Qu’est-ce qu’une pièce stable ?

Quatorze années se sont écoulées depuis l’invention de la crypto-monnaie en 2009. En 2023, les cryptomonnaies sont devenues un concept bien établi et connu de millions de personnes dans le monde. Comme toute innovation, le domaine des crypto-monnaies se développe et évolue rapidement. L’époque où Bitcoin était la seule offre viable dans le monde des cryptomonnaies est révolue. De nombreux développements, ajustements et mises à jour ont renforcé la position de ce secteur. 

Cependant, l’opinion publique reste divisée quant à l’acceptation des cryptomonnaies en tant que pilier du marché monétaire. La plupart des utilisateurs du monde entier doivent encore être convaincus que les cryptomonnaies peuvent remplacer de manière fiable les monnaies traditionnelles. Cette situation a conduit à l’émergence d’une nouvelle forme de monnaie qui tente de combiner ce que ces deux mondes ont de mieux à offrir : la pièce stable. Aujourd’hui, nous allons discuter de sa nature, de son importance pour le marché des devises et de la question de savoir si les pièces stables ne sont pas une idée éphémère.  

Pièce stable : définition et fonctionnement

Avant d’aborder les subtilités et les implications des pièces stables sur le marché, commençons d’abord par définir le mot ! Inventé en 2014, une pièce stable est un type de cryptomonnaie conçu pour maintenir la stabilité des prix. Cet objectif est souvent atteint via un lien avec une monnaie fiduciaire spécifique, bien que d’autres méthodes telles que l’adossement à de multiples actifs différents ou l’utilisation de fonctionnalités algorithmiques soient également utilisées. 

Il existe deux types de pièces stables : les pièces stables liées à une monnaie et les pièces stables algorithmiques. Ces deux technologies sont unies par la même mission : résoudre les problèmes de volatilité du marché des cryptomonnaies. Après tout, la nature instable des cryptomonnaies décourage de nombreux utilisateurs du monde entier. Bien qu’il y ait d’autres préoccupations du côté des utilisateurs potentiels, la fluctuation et l’imprévisibilité des prix restent les plus grands problèmes de l’industrie.  

Les pièces stables visent à à résoudre le problème de volatilité inhérent à la plupart des cryptomonnaies en s’inspirant de la stabilité des monnaies traditionnelles, qui provient généralement de leur soutien gouvernemental et de leur utilisation généralisée. Faisant le parallèle avec l’époque où le dollar était lié à l’or (qui a durée environ un siècle), pour maintenir sa stabilité, les pièces stables ont été conçues en suivant un concept simple mais efficace. Elles doivent toujours être équivalentes à une monnaie spécifique. Aucune exception n’échappe à la règle. 

Dans de nombreux cas, cette devise est le dollar américain, mais de nouvelles pièces stables tentent d’élargir les options du marché et d’introduire d’autres monnaies fiduciaires en tant que solutions de garantie fiables. Cependant, l’USD reste à ce jour l’option de choix pour les pièces stables. Outre la pièce stable phare évoquée ci-dessus, il existe trois variantes découlant du concept de la pièce stable. Voyons cela ensemble : 

Trois autres types de pièces stables

• La pièce stable adossée à une cryptomonnaie – Bien que ce concept puisse sembler redondant, les pièces stables adossées à des cryptomonnaies s’appuient sur la stabilité d’autres cryptomonnaies. Malgré leur volatilité inhérente, les cryptomonnaies de premier plan ont maintenu des prix relativement plus prévisibles et stables que le reste du marché. 
• La pièce stable adossée à une matière première – Si vous faites partie des investisseurs qui font davantage confiance aux matières premières qu’à la monnaie fiduciaire, ce type de pièces stables répondra parfaitement à vos besoins. Les pièces stables adossées à des matières premières peuvent être liées à diverses matières premières telles que les métaux précieux, les propriétés, etc. Son principal attrait réside dans le fait que les investisseurs peuvent acquérir diverses matières premières sans pour autant acquérir le produit physiquement. 
• La pièce stable algorithmique – Imaginez une tasse d’eau qui régule automatiquement le volume d’eau dans le récipient. C’est exactement ce que les pièces stables algorithmiques cherchent à accomplir. Elles utilisent des algorithmes complexes pour contrôler automatiquement la distribution et le volume global des cryptomonnaies, stabilisant le prix chaque fois qu’il menace de fluctuer, que ce soit à la hausse ou à la baisse. 

Le rôle et l’importance des pièces stables

Maintenant que nous avons compris le concept des pièces stables, discutons de leur importance sur le marché des cryptomonnaies. Alors que cela fait quatorze ans que le monde des cryptomonnaies se développe et s’impose comme un acteur essentiel du marché des devises, il doit encore surmonter son plus gros obstacle : la volatilité des prix. Bien que l’industrie des cryptomonnaies offre de nombreux avantages tels que la rapidité, l’efficacité, les faibles coûts et une sécurité à toute épreuve, cela n’est pas encore suffisant pour surmonter la peur liée à la variance des prix. 

Les traders de devises, les investisseurs et le grand public aimeraient bien profiter des avantages des cryptomonnaies, mais pas au prix de perdre des sommes d’argent considérables. Même quatorze ans plus tard, ce problème n’a toujours pas été résolu. C’est pourquoi la pièce stable occupe une place importante sur le marché des cryptomonnaies : elle a été créée pour combler le fossé entre le monde des devises fiduciaires et celui des cryptomonnaies. 

L’impact potentiel des pièces stables sur le marché des changes

Outre l’avantage évident de la stabilité des prix, une pièce stable peut également servir de ciment reliant ces deux marchés quelque peu distincts. Il n’y a pas de liens entre les deux marchés, et l’adoption massive des pièces stables stablecoin pourrait rapprocher ces deux fronts. 

À mesure que la pièce stable gagnera en popularité, il sera plus facile d’effectuer des transactions entre les devises fiduciaires et les cryptomonnaies en raison de l’augmentation de la liquidité sur les deux marchés. Ainsi, les traders effectueront plus activement des transactions entre les deux marchés et créeront un pont virtuel entre les devises fiduciaires et les cryptomonnaies. En conséquence, le marché du Forex pourrait subir un électrochoc nécessaire et totalement organique au système qui accélère les deux marchés. Cependant, cet équilibre n’est pas encore devenu une réalité, car les pièces stables peinent à atteindre leur plein potentiel. 

En quoi les pièces stables algorithmiques diffèrent-elles des autres pièces stables ?

En lisant notre guide sur les pièces stables, vous vous posez peut-être une question importante : si les pièces stables adossées à des matières premières fonctionnent déjà parfaitement, pourquoi est-il nécessaire d’utiliser des algorithmes complexes ? La raison en est simple. Le premier type de pièces stables ne partage pas toutes les caractéristiques d’une cryptomonnaie classique. Ainsi, les pièces stables adossées à des matières premières sont intrinsèquement centralisés, puisqu’elles sont liées à des monnaies fiduciaires centralisées. 

Ce sacrifice important a été fait pour stabiliser les prix et permettre de créer un lien entre cryptomonnaies et monnaies fiduciaires, mais un aspect crucial des cryptomonnaies a été perdu dans le processus. Rappelons que les cryptomonnaies ont été créées avec pour mission d’être anonymes, sécurisées et ne réquiérant aucun tiers. Ceci n’existe plus avec les monnaies stables adossées à des matières premières. Si d’autres avantages subsistent (rapidité, efficacité, faibles coûts et sécurité relative), de nombreux utilisateurs du monde entier tiennent à leur vie privée. C’est pourquoi les développeurs de cryptomonnaies ont imaginé un nouveau concept de pièces stables.

Une pièce stable alogorithmique utilise des algorithmes automatisés pour contrôler l’ensemble du flux de cryptomonnaies et s’assurer que les prix ne fluctuent pas de manière spectaculaire dans l’une ou l’autre direction.  

Voici un exemple de méthode utilisée par les pièces stables algorithmiques pour contrôler les prix :

Prenons pour exemple une pièce stable A qui utilise des algorithmes pour gérer la stabilité de son prix. La pièce A coûte exactement un dollar (A= 1 $). Imaginons maintenant que la pièce A soit vendue massivement et devienne plus rare sur le marché. Normalement, cela devrait provoquer une flambée du prix de cette cryptomonnaie. Mais pas cette fois-ci. L’algorithme automatisé intervient pour distribuer davantage de pièces A sur le marché et combler l’écart entre l’offre et la demande. 

Par contre, si la demande de pièces A diminue, l’algorithme se chargera de brûler l’offre de la monnaie virtuelle. Il procède ainsi jusqu’à ce que la pièce A atteigne sa valeur intrinsèque de 1 $. Cela semble assez fiable, non ? Malgré une conception brillante, les pièces stables algorithmiques ont eu du mal à rester aussi prévisibles et fiables que les pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires. Bien que de nombreux algorithmes de pointe aient été déployés et exécutent parfaitement les protocoles, les pièces stables algorithmiques commettent toujours des erreurs et ont tendance à être plus volatiles que les cryptomonnaies adossées à des matières premières. 

Nous sommes donc confrontés à un dilemme dans le monde des pièces stables : la stabilité des prix contre les avantages de la décentralisation. 

Comment créer votre propre pièce stable

Mettons maintenant en corrélation toutes nos découvertes et répondons à la grande question : quelles sont les étapes essentielles à la création d’une pièce stable ? Examinons ensemble ce processus, étape par étape : 

Sélectionnez le type de pièce stable que vous préférez

Tout d’abord, vous devez choisir le type de pièce stable qui correspond à vos besoins et à vos préférences en fonction de votre public cible. Comme nous l’avons mentionné, il existe quatre types de pièces stables – adossées à des monnaies fiduciaires, adossées à des matières premières, adossées à des cryptomonnaies et algorithmiques. Examinez attentivement les options qui s’offrent à vous et choisissez celle qui vous semble la plus réaliste. 

Assurez la stabilité de votre pièce 

Cette étape dépend fortement du choix précédent. Les types de pièces stables mentionnés ci-dessus font appel à des méthodes différentes pour assurer la stabilité des prix. Les trois premiers types de pièces stables sont tous liés à un certain actifs. Il est essentiel de posséder les actifs requis ou de disposer d’une ligne de crédit active pour acquérir ces actifs en temps réel. Après tout, ces actifs sont la principale raison pour laquelle votre pièce stable restera stable et satisfera les demandes des vendeurs et des acheteurs de votre niche. 

Lorsqu’il s’agit de pièces stables algorithmiques, vous avez besoin de connaissances et d’une expérience solides en matière de développement. Les algorithmes des pièces stables peuvent être accessibles d’un point de vue conceptuel, mais ils requièrent des fonds colossaux et de la matière grise pour fonctionner correctement. Bien que les pièces stables algorithmiques n’aient pas besoin d’un soutien massif en actifs, elles restent une entreprise extrêmement coûteuse. Réfléchissez donc bien à vos options ! 

Choisissez la plateforme la plus adaptée à vos besoins

Bien que la plateforme Ethereum ait dominé le marché des pièces stables, de nouvelles options ont émergé ces dernières années. Ethereum reste une option solide grâce à sa réputation bien établie, mais d’autres plateformes comme Tron et EOS remettent en cause la domination d’Ethereum. Il y a de nombreux compromis à prendre en compte. 

Certaines plateformes offrent une évolutivité et une rapidité sans faille, mais peuvent engendrer des frais de transaction importants à long terme. D’autres offrent une stabilité relative mais n’ont pas la rapidité souhaitée. Il n’y a pas de réponse objective à cette question et la plupart des créateurs de pièces stables choisissent de donner la priorité à un ensemble spécifique d’éléments plutôt qu’à d’autres. 

Déployez un contrat intelligent pour garantir la sécurité 

Les contrats intelligents sont des aspects essentiels de toute cryptomonnaie. Ils garantissent la sécurité des transactions grâce à leurs protocoles de sécurité inattaquables. Il existe plusieurs façons de renforcer votre pièce stable avec des algorithmes de contrats intelligents, ce qui nécessite d’importantes compétences en ingénierie logicielle. Assurez-vous donc d’avoir une puissante équipe de développeurs à vos côtés ! 

Les différentes méthodes permettant d’acheter des pièces stables

Si la création d’une pièce stable implique de nombreuses étapes complexes, le processus d’achat est nettement plus simple. En tant que trader ou investisseur, vous ne manquerez pas d’options lorsqu’il s’agira d’acquérir des pièces stables dans votre portefeuille. Il existe de nombreuses plateformes d’échange de cryptomonnaies bien établies qui offrent des conditions équitables pour l’achat de pièces stables. 

Voici les cinq étapes à suivre pour acquérir votre première pièce stable : 

• Choisissez la pièce qui convient le mieux – En tant que client, il est essentiel de comprendre les différentes offres de la niche des pièces stables. Certaines offrent un niveau de stabilité amélioré, mais ne parviennent pas à assurer une décentralisation complète. D’autres vous offrent un anonymat complet, mais présentent des risques en ce qui concerne la stabilité de votre investissement. 
• Trouvez une plateforme d’échange réputée – Il est essentiel de rechercher la plateforme d’échange la plus fiable et la plus respectée qui soit. Il existe plusieurs grandes institutions dans ce secteur, tels que Binance, Coinbase et Gemini. Elles offrent des conditions de transaction qui leur sont propres. Choisissez l’option la plus adaptée à vos besoins spécifiques. 
• Créez un compte– La création d’un compte sur les plateformes d’échange de cryptomonnaies établie est assez triviale. Il y a des étapes simples à suivre, après quoi vous aurez la possibilité d’effectuer des transactions sur une plateforme d’échange choisie. 
• Effectuez un dépôt et achetez des pièces stables – Ces étapes sont également assez simples. Il vous suffit de déposer la somme d’argent souhaitée sur votre compte et d’acheter de cryptomonnaies sur la plateforme de votre choix. Ensuite, vous aurez plusieurs options de pièces stables, et les frais de transaction respectifs affichés sur votre tableau de bord. Sélectionnez la pièce de votre choix, appuyez sur acheter, et c’est bon ! 

Comme vous pouvez le constater, le processus d’achat de pièces stables est loin d’être compliqué. Cependant, choisir une pièce stable qui correspond à vos besoins peut s’avérer délicat pour les nouveaux venus dans le secteur. Nous vous présentons ci-dessous les options les plus prometteuses en 2023. 

Les 5 meilleures pièces stables de 2023

1. Tether (USDT) – Tether est de loin l’une des pièces stables les plus recherchées sur le marché. Grâce à sa relation avec l’USD, Tether est resté stable et fiable ces dernières années. 

2. Binance USD (BUSD) – Binance propose l’offre de pièces stables la plus sûre et la plus transparente en 2023. Binance USD a des réserves actives en USD pour répondre à son volume, offrant ainsi le plus haut niveau de sécurité et de fiabilité possible. 

3. TrueUSD (TUSD) – En troisième position, nous avons TrueUSD, une pièce stable entièrement collatéralisée. TrueUSD a des antécédents relativement sûrs et peut prouver de manière fiable que les réserves en USD sont suffisantes pour son volume. 

4. USD Coin (USDC) – Nous avons atteint les étoiles montantes de l’industrie des pièces stables. L’USD Coin a grimpé de plusieurs niveaux ces dernières années en raison de la rapidité et de la sécurité de ses transactions. Etant donné qu’il n’arrête pas de s’améliorer, il ne serait pas surprenant qu’USD Coin entre rapidement dans le top 3 de notre liste. 

5. DAI  – Enfin, nous avons DAI. Cette pièce stable est un bon choix pour ceux qui s’intéressent aux pièces stables algorithmiques. DAI a fait preuve de la plus grande solidité et de la plus grande prouesse technologique sur le créneau des pièces stables algorithmiques.  

En résumé

Les pièces stables sont un élément indispensable du marché des cryptomonnaies. Leur présence stabilise le marché des cryptomonnaies et crée une valeur supplémentaire en reliant les deux principaux types de monnaies : les cryptomonnaies et les monnaies fiduciaires. Les pièces stables présentent des risques et des compromis qu’il convient de garder à l’esprit. Cependant, si vous souhaitez entrer dans le monde des cryptomonnaies et que vous recherchez une option relativement sûre, les pièces stables devraient vous intéresser.