How to Start a Forex Brokerage Firm From Scratch? – Beginners Guide
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Le secteur du Forex continue d’attirer les entrepreneurs qui souhaitent tirer parti de l’explosion de l’intérêt pour le trading. En théorie, la tâche paraît assez simple : créer une entreprise, attirer ses premiers clients et commencer à faire des bénéfices sur ce marché. Lorsqu’il s’agit de la partie pratique, les chefs d’entreprise sont confrontés à une série de difficultés et de casse-tête.
Avec l’augmentation du nombre d’arnaques liées au Forex, les traders sont plus exigeants. Les novices se lancent sur le marché avec une compréhension claire de ses bases et quelques objectifs personnels. En plus des clients, les chefs d’entreprise du marché des changes doivent garder à l’esprit de nombreux aspects, notamment les questions juridiques, les technologies, les connexions externes, etc.
Prêt à créer une société de courtage Forex ? Penchez-vous d’abord sur le guide étape par étape pour éviter certaines erreurs courantes.
Théorie du courtage Forex : commencer par l’analyse du marché
Comment gérer une entreprise Forex ? Des experts qualifiés attireront votre attention sur les questions théoriques avant tout – comprenez le secteur que vous allez conquérir, sinon, certains mécanismes risquent de vous surprendre.
Parcourez les définitions de base, les stratégies de trading, les instruments et outils, les modèles d’entreprise, etc. L’étape suivante réside dans l’analyse de votre public cible. Imaginez un profil de votre client potentiel : âge, localisation, expérience, objectifs. Jetez un coup d’œil aux statistiques – à quoi ressemble un trader moyen. Un tel processus est exceptionnellement important pour votre future stratégie marketing.
Vous en avez fini avec la théorie du Forex ? Alors plongez-vous dans les étapes de la création d’une société de courtage. Le processus comprend les étapes suivantes :
- Réfléchir au modèle de courtage.
- Mettre votre société de courtage en conformité avec les exigences légales.
- Personnaliser votre activité.
- Intégrer des composants de pointe.
- Fournir aux clients une assistance technique de haut niveau.
Les étapes semblent claires, logiques et évidentes ; cependant, chaque étape devient un véritable défi pour les chefs d’entreprise débutants en raison d’un ensemble de pièges auxquels ils peuvent être confrontés.
I. Réfléchissez au modèle de courtage.
Lorsque vous allez vous lancer sur le marché Forex, comprenez quel rôle correspond le mieux à vos objectifs et à vos attentes. Tout d’abord, les entreprises de courtage se répartissent grosso modo en deux catégories :
- Modèle A-Book ;
- Modèle B-Book.
Quelle est la différence entre les modèles économiques de courtage mentionnés ? Le modèle A-Book est plus courant pour les entreprises débutantes, car il s’avère être rentable même avec une faible base de clients. Un tel modèle signifie que les courtiers ne peuvent pas fonctionner sans l’aide des animateurs de marché. Les fournisseurs de liquidité connectent les entreprises aux pools de liquidité, tandis que les demandes d’achat et de vente sont satisfaites directement par les animateurs de marché.
Les entreprises de courtage travaillant selon le modèle A-Book sont divisées en types STP et ECN. Un courtier STP a le droit de choisir des fournisseurs de liquidités dans un pool, tandis que l’ECN (Electronic Communication Network en anglais) sert lui-même de hub de liquidité, ce qui limite vos opportunités. Lorsque vous recherchez des fournisseurs de liquidités, les fournisseurs Prime-of-Prime vous donnent accès aux pools les plus profonds, quels que soient les instruments dont vous avez besoin.
En ce qui concerne le modèle B-Book, ces sociétés sont également appelées courtiers dealing-desk. Aucun fournisseur de liquidité n’est connecté, car une entreprise utilise ses propres liquidités, en faisant correspondre les demandes d’achat et de vente des clients inscrits. Ce modèle peut s’appliquer lorsqu’une société accueille des millions de clients et que les volumes de transactions mensuelles se comptent en milliards de dollars.
Personne ne peut ignorer la montée en flèche de l’intérêt pour les actifs numériques. La capitalisation du marché des crypto-monnaies bat un record après l’autre et des foules de traders sont intéressées par les gains issus de la volatilité du marché.
Cela dit, les entreprises de courtage sont également divisées en trois types :
- Le courtage en devises. Les traders accèdent uniquement aux paires de trading fiat.
- Le courtage en crypto-monnaies. Les traders peuvent acheter et vendre des monnaies numériques.
- Modèle mixte. Une entreprise fournit à ses clients un accès à la fois aux actifs fiat et crypto.
Comment créer une entreprise de crypto-monnaies ? Le processus est à peu près le même, mais les chefs d’entreprises doivent se concentrer davantage sur les aspects juridiques.
Pourquoi devez-vous avant tout connaître le modèle d’entreprise à privilégier ? Le modèle d’entreprise est un facteur déterminant pour le recrutement des experts nécessaires dans votre équipe. Par exemple, un courtier en crypto-monnaies a besoin d’avocats spécialisés dans les normes législatives relatives aux crypto-monnaies.
II. Répondre aux normes législatives : où enregistrer une société ?
Les activités liées au Forex sont strictement interdites dans 20 pays ; c’est pourquoi plus de 100 juridictions sont disponibles pour les chefs d’entreprise. D’autre part, tous les débutants s’intéressent aux « eaux calmes », c’est-à-dire aux juridictions favorables au marché Forex et aux exigences législatives ultra-compétitives. Où créer une société de courtage Forex ?
Toutes les juridictions favorables au Forex sont divisées en cinq catégories – de A à E, où les pays A ont les exigences les plus strictes et les pays E offrent les conditions les plus souples pour gérer une société de courtage :
- Pays A (Suisse, États-Unis) ;
- Pays B (Australie, Royaume-Uni) ;
- Pays C (Chypre, Estonie) ;
- Pays D (Belize, Vanuatu) ;
- les pays E (Seychelles, Saint-Vincent-et-les-Grenadines).
Les experts recommandent aux chefs d’entreprise de choisir le juste milieu – les juridictions C où les conditions sont suffisamment favorables.
Quelle est la procédure à suivre pour gérer une entreprise de courtage en devises ?
1. Enregistrez une entreprise.
Envoyez une demande à l’organisme de réglementation local. Payez tous les frais, et établissez un siège (la plupart des juridictions incluent un bureau dans la liste des exigences).
2. Ouvrir un compte d’entreprise.
Tous les pays exigent qu’une société de courtage conserve un certain montant comme capital social. Ouvrez un compte dans l’une des banques locales et déposez-y vos fonds.
3. Soumettre une demande de licence.
Seuls les courtiers FX agréés sont autorisés à fournir des services financiers aux traders. Obtenez tous les papiers nécessaires pour soumettre votre demande. Notez les exigences particulières. Par exemple, certains pays exigent que les membres du personnel dirigeant aient une expérience d’au moins un an. Le traitement des demandes prend généralement de 3 à 18 mois.
4. Envoyer des rapports à un régulateur financier.
Lorsqu’une entreprise est lancée sur le marché avec une licence, n’oubliez jamais les exigences législatives. Les entreprises sont obligées d’envoyer des rapports mensuels, trimestriels ou annuels à un régulateur financier.
III. Image de marque et style d’entreprise – la réputation compte énormément.
Le marché Forex est un secteur très concurrentiel ; c’est pourquoi l’image de marque et la personnalisation sont deux éléments fondamentaux de votre réputation. Comment lancer une société de courtage en misant sur un style unique ?
Les traders doivent comprendre que votre entreprise se soucie de sa réputation. Créez un site web pratique et entièrement fonctionnel, en intégrant le schéma de couleurs et les idées d’interface de votre entreprise. Un site web doit correspondre aux critères suivants : excellente fonctionnalité, design moderne et interface simple.
IV. Connecter les composants et les intégrations de pointe
Lorsque la question des exigences législatives est réglée et que votre parcours vers le secteur du Forex est dégagé, gardez à l’esprit que les traders s’attendent à obtenir des fonctionnalités optimales. Quelles sont les composantes essentielles d’une entreprise de courtage ?
1. La plateforme de trading, un noyau mécanique de votre entreprise.
Toutes les transactions et les demandes sont traitées par des plateformes de trading, et un tel élément peut inclure divers ensembles d’outils et d’instruments : graphiques, instruments analytiques, robots, informations, etc.
Une étude du marché montre que MetaTrader 4 et 5 sont les deux plateformes de trading les plus répandues et les plus appréciées des traders. Ces solutions n’offrent peut-être pas les fonctionnalités les plus étendues, mais la plupart des didacticiels et du matériel pédagogique sont basés sur MT4/5. C’est pourquoi les traders recherchent également de telles plateformes. Est-il possible de créer une société de courtage Forex en intégrant les produits MetaTrader ?
Les solutions sous licence coûtent plus de 100 000 dollars, et de telles dépenses sont trop lourdes pour les chefs d’entreprise débutants. Le modèle en marque blanche permet de diviser les dépenses par 10, en donnant accès aux plateformes les plus performantes.
2. Système CRM, contrôle tout-en-un.
Les systèmes CRM adaptés aux besoins du marché Forex sont souvent sous-estimés. Les courtiers nouvellement venus sont convaincus, à tort, qu’un tel système a peu d’influence sur leurs activités.
Un logiciel CRM accrocheur est le centre d’observation où les entrepreneurs accèdent à tous les traitements et demandes en un ou deux clics. En plus de ce contrôle, une solution CRM Forex offre un ensemble de fonctionnalités utiles. Les systèmes les plus efficaces permettent aux chefs d’entreprise de connecter des intégrations externes telles que des paramètres de sécurité, des instruments de vérification KYC, des fournisseurs de paiement, etc. Ce qui est encore plus important, c’est que le chef d’entreprise peut faire connecter et configurer toutes les intégrations par des spécialistes qualifiés.
Les systèmes CRM sont des options incontournables du point de vue de l’optimisation des coûts. Ces solutions automatisent tous les processus, ce qui permet de ne pas gaspiller d’argent.
3. Plateformes d’investissement, élargissez votre audience.
Si l’on parle d’entreprises de courtage débutantes, les plateformes d’investissement ne sont pas un must ; en outre, les entrepreneurs ambitieux veulent toujours disposer d’un champ d’action suffisant pour se développer.
Une telle plateforme est connectée à l’aide de l’API du gestionnaire et n’a aucun impact sur le fonctionnement des plateformes de trading. La solution débloque l’accès aux comptes de copy trading, MAM et PAMM, ce qui élargit les possibilités de vos clients. La stratégie de copy trading va devenir de plus en plus demandée.
Par ailleurs, les plateformes d’investissement de premier ordre prennent en charge le trading de crypto-monnaies – les comptes principaux et les comptes d’investissement peuvent être ouverts à la fois en monnaie fiat et en actifs numériques. Cela dit, vous pouvez commencer la société de courtage Forex avec une plateforme d’investissement dès le début.
V. L’importance de l’assistance technique
Vous avez enregistré une société, obtenu une licence, choisi un fournisseur de liquidité fiable et connecté des composants techniques de pointe. Cela semble parfait pour les traders ; cependant, les chefs d’entreprise ne doivent jamais oublier que les débutants souffrent du manque d’expérience.
Le support technique est extrêmement important pour les entreprises de courtage. Mettez en place une assistance multilingue 24h/24 et 7j/7 pour résoudre les problèmes de vos traders. Parallèlement, vous devez être à jour : par exemple 70 % des questions trouvent généralement une réponse via des chatbots. Mettez en œuvre des technologies de pointe pour économiser votre argent.
Solution en marque blanche – principaux avantages d’un service de courtage clé en main
Lorsque les étapes décrites ci-dessus semblent trop compliquées, des fournisseurs de technologies fiables proposent une alternative – obtenir une activité Forex en marque blanche, en évitant tous les pièges et les difficultés. Un tel service signifie que des professionnels qualifiés enregistrent une société, obtiennent une licence, connectent tous les composants requis, et un chef d’entreprise obtient une solution commerciale prête à entrer sur le marché et à rapporter des bénéfices.
Quels sont les principaux avantages du courtage clé en main ?
- Les entrepreneurs évitent les erreurs et les obstacles habituels.
- La solution BaaS (brokerage as a service) permet de réduire les dépenses.
- Les fournisseurs de technologie connectent des solutions de pointe et innovantes qui dynamisent votre activité.
- Les questions de sécurité font partie des priorités absolues des fournisseurs ; c’est pourquoi vous bénéficiez d’instruments de sécurité et de KYC intégrés qui attirent l’attention.
- Les chefs d’entreprise bénéficient d’une solution personnalisée qui correspond au style de leur entreprise.
Quant à la liste globale des avantages, les bons côtés sont plus étendus. C’est pourquoi environ 60 % des courtiers débutants considèrent la marque blanche comme le meilleur moyen de lancer une société de courtage en devises.
Conclusion : quelle est la meilleure façon de gérer une entreprise de courtage en partant de zéro ?
Pour résumer, la gestion d’une entreprise de courtage est un processus assez complexe. Les entrepreneurs débutants sont confrontés à un dilemme quant aux modèles à choisir, et les conseils d’un professionnel sont particulièrement utiles à ce stade.
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