie auf “Kaufen”, und schon können Sie loslegen!
Wie Sie sehen, ist der Prozess des Stablecoin-Kaufs alles andere als kompliziert. Allerdings kann die Wahl des richtigen Stablecoins für Ihre Bedürfnisse eine knifflige Herausforderung für Branchenneulinge sein. Im Folgenden stellen wir die vielversprechendsten Optionen im Jahr 2023 vor.
Top 5 Stablecoins des Jahres 2023
1. Tether (USDT) – Tether ist mit Abstand einer der gefragtesten Stablecoins auf dem Markt. Mit seiner festen Relation zum USD ist Tether in den letzten Jahren stabil und zuverlässig geblieben.
2. Binance USD (BUSD) – Binance bietet das sicherste und transparenteste Stablecoin-Angebot ab 2023. Binance USD hat aktive USD-Reserven, um sein Volumen zu jeder Zeit abzubilden, und bietet das höchste Maß an Sicherheit und Zuverlässigkeit.
3. TrueUSD (TUSD) – An dritter Stelle folgt TrueUSD, ein vollständig besicherter Stablecoin. TrueUSD hat eine relativ sichere Erfolgsbilanz und kann verlässlich nachweisen, dass die USD-Reserven für sein Volumen ausreichen.
4. USD Coin (USDC) – Das ist der aufsteigende Stern in der Stablecoin-Branche. Die USD Coin ist in den letzten Jahren aufgrund ihrer Geschwindigkeit und Sicherheit der Transaktionen mehrere Stufen nach oben gesprungen. Angesichts seiner zunehmenden Qualität und Kompetenz wäre es nicht verwunderlich, wenn die USD-Coin sehr schnell die Top drei unserer Liste knacken würde.
5. DAI – Schließlich haben wir DAI. Dieser Stablecoin ist eine erste Wahl für diejenigen, die sich für algorithmische Stablecoins interessieren. DAI hat die größte Robustheit und technologische Kompetenz in der algorithmischen Nische der Stablecoins gezeigt.
Zusammenfassung
Stablecoins sind ein unverzichtbarer Bestandteil des Kryptomarktes. Ihre Anwesenheit stabilisiert den Kryptomarkt und schafft zusätzlichen Wert, indem sie die beiden wichtigsten Arten von Währungen – Krypto und Fiat – miteinander verbindet. Stablecoins haben ihre Risiken und Nachteile, die man im Auge behalten muss. Wenn Sie jedoch daran interessiert sind, in die Welt der Kryptowährungen einzusteigen und nach einer relativ sicheren Option dafür suchen, können sich Stablecoins auf jeden Fall für Sie lohnen.
