استیبل کوین چیست؟

چهارده سال از اختراع کریپتو در سال 2009 می گذرد. ​​در سال 2023، رمزارز مفهومی کاملاً جا افتاده برای میلیون ها نفر در سراسر جهان آشنا است. مانند هر نوآوری، حوزه ارزهای دیجیتال به سرعت در حال گسترش و تکامل است. روزهایی که بیت کوین تنها پیشنهاد قابل دوام در چشم انداز کریپتو بود، گذشته است. پیشرفت‌ها، ترفندها و به‌روزرسانی‌های جدید، جای پای این صنعت را عمیق‌تر کرده است. 

با این حال، افکار عمومی در مورد پذیرش ارز دیجیتال به عنوان یک پایه اصلی در بازار ارز اختلاف نظر دارند. اکثر کاربران در سراسر جهان هنوز باید متقاعد شوند که رمزارز می تواند به طور قابل اعتماد جایگزین ارز سنتی شود. این منجر به ظهور شکل جدیدی از ارز شده است که تلاش می کند بهترین های هر دو جهان را ترکیب کند: استیبل کوین. امروز، ماهیت آن، اهمیت آن برای بازار ارز، و اینکه آیا استیبل کوین برای همیشه باقی خواهد ماند یا خیر، بحث خواهیم کرد.  

Stablecoin: تعریف و مکانیسم

قبل از پرداختن به پیچیدگی ها و مفاهیم بازار استیبل کوین، اجازه دهید ابتدا کلمه را تعریف کنیم! یک استیبل کوین که در سال 2014 اختراع و به کار گرفته شد نوعی ارز دیجیتال که برای حفظ ثبات قیمت طراحی شده است. این اغلب با گره زدن آن به یک ارز فیات خاص به دست می‌آید، اگرچه روش‌های دیگری مانند پشتیبانی از دارایی‌های مختلف یا استفاده از مکانیسم‌های الگوریتمی نیز استفاده می‌شود. 

دو نوع اصلی استیبل کوین وجود دارد: ارزی و الگوریتمی. هر دو فناوری با ماموریت یکسانی برای حل نوسانات بازار در چشم انداز کریپتو متحد شده اند. به هر حال، ماهیت ناپایدار کریپتو مانع پذیرش کاربر در سراسر جهان می شود. در حالی که نگرانی های دیگری از طرف پذیرندگان بالقوه وجود دارد، قیمت های نوسان و غیرقابل پیش بینی بزرگ ترین پرچم قرمز صنعت باقی مانده است.  

Stablecoin قصد دارد مشکل نوسانات را حل کند با استفاده از ثباتی که معمولاً ارزهای سنتی به دلیل حمایت دولت و استفاده گسترده از آن برخوردارند، در بیشتر ارزهای دیجیتال ذاتی است. به موازات زمانی که دلار آمریکا برای حفظ ثبات تقریباً یک قرن به طلا گره خورده بود، استیبل کوین ها با مفهومی ساده و در عین حال مؤثر طراحی شدند. همیشه باید با یک ارز خاص برابر باشد. بدون استثنا. 

در بسیاری از موارد، آن ارز USD است، اما استیبل کوین‌های جدید در تلاش هستند تا افق بازار را گسترش دهند و سایر ارزهای فیات را به عنوان راه‌حل‌های پشتوانه قابل اعتماد معرفی کنند. با این حال، تا این تاریخ، USD گزینه پیشرو برای اتصال استیبل کوین باقی مانده است. به غیر از استیبل کوین پرچمدار مورد بحث در بالا، سه تغییر در مفهوم stablecoin. به ما اجازه دهید شما را سریع‌تر کنیم: 

سه نوع دیگر استیبل کوین

• استیبل کوین با پشتوانه رمزنگاری – در حالی که این مفهوم ممکن است زائد به نظر برسد، استیبل کوین‌های دارای پشتوانه رمزنگاری به ثبات سایر ارزهای دیجیتال موجود در بازار متکی هستند. با وجود نوسانات ذاتی، ارزهای دیجیتال پیشرو در صنعت نسبت به بقیه بازار قیمت‌های قابل پیش‌بینی و پایدارتری را حفظ کرده‌اند. 
• استیبل کوین با پشتوانه کالا – اگر در ردیف سرمایه گذارانی هستید که به برخی کالاها بیشتر از ارز فیات اعتماد دارند، این نوع استیبل کوین کاملاً با نیازهای شما مطابقت دارد. استیبل کوین های CB خود را به کالاهای مختلفی مانند فلزات گرانبها، خواص و غیره می بندند. بزرگترین جذابیت آن این است که سرمایه گذاران می توانند کالاهای مختلف را بدون خرید فیزیکی آنها خریداری کنند. 
• استیبل کوین الگوریتمی – یک فنجان آب را تصور کنید که به طور خودکار حجم آب را در ظرف تنظیم می کند. این هدف دقیق استیبل کوین های الگوریتمی است. آن‌ها از الگوریتم‌های پیچیده برای کنترل خودکار توزیع و حجم کلی کریپتو استفاده می‌کنند و هر زمان که قیمت را به سمت بالا یا پایین متمایل می‌شود، تثبیت می‌کنند. 

نقش و اهمیت استیبل کوین ها

اکنون که مفهوم نسبتاً ساده ای از استیبل کوین ها را درک می کنیم، بیایید ماهیت حیاتی آنها را در بازار کریپتو مورد بحث قرار دهیم. در چهارده سالی که دنیای کریپتو در حال گسترش و تثبیت خود به عنوان یک بازیگر اساسی در بازار ارز است، هنوز از بزرگترین مانع عبور نکرده است: نوسان قیمت‌ها. در حالی که حوزه کریپتو مزایای بی‌شماری مانند سرعت، کارایی، هزینه‌های پایین و امنیت بسیار قوی را ارائه می‌دهد، این بسته چشمگیر هنوز برای غلبه بر ترس از تغییرات قیمت کافی نیست. 

معامله گران ارز، سرمایه گذاران و عموم مردم دوست دارند از مزایای کریپتو لذت ببرند، اما نه به قیمت از دست دادن مقادیر قابل توجهی پول. حتی پس از گذشت چهارده سال، این موضوع باید حل شود. به همین دلیل است که استیبل کوین در بازار کریپتو اهمیت دارد که برای پر کردن شکاف بین دنیای فیات و کریپتو این ارز ایجاد شده است. 

تاثیر بالقوه استیبل کوین بر بازار فارکس

علاوه بر مزیت آشکار ثبات قیمت، یک استیبل کوین می تواند چسبی برای دو بازار تا حدی جدا از هم باشد. هیچ همپوشانی مکرری بین این دو بازار وجود ندارد و پذیرش گسترده استیبل کوین می‌تواند این دو جبهه را به هم نزدیک‌تر کند. 

با محبوبیت بیشتر استیبل کوین، به دلیل افزایش نقدینگی در هر دو بازار، تجارت بین فیات و کریپتو ساده‌تر می‌شود. با این کار، معامله گران به طور فعال تر معاملات بین بازار را انجام می دهند و یک پل مجازی بین فیات و کریپتو ایجاد می کنند. در نتیجه، بازار فارکس می‌تواند یک تکان بسیار ضروری و کاملا ارگانیک به سیستمی که هر دو بازار را شتاب می‌دهد، به دست آورد. با این حال، این تعادل به واقعیت تبدیل نشده است زیرا استیبل کوین برای دستیابی به پتانسیل کامل خود تلاش می کند. 

چگونه استیبل کوین های الگوریتمی با سایر استیبل کوین ها متفاوت هستند

اکنون، با خواندن راهنمای ما در مورد استیبل کوین ها، ممکن است یک سوال مهم را فرموله کنید – اگر استیبل کوین با پشتوانه کالا به خوبی کار می کند، چرا نیاز به الگوریتم های پیچیده وجود دارد؟ دلیلش هم ساده است. نوع سابق استیبل کوین تمام ویژگی‌های یک ارز دیجیتال کلاسیک را ندارد. مهمتر از همه، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات ذاتا متمرکز هستند، زیرا خود را با ارزهای فیات متمرکز گره زده اند. 

این فداکاری قابل توجه برای تثبیت قیمت‌ها و امکان اتصال کریپتو با فیات انجام شد، اما یک جنبه حیاتی از کریپتو در این فرآیند از بین رفت. به یاد داشته باشید که رمزارز با مأموریت ناشناس، ایمن و عاری از اشخاص ثالث مزاحم ایجاد شده است. این وعده بزرگ دیگر در مورد استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا وجود ندارد. در حالی که مزایای دیگر (سرعت، کارایی، هزینه کم و امنیت نسبی) باقی مانده است، بسیاری از کاربران در سراسر جهان به حریم خصوصی مطلق خود اهمیت می دهند. به همین دلیل، توسعه دهندگان رمزارز مفهوم جدیدی را برای استیبل کوین ارائه کردند.

یک استیبل کوین الگوریتمی استفاده می کند الگوریتم های خودکار برای کنترل کل جریان ارزهای دیجیتال و اطمینان از اینکه قیمت به طور چشمگیری در هر دو جهت تغییر نمی کند.  

در اینجا مثالی از نحوه کنترل قیمت استیبل کوین الگوریتمی آورده شده است:

اجازه دهید استیبل کوین A را در نظر بگیریم که از الگوریتم‌هایی برای مدیریت ثبات قیمت خود استفاده می‌کند. سکه A دقیقاً یک دلار (A = 1 دلار) قیمت دارد. حال تصور کنید سکه A به طور انبوه فروخته می شود و در بازار کمیاب تر می شود. به طور معمول، این امر باعث افزایش قیمت ارز دیجیتال می شود. اما این بار نه. الگوریتم خودکار برای توزیع سکه A بیشتر به بازار و پر کردن شکاف بین عرضه و تقاضا وارد عمل می‌شود. 

برعکس، اگر تقاضا برای سکه A کاهش یابد، الگوریتم به سوزاندن عرضه ارز مجازی خواهد رسید. این تا زمانی ادامه می یابد که سکه A به ارزش ذاتی خود یعنی 1 دلار برسد. خیلی قابل اعتماد به نظر می رسد، درست است؟ علیرغم طراحی درخشان، استیبل کوین های الگوریتمی تلاش کرده اند تا به اندازه استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات قابل پیش بینی و قابل اعتماد باقی بمانند. در حالی که بسیاری از الگوریتم‌های پیشرفته برای اجرای کامل پروتکل‌ها به کار گرفته شده‌اند، استیبل کوین‌های الگوریتمی همچنان اشتباه می‌کنند و نسبت به رمزارزهای دارای پشتوانه کالا، ناپایدارتر هستند. 

بنابراین، ما یک معضل رایج در دنیای استیبل کوین‌ها داریم – ثبات قیمت در مقابل مزایای تمرکززدایی. 

چگونه استیبل کوین خود را ایجاد کنیم

حالا اجازه دهید همه یافته‌های خود را ترکیب کنیم و به این سوال بزرگ پاسخ دهیم: گام های اساسی برای ایجاد یک استیبل کوین چیست؟ بیایید روند گام به گام را مورد بحث قرار دهیم: 

نوع استیبل کوین دلخواه خود را انتخاب کنید

ابتدا، باید استیبل کوین را انتخاب کنید که با نیازها و ترجیحات شما در ارتباط با مخاطبان هدف شما مطابقت دارد. همانطور که گفته شد، چهار نوع استیبل کوین وجود دارد – با پشتوانه فیات، با پشتوانه کالا، پشتوانه ارز دیجیتال و الگوریتمی. گزینه های خود را با دقت در نظر بگیرید و واقع بینانه ترین گزینه را در اینجا انتخاب کنید. 

از ثبات سکه خود اطمینان حاصل کنید 

این مرحله به شدت به انتخاب قبلی شما بستگی دارد. انواع استیبل کوین های ذکر شده در بالا به روش های مختلف پایداری نیاز دارند. سه نوع اول استیبل کوین همگی به یک کالای خاص مرتبط هستند. داشتن کالاهای مورد نیاز به طور کامل یا داشتن یک خط اعتباری فعال برای به دست آوردن این دارایی ها در زمان واقعی بسیار مهم است. به هر حال، این کالاها دلیل اصلی ثابت ماندن استیبل کوین شما و برآورده کردن خواسته‌های فروشندگان و خریداران در جایگاه شما هستند. 

وقتی صحبت از استیبل کوین الگوریتمی به میان می آید، به دانش و تجربه توسعه قوی نیاز دارید. الگوریتم‌های استیبل کوین ممکن است از نظر مفهومی قابل دسترسی باشند، اما برای عملکرد روان به سرمایه‌های عظیم و نیروی مغزی نیاز دارند. در حالی که استیبل کوین‌های الگوریتمی نیازی به پشتوانه کالایی گسترده ندارند، اما همچنان یک تلاش بسیار گران قیمت هستند. بنابراین، گزینه های خود را با دقت بررسی کنید! 

بهترین پلتفرم را برای نیازهای خود انتخاب کنید

در حالی که پلتفرم اتریوم بر بازار استیبل کوین تسلط داشته است، گزینه های جدیدی در سال های اخیر ظاهر شده اند. اتریوم با شهرت تثبیت شده خود همچنان یک گزینه قوی باقی مانده است، اما پلتفرم های دیگری مانند Tron و EOS تسلط اتریوم را به چالش می کشند. معاوضه های متعددی وجود دارد که در اینجا باید در نظر گرفته شود. 

برخی از پلتفرم‌ها مقیاس‌پذیری و سرعت نرمی را ارائه می‌دهند، اما می‌توانند در درازمدت هزینه‌های تراکنش قابل توجهی را افزایش دهند. برخی دیگر ثبات نسبی را ارائه می دهند اما فاقد سرعت مطلوب هستند. در اینجا هیچ پاسخ عینی وجود ندارد و بیشتر سازندگان استیبل کوین ترجیح می دهند مجموعه خاصی از مزایا را بر سایرین اولویت دهند. 

استقرار یک قرارداد هوشمند برای امنیت 

قراردادهای هوشمند جنبه‌های ضروری برای هر ارز دیجیتال هستند. آنها امنیت معاملات را با پروتکل های ایمنی محکم خود تضمین می کنند. راه های مختلفی برای تقویت استیبل کوین با الگوریتم های قرارداد هوشمند وجود دارد که به مهارت های مهندسی نرم افزار قابل توجهی نیاز دارد. بنابراین، مطمئن شوید که یک تیم قدرتمند از توسعه دهندگان در کنار خود دارید! 

روش های مختلف برای خرید استیبل کوین

در حالی که ایجاد یک استیبل کوین شامل مراحل پیچیده متعددی است، فرآیند خرید آن به طور قابل توجهی آسان تر است. به عنوان یک معامله گر یا یک سرمایه گذار، وقتی نوبت به دستیابی به استیبل کوین سرد در پرتفوی خود می رسد، هیچ کمبودی در گزینه ها نخواهید دید. بسیاری از پلتفرم‌های صرافی معتبر وجود دارند که شرایط منصفانه‌ای را برای خرید استیبل کوین ارائه می‌دهند. 

پنج مرحله زیر برای به دست آوردن اولین استیبل کوین شما آمده است: 

• تصمیم بگیرید که کدام سکه برای شما بهتر کار می کند– به عنوان یک مشتری، درک پیشنهادات متمایز در طاقچه استیبل کوین بسیار مهم است. برخی از آنها ثبات بیشتری را ارائه می دهند، اما در ارائه تمرکززدایی کامل ناکام هستند. دیگران به شما ناشناس بودن کامل می دهند، اما برای ثبات سرمایه گذاری شما خطراتی ایجاد می کنند. 
• یک پلتفرم صرافی معتبر را انتخاب کنید – ضروری است که به دنبال قابل اعتمادترین و معتبرترین پلتفرم صرافی باشید. چندین نیروگاه در این صنعت مانند Binance، Coinbase و Gemini وجود دارد. آنها شرایط و ضوابط معاملاتی منحصر به فرد خود را ارائه می دهند. بهترین گزینه را برای نیازهای متمایز خود انتخاب کنید. 
• حساب خود را بسازید – ایجاد یک حساب کاربری در هر پلتفرم مبادله ارزهای رمزنگاری شده نسبتاً بی اهمیت است. مراحل ساده ای وجود دارد که باید دنبال کنید، پس از آن شما این فرصت را خواهید داشت که در یک پلت فرم مبادله ای معین تراکنش انجام دهید. 
• وارد کردن و خرید استیبل کوین– اجرای این مراحل نیز ساده است. تنها کاری که باید انجام دهید این است که مبلغ مورد نظر را در حساب رمزنگاری خود واریز کنید و گزینه خرید کریپتو در پلتفرم مورد نظر خود را انتخاب کنید. پس از آن، گزینه های مختلفی برای خرید استیبل کوین های مختلف خواهید داشت که کارمزد تراکنش های مربوطه را در داشبورد خود مشاهده می کنید. سکه مورد نظر خود را انتخاب کنید، خرید را فشار دهید، و شما آماده هستید! 

همانطور که می بینید، فرآیند خرید استیبل کوین پیچیده نیست. با این حال، انتخاب یک استیبل کوین مناسب برای نیازهای شما می تواند چالشی دشوار برای تازه واردان صنعت باشد. در زیر، امیدوار کننده ترین گزینه ها در سال 2023 را ارائه می دهیم. 

5 استیبل کوین برتر سال 2023

1. Tether (USDT) – Tether یکی از پرطرفدارترین استیبل کوین ها در بازار است. با رابطه ثابت خود با USD، تتر در سال های اخیر پایدار و قابل اعتماد باقی مانده است. 

2. Binance USD (BUSD) – Binance ایمن‌ترین و شفاف‌ترین پیشنهاد استیبل کوین را تا سال 2023 ارائه می‌کند. Binance USD دارای ذخایر فعال دلاری برای محاسبه حجم آن در هر زمان است که بالاترین سطح امنیت و قابلیت اطمینان را ارائه می‌دهد. . 

3. TrueUSD (TUSD) – TrueUSD که به عنوان یک سوم نزدیک است، یک استیبل کوین کاملاً وثیقه است. TrueUSD سابقه نسبتاً مطمئنی دارد و می تواند به طور قابل اعتماد کافی بودن ذخایر دلار را برای حجم خود ثابت کند. 

4. USD Coin (USDC) – ما به ستاره های در حال ظهور در صنعت استیبل کوین رسیده ایم. سکه دلار در سال‌های اخیر به دلیل سرعت و امنیت تراکنش‌ها چندین سطح بالا رفته است. با توجه به کیفیت و شایستگی فزاینده‌ای که دارد، تعجب‌آور نخواهد بود که سکه دلار آمریکا به سرعت در رتبه سه برتر فهرست ما قرار گیرد. 

5. DAI  – بالاخره DAI داریم. این استیبل کوین برای کسانی که به استیبل کوین های الگوریتمی علاقه مند هستند انتخابی است. DAI بیشترین استحکام و شایستگی فناوری را در زمینه الگوریتمی استیبل کوین ها نشان داده است.  

به طور خلاصه

استیبل کوین‌ها بخشی ضروری از بازار ارزهای دیجیتال هستند. حضور آنها بازار کریپتو را تثبیت می کند و با اتصال دو نوع اصلی ارز – کریپتو و فیات، ارزش بیشتری ایجاد می کند. استیبل کوین ها ریسک ها و معاوضه های خود را دارند که باید در نظر داشته باشید. با این حال، اگر شما علاقه مند به ورود به دنیای ارزهای دیجیتال هستید و به دنبال گزینه ای نسبتا امن برای انجام این کار هستید، استیبل کوین ها قطعاً می توانند ارزش زمان شما را داشته باشند.