Top 10 des Fournisseurs KYC en 2023

Aujourd’hui, l’industrie des cryptomonnaies connaît une popularité sans précédent, ce qui, d’une part, offre de nombreux avantages en exploitant son potentiel, mais d’autre part, devient l’objet d’activités frauduleuses, principalement orientées vers les plateformes de trading de cryptomonnaies. Ainsi, pour pouvoir trader et effectuer d’autres types de transactions financières, les nouveaux utilisateurs doivent subir la procédure KYC, qui constitue la partie centrale du processus de vérification de leur identité.

Cet article abordera ce qu’est la technologie KYC et quels sont les avantages de son utilisation. Vous en apprendrez également davantage sur les 10 fournisseurs KYC les plus performants et remarquables en 2023.

Qu’est-ce que la Technologie KYC ?

KYC, ou “Know Your Customer” (Connaitre Votre Client), est un processus que les entités financières et les sociétés de toutes sortes utilisent pour vérifier l’identité de leurs clients. Ce processus contribue à assurer la sécurité de ces organisations en vérifiant que leurs clients sont bien ceux qu’ils prétendent être et ne sont pas impliqués dans des activités illégales ou frauduleuses. Ainsi, en 2023, le KYC restera une partie essentielle de l’industrie des services financiers, et plus particulièrement de l’industrie des cryptomonnaies, car il est toujours nécessaire d’authentifier l’identité des clients afin de les protéger et de lutter contre le blanchiment d’argent et les activités connexes.

L’un des éléments clés du KYC est la vérification d’identité. Ce processus implique la confirmation de l’identité de l’utilisateur par plusieurs méthodes. D’une part, il y a la vérification des documents d’identité électroniques pertinents, qu’il s’agisse d’un passeport, d’un permis de conduire ou d’un relevé bancaire contenant des informations sur le lieu d’inscription. D’autre part, la technologie de reconnaissance faciale et l’authentification biométrique sont utilisées. Cela implique le balayage visuel du visage du client en utilisant un système de gestes qui doivent être effectués pour compléter le processus de vérification. Ces méthodes ne sont pas exhaustives, car aujourd’hui, avec le développement des technologies liées aux cryptomonnaies, des solutions KYC sont développées en parallèle pour répondre aux exigences et aux normes de sécurité des organisations liées aux cryptomonnaies.

Un autre élément important de la technologie KYC est la conservation des enregistrements. Cela signifie que toutes les institutions financières, organisations et autres institutions doivent conserver des enregistrements de l’identité de tous leurs clients afin de pouvoir s’y référer en cas d’activité suspecte ou illégale. Ce mécanisme est très susceptible d’aider à prévenir les situations où les comptes sont piratés et volés, où des fonds et des cryptomonnaies sont retirés du compte de portefeuille, le phishing et d’autres opérations illégales visant à escroquer les utilisateurs de leur argent.

Ainsi, le KYC est un élément intégral du système qui assure la sécurité non seulement des fonds et du capital des utilisateurs, mais aussi des données des clients, ce qui à son tour contribue à maintenir un haut niveau d’anonymat. Malgré sa simplicité, la vérification des documents peut fournir les conditions nécessaires pour lutter contre le blanchiment d’argent, prévenir la fraude, ce qui permet en fin de compte de trader confortablement sur n’importe quel marché financier sans craindre la sécurité des fonds et du capital. De plus, l’application de logiciels KYC modernes au sein de toute institution financière dans le but d’assurer une identité numérique sécurisée et d’automatiser les processus de vérification minimisera l’occurrence de tout type d’activité illégale et illicite, ce qui augmentera la sécurité globale de tous les éléments du processus de trading d’actifs financiers.

Quels Sont les Avantages de l’Utilisation de la Technologie KYC ?

Aujourd’hui, la sécurité sur les marchés financiers revêt une importance capitale et les solutions KYC en tant qu’élément important du système fournissant cette sécurité dans le cadre du processus d’intégration des clients deviennent de plus en plus populaires, notamment en raison de leurs nombreux avantages qui offrent des avantages incommensurables aux entreprises du secteur financier. Examinons les principaux avantages ci-dessous.

Lutter contre le Blanchiment d’Argent

Le blanchiment d’argent est principalement lié à l’activité dans laquelle les produits d’activités criminelles sont légitimés. Ce problème est très aigu aujourd’hui en raison de la popularité croissante du trading d’actifs financiers, notamment avec l’avènement des technologies liées aux cryptomonnaies, ce qui suscite l’intérêt des criminels et des organisations criminelles pour mener toutes sortes d’activités illégales visant le blanchiment d’argent sur n’importe quel marché financier.

La technologie KYC joue un rôle essentiel dans la lutte contre le blanchiment d’argent et l’identification des identités des utilisateurs, et dès les premières étapes de l’inscription, elle contribue à éliminer l’émergence de situations favorables au développement d’activités visant le blanchiment d’argent.

Prévention des Activités Frauduleuses

Aujourd’hui, les activités frauduleuses englobent un large éventail d’activités visant à accéder aux informations personnelles et d’investissement des utilisateurs, à l’extorsion, au phishing et à la tromperie pour obtenir des fonds, au blanchiment d’argent, au piratage et à l’interférence avec les systèmes de sécurité afin de réduire le niveau potentiel de protection de l’ensemble du processus de trading et d’activités d’investissement sur le marché.

Le système KYC apporte une aide inestimable en ce qui concerne la protection des données personnelles et financières des utilisateurs, contribuant principalement à la prévention de la fraude et à la prévention de la fraude aux paiements, qui selon les statistiques, est l’un des moyens les plus populaires de tromperie et de fraude par les organisations criminelles et les attaquants.

Protection des Données des Clients

Les données des utilisateurs ont une valeur inestimable dans n’importe quelle organisation, et leur sécurité et leur confidentialité sont la plus haute priorité au sein du cadre de sécurité. Ces données incluent toutes les informations personnelles sur la personne qui possède un compte de trading sur la plateforme de trading. D’autre part, les informations d’investissement liées à l’activité de trading de l’utilisateur, comprenant des données sur l’état du compte, l’activité de trading, les transactions effectuées, etc., sont d’une valeur particulière.

Les solutions KYC dotées de systèmes de détection d’activités suspectes intégrés peuvent signaler la nécessité de bloquer le compte de l’utilisateur afin d’identifier les menaces potentielles créant une telle activité et les éliminer en appliquant des mesures appropriées ou des services de vérification d’identité visant à re-identifier l’identité de l’utilisateur sur la base de la vérification de documents ou d’une solution d’authentification biométrique.

Simplification du Processus d’Identification

Avant l’introduction des systèmes KYC, le processus d’identification des individus était difficile et médiocre, ce qui créait certaines difficultés pour découvrir les schémas de fraude. C’était un gros problème en ce qui concerne la protection et la sécurité des données personnelles et financières des utilisateurs.

Avec l’avènement des logiciels KYC, l’automatisation des processus de vérification a été appliquée, ce qui a rendu le processus d’identification beaucoup plus facile, plus rapide et plus confortable sans violer la politique de confidentialité, ce qui joue un rôle primordial dans le maintien de la confiance des utilisateurs.

Protection contre l’Accès Non Autorisé de Tiers

Les solutions KYC fournissent un niveau de sécurité supplémentaire, notamment l’utilisation de systèmes d’identification à deux facteurs ou la protection par la réinitialisation d’un mot de passe de compte supplémentaire vers l’e-mail ou le téléphone pour découvrir les schémas de fraude et empêcher les tiers d’accéder au compte. Cette méthode permet de maintenir le niveau de sécurité nécessaire tout au long de l’utilisation des services de la plateforme, en particulier le trading.

Les Fournisseurs KYC les Plus Remarquables en 2023

Aujourd’hui, le marché des solutions KYC regorge de nombreuses options, chacune avec ses propres caractéristiques, avantages et inconvénients. Le développement du secteur des cryptomonnaies en particulier est devenu un catalyseur pour de nombreuses entreprises impliquées dans le développement de solutions de sécurité, créant des systèmes KYC. Examinons les 10 entreprises les plus performantes sur le marché des logiciels KYC.

Shufti Pro

Shufti Pro est un fournisseur de vérification d’identité de pointe qui utilise l’intelligence artificielle pour créer des solutions de dépistage KYC et AML plus efficaces. Ce logiciel propose une méthode simple et efficace pour prévenir la fraude en ligne et le vol d’identité, tout en étant raisonnablement tarifé et capable d’authentifier des utilisateurs du monde entier.

Un important stock de données a été développé par Shufti Pro pour lutter contre la criminalité financière, contenant des profils de 1 000 sanctions et listes de surveillance gérées par des agences de sécurité nationales et internationales. De plus, cette base de données inclut des informations provenant de 3 000 bases de données gérées par des organismes de surveillance financière internationaux et des autorités, ainsi que des listes PPE mandatées par le GAFI. Les vérifications de données basées sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) par Shufti Pro protègent les entreprises contre les risques financiers et les sanctions.

Trulioo

Un fournisseur mondial de services de vérification d’identité, Trulioo, vérifie les informations des clients à partir de plus de 400 sources, y compris une base de données de plus de 5 milliards d’individus dans le monde. Une valorisation de 2 milliards de dollars a été attribuée à cette start-up basée à Vancouver depuis sa création en 2011.

Le service Trulioo propose une gamme complète de systèmes de sécurité, y compris des solutions KYC avec un réseau d’identité numérique sécurisé qui permet la vérification d’éléments d’identité en vérifiant l’adresse, les documents et les comptes de l’utilisateur. Tout cela permet à l’entreprise d’occuper l’une des premières positions dans le classement des entreprises les plus performantes offrant des solutions de sécurité.

Ondato

Ondato, une société de technologie d’optimisation des processus AML et KYC, a lancé la vente de sa technologie de ORC basée sur l’intelligence artificielle à haute précision en tant que solution autonome à d’autres fournisseurs de systèmes d’identité.

La technologie efficace, précise et rapide, intégrée aux solutions exclusives d’Ondato pour la vérification d’identité et les processus d’intégration dans les organisations, est maintenant disponible sous forme d’intégration d’API ouverte pour une utilisation par des tiers. Elle peut lire et numériser plus de 10 000 modèles de documents en moins d’une seconde avec une précision de 99,8 % et transfère automatiquement les données vers n’importe quel système – comme un CRM, une base de données ou un autre outil – permettant une conformité AML et KYC considérablement plus rapide pour les organisations lors de l’intégration n’importe où dans le monde et dans tous les secteurs d’activité.

Fractal ID

Avec un taux de conversion de 40% par rapport aux normes de l’industrie, Fractal ID est une plateforme de services KYC/AML de la société allemande Fractal qui offre une vérification mondiale rapide et précise. L’ORC et la reconnaissance faciale sont utilisées pour vérifier les passeports et les cartes d’identité nationales. En plus de fournir des normes réglementaires KYC/AML au niveau bancaire, Fractal ID est conforme au RGPD. Plusieurs degrés de vérification sont pris en charge par Fractal ID. Chaque niveau peut également être amélioré avec divers compléments. Cela affectera les données que l’utilisateur est invité à partager et, par conséquent, sa manière d’interagir avec Fractal ID.

Sumsub

SumSub est une solution unique pour toutes les tâches liées à la vérification à distance des utilisateurs en matière de sécurité et de conformité. La technologie basée sur l’intelligence artificielle automatise la vérification d’identité et de documents pour se protéger contre la fraude. Elle propose également des vérifications KYC, KYT, des contrôles AML et le stockage des données des clients pour la sécurité et la conformité réglementaire.

SumSub propose également aux entreprises un système de vérification d’identité basé sur l’IA pour les utilisateurs et les clients d’entreprise. La vérification prend 60 secondes, affirme l’entreprise – par exemple, le service peut déterminer si une photo de document a été modifiée. La vérification d’une entreprise prend plusieurs heures – le service analyse les activités commerciales dans un pays donné, les gestionnaires et les bénéficiaires, en tenant compte des particularités de la réglementation dans différents pays.

Seon

Afin de prévenir le blanchiment d’argent sur les échanges de cryptomonnaies et sur le marché Forex, SEON est l’une des technologies KYC les plus efficaces, flexibles et complètes disponibles. L’entreprise surveille les comportements douteux dans les médias et en ligne en utilisant son arsenal de technologies KYC et AML grâce à un programme spécial d’identification des clients. De plus, l’entreprise propose une vaste sélection d’outils d’analyse pour étudier l’activité des utilisateurs.

Onfido

Onfido est une société anglaise qui propose un service d’identification en ligne utilisant la biométrie faciale. Les échanges de cryptomonnaies populaires et d’autres organisations financières collaborent activement avec Onfido. L’arsenal de l’entreprise comprend des solutions pour l’identification biométrique des utilisateurs, la vérification de la conformité AML et d’autres critères qui constituent l’épine dorsale de la sécurité de toute institution financière.

Conformément au système de vérification développé par Onfido, il est nécessaire de suivre deux étapes ; lors de la première étape, il est nécessaire de présenter un document valide, par exemple un passeport ou un permis de conduire – où la photo de la personne est visible, son nom et son prénom seront lus en latin. Il y aura d’autres données provenant du document qui confirmeront sa validité. Lors de la deuxième étape, il est nécessaire de connecter la webcam de votre ordinateur et de prendre une photo de haute qualité de votre visage, après quoi l’intelligence artificielle (comme indiqué par Onfido) vérifiera tout et décidera en ligne si la photo du document correspond à la photo de la personne de la webcam, si l’intelligence l’estime ainsi, cela signifie qu’il sera possible de passer cette identification.

Refinitiv

Refinitiv est un fournisseur mondial de données et d’infrastructures pour les marchés financiers offrant aux entreprises une gamme de solutions KYC. Son produit World-Check est une base de données d’intelligence des risques qui aide les entreprises à se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (FT). Les solutions de Refinitiv sont robustes, fiables, et sa technologie innovante dispose d’une interface conviviale, faisant d’elle un choix attrayant pour les entreprises cherchant à améliorer leurs processus KYC.

KYC-Chain

Grâce à une plateforme de pointe appelée KYC-Chain, les entreprises et les institutions financières peuvent gérer les données de leurs clients en toute confiance et efficacité, tandis que les consommateurs peuvent gérer en toute sécurité leurs identités numériques. Cette plateforme a été créée en utilisant la praticité et la sécurité de la technologie de registre distribué.

Pour les entreprises et les institutions financières, KYC-Chain offre un consensus sur les identités des personnes et des entreprises au degré de confiance le plus élevé, rationalisant le processus d’intégration de nouveaux clients tout en respectant la conformité réglementaire. Avec la nouvelle technologie KYC-Chain, les entreprises peuvent effectuer des processus de vérification intelligents qui satisferont les régulateurs. Dans le même temps, les utilisateurs finaux peuvent devenir les seuls propriétaires de leurs données d’identité.

ComplyAdvantage

ComplyAdvantage est un service offrant des instruments KYB, KYC et AML pour traiter les risques de crimes financiers et des technologies pour leur détection basée sur l’intelligence artificielle. La mission de ComplyAdvantage est de neutraliser le risque de blanchiment des produits du crime, de financement du terrorisme, de corruption et d’autres crimes financiers.

ComplyAdvantage collecte des informations sur les clients suspects à partir de diverses bases de données, d’organisations gouvernementales à des sociétés financières. Au total, la société prétend avoir 20 000 sources. Son logiciel identifie les transactions suspectes en vérifiant les données des clients et les informations sur les transactions par rapport à ces listes.

Conclusion

L’importance de la technologie KYC de nos jours ne peut guère être surestimée. Fournissant un niveau élevé de sécurité et de protection des informations personnelles et financières, ainsi que réduisant la probabilité de vol, de phishing et de piratage grâce à ses nombreux avantages, la technologie KYC joue un rôle crucial dans la formation d’un système offrant un processus sécurisé de travail sur les marchés financiers.