Avantages et Inconvénients du Trading sur Marge des Cryptomonnaies
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Le trading de cryptomonnaies peut être effectué à l’aide d’une variété de méthodes. Vous avez peut-être entendu parler de “shorting”, de trading sur marge, de trading crypto à effet de levier, etc. Comme chacun de ces termes fait référence à un concept, il peut être difficile de comprendre comment tout cela fonctionne.
Cependant, le trading sur marge avec les cryptomonnaies ne devrait pas être un problème. Oui, le marché des crypto est imprévisible et volatile, mais si vous gagnez suffisamment d’expérience dans le trading sur marge de crypto, vous pouvez rejoindre un groupe de personnes qui gagnent de l’argent sur les fluctuations de prix dans les marchés haussiers et baissiers.
Mais qu’est-ce que le trading sur marge, et comment fonctionne-t-il ? Cet article vous montrera comment commencer le trading sur marge, ainsi que ses avantages et ses inconvénients. Enfin, nous vous donnerons quelques conseils pour rendre votre expérience de trading plus agréable et plus fructueuse.
Tout d’abord, examinons la théorie du trading sur marge de cryptomonnaies.
Qu’est-ce que le Trading sur Marge de Cryptomonnaies ?
En empruntant de l’argent à d’autres utilisateurs ou à la bourse elle-même, les traders peuvent augmenter leur engagement dans un actif particulier grâce au trading sur marge de crypto. Le trading sur marge permet aux traders d’augmenter le montant du capital avec lequel ils tradent, contrairement au trading ordinaire, qui exige que les traders exécutent des transactions avec leurs propres fonds, ce qui n’est pas toujours possible, surtout pour les novices.
Le trading sur marge de cryptomonnaies est généralement appelé “trading à effet de levier” car il permet aux traders d’augmenter leurs actifs d’un certain montant. Par exemple, un trader sur marge utilisant un effet de levier de 50X aura 50 fois le risque et le potentiel de récompense d’une transaction.
Beaucoup, surtout les novices, peuvent déjà percevoir le trading sur marge comme une grande victoire et un moyen pour les traders de multiplier leurs profits. Le trading sur marge a cependant ses inconvénients. Vous courez un plus grand risque lorsque vous utilisez l’effet de levier pour augmenter vos actifs dans ce type de trading. Mais est-il possible de perdre tout son argent ?
Heureusement pour les traders, il n’y a pas de corrélation directe entre l’effet de levier et le risque lors du trading sur marge de cryptomonnaies. Si vous tradez avec un effet de levier de 50X, vos pertes ne seront pas multipliées par 50X car vous ne perdez presque jamais plus d’argent que ce que vous avez investi dans une transaction. Cependant, dans certaines circonstances, les pertes pourraient dépasser le capital investi.
Le trading sur marge est populaire sur les marchés lents et à faible volatilité tels que le marché Forex ou les bourses. Cependant, il a également trouvé une popularité massive sur les marchés crypto.
Comment fonctionne le trading sur marge des cryptomonnaies ?
Pour être franc, le trading avec effet de levier est un processus assez simple. L’utilisateur d’une bourse emprunte un montant spécifique de capital à une bourse et trade avec celle-ci dans l’espoir d’obtenir un rendement important.
Un trader doit ouvrir une position avec un paiement initial, également appelé ” marge initiale “, et maintenir la position avec une somme d’argent définie sur la (marge de maintien) de son compte.
Les fonds que vous investissez en initiant une transaction sur marge avec une bourse de cryptomonnaies sont stockés comme garantie par la bourse. Les limites de la bourse sur laquelle vous tradez, et votre marge initiale déterminent l’effet de levier que vous pouvez utiliser.
Dans différents logiciels de bourse de cryptomonnaies, les niveaux d’effet de levier sont exprimés différemment, comme 50X ou 50:1. Chaque bourse peut fixer ses propres montants d’effet de levier qu’elle offrira aux clients.
Le trading sur marge offre aux utilisateurs deux options lors de l’ouverture de positions : shorting ou longing.
Un trader qui anticipe une augmentation de la valeur de l’actif ouvrira une position longue. En revanche, les traders sont “short” s’ils anticipent une baisse du prix de l’actif numérique.
Toutefois, si vous perdez de l’argent en tradant avec un effet de levier, la bourse mettra immédiatement fin à votre position et “liquidera” votre transaction. Cela se produit lorsque le prix de l’actif sous-jacent atteint un niveau prédéterminé, appelé “prix de liquidation”.
Maintenant, examinons de plus près quels sont les principaux avantages du trading sur marge de cryptomonnaies.
Avantages du Trading sur Marge de Cryptomonnaies
A) La possibilité de recourir à un effet de levier sur un crypto-actif
Acheter des crypto-actifs sur marge vous permet d’augmenter le montant de votre transaction en tirant parti de la valeur des actifs que vous possédez déjà. Si la valeur de vos investissements augmente, vous pouvez accroître vos gains.
À titre d’exemple, une bourse de cryptomonnaies permet aux investisseurs d’emprunter jusqu’à 50X le coût d’acquisition des crypto-actifs sur marge. Ainsi, si vous souhaitez acheter un crypto-actif d’une valeur de 20 000 $, vous pouvez utiliser 10 000 $ de votre capital initial et emprunter 10 000 $ supplémentaires pour acheter le reste. Votre investissement total serait alors de 20 000 $.
B) Meilleure rentabilité dans les tendances actuelles du marché
Toutefois, les traders, notamment les novices, doivent être informés qu’un tel plan d’investissement convient principalement aux traders professionnels à temps plein. Les traders expérimentés utilisent un compte sur marge pour emprunter des sommes importantes à investir, car ils ont l’expertise et la confiance nécessaires pour multiplier leurs rendements.
L’investissement sur marge peut être très bénéfique sur les marchés haussiers, surtout si vous êtes devant votre ordinateur tous les jours, si vous avez des limites de pertes strictes et si vous avez une bonne mentalité de trader. Toutefois, les traders ne devraient le faire que s’ils s’attendent à ce que le marché continue à grimper et devraient toujours fixer des limites de pertes car, sinon, des pertes importantes sont inévitables. Il en est de même pour les marchés baissiers, cependant. La différence principale ici est que les traders anticipent que le prix va baisser tout en suivant son plan de trading en fonction de la tendance actuelle.
C) Diversification d’un portefeuille
Vous pouvez mettre trop “d’œufs dans le même panier” si votre portefeuille représente une part considérable d’un seul crypto-actif. Cependant, avec un compte sur marge, vous pourriez être en mesure d’utiliser ces actifs comme garantie pour un prêt sur marge. Vous pouvez élargir votre portefeuille en utilisant le produit du prêt sans être obligé de vendre vos actifs sous-jacents. Cette méthode peut être avantageuse si vous disposez d’un revenu d’investissement non réalisé important et que vous souhaitez le conserver.
Le trading sur marge de cryptomonnaies a aussi ses inconvénients, et il est essentiel de les garder à l’esprit.
Inconvénients du Trading sur Marges de Cryptomonnaies
Le trading sur marge peut être avantageux et attrayant, mais il comporte un danger. Emprunter sur marge comporte tous les risques associés à l’endettement, tels que le paiement d’intérêts et la baisse de flexibilité pour les revenus futurs. Le risque d’appel de marge, les dépenses supplémentaires et la possibilité de perdre l’intégralité du solde de votre compte en un court laps de temps sont les principaux risques associés au trading sur marge. Tout comme il peut augmenter les rendements de façon spectaculaire, la marge peut faire couler votre compte en quelques minutes.
A) Le risque de l’appel de marge
Un montant spécifique, appelé marge de maintien, doit être maintenu dans le solde de votre compte. Le logiciel d’échange de cryptomonnaies déclenchera automatiquement un appel de marge si un compte subit trop de pertes en raison de mauvaises performances, ce qui vous obligera à effectuer davantage de dépôts et à vendre une partie, voire la totalité, des avoirs de votre compte pour rembourser le prêt sur marge.
Notez que votre courtier ou votre bourse peut liquider votre compte sans demander votre accord si les marchés baissent en même temps que vos positions ouvertes. Cela constitue un risque important pour un trader.
Même les partisans des acquisitions sur marge, qui sont conscients du risque, mettent en garde contre le fait que cela pourrait multiplier les pertes et rendre nécessaire un rendement supérieur au taux du prêt sur marge.
Par conséquent, le trading sur marge de crypto est destiné aux experts qui connaissent bien ses fondamentaux, et certainement pas aux spéculateurs occasionnels.
B) Coûts supplémentaires et risque de perte de capital
Le trading sur marge de cryptomonnaies peut augmenter considérablement vos pertes, tout comme le trading sur marge d’autres classes d’actifs. Vous devez être conscient de la possibilité de perdre la totalité de votre capital avant d’envisager le trading sur marge. Les bourses et les institutions financières obligent toujours les traders à conserver un certain montant de fonds propres sur leur compte, au moins 20 à 30 % de la position ouverte.
Il est également essentiel de se rappeler qu’emprunter de l’argent pour financer une opération sur marge n’est pas gratuit. Les fonds empruntés seront soumis à des intérêts, et vous devrez rembourser le prêt. Les frais de transaction supplémentaires de la plateforme sont un élément dont vous devez être conscient.
Ensuite, voyons ce que vous devez faire pour participer au trading sur marge.
Comment se Lancer dans le Trading sur Marge de Crypto
La première étape pour se lancer dans le trading sur marge de cryptomonnaies consiste à ouvrir des comptes sur marge qui donnent aux traders un effet de levier pour booster leur expérience sur les marchés financiers. Selon que vous pensez que le prix d’un actif va augmenter ou baisser, vous pouvez initier une position d’achat ou de vente avec un compte sur marge. Pour ceux qui ne veulent pas acheter et conserver des actifs pendant une longue période, la possibilité d’effectuer des ventes à découvert lorsque la valeur des actifs diminue est une caractéristique intéressante du trading sur marge.
Suivez les étapes ci-dessous pour vous lancer dans le trading sur marge de crypto :
A) Créer un profil et effectuer un dépôt initial.
Cette opération vous donnera instantanément accès à un compte démo gratuit, qui vous permettra de vous entraîner à trader avec de l’argent “factice” sans prendre de risques. Si vous êtes prêt à commencer à trader avec de l’argent réel, vous pouvez ajouter du capital à votre compte. Tout logiciel d’échange de cryptomonnaies sérieux devrait disposer d’un compte démo afin de permettre à ses clients d’avoir une première expérience afin de déterminer si cela leur convient.
B) Choisir entre le trading de CFDs ou de spreads betting.
Il est essentiel d’en savoir plus sur la fiscalité de ces deux produits de trading, sur les sites web où ils sont disponibles, sur la manière dont les profits et les pertes sont calculés, et sur les éventuels coûts supplémentaires dans le guide comparatif spread betting vs. CFDs fourni par une société spécifique.
C) Connaître les dangers liés à l’effet de levier et à la marge
Comme vous le savez déjà, les opérations sur marge peuvent considérablement augmenter les gains, mais elles peuvent aussi considérablement augmenter les pertes. Si vous voulez en savoir plus, une bourse devrait fournir plus de détails sur la prévention des pertes en capital dans son manuel de gestion des risques.
D) Participer aux marchés de volume
La quantité d’actifs échangés entre acheteurs et vendeurs au cours d’une période donnée est dénommée volume d’échange, qui mesure les fluctuations de prix.
Les paires existantes à grand volume de transactions présentent généralement une volatilité des prix moins extrême car elles bénéficient d’une plus grande liquidité. Il faut être conscient que des “pump and dump” inattendus dans les opérations sur marge peuvent rapidement entraîner des appels de marge et des liquidations d’ordres.
Trouver des paires de trading à grand volume peut s’avérer très bénéfique si vous souhaitez trader avec un effet de levier.
E) Mettre ses émotions de côté
Enfin et surtout, si vous voulez participer et continuer à trader sur marge pendant un certain temps, vous devez mettre vos émotions de côté. Bien que l’effet de levier soit une belle idée, les liquidations forcées sont fréquentes. De nombreux traders novices ne sont pas conscients de la corrélation entre le prix de liquidation et l’effet de levier.
La capacité de trader avec un effet de levier de 10 ou 25 peut inspirer des fantasmes de richesse instantanée. La dissociation de la réalité conduit à la ruine pour de nombreux traders surendettés.
N’oubliez pas que si tout était aussi simple, tout le monde serait déjà riche.
Astuces pour Traders sur Marge de Crypto
Il est possible d’utiliser plusieurs tactiques lors du trading sur marge et avec effet de levier des cryptomonnaies. En voici quelques-unes qu’il faut considérer :
A) Gestion des risques
Le meilleur conseil qu’on puisse vous donner sur le trading sur marge des cryptomonnaies est de définir des règles strictes de gestion des risques.
Toute méthode de trading sur marge s’articule essentiellement autour d’une gestion prudente des risques. Le trading sur marge comporte un risque en soi. Pour réussir, vous devez savoir quand et comment prendre des risques calculés et comment les éliminer.
B) Ne pas mettre de l’huile sur le feu
Il est souvent tentant de s’accrocher à une position en baisse. Vous pourriez croire qu’il y aura finalement un renversement de tendance qui vous permettra de tout récupérer en une seule transaction tandis que la bougie rouge grandit.
Il y a des moments où tout semble aller bien et comme prévu, mais la plupart du temps, le marché est plus fort que vous. Ne poursuivez pas des positions perdantes dans un gouffre sans fond dans le but de récupérer votre argent perdu.
Au contraire, pensez à sortir plus tôt des positions perdantes car les cryptomonnaies sont incroyablement volatiles et sujettes à d’énormes baisses comme à des hausses.
C) Éviter les attitudes dogmatiques et les hypothèses de marché
Chaque investisseur a sa propre prédiction de la direction que prendra le marché. Cependant, il y a une différence entre une opinion sur la direction du marché et une adhésion obstinée à cette opinion si vous décidez d’acheter un actif parce que, après avoir effectué l’analyse technique nécessaire, vous êtes convaincu que cet actif va reculer à partir d’un niveau de soutien important.
Le redressement peut arriver, mais il se fait avec un faible volume et se détériore rapidement. Un trader avisé et capable de s’adapter en serait conscient et penserait à vendre sa position longue pour un bénéfice minime afin d’attendre et d’observer le prix continuer à évoluer.
Les traders impatients, fermement engagés dans une tendance haussière, ignorent les indicateurs et s’en tiennent à leur thèse haussière. Il s’avère qu’une position longue se transforme rapidement en une transaction explosive – ce qui peut être évité si le trader reste “neutre”.
Cela dit, préparez-vous et envisagez toutes les possibilités. Puisque tout peut arriver, vous devez être prêt à toute éventualité.
D) Considérer la tendance comme une alliée
Supposons que le marché aille dans une direction, mais que vous souhaitiez suivre les autres traders en montant à bord. En agissant ainsi, vous allez à l’encontre de la tendance pour ” contre-trader” le marché.
Mais, lorsque le marché est haussier, il est haussier. Il en va de même pour le marché baissier. Pendant les périodes de rallyes extrêmes, changer de direction peut être fatal.
Souvenez-vous que c’est le moyen le plus simple et le plus efficace de suivre le courant lorsque le marché montre une forte poussée dans une direction. Les cycles de preuves intenses étant peu fréquents, vous devriez en profiter.
E) Ne Jamais Tout Miser
Enfin, n’oubliez pas qu’il n’y a pas de plus grande erreur dans le monde de la gestion des risques que de tout miser.
Ecrivez-le et accrochez-le à un mur au-dessus de l’endroit où vous avez votre installation de trading. N’investissez jamais tout, surtout ce que vous ne pouvez pas vous permettre.
Tout miser est le moyen le plus facile de perdre tout votre capital de trading, de ne plus avoir d’argent pour même trader sans marge, et de ruiner complètement votre expérience de trading de cryptomonnaies. Rappelez-vous que la persistance est l’élément clé d’un bon trader de cryptomonnaies.
Conclusion
Le trading sur marge de cryptomonnaies peut considérablement augmenter vos revenus si vous vous fiez à votre connaissance du marché des cryptomonnaies et si vous prédisez systématiquement les changements de prix avec succès. Toutefois, l’ouverture d’une mauvaise position au mauvais moment peut nuire considérablement à votre situation financière. Ainsi, soyez toujours sûr de ce que vous faites et n’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
Avertissement
CECI N’EST PAS UN CONSEIL FINANCIER – Les informations contenues dans cet article sont fournies à des fins d’éducation et d’information uniquement, sans aucune garantie expresse ou implicite d’aucune sorte, y compris les garanties d’exactitude, d’exhaustivité ou d’adéquation à un usage particulier.
Vous ne devez prendre aucune décision, qu’il s’agisse d’un investissement financier, d’une transaction ou autre, sur la base des informations présentées dans cet article sans avoir effectué une vérification préalable indépendante et consulté un courtier ou un conseiller financier professionnel.
