¿Quién regula el mercado forex? – Principales jurisdicciones
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El grado de comercio especulativo en el mercado minorista FX está aumentando. Un subproducto de esto es que puede haber intermediarios financieros (como bancos o corredores) que participen en irregularidades y estafas financieras, así como las tarifas irrazonables y los costos ocultos, así como la exposición de alto riesgo suministrados a través de un apalancamiento excesivo u otro negocio no ético métodos.
El uso de Internet y las aplicaciones móviles para el comercio permite operaciones de comercio más eficientes, pero también aumenta el peligro de los sitios no reconocidos que pueden cerrarse abruptamente y desaparecer con el dinero de los inversores. Las regulaciones están en su lugar para garantizar que tales actividades no se repitan. Las regulaciones están destinadas a proteger a los inversores individuales, al tiempo que garantizan las operaciones justas para preservar los intereses de los clientes.
Para los comerciantes, al seleccionar un corredor de FX, la presencia de la licencia de Forex, la aprobación regulatoria del agente y el cuerpo que supervisa al corredor son las consideraciones más significativas.
¿Cómo se regula el mercado de divisas?
El mercado FX es el mayor mercado financiero del mundo. El hecho de que no haya un organismo centralizado responsable de supervisar y regular las operaciones de negociación en este dominio, en contraste con los mercados de futuros, equidad y opciones, es una desventaja significativa.
En su lugar, la tarea de regulación a menudo lleva a cabo organizaciones gubernamentales que están especializadas en una nación o área en particular. Funcionan como autoridades de supervisión y jurisdicciones de forex para empresas de corretaje y otros participantes significativos en el mercado de divisas, emitiendo licencias y estableciendo estándares para ellos y otros actores importantes en el mercado FX.
En su mayor parte, el objetivo principal de las leyes comerciales de Forex es garantizar que todas las partes involucradas se están realizando de manera justa y ética, especialmente cuando se trata de lidiar con los clientes.
Estas empresas con licencia se examinarán trimestralmente como parte del proceso regulatorio habitual en un intento por verificar que están cumpliendo con los altos criterios establecidos por la autoridad reguladora relevante. Las auditorías y otras mediciones relevantes pueden incluirse en esta categoría.
Además de estar obligado a cumplir con ciertos requisitos de capital, estos corredores de FX regulados superiores también se necesitan a menudo para mantener una cuenta separada para el efectivo de sus clientes. Existe la necesidad de que este dinero se mantenga separado de la cuenta de negocios principal de la compañía.
Cualquier salida de esta práctica se ha considerado una violación y puede resultar en multas monetarias, la pérdida de una licencia, o incluso el cierre forzado del negocio. Se considera una infracción severa, y es una que también puede resultar en sanciones penales para los propietarios de la empresa de corretaje.
¿Cuáles son las jurisdicciones para obtener una licencia?
Con el fondo mencionado anteriormente, se afirma, que una licencia de Forex desempeña un papel crucial: los corredores sin licencia pueden enfrentar problemas legales y desconfianza de los participantes más nuevos.
Mientras se habla de la regulación de Forex, hay 20 países donde esta actividad está prohibida. En cuanto a otros países, los dueños de negocios pueden registrar una empresa y obtener una licencia de Forex. Los requisitos previos difieren esencialmente; Esta es la razón por la que mira a través de la lista de reglas y demandas para comprender cuáles de las jurisdicciones de Forex se reúnen sus suposiciones.
Todos los países donde una empresa de corretaje puede obtener una licencia se dividen aproximadamente en tres categorías:
- Países con regulación débil de Forex.
- Países con regulación media en Forex
- Países con regulación fuertes de Forex.
Vamos a indagar en cada categoría para entender las diferencias clave, problemas y escollos.
Países con una débil regulación de Forex.
Estas jurisdicciones de forex son una solución perfecta para los corredores principiantes con presupuestos bajos. La lista de requisitos es lo suficientemente corta, y las empresas pueden obtener fácilmente una licencia de comercio de divisas. ¿Qué países de esta categoría son de la mayor demanda?
mauritius:
Cuerpo de regulación: La Comisión de Servicios Financieros
El capital registrado de una empresa solicitante: $ 25 000.
Términos: hasta 6 meses.
Costo de la licencia: $ 2 500.
Tarifas anuales: $ 2 000.
¿Cómo obtener una licencia de broker de Forex?
- Registrar una empresa con capital de más de $ 25 000
- Ejecutar una oficina local y al menos 1 miembro local del personal
- Preparar papeles oficiales
- Presentar una solicitud al Mauricio FSC.
Belice
Cuerpo de regulación: Comisión de Servicios Financieros de Belice.
El capital registrado de una empresa solicitante: $ 500 000;
Términos: 1 – 3 meses;
Costo de la licencia: $ 1000;
Tarifas anuales: $ 25 000.
¿Cómo solicitar una licencia?
- Registre una empresa con capital de más de $ 500 000.
- Ejecutar una oficina virtual.
- Contrata a un gerente con ciudadanía beliza.
- Presentar una solicitud al FSC de Belice.
Nota, que los corredores de FX tienen prohibido ofrecer servicios para los ciudadanos y empresas de Belice.
Seychelles
Cuerpo de regulación: Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles.
El capital registrado de una empresa solicitante: $ 50 000;
Términos: hasta 3 meses;
Costo de la licencia: $ 1000;
Tarifas anuales: $ 2200.
¿Cuál es el procedimiento para obtener una licencia?
- Registre una empresa con un capital a partir de $ 50 000.
- Abra una cuenta corporativa en un banco local.
- Prepare el conjunto requerido de documentos.
- Presentar una solicitud.
- Coloque un depósito de 50 000 USD en una cuenta bancaria.
San Vicente y las Granadinas
Cuerpo de regulación : San Vicente y la Autoridad de Servicios Financieros de Granadinas.
El capital registrado de una empresa solicitante: Sin restricciones;
Términos: hasta 6 meses;
Costo de la licencia: $ 1000;
Tarifas anuales: $ 500.
¿Cómo puedes obtener una licencia?
- Registrar una empresa en San Vicente y las Granadinas.
- Alquilar una oficina en el país.
- Prepare un conjunto de papeles y envíe su solicitud.
Las empresas recién creadas están libres de impuestos corporativos durante 25 años.
vanuatu
Cuerpo de regulación: Comisión de Servicios Financieros de Vanuatu.
El capital registrado de una empresa solicitante: $ 50 000;
Términos: hasta 3 meses;
Costo de la licencia: $ 20000;
Cuotas anuales: $ 12000.
¿Cuál es el procedimiento para obtener la licencia?
- Registrar una empresa en Vanuatu.
- Prepare un conjunto de papeles y envíe su solicitud (sin oficinas y trabajadores locales son obligatorios).
Países con un reglamento de divisas medianas.
Esta categoría implica requisitos más estrictos para los solicitantes, pero también las licencias son más poderosas, ofreciendo a los corredores para ofrecer servicios de comercio a nivel mundial con algunas excepciones. ¿Cómo obtener una licencia de Forex en las jurisdicciones de Forex con mayor demanda?
chipre
Cuerpo de regulación: Comisión de Valores e Intercambio de Chipre.
El capital registrado de una empresa solicitante: 200 000 – 1 000 000 EUR;
Términos: 2-3 meses;
Costo de la licencia: de 125 000 EUR a 730 000 EUR;
Tarifas anuales: 4 000 EUR.
¿Cuál es el proceso para adquirir una licencia?
- Registre una compañía con al menos 13 empleados, incluidos el CEO, 2 directores gerentes y 2 comerciantes certificados. El Consejo de Administración debe consistir en los ciudadanos de Cyprio en su mayoría.
- Lanzar una oficina completamente funcional en Chipre.
- Prepare un conjunto de papeles requeridos y envíe su solicitud
Es necesario enfatizar, que la licencia de Cyprian faculta a un corredor para ofrecer servicios comerciales en toda la UE.
estonia
Cuerpo de regulación: Autoridad de Resolución y Supervisión Financiera de Estonia.
El capital registrado de una empresa solicitante: 50 000 – 730 000 EUR;
Términos: 3 – 6 meses;
Costo de la licencia: 10 000 EUR;
Tarifas anuales: 1 000 EUR.
¿Cómo obtener una licencia de Forex?
- Registre una empresa con al menos 2 empleados administradores con la educación y experiencia correspondientes.
- Abra una cuenta corporativa y depositar fondos de acuerdo con el tipo de su empresa (depende del alcance de los servicios).
- Prepare un conjunto de documentos y envíe su solicitud.
La licencia estonia faculta a un corredor para ofrecer servicios comerciales en toda la UE.
Malta
Cuerpo de regulación: Autoridad de Servicios Financieros de Malta.
El capital registrado de una empresa solicitante: de 125 000 EUR (2ª categoría) a 730 000 EUR (3ª categoría);
Términos: de 6 meses;
Costo de la licencia: 2 600 – 10 000 EUR;
Tarifas anuales: desde € 4000 por año + 250 EUR por cada 250 000 € de ganancias netas.
¿Cómo obtener una licencia?
- Registre una empresa con la capital de 125 000 a 730 000 EUR.
- Abra una cuenta en un banco local para depositar su capital registrado.
- Prepare un conjunto de documentos y envíe su solicitud.
- Obtenga un certificado después del examen preliminar (1-2 meses).
La licencia maltesa faculta a un corredor para ofrecer servicios comerciales en toda la UE.
Países con un sistema de regulación severo.
Cuando una compañía de corretaje es lo suficientemente grande como para ingresar al mercado internacional, se exigen las licencias más poderosas; Mientras tanto, la lista de requisitos es lo suficientemente amplia. ¿Cómo obtener una licencia de Forex en jurisdicciones con las normas y normas más graves?
Australia
Cuerpo de regulación: Comisión de Valores e Intercambio de Australia.
El capital registrado de una empresa solicitante: a partir de 1 millón de AUD ($ 635 000);
Términos: 6 – 12 meses;
Costo de la licencia: a partir de $ 35 000;
Tarifas anuales: $ 1 086.
¿Cómo puedes obtener una licencia?
Registre una empresa con al menos 2 gerentes con ciudadanía australiana.
- Al menos 1 accionista debería tener experiencia laboral en una empresa de divisas australianas.
- Lanzar una oficina en Australia.
- Abra una cuenta en un banco local.
- Prepare un conjunto de documentos y envíe su solicitud.
Preste atención al hecho, que los corredores australianos tienen prohibido ofrecer servicios comerciales en los Estados Unidos.
Reino Unido
Cuerpo de regulación: Autoridad de conducta financiera;
El capital registrado de una empresa solicitante: 100 000 – 125 000 GBP (para corredores STP) y 730 000 – 1 000 000 GBP (para los corredores de comercialización);
Términos: de 1 a 2 años;
Costo de la licencia: de $ 22 000 a $ 50 000;
Cuotas anuales: desde $ 6 000 anuales.
¿Qué pasos necesita para tomar para obtener una licencia?
- Registre una empresa con al menos 1 gerente y 1 oficial de cumplimiento.
- Abra una cuenta en un banco local (las cuentas en los bancos de la UE también son válidos).
- Deposite el capital registrado.
- Prepare un conjunto de documentos y envíe su solicitud.
Estados Unidos
Organismos de regulación: Comisión de Valores e Exchange, Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, Corporación de Protección de Inversores de Valores, Comodidades Comerciales de Futuros Comercial.
El capital registrado de una empresa solicitante: $ 250 000;
Términos: 12 – 18 meses;
Costo de la licencia: hasta $ 1 000 000 y $ 25 000 FINRA Depósito;
Tarifas anuales: de $ 10 000.
Esto es lo que necesita hacer para obtener una licencia:
- Registrar una empresa con sede en los Estados Unidos.
- Elija el tipo de licencia preferido que desea obtener.
- Pase el examen Serie 7 y un examen adicional para la gestión del personal.
- Abra una cuenta en un banco local.
- Deposite el capital registrado.
- Prepare un conjunto de documentos y envíe su solicitud.
Tenga en cuenta, el comercio de margen está limitado por 50: 1 apalancamiento. Además, los requisitos pueden depender de un determinado estado.
La legitimidad de la licencia de comercio de divisas no se cuestiona, no se debe seleccionar una de las jurisdicciones forex; Mientras tanto, los países con reglas más graves abren más oportunidades para los corroborajes.
Conclusión
Examinamos las diversas autoridades regulatorias y jurisdicciones que supervisan la actividad comercial de FX. Como se indicó anteriormente, ningún intercambio centralizado conduce a todos o incluso la mayoría de los comercios de FX Spot. Como resultado, cada área tiene su propio organismo regulatorio responsable de supervisar las operaciones y garantizar un procesamiento de flujo de pedidos eficiente y equitativo.
Además, la misión principal de cada agencia reguladora financiera es salvaguardar a los inversores y a los consumidores. Como hemos visto, ciertas naciones, como los EE. UU., Y el Reino Unido, tienen regulaciones más graves con respecto a la licencia y el mantenimiento de los corredores de FX que otras ubicaciones.
Y, aunque algunas organizaciones reguladoras de divisas parecen realizar un mejor trabajo que otros, es fundamental salvaguardarse lo más posible al tiempo que se ocupa del mercado de divisas de venta libre. Uno de los métodos más efectivos para hacerlo es asegurarse de que solo está tratando con corretajes registrados y regulados de FX en su país.
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