Qu’est-ce que le trading à effet de levier en Crypto ?
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Les concepts novateurs, tels que le trading à effet de levier ou les crypto-actifs, sont assurément attrayants mais constituent un défi, en particulier pour les novices. Il est essentiel de comprendre ce qu’est une crypto et quelles sont ses principales fonctions avant de spéculer avec un effet de levier. L’étape suivante serait d’étudier davantage le trading à effet de levier des cryptomonnaies lui-même, y compris ses avantages et ses inconvénients.
Bien que les cryptomonnaies soient le sujet principal de cet article, une grande partie du contenu concerne également d’autres marchés.
Commençons d’abord par la définition des cryptomonnaies, leur fonctionnement et la manière dont elles sont échangées sur les plateformes ou les bourses modernes de cryptomonnaies.
Qu’est-ce qu’une Cryptomonnaie ?
Le mot cryptomonnaie est actuellement l’un des mots les plus mentionnés dans le secteur financier. La crypto est une monnaie numérique qui utilise un cryptage sophistiqué pour se protéger de toute forme de falsification ou de ce que l’on appelle le double paiement. Sa composante essentielle est la technologie blockchain, un grand registre décentralisé tenu par un réseau mondial distribué. Un aspect essentiel des cryptomonnaies est leur indépendance vis-à-vis des pouvoirs centraux, ce qui les rend résistantes à l’intervention et au contrôle des gouvernements.
Le terme “crypto” désigne les nombreuses méthodes cryptographiques sophistiquées, telles que le hachage, les paires clés publiques-privées, le minage, et bien d’autres encore. L’utilisation de ces actifs permet d’effectuer des achats directs sans passer par des intermédiaires externes, de manière sûre et sécurisée.
Le minage est la principale méthode pour obtenir des bitcoins ou tout autre crypto-actif qui utilise l’algorithme Proof-Of-Work. L’option la plus simple est de les acheter via des échanges. Il convient de noter que, dans le domaine du e-commerce, de nombreux sites Web permettent déjà d’effectuer des transactions en cryptomonnaies et que les consommateurs s’habituent lentement mais sûrement à payer avec des cryptomonnaies. En raison de leur attrait, les cryptomonnaies ont connu une croissance exponentielle en tant qu’actifs commerciaux ou réserves de valeur. En outre, en raison de leur décentralisation, elles sont utilisées pour les transactions transfrontalières et peuvent être envoyées dans le monde entier en quelques minutes.
Blockchain
La technologie blockchain est essentielle au fonctionnement du Bitcoin et de tous les autres altcoins (toutes les cryptomonnaies sauf BTC). Un réseau blockchain est constitué de blocs interconnectés. Chaque bloc contient un ensemble de transactions, qui doivent être validées individuellement par chaque participant au réseau.
Le fait que chaque nouveau bloc doive d’abord être approuvé par chaque nœud rend pratiquement impossible la réalisation de transactions frauduleuses. Les données du grand registre numérique doivent être approuvées par le réseau d’ordinateurs dont chaque nœud détient une copie.
De nombreuses personnes font l’éloge de la technologie blockchain parce qu’elles pensent qu’elle peut profiter à des secteurs entiers, notamment à la chaîne d’approvisionnement, ainsi qu’à des procédures comme le vote électronique et la collecte de fonds. De nombreuses organisations financières et autres sont actuellement en train d’expérimenter l’utilisation de la technologie blockchain pour économiser de l’argent sur les transactions en améliorant le traitement des paiements.
Maintenant que la théorie est plus claire, il est temps de décrire comment trader la crypto, et ensuite voir le trading à effet de levier de la crypto.
Le trading de cryptomonnaies consiste essentiellement à parier sur la position du prix de chaque cryptomonnaie par rapport à d’autres cryptomonnaies ou à des monnaies fiduciaires. La méthode actuelle et efficace de trading des cryptomonnaies est celle des CFD (contrats sur la différence), qui offrent une flexibilité supplémentaire, la possibilité d’utiliser l’effet de levier et l’option de prendre des positions courtes et longues.
En outre, il existe de multiples approches pour le trading des crypto-actifs. La première méthode consiste à trader des cryptomonnaies par l’intermédiaire d’une bourse. L’utilisation d’instruments financiers dérivés, tels que les CFD, fait partie des options les plus populaires pour trader les cryptomonnaies. La première option a pris de l’importance récemment car elle nécessite un investissement financier moins important et permet aux traders de parier sur les variations de prix des cryptomonnaies sans les acheter directement.
Après avoir sélectionné les crypto-actifs que vous avez l’intention de trader, c’est à vous de décider d’initier une position de vente ou d’achat. Dans un cas comme dans l’autre, une fenêtre de trading apparaît alors, dans laquelle vous pouvez sélectionner le nombre de contrats et décider d’exécuter des ordres de gestion des risques comme le Take Profit ou le Stop Loss qui prennent effet lorsqu’un prix prédéterminé est atteint. Enfin, tout ce que vous avez à faire est de cliquer sur le bouton de la plateforme lorsque vous êtes prêt à sortir de la position.
Maintenant, découvrons ce qu’est l’effet de levier dans le trading de crypto, comment il fonctionne et à quoi il ressemble dans un exemple.
Qu’est-ce que l’Effet de Levier dans le Trading de Crypto ?
Trader des crypto-monnaies ou d’autres actifs avec “pas votre” capital est ce qu’on appelle l’effet de levier. Cela signifie que votre pouvoir d’achat ou de vente augmente, ce qui vous permet de trader avec plus d’argent que vous n’en avez réellement. Dans certains cas, les clients peuvent obtenir jusqu’à 100 fois le solde de leur compte. Le montant de l’effet de levier qu’un trader peut prendre dépend uniquement de la plateforme de trading de cryptomonnaies utilisée.
Un ratio qui représente le niveau d’effet de levier, tel que 1:5 (5x), 1:20 (20x), ou 1:50. (50x), affiche la multiplicité de votre capital de départ. Supposons que vous ayez ouvert une position de 10 000 USD sur un crypto-actif. Avec 1 000 USD sur votre compte d’échange, vos 1 000 USD ont le même pouvoir d’achat que 10 000 USD avec un effet de levier de 10x.
L’effet de levier peut être utilisé pour trader divers dérivés de crypto, ainsi que des opérations sur marge, des jetons à effet de levier ou des contrats à terme.
N’oubliez pas que vous devez effectuer un dépôt initial avant de pouvoir emprunter de l’argent à la bourse. Ensuite, le courtier se référera à l’investissement initial que vous faites comme garantie. Votre utilisation de l’effet de levier et le montant total des transactions que vous cherchez à ouvrir détermineront la garantie nécessaire. C’est ce qu’on appelle aussi la marge.
Prenons une formule simple à titre d’exemple. Supposons qu’un trader souhaite utiliser un effet de levier de 10x et acheter pour 10 000 USD de Litecoin (LTC). Il est nécessaire de posséder au moins 1 000 USD sur son compte comme garantie pour obtenir de l’argent comme marge nécessaire. La marge minimale sera considérablement réduite si vous utilisiez, par exemple, un effet de levier de 20x (1/20 de 10 000), ce qui équivaudrait à 500 USD. N’oubliez pas qu’un effet de levier plus important signifie également un risque accru de liquidation de la position.
Un autre facteur à noter est que chaque trader a besoin d’une barrière de marge pour chaque transaction à effet de levier en plus de votre premier investissement de marge. Il est vital d’ajouter plus d’argent au compte de trading si le marché va à l’encontre de votre position et que la marge tombe en dessous de la barrière de maintien pour éviter que votre position ne soit liquidée.
Quelle que soit la position que vous comptez adopter, vous pouvez utiliser les avantages de l’effet de levier dans les deux situations. Vous optez pour une position longue ? Cela signifie que vous anticipez une hausse du prix de l’actif. À l’inverse, si vous optez pour une position courte, les traders s’attendent à ce que le prix de l’actif baisse. Cela dit, examinons rapidement l’exemple suivant.
Supposons que vous ayez investi 5 000 USD dans le Dogecoin en utilisant l’effet de levier de 1:10. Dans ce scénario, la marge nécessaire serait de 1/10 des 5 000 USD, soit 500 USD au total, qui serviraient de garantie pour l’argent emprunté. Par ailleurs, avec, disons, un effet de levier de 1:40 pour les mêmes 5 000 USD, la marge sera de 5000 USD/40, ce qui équivaudrait à 125 USD. Ainsi, plus l’effet de levier est faible, plus la marge requise est faible.
Comme mentionné ci-dessus, il y a toujours le revers de la médaille du trading à effet de levier. Plus l’effet de levier est élevé, plus la probabilité d’être liquidé est grande. Par conséquent, vous devez préserver le suivi de l’état de la marge pour vos positions.
Certains traders se demandent souvent pourquoi quelqu’un utiliserait le trading à effet de levier en crypto.
L’effet de levier est un outil utilisé par les traders pour augmenter le montant de leur position et les rendements potentiels. L’effet de levier est un outil puissant pour le trading, mais il peut également entraîner des pertes importantes, comme l’illustrent les informations ci-dessus.
Maintenant que vous avez une image plus claire des cryptomonnaies et du trading à effet de levier en crypto, examinons leurs avantages et les éventuels problèmes cachés.
Avantages
Vous trouverez ci-dessous les multiples avantages de l’utilisation de l’effet de levier dans le trading :
A) Un pouvoir d’achat supplémentaire.
Le fait que le trading à effet de levier augmente votre pouvoir d’achat est sans doute son aspect le plus excitant et le plus avantageux. Grâce à cela, les traders peuvent trader à partir de leur position actuelle à un niveau supérieur à celui de la transaction initiale.
B) Nouvelles possibilités d’investissement.
Avec l’aide du trading à effet de levier, les traders peuvent rapidement créer de nouveaux objectifs en plus d’augmenter leur pouvoir d’achat. La procédure comprend généralement l’emprunt d’argent en plus de l’utilisation des actifs que vous possédez déjà. Ensuite, vous le mettrez à profit en ajoutant d’autres actifs à votre compte. Il s’agit d’une excellente stratégie d’investissement car elle vous donne la possibilité d’augmenter votre compte à un montant fixe. Malgré le fait que cette procédure puisse comporter un peu plus de risques que d’autres tactiques de trading bien connues, elle offre néanmoins une tonne d’opportunités de recevoir de l’argent supplémentaire directement sur votre compte.
C) Flexibilité
Le trading avec effet de levier donne à votre portefeuille d’investissement une flexibilité supplémentaire. Vous pouvez facilement réaliser des gains importants avec de petites sommes de capital bien entretenu. Vous pouvez payer votre courtier à temps sans même manquer un taux d’intérêt, tant que vous avez des gains sur votre compte. Mieux encore, vous pouvez utiliser votre position multipliée pour réaliser un profit important. Ainsi, tant vos objectifs d’investissement que le statut de votre courtier sont améliorés.
D) Extension du compte
Les traders qui ont l’expérience de l’effet de levier considèrent qu’il s’agit d’un moyen efficace d’utiliser des fonds et des capitaux empruntés. De nombreux traders affirment que la connaissance du trading à effet de levier leur permet de trader à des niveaux qu’ils ne pourraient pas atteindre autrement. En outre, les traders sont autorisés à trader des contrats, des actifs et bien d’autres choses encore. Le trading à effet de levier offre la possibilité d’appliquer de nouvelles techniques et, en fin de compte, de découvrir le plein potentiel de votre compte.
Les risques sont indubitablement présents dans le trading à effet de levier également. Voyons comment cela pourrait ralentir votre parcours de trading :
Inconvénients
A) Risque accru de perte de votre capital.
Le trading à effet de levier est aussi risqué que le trading de cryptomonnaies lui-même. Lorsqu’ils sont combinés, le résultat pourrait être dangereux pour votre compte et éventuellement conduire à la liquidation de l’ensemble du compte. Le trading sur marge supplémentaire peut affecter négativement le rendement de votre investissement initial. Vous pouvez vous retrouver avec une dette considérablement plus importante lorsque la marge affecte votre compte puisque vous devrez payer à la fois les emprunts et les modalités de remboursement en cours, comme les intérêts et les frais.
B) Nombreuses complications.
Vous serez peut-être frustré si la plupart des courtiers refusent de répondre à vos demandes à moins que vous ne fassiez une marge plus importante. N’oubliez pas non plus que l’augmentation de votre marge accroît également les risques liés à votre investissement. L’utilisation de l’effet de levier implique également l’appel de marge. Les courtiers utilisent cette tactique pour vous avertir d’une mauvaise performance, ce qui indique que vous ne répondez pas à leurs attentes. Votre compte peut être fermé, et vous vous retrouverez donc avec moins d’argent que vous aviez l’intention d’investir (ou rien).
C) Dangereux pour les novices
Réaliser des performances efficaces avec un trading à effet de levier vous permet de diversifier vos investissements sur le marché des cryptomonnaies à travers de nombreux échanges. Pour les novices, cependant, il existe de nombreux facteurs dans ce secteur pour saisir ce qu’implique le trading à effet de levier afin d’éviter des pertes importantes sur le marché. Pour implémenter correctement la technique du trading à effet de levier, vous devez être compétent et bien informé dans ce domaine. Pour atteindre le point de devenir un trader à succès, les novices doivent fournir beaucoup d’efforts. Si vous voulez y parvenir, il existe de nombreux cours en ligne pour apprendre. De plus, les novices peuvent commencer par trader sur des comptes démos pour acquérir les compétences de base et apprendre à gérer leurs émotions.
D) Appétit requis pour un risque plus élevé.
Le trading avec effet de levier est plus pratique pour les investisseurs conscients des dangers importants qu’il comporte. Ceci est principalement dû au fait que l’utilisation de la marge implique de nombreux risques pour votre compte, ce qui nécessite une résistance au risque élevé. Il est fortement recommandé de préparer des stratégies solides pour éviter les situations défavorables en tant que trader. Pour ceux qui ne sont pas prêts à prendre des risques et à vivre des transactions à forte dose d’adrénaline, ce n’est pas la meilleure option.
Conclusion
Les cryptomonnaies sont un outil financier formidable, moderne et efficace, et trader avec elles pourrait apporter des résultats étonnants et la fortune à beaucoup. D’un autre côté, c’est la classe d’actifs la plus volatile et la plus dangereuse. Lorsqu’on la combine avec le trading à effet de levier, le trading de crypto pourrait devenir encore plus excitants.
Vous pouvez facilement commencer avec moins d’argent au départ et constater le potentiel de rendements plus élevés grâce à l’effet de levier. Cependant, l’utilisation d’un effet de levier important peut rapidement entraîner une liquidation en raison de l’effet de levier et de la volatilité du marché. Un effet de levier plus faible appliqué à chaque transaction vous donne plus de marge de manœuvre en vous permettant de fixer des stops plus larges mais diligents et d’éviter une perte de capital plus importante. N’oubliez pas que les besoins de chaque trader peuvent être satisfaits en modifiant l’effet de levier. Prenez toujours des précautions lorsque vous tradez et tenez compte de votre tolérance au risque avant d’utiliser l’effet de levier. Dans tous les cas de figure, n’utilisez jamais l’effet de levier lorsque vous tradez avec de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
