10 ارائه دهنده برتر KYC 2023
مقالات
امروزه، صنعت ارزهای دیجیتال محبوبیت بی‌سابقه‌ای را تجربه می‌کند، که از یک سو، مزایای بسیاری را از استفاده از پتانسیل خود به همراه می‌آورد، اما از سوی دیگر به موضوع فعالیت‌های کلاهبردارانه تبدیل می‌شود که عمدتاً با هدف مبادلات ارزهای دیجیتال انجام می‌شود. بنابراین، کاربران جدید برای اینکه بتوانند معامله کنند و انواع دیگر تراکنش‌های مالی را انجام دهند، روش KYC، که بخش مرکزی فرآیند تأیید هویت آنهاست.
این مقاله در مورد چیستی فناوری KYC و مزایای استفاده از آن صحبت خواهد کرد. همچنین با 10 ارائه دهنده KYC موفق و برجسته در سال 2023 آشنا خواهید شد.
نکات کلیدی
- سیستم KYC یک ابزار جهانی است که در دنیای مالی برای اطمینان از فرآیند کامل شناسایی کاربر استفاده می شود.
- راه حل های KYC سطح عالی حفاظت از اطلاعات شخصی کاربران را فراهم می کند، به مبارزه با پولشویی و حذف اعمال کلاهبرداری در چارچوب کار با امور مالی کمک می کند.
- ارائه دهندگان KYC شرکت های تخصصی هستند که کار آنها در توسعه راه حل هایی برای اطمینان از کامل بودن و کیفیت روش شناسایی کاربر است.
فناوری KYC چیست؟
KYC یا «مشتری خود را بشناسید» فرآیندی است که نهادهای مالی و شرکت‌های مختلف از آن برای تأیید هویت مشتریان خود استفاده می‌کنند. این فرآیند با تأیید اینکه مشتریان آنها همان‌هایی هستند که ادعا می‌کنند هستند و در فعالیت‌های غیرقانونی یا متقلبانه شرکت ندارند، به تضمین امنیت این سازمان‌ها کمک می‌کند. بنابراین، در سال 2023، KYC بخش مهمی از صنعت خدمات مالی، و به ویژه صنعت کریپتو باقی خواهد ماند، زیرا همیشه نیاز به احراز هویت مشتریان برای محافظت و مقابله با پولشویی و فعالیت‌های مرتبط وجود دارد. p>
یکی از عناصر حیاتی KYC تأیید هویت است. این فرآیند شامل تایید هویت کاربر از طریق چندین روش است. از یک طرف، تأیید مدارک هویت الکترونیکی مربوطه، اعم از گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا صورتحساب بانکی حاوی اطلاعات مربوط به محل ثبت نام وجود دارد. از سوی دیگر، از فناوری تشخیص چهره و احراز هویت بیومتریک استفاده می شود که شامل اسکن بصری صورت مشتری با استفاده از سیستمی از حرکات است که باید برای تکمیل فرآیند تأیید انجام شود. این روش‌ها جامع نیستند، زیرا امروزه، با توسعه فناوری‌های رمزنگاری، راه‌حل‌های KYC به طور موازی برای برآورده کردن الزامات و استانداردهای امنیتی سازمان‌های ارز دیجیتال در حال توسعه هستند.
یکی دیگر از بخش‌های مهم فناوری KYC نگهداری سوابق است. منظور از این امر این است که کلیه موسسات مالی، سازمان ها و سایر موسسات باید هویت کلیه مشتریان خود را ثبت کنند تا در صورت مشاهده هرگونه فعالیت مشکوک یا غیرقانونی به آنها مراجعه کنند. این مکانیسم به احتمال زیاد به جلوگیری از موقعیت‌هایی که در آن حساب‌ها هک و دزدیده می‌شوند و برداشت پول و سکه از حساب کیف پول، فیشینگ و سایر عملیات غیرقانونی با هدف کلاهبرداری و کلاهبرداری از کاربران کمک می‌کند.
بنابراین، KYC یک عنصر جدایی ناپذیر از سیستم است که ایمنی و امنیت نه تنها وجوه و سرمایه کاربران، بلکه داده‌های مشتریان را نیز تضمین می‌کند، که به نوبه خود به حفظ سطح بالایی از ناشناس بودن کمک می‌کند. با وجود سادگی، تأیید اسناد می تواند شرایط لازم را برای روند مبارزه با پولشویی، جلوگیری از تقلب در پرداخت و کلاهبرداری فراهم کند که در نهایت به شما این امکان را می دهد که بدون ترس از امنیت وجوه و سرمایه به راحتی در هر بازار مالی معامله کنید. علاوه بر این، استفاده از نرم‌افزار مدرن KYC در هر مؤسسه مالی به منظور هویت دیجیتال امن و اتوماسیون فرآیندهای تأیید، وقوع هر نوع فعالیت غیرقانونی و غیرقانونی را به حداقل می‌رساند که امنیت کلی همه عناصر تجارت دارایی‌های مالی را افزایش می‌دهد. فرآیند.
راه حل های KYC گروهی از نرم افزارها هستند که به زودی توسط هوش مصنوعی.
مزایای استفاده از فناوری KYC چیست؟
امروزه امنیت در بازارهای مالی از اهمیت بالایی برخوردار است و راه حل های KYC به عنوان یک عنصر مهم از سیستم که این امنیت را به عنوان بخشی از فرآیند پذیرش مشتری فراهم می کند، به طور فزاینده ای محبوب می شود، به ویژه به دلیل مزایای فراوان آنها که مزایای غیر قابل اندازه گیری را برای شرکت ها در بخش مالی فراهم می کند. بیایید نگاهی به موارد اصلی در زیر بیاندازیم.
مبارزه با پولشویی
پولشویی اساساً به فعالیتی مربوط می شود که در آن عواید حاصل از فعالیت مجرمانه مشروعیت می یابد. این مشکل امروزه به دلیل محبوبیت روزافزون تجارت دارایی‌های مالی، به ویژه با ظهور فناوری‌های رمزنگاری، بسیار حاد است که به نوبه خود علاقه مجرمان و سازمان‌های جنایتکار را برای انجام انواع فعالیت‌های غیرقانونی با هدف پول شویی در هر مکانی تحریک می‌کند. بازارهای مالی.
فناوری KYC نقش اساسی در مبارزه با پولشویی و شناسایی هویت کاربران ایفا می کند و در مراحل اولیه ثبت نام، به حذف موقعیت های مساعد برای توسعه فعالیت هایی با هدف پولشویی کمک می کند. /p>
جلوگیری از فعالیت کلاهبردارانه
امروزه فعالیت‌های متقلبانه دارای طیف گسترده‌ای از فعالیت‌ها با هدف دسترسی به اطلاعات شخصی و سرمایه‌گذاری کاربران، اخاذی، فیشینگ و فریب برای کسب وجوه، پولشویی، هک و تداخل با سیستم‌های امنیتی به منظور کاهش سطح بالقوه حفاظت از کل فرآیند معاملات و فعالیت های سرمایه گذاری در بازار.
سیستم KYC کمک های ارزشمندی را در امور مربوط به حفاظت از داده های شخصی و مالی کاربران ارائه می دهد که در درجه اول به پیشگیری از کلاهبرداری و جلوگیری از تقلب پرداختی کمک می کند که طبق آمار یکی از محبوب ترین راه های فریب و کلاهبرداری توسط سازمان های مجرمانه است. و مهاجمان.
محافظت از داده های مشتری
داده‌های کاربر دارای بالاترین ارزش در هر سازمانی هستند و ایمنی و محرمانه بودن آن بالاترین اولویت در چارچوب امنیتی است. چنین داده هایی شامل تمام اطلاعات شخصی در مورد شخصی است که دارای حساب تجاری در پلت فرم معاملاتی است. از سوی دیگر، اطلاعات سرمایه‌گذاری مربوط به فعالیت تجاری کاربر و شامل داده‌های مربوط به وضعیت حساب، فعالیت معاملاتی، تراکنش‌های انجام‌شده و غیره از ارزش خاصی برخوردار است.
راه‌حل‌های KYC با سیستم‌های تشخیص فعالیت مشکوک داخلی می‌توانند نیاز به مسدود کردن حساب کاربر را به منظور شناسایی تهدیدات بالقوه ایجاد کننده چنین فعالیتی و حذف آن با اعمال اقدامات مناسب یا خدمات تأیید هویت با هدف شناسایی مجدد هویت کاربر گزارش کنند. بر اساس تأیید سند یا راه حل احراز هویت بیومتریک.
ساده کردن فرآیند شناسایی
قبل از معرفی سیستم‌های KYC، فرآیند شناسایی افراد دشوار و متوسط بود که در کشف الگوهای تقلب مشکلاتی ایجاد کرد. این یک مشکل بزرگ برای اطمینان از حفاظت و امنیت اطلاعات شخصی و مالی کاربران بود.
با ظهور نرم‌افزار KYC، فرآیندهای تأیید خودکار اعمال شده‌اند که فرآیند شناسایی را بدون نقض خط‌مشی حفظ حریم خصوصی بسیار آسان‌تر، سریع‌تر و راحت‌تر کرده است، که نقش مهمی در اساس حفظ اعتماد کاربر دارد.
محافظت از دسترسی غیرمجاز شخص ثالث
راه‌حل‌های KYC سطح بیشتری از امنیت را فراهم می‌کنند، از جمله استفاده از سیستم‌های شناسایی دو عاملی یا محافظت با بازنشانی رمز عبور حساب اضافی در ایمیل یا تلفن برای کشف الگوهای کلاهبرداری و جلوگیری از اشخاص ثالث از دسترسی به حساب این روش به حفظ سطح امنیتی لازم در تمام مدت استفاده از خدمات پلت فرم، به ویژه تجارت کمک می کند.
برترین ارائه دهندگان KYC در سال 2023
امروزه، بازار راه حل های KYC پر از گزینه های بسیاری است که هر کدام ویژگی ها، مزایا و معایب خاص خود را دارند. توسعه بخش کریپتوکارنسی به طور خاص به یک کاتالیزور برای بسیاری از شرکت‌های درگیر در توسعه راه‌حل‌های امنیتی تبدیل شده است و سیستم‌های KYC را ایجاد می‌کنند. بیایید نگاهی به 10 شرکت برتر موفق در بازار نرم افزار KYC بیندازیم.
Shufti Pro
Shufti Pro یک ارائه دهنده تأیید هویت پیشرفته است که از هوش مصنوعی برای ایجاد راه حل های موثرتر غربالگری KYC و AML. این نرم افزار یک روش ساده و موثر برای جلوگیری از کلاهبرداری آنلاین و سرقت هویت ارائه می دهد در حالی که قیمت مناسبی دارد و می تواند همه افراد را در سراسر جهان احراز هویت کند.
یک بانک داده قابل توجهی توسط Shufti Pro برای مبارزه با جرایم مالی ایجاد شده است که حاوی نمایه‌هایی از 1000 تحریم و فهرست‌های نظارتی است که توسط آژانس‌های مجری قانون داخلی و بین‌المللی نگهداری می‌شوند. علاوه بر این، این پایگاه اطلاعاتی شامل اطلاعاتی است که از 3000 پایگاه داده نگهداری شده توسط ناظران مالی بین‌المللی و مقامات و فهرست‌های PEP موظف شده توسط FATF تشکیل شده است. بررسی داده‌ها بر اساس مبارزه با پولشویی (AML) توسط Shufti Pro از کسب‌وکارها در برابر خطرات و جریمه‌های مالی محافظت می‌کند.
ترولیو
یک ارائه‌دهنده خدمات تأیید هویت جهانی، Trulioo را تأیید می‌کند اطلاعات مشتری از بیش از 400 منبع، از جمله پایگاه داده بیش از 5 میلیارد نفر در سراسر جهان. از زمان تاسیس آن در سال 2011، ارزش 2 میلیارد دلاری به استارتاپ مستقر در ونکوور اختصاص داده شده است.
سرویس Trulioo طیف کاملی از سیستم‌های امنیتی را ارائه می‌دهد، از جمله راه‌حل‌های KYC با یک شبکه هویت دیجیتال امن که به عناصر تأیید هویت با تأیید آدرس، اسناد و حساب‌های کاربر اجازه می‌دهد. همه اینها به شرکت اجازه می دهد تا یکی از موقعیت های پیشرو در رتبه بندی موفق ترین شرکت های ارائه دهنده راه حل های امنیتی را اشغال کند.
Ondato
Ondato، یک شرکت فناوری بهینه‌سازی فرآیند AML و KYC، فروش فناوری OCR (تشخیص کاراکتر نوری) مبتنی بر هوش مصنوعی با دقت بالا را به عنوان یک راه حل مستقل به سایر ارائه دهندگان سیستم هویت راه اندازی کرد.
فناوری کارآمد، دقیق و سریع که در راه حل های اختصاصی Ondato برای تأیید هویت و فرایندهای نصب در سازمان‌ها، اکنون به عنوان یک API باز برای استفاده توسط اشخاص ثالث در دسترس است. این می تواند بیش از 10000 الگوی سند را در کمتر از یک ثانیه با دقت 99.8 درصد بخواند و دیجیتالی کند و به طور خودکار داده ها را به هر سیستمی – مانند CRM، پایگاه داده یا ابزارهای دیگر منتقل می کند، و امکان انطباق با KYC و AML را به میزان قابل توجهی برای سازمان ها در هنگام سوار شدن در هر مکانی فراهم می کند. در جهان و در تمام بخش‌های صنعت.
شناسه فراکتال
با نرخ تبدیل 40% در مقایسه با استانداردهای صنعتی، Fractal ID یک پلت فرم خدمات KYC/AML از شرکت فین تک آلمانی Fractal است که تأیید جهانی سریع و دقیق را ارائه می دهد. OCR و تشخیص چهره برای بررسی گذرنامه ها و شناسه های ملی استفاده می شود. شناسه فراکتال علاوه بر ارائه هنجارهای نظارتی KYC/AML در سطح بانک، با GDPR مطابقت دارد. چندین درجه از تأیید وجود دارد که توسط Fractal ID پشتیبانی می شود. هر سطح را می توان با انواع افزونه ها نیز ارتقا داد. این روی داده‌هایی که از کاربر خواسته می‌شود به اشتراک بگذارد و در نتیجه بر نحوه تعامل آنها با شناسه فراکتال تأثیر می‌گذارد.
Sumsub
SumSub یک راه حل واحد برای همه کارهای مربوط به کاربر راه دور است تایید برای امنیت و انطباق فناوری مبتنی بر هوش مصنوعی برای محافظت در برابر تقلب، تأیید هویت و اسناد را خودکار می کند. همچنین KYC، بررسی‌های KYT، غربالگری AML و ذخیره‌سازی داده‌های مشتری را برای رعایت امنیت و مقررات ارائه می‌کند.
Sumsub همچنین یک سیستم تأیید هویت مبتنی بر هوش مصنوعی را برای کاربران و مشتریان شرکتی در اختیار شرکت‌ها قرار می‌دهد. این شرکت می‌گوید تأیید 60 ثانیه طول می‌کشد – برای مثال، این سرویس می‌تواند تشخیص دهد که آیا عکس سند تغییر کرده است یا خیر. چند ساعت طول می کشد تا یک شرکت تأیید شود – این سرویس فعالیت های تجاری در یک کشور خاص، مدیران و ذینفعان را با توجه به ویژگی های مقررات در کشورهای مختلف تجزیه و تحلیل می کند.
سئون
به منظور جلوگیری از پولشویی در صرافی‌های رمز ارز و در بازار فارکس، SEON یکی از موثرترین، انعطاف‌پذیرترین و کامل‌ترین فناوری‌های KYC موجود است. این کسب‌وکار با استفاده از زرادخانه فناوری‌های KYC و AML خود با استفاده از یک برنامه ویژه شناسایی مشتری، رفتار مشکوک در رسانه‌ها و آنلاین را زیر نظر دارد. علاوه بر این، این کسب و کار مجموعه عظیمی از ابزارهای تجزیه و تحلیل را برای مطالعه فعالیت کاربر فراهم می کند.
Onfido
Onfido یک شرکت انگلیسی است که خدمات شناسایی آنلاین کاربر را با استفاده از بیومتریک صورت ارائه می دهد. صرافی های رمزنگاری محبوب و سایر سازمان های مالی به طور فعال با Onfido همکاری می کنند. زرادخانه این شرکت شامل راه حل هایی برای شناسایی بیومتریک کاربر، تأیید انطباق AML و سایر معیارهایی است که ستون فقرات امنیت هر مؤسسه مالی را تشکیل می دهند.
طبق سیستم تأیید توسعه یافته توسط Onfido، باید دو مرحله را طی کرد. جایی که در مرحله اول باید مدرک معتبری ارائه شود، مثلاً گذرنامه یا گواهینامه رانندگی – جایی که عکس شخص نمایش داده می شود، نام و نام خانوادگی او به لاتین خوانده می شود. داده های دیگری از سند وجود خواهد داشت که اعتبار آن را تأیید می کند. در مرحله دوم، لازم است وب کم کامپیوتر خود را متصل کرده و از چهره خود عکسی با کیفیت بگیرید، پس از آن هوش مصنوعی (همانطور که توسط Onfido بیان شده است) همه چیز را بررسی می کند و به صورت آنلاین تصمیم می گیرد که آیا عکس موجود در سند مربوط به عکس شخص از وب‌کم است، اگر هوش اینطور در نظر گرفته شود، به این معنی است که امکان عبور از این شناسایی وجود دارد.
Refinitiv
Refinitiv یک ارائه دهنده داده ها و زیرساخت های بازار مالی جهانی است که طیف وسیعی از راه حل های KYC را به مشاغل ارائه می دهد. محصول World-Check آن یک پایگاه داده اطلاعاتی ریسک است که به شرکت‌ها کمک می‌کند تا از مقررات ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) پیروی کنند. راه حل های Refinitiv قوی، قابل اعتماد هستند و فناوری نوآورانه دارای یک رابط کاربر پسند است که آن را به انتخابی جذاب برای مشاغلی تبدیل می کند که به دنبال بهبود فرآیندهای KYC خود هستند.
KYC-Chain
با استفاده از یک پلت فرم پیشرفته به نام KYC-Chain، مشاغل و امور مالی موسسات می توانند داده های مشتری را با اطمینان و کارآمد مدیریت کنند، در حالی که مصرف کنندگان می توانند هویت دیجیتالی خود را به صورت ایمن مدیریت کنند. این پلت فرم بر اساس عملی بودن و امنیت فناوری دفتر کل توزیع شده ایجاد شده است.
برای کسب‌وکارها و مؤسسات مالی، KYC-Chain در مورد هویت افراد و شرکت‌ها با مهم‌ترین درجه اعتماد، اجماع را ارائه می‌کند، و فرآیند جذب مشتریان جدید را در عین رعایت مقررات قانونی ساده‌تر می‌کند. با فناوری جدید KYC-Chain، کسب و کارها می توانند فرآیندهای تأیید هوشمندی را انجام دهند که تنظیم کننده ها را راضی کند. در همان زمان، کاربران نهایی می‌توانند تنها مالک داده‌های هویتی خود شوند.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage سرویسی است که ابزارهای KYB، KYC و AML را برای مقابله با جرایم مالی ارائه می‌کند. خطرات و فن آوری برای تشخیص آنها بر اساس هوش مصنوعی. ماموریت ComplyAdvantage خنثی کردن خطر پولشویی حاصل از جرم، تامین مالی تروریسم، فساد و سایر جرایم مالی است.
ComplyAdvantage اطلاعات مربوط به مشتریان مشکوک را از پایگاه های داده مختلف، از سازمان های دولتی گرفته تا شرکت های مالی، جمع آوری می کند. در مجموع، این شرکت ادعا می کند که 20000 منبع دارد. نرم افزار آن تراکنش های مشکوک را با بررسی داده های مشتری و اطلاعات تراکنش ها در برابر این لیست ها شناسایی می کند.
نتیجه گیری
اهمیت فناوری KYC این روزها به سختی قابل تأکید است. فناوری KYC با ارائه سطح بالایی از امنیت و ایمنی اطلاعات شخصی و مالی و همچنین کاهش احتمال سرقت، فیشینگ و هک به دلیل مزایای بی شماری که دارد، نقش مهمی در شکل گیری سیستمی ایفا می کند که فرآیند ایمن کار را فراهم می کند. در بازارهای مالی.
