Logiciel de Back Office Forex : Définition & Aperçu
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Le trading forex est devenu si populaire aujourd’hui que pratiquement tous les courtiers fournissant un accès direct au trading des paires de devises et disposant d’une large base de clients utilisent un logiciel professionnel spécial, qui peut considérablement faciliter et accélérer le processus de contrôle, de comptabilité et de reporting, ainsi que le traitement et le stockage des informations personnelles et de trading concernant leurs clients. Cette tâche est résolue par le Logiciel de Back Office Forex.
Dans cet article, nous examinerons en détail ce qu’est un logiciel de back office Forex, la structure d’un tel programme et ses principales caractéristiques. Vous découvrirez également le coût d’une solution de Back Office Forex moyenne et les entreprises qui utilisent cette solution dans le cadre de nombreuses plateformes de CRM Forex.
POINTS CLÉS
- Les principales institutions financières qui utilisent les logiciels de back office Forex sont les courtiers Forex, les bourses crypto au comptant, les convertisseurs et les PSP.
- Le logiciel de back-office fait partie du système professionnel de CRM FX, où il y a aussi un logiciel de front-office qui interagit directement avec les utilisateurs dans le processus d’utilisation de la plateforme de trading.
- La structure du logiciel de back-office Forex se compose de trois éléments : la zone admin, l’interface utilisateur et les intégrations externes.
Qu’est-ce qu’un logiciel de back-office Forex ?
Les logiciels de back-office Forex sont utilisés pour gérer les opérations commerciales non liées au processus de trading et les interfaces qui ne sont généralement pas visibles pour les clients. En règle générale, les processus commerciaux gérés par les logiciels de back-office Forex comprennent tout un écosystème de gestion des comptes clients, composé de plusieurs domaines importants : la zone admin, l’interface utilisateur et les intégrations externes.
Le logiciel de back-office Forex, dont l’objectif principal est de contrôler et d’organiser l’aspect technique de l’interaction du client avec la plateforme, est fondamentalement différent du logiciel de front-office, qui se réfère généralement à la gestion de la relation client (CRM) et au logiciel de la salle des marchés utilisé pour rendre compte du nombre d’utilisateurs enregistrés, gérer les comptes, organiser le portefeuille environnemental et également d’autres activités qui sont effectuées directement par les clients.
En général, les solutions logicielles de back office ont évolué avec l’avènement des logiciels basés sur le cloud en tant que service (SaaS). Un grand nombre de fournisseurs de logiciels CRM proposent des services cloud qui simplifient et optimisent les fonctions de gestion du back-office, en particulier pour les courtiers Forex disposant d’un modèle de service complet qui offre un accès à une variété de marchés pour échanger une variété d’instruments de trading en plus de paires de devises. Les plates-formes CRM Forex avec logiciel de back-office sont devenues, pour les entreprises de courtage, une alternative à l’externalisation des processus métier (BPO), qui implique le transfert de la gestion du back-office à un prestataire de services tiers. Avec le logiciel de back-office, les courtiers peuvent extraire des informations exploitables du système sans expertise particulière.
Qui devrait utiliser le logiciel de back-office Forex ?
Le logiciel de back-office Forex est une partie intégrante et importante de toute plateforme CRM, qui est à son tour un lien clé en termes d’interaction entre une entreprise de courtage et ses utilisateurs. Le back-office FX est un outil universel qui vous permet de gérer facilement les données des utilisateurs et leur activité de trading. Parmi les institutions financières utilisant cet instrument sur une base régulière, on peut distinguer les suivantes :
Courtiers Forex
Aujourd’hui, le marché Forex est l’un des marchés les plus populaires à trader. Sa popularité a joué en faveur des fans du trading risqué, grâce à quoi de nombreuses entreprises sont apparues qui offrent un accès direct au trading de divers instruments financiers sur le marché international du Forex. Avec l’augmentation quotidienne du flux de traders sur le marché, les entreprises de courtage ont besoin d’un système de back-office fonctionnel pour offrir la meilleure expérience à leurs clients.
Bourse de Crypto au comptant
Au cours des dernières années, l’espace crypto a connu un développement fulgurant, étant la base de la création de nouvelles branches de développement et d’amélioration de la technologie blockchain. Les cryptomonnaies, étant l’un des exemples les plus brillants d’innovations dans le domaine des technologies de l’information, donnent lieu à la création des bourses de cryptomonnaies, qui permettent d’accéder au trading d’une variété d’actifs numériques et ont donc la même popularité parmi les traders et les investisseurs que le trading Forex, ce qui crée également la nécessité d’utiliser un logiciel professionnel pour organiser l’espace utilisateur.
Convertisseurs
Les convertisseurs sont des services spéciaux qui aident à effectuer le processus de conversion d’une devise à une autre. Ces services ont gagné en popularité grâce au développement du trading Forex, car il est devenu nécessaire de déterminer rapidement quelle valeur une certaine quantité d’une devise a par rapport à une autre. Le back-office Forex est devenu un outil indispensable pour de telles organisations, car elles ont adopté une partie du succès de la popularité du trading Forex.
Les fournisseurs de services de paiement (PSP)
Pour comprendre pourquoi les fournisseurs de services de paiement sont également des utilisateurs fréquents de logiciels de back-office Forex, il est nécessaire de se rappeler que chaque courtier Forex, ainsi que toute bourse de crypto, concerne l’argent que les utilisateurs déposent, retirent ou échangent en utilisant des services spécialisés qui aident à effectuer des transactions instantanément et commodément. En tant que partie intégrante de toute entreprise liée à la création d’argent sur les marchés, que ce soit le Forex ou la crypto, les PSP utilisent également le système back-office FX pour servir leurs clients.
Il existe deux types d’infrastructures conçues pour interagir avec les clients. Le front office est la partie qui interagit directement avec les utilisateurs, et le back-office est la partie technique de la plateforme avec laquelle les utilisateurs n’interagissent pas.
Structure du logiciel de back-office Forex
Le back-office Forex est un écosystème complexe d’outils utiles qui vous donnent un contrôle total sur tous les éléments du processus d’inscription, de stockage, de comptabilité, de modification et de suppression des données utilisateur et de toutes les informations complètes concernant l’activité de trading des utilisateurs. Cette solution a une structure complexe et comprend les composants suivants:
Interface utilisateur
Le premier et principal composant du logiciel de back-office Forex est l’interface utilisateur, qui est le référentiel de nombreuses fonctions disponibles dans la plateforme de CRM FOREX. C’est un assistant indispensable en matière d’interaction entre l’entreprise et les clients.
- Interface utilisateur de trading avancée – Une interface utilisateur avancée qui vous donne la liberté de trader avec un ensemble supplémentaire de tous types d’outils pour gérer les profils d’utilisateurs et les personnaliser.
- Stockage & conversion d’argent – Un endroit spécial où les utilisateurs peuvent stocker leurs fonds, quel que soit leur type, à la fois dans le trading Forex et lorsqu’ils travaillent sur le marché de la crypto.
- Disposition utilisateur adaptative – Une configuration adaptative des paramètres de disposition utilisateur qui vous permet d’ajuster la taille, la forme et d’autres paramètres pour tout type de périphérique et d’écran.
- Historique de trading & analyse – Cette section comprend une liste d’outils fonctionnels pour l’analyse de l’activité de trading, ainsi que la possibilité de visualiser l’historique de toutes les activités de trading dans une certaine période.
- Sécurité A2F – Une couche de protection supplémentaire qui garantit une sécurité totale des données personnelles et commerciales. En règle générale, il peut s’agir d’un mot de passe, d’une phrase secrète ou d’une combinaison numérique dans le service Google Authenticator.
- Surveillance des transactions – Un espace conçu pour surveiller toutes les transactions effectuées dans le cadre du trading de différents actifs financiers.
- Application mobile – Possibilité de créer une application mobile dotée d’une interface et de paramètres visuels entièrement personnalisés, avec des paramètres de sécurité et des transactions financières supplémentaires.
Intégrations externes
Cette section est une combinaison de divers paramètres flexibles permettant de connecter des services et des applications tiers. Ici, il est nécessaire de souligner la possibilité de connecter des services de paiement pour effectuer des opérations de dépôt et de retrait entre le courtier et les utilisateurs, des services d’information par SMS sur la mise en place de transactions financières sur le marché, et différents systèmes pour la gestion des relations avec les clients. Parmi les autres systèmes qui peuvent être connectés au back-office du Forex figurent diverses plateformes de trading, des fournisseurs de services “KYC”, des fournisseurs de taux et divers services de marketing qui aident à mettre en place une campagne publicitaire.
Zone admin
La zone admin est le composant le plus essentiel de la structure puisqu’elle contrôle, organise et structure des informations complètes sur l’activité des clients, y compris les données commerciales, leur type, leur durée, etc. Cette section permet d’afficher des statistiques et des rapports détaillés sur différents critères et paramètres. De plus, cette partie du logiciel de back-office Forex vous donne accès au constructeur KYC pour ajuster les paramètres de conformité réglementaire et aux paramètres du constructeur d’enregistrement pour créer des modes d’enregistrement individuels. En outre, il est possible d’utiliser un système anti-fraude pour réduire le risque de blanchiment d’argent, un système de notification pour divers événements et des exemples de modèles d’e-mails.
Fonctionnalités clés du logiciel de back office Forex
Le logiciel de back-office Forex dispose d’une gamme étendue de fonctions utiles qui vous permettent de configurer de manière flexible de nombreux paramètres liés aux clients, à leur vérification, à l’établissement de rapports, etc. Examinons ci-dessous les principales fonctions que l’on peut trouver dans la solution de back-office FX.
Module d’affiliation de la salle IB
Ce module vous permet de créer un système de connexions de référence ou un réseau d’affiliation. Chaque trader peut devenir un partenaire et connecter d’autres partenaires au réseau pour trader et recevoir des commissions sur la différence de spread. Ce module vous permet de télécharger toutes les informations nécessaires liées d’une manière ou d’une autre au programme d’affiliation, d’enregistrer le nombre de partenaires et d’accéder aux données des partenaires eux-mêmes afin d’analyser leurs activités.
Module KYC
Le KYC (Know Your Customer) est une procédure obligatoire d’identification des contreparties pour les institutions financières (banques, bourses, bookmakers, etc.). Elle comprend des procédures de sélection (critères pour savoir qui peut devenir client) et d’identification (données du passeport, données biométriques), ainsi que le suivi et l’analyse des transactions.
Système anti-fraude
Ce système vous permet de procéder à une évaluation complète du comportement de chaque utilisateur et d’identifier les activités suspectes qui ne correspondent pas à l’ensemble de son comportement. Nous parlons ici des cas où l’activité de trading des traders subit de sérieux changements et devient complètement différente de ce qu’elle était à l’origine. Dans ce cas, le système reconnaît l’activité comme suspecte et la signale au centre de contrôle pour une vérification plus approfondie. Le marché du Forex étant très populaire, de nombreux escrocs tentent d’escroquer de l’argent par le biais de diverses fraudes, cette fonction est donc un élément nécessaire.
Quel est le coût d’un logiciel de back-office Forex ?
Cette question est aussi complexe que le logiciel de back office Forex lui-même. Le prix de cette solution peut varier considérablement en fonction du fournisseur de ces solutions. Au cours de l’analyse, il peut voir des offres complètement différentes, mais en moyenne, cette solution peut coûter environ 1000-1500 $ par mois dans le cadre du système CRM Forex et en même temps avoir toutes les fonctions nécessaires, des outils et des services pour surveiller pleinement toutes les composantes importantes de l’activité de trading des traders, ainsi que leurs informations personnelles.
Étant donné que ces solutions sont assez coûteuses, avant de faire un choix, vous devez décider des critères de sélection. En outre, comme indiqué plus haut, de nombreux systèmes de CRM Forex intègrent déjà des fonctionnalités de back-office, de sorte que l’achat de la plateforme de CRM elle-même peut s’avérer une option plus rentable que l’achat d’un back-office Forex. D’une manière ou d’une autre, l’utilisation d’une large gamme d’outils analytiques à des fins organisationnelles, visant principalement à obtenir un rapport détaillé sur le statut des comptes d’utilisateurs, leurs activités de trading, contribuera à amener le trading à un nouveau niveau et à élargir la base de clients déjà existante.
Conclusion
Le logiciel de back-office Forex vous permet de systématiser et d’organiser toutes les informations nécessaires qui proviennent de l’étape d’enregistrement des comptes d’utilisateurs et qui se terminent par le trading sur le marché. En tant qu’élément important de nombreux systèmes de CRM Forex, le back-office offre un grand avantage aux courtiers qui disposent d’une large base de clients et souhaitent la gérer efficacement.
