व्हाइट लेबल फॉरेक्स ब्रोकरेज कैसे शुरू करें? – स्टेप बाय स्टेप गाइड

FX बाजार 1970 के दशक में वापस आ गया जब अमेरिकी राष्ट्रपति रिचर्ड निक्सन सोने के मानक से बाहर हो गए। तब से, बाजार एक शक्तिशाली उद्योग में तब्दील हो गया है जो ट्रेडर को मुद्राओं के उतार-चढ़ाव को भुनाने के लिए सशक्त बनाता है।

नए व्यवसायों के लिए एक उपजाऊ जमीन के रूप में फ़ोरेक्ष बाजार

FX दैनिक ट्रेडिंग वॉल्यूम $ 7 बिलियन के निशान को पार कर गया है, जबकि समग्र बाजार का मूल्य $ 3 क्वाड्रिलियन की ओर बढ़ रहा है। अविश्वसनीय संख्याएं जो ट्रेडर और ब्रोकरेज कंपनियों दोनों के लिए नए क्षितिज खोलती हैं।

आंकड़ों के अनुसार, ९०% FX व्यापारियों को नुकसान का सामना करना पड़ता है, और अन्य १०% नियमित लाभ का अनुभव करते हैं। इस बीच, इस बाजार के अवसर लाखों पेशेवर और शुरुआती व्यापारियों के लिए हमेशा ध्यान-चुंबक होते हैं। असफलताएं भी हार मानने का कारण नहीं हैं। ट्रेडर दूसरे, तीसरे या सौवें मौके की तलाश में हैं।

दूसरी ओर, ट्रेडर ब्रोकरेज कंपनियों का चयन करके सीधे बाजार तक नहीं पहुंच सकते हैं, उन्हें दुनिया भर में मुद्राओं को खरीदने और बेचने की क्षमता प्रदान करते हैं। एक और सवाल है – ब्रोकरेज कंपनी कैसे चलाएं, बाजार में सफल होने के उच्च मौके मिल रहे हैं?

ब्रोकरेज कंपनी बनाना: स्टेप बाय स्टेप गाइड

नए खिलाड़ियों को यह समझने की जरूरत है कि ध्यान में रखने के लिए महत्वपूर्ण चरण क्या हैं। एक विचार से एक सफल ब्रोकरेज कंपनी बनने की प्रक्रिया में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

• लक्षित बाजारों पर नज़र डालें।
• ब्रोकरेज फर्म शुरू करने के लिए आवश्यक पूंजी की गणना करें।
• उच्च लिक्विडिटी तक पहुँचें।
• एक विश्वसनीय पेमेंट प्रोसेसर कनेक्ट करें।
• उन सेवाओं की रूपरेखा तैयार करें जिन्हें आप पेश करने जा रहे हैं।
• फ़ोरेक्ष बाजार में प्रवेश करें और अपने पहले ग्राहक प्राप्त करें।

एक ओर, शुरुआती लोगों के लिए चरण बहुत स्पष्ट हैं; इस बीच, आपकी कंपनी के विकास को रोकने के लिए हर कदम में कई तरह के नुकसान हो सकते हैं।

1. अपने लक्षित दर्शकों में गोता लगाएँ

अपने ग्राहक को जानिए नीति ज्यादातर कानूनी मुद्दों से संबंधित है लेकिन ब्रोकर को यह समझने की जरूरत है कि उनके संभावित ग्राहक कौन हैं जो अपनी व्यक्तिगत जरूरतों और मांगों के लिए सेवाओं को समायोजित कर सकते हैं। आधिकारिक आँकड़ों के बारे में बात करते हुए, एक फ़ोरेक्ष ट्रेडर का चित्र 25-34 वर्ष के एक व्यक्ति को प्रदर्शित करता है जिसके पास 1 वर्ष से कम का अनुभव है और व्यापार के लिए प्रतिदिन कम से कम 3-4 घंटे खर्च करता है। यह एक सामान्यीकृत चरित्र है, और नए खिलाड़ियों को इन आंकड़ों की गहरी समझ की आवश्यकता है:

• 45% ट्रेडर 25-34 आयु वर्ग के हैं, 24% 3 5से 44 वर्ष के हैं, और 14% अधिक 25 से कम उम्र के हैं;
• 52% ट्रेडर इस प्रक्रिया के लिए 3-4 घंटे खर्च करते हैं, 28% FX प्रतिनिधि 1-2 घंटे अभ्यास करते हैं;
• 8% से कम सक्रिय व्यापारियों के पास 4+ वर्ष का अनुभव है।

इसके अलावा, ब्रोकरेज कंपनी को विशेष रूप से कुछ भौगोलिक क्षेत्रों, भाषाओं आदि के लिए डिज़ाइन किया जा सकता है। आपका पिछला बाजार विश्लेषण जितना गहरा होगा, आपको सफलता मिलने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

2. फ़ोरेक्ष ब्रोकरेज शुरू करने के लिए आवश्यक पूंजी क्या है?

वित्तीय मुद्दे हमेशा बहुत अधिक खाते के होते हैं; यही कारण है कि आपको फ़ोरेक्ष ब्रोकरेज कंपनी चलाने के लिए अपेक्षित लागतों की गणना करने की आवश्यकता है। आपके बजट में कई चरण शामिल होने चाहिए:

• एक निश्चित क्षेत्राधिकार के आधार पर कंपनी पंजीकरण प्रक्रिया में $1500 – $120 000 खर्च हो सकते हैं।
• व्यापार मालिकों को एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का चयन करने की आवश्यकता होती है, जिसकी कीमत $200 000 तक होती है।
• एक वेबसाइट निर्माण और संबंधित सेवाओं में $50000 अधिक तक लग सकते हैं।

जैसे, ब्रोकरेज फर्म शुरू करने के लिए आवश्यक पूंजी $ 370 000 के बराबर हो सकती है, जबकि सटीक बजट उन चरणों की सूची पर निर्भर करता है जो पूरी तरह से गणना की मांग करते हैं।

3. लिक्विडिटी के बारे में कुछ शब्द

पहली नजर में, फ़ोरेक्ष एक तरल बाजार है, जैसा कि हम फिएट मुद्राओं के बारे में बात कर रहे हैं। यदि ब्रोकरेज कंपनियों पर ध्यान देना है, तो लिक्विडिटी को ऑर्डर बुक की गहराई तक संदर्भित किया जाता है। जितने अधिक आस्क और बिड ऑफर वहां रखे जाते हैं, व्यापारियों को बाजार मूल्य से संपत्ति खरीदने और बेचने की संभावना उतनी ही अधिक होती है। विश्वसनीय लिक्विडिटी प्रदाता आपकी ऑर्डर बुक को सबसे बड़े बैंकिंग संस्थानों और बीएनपी परिबास, बार्कलेज, गोल्डमैन सैक्स इत्यादि जैसे फंडों से जोड़ते हैं। केवल टियर -1 प्रदाताओं के साथ डील करें।

4. संभावित पेमेंट समाधान

ट्रेडर्स को आपकी कंपनी से अपनी धनराशि जमा करने और निकालने के लिए सुविधाजनक तरीके प्राप्त करने की आवश्यकता है। जैसे, उपलब्ध पेमेंट समाधान बहुत मायने रखते हैं। पेमेंट गेटवे की सरणी काफी व्यापक है लेकिन आपको एक विश्वसनीय प्रदाता का चयन करने की आवश्यकता है जो सुरक्षित पेमेंट की गारंटी देता है। इसके अलावा, उपलब्ध पेमेंट विकल्पों को ध्यान में रखें। उदाहरण के लिए, अपने ग्राहकों को बैंक कार्ड, ई-वॉलेट, वायर ट्रांसफर आदि के साथ खातों को फिर से भरने में सक्षम बनाने के लिए यह एक अच्छा बिंदु है। जितने अधिक तरीके उपलब्ध होंगे, उतने अधिक संभावित ग्राहक आपको मिलेंगे।

5. पेशकश करने के लिए सेवाओं का दायरा

ऐसा चरण उन सेवाओं के दायरे को स्थापित करने की आवश्यकता को संदर्भित करता है जो एक ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए पेश करने के लिए तैयार है। इसके अलावा, यह कदम एक सुविधाजनक और कार्यात्मक वेबसाइट, उपयोगकर्ता के अनुकूल UI और अन्य महत्वपूर्ण विशेषताओं को बनाने से संबंधित है जो अंतिम उपयोगकर्ता की पसंद को प्रभावित करते हैं।

6. बाजार में प्रवेश करना

जब पिछले सभी चरण पूरे हो जाएं, तो अपने ब्रोकरेज व्यवसाय को फ़ोरेक्ष बाजार में प्रवेश करने के लिए तैयार करें। सभी सेवाओं और तकनीकी पहलुओं का परीक्षण करें, यह सुनिश्चित करें कि सब कुछ सही ढंग से काम कर रहा है। कभी भी जल्दबाजी न करें, पायलट संस्करण और बग फिक्सिंग के लिए पर्याप्त समय छोड़ दें। प्रतिस्पर्धा का स्तर काफी ऊंचा है; इसका मतलब कि उचित रूप से काम करने वाले उत्कृष्ट उत्पादों को ही बाजार में भेजा जाना चाहिए। आपके उत्पाद की ओर व्यापारियों का ध्यान आकर्षित करने के लिए इस प्रक्रिया को उच्च स्तरीय प्रचार की आवश्यकता है।

फ़ोरेक्ष व्हाइट लेबलिंग: इस तरह के समाधान को कैसे समझें?

दिए गए चरणों में सफलता तक पहुंचने के लिए पर्याप्त अनुभव और गहन ज्ञान की आवश्यकता होती है, क्योंकि कई नए व्यवसाय मालिक जो अपने दम पर ब्रोकरेज कंपनी चलाते हैं, अपने रास्ते के अंत में विफलता का सामना करते हैं। फाइनेंस मैग्नेट का कहना है कि लगभग 63% शुरुआती फर्म अपेक्षित मुनाफे का मार्ग प्रशस्त नहीं कर सकती हैं।

यही कारण है कि एक फ़ोरेक्ष ब्रोकर व्हाइट लेबल एक अधिक उचित समाधान प्रतीत होता है। सबसे पहले, FX व्हाइट लेबलिंग का मूल क्या है? एक नया व्यवसाय स्वामी अपने ट्रेडिंग मंच और लिक्विडिटी का उपयोग करने के लिए एक मौजूदा विश्वसनीय फ़ोरेक्ष ब्रोकर पर लागू होता है, जो एक नए ब्रांड के रूप में सेवाएं प्रदान करता है। यह मॉडल तेजी से लोकप्रियता हासिल करता है, क्योंकि शुरुआती लोगों को हर कदम पर उच्च अंत समर्थन और रखरखाव मिलता है। आइए इस समाधान के प्रमुख पेशेवरों और विपक्षों की तुलना करें।

व्हाइट लेबलिंग के प्रमुख लाभ

WL समाधान निम्नलिखित लाभों के साथ एक नया ब्रोकर को समाधान प्रदान करता है:

• शुरुआती व्यापार मालिकों ने अपनी लागत में कटौती की, क्योंकि वे व्हाइट लेबल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का लाभ उठाते हैं, उत्पाद को खरीदने की कोई आवश्यकता नहीं है।
• नए खिलाड़ी व्यापारियों के लिए प्रभावी उच्च गुणवत्ता वाला मंच प्राप्त करते हैं, जिससे उन्हें अपना खुद का ब्रांड विकसित करने का अवसर मिलता है।
• एक ब्रोकरेज कंपनी अपने भागीदारों को बनाए रखती है, समस्याओं को ठीक करने में मदद करती है और हर स्तर पर सबसे फायदेमंद समाधान ढूंढती है।

व्हाइट लेबलिंग के प्रमुख नुकसान

समाधान के कमजोर बिंदुओं के बारे में बात करते हुए, निम्नलिखित पहलुओं को रेखांकित किया गया है:

• शुरुआती ब्रोकर से शुल्क लिया जाता है (निश्चित मूल्य और/या ट्रेडिंग वॉल्यूम से शुल्क)।
• इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आपकी अपेक्षाओं को पूरा करता है और ग्राहकों की जरूरतों को लक्षित करता है।
• पार्टनर एक प्लेटफॉर्म के मालिक पर निर्भर होते हैं। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म को नियमित अपडेट, रखरखाव कार्यों की आवश्यकता होती है; यही कारण है कि मालिकों को ऐसी सेवाओं के लिए अतिरिक्त कीमतों की आवश्यकता हो सकती है।

इस बीच, विपक्ष वैकल्पिक हैं और आप जिस कंपनी के साथ काम कर रहे हैं उस पर अधिक निर्भर हैं।

आंशिक और पूर्ण WL मॉडल

जब कोई नया व्यवसाय स्वामी FX ब्रोकर व्हाइट लेबल प्राप्त करना चाहता है, तो दो सहयोग मॉडल उपलब्ध हैं: पूर्ण और आंशिक। आइए उन मॉडलों के बीच अंतर को स्पष्ट करें।

यह जमा लेने की ब्रोकर की क्षमता के बारे में है। आंशिक मॉडल व्यापार मालिकों को जमा लेने की कोई संभावना नहीं देता है (उन्हें केवल एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक पहुंच मिलती है), जबकि पूर्ण मॉडल ग्राहकों को दोनों अवसर प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।

नतीजतन, हमें यह समझने की जरूरत है कि जमा लेने की प्रक्रिया के तहत क्या माना जाता है, और यह कारक काफी महत्वपूर्ण क्यों है। पहला तरीका उप-लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर को ग्राहकों की जमा राशि को स्वयं संसाधित करने की अनुमति देता है, और दूसरा मॉडल दर्शाता है कि सभी जमाओं को मुख्य ब्रोकरेज कंपनी के माध्यम से संसाधित किया जाएगा।

यदि हम प्रत्येक मॉडल के मुख्य पेशेवरों और विपक्षों को अलग करते हैं, तो ब्रोकर को उच्चतम सादगी (कोई पेमेंट प्रदाता की आवश्यकता नहीं है) और कम से कम शर्तों के भीतर बाजार में प्रवेश करने का अवसर मिलता है। इसके अलावा, ट्रेडर एक बड़ी, लंबे समय तक चलने वाली कंपनी पर अधिक भरोसा कर सकते हैं। विपक्ष के लिए, आंशिक WL मॉडल गुमनामी के सिद्धांत को नष्ट कर देता है, क्योंकि ट्रेडर की व्यक्तिगत जानकारी प्राथमिक ब्रोकर के लिए सुलभ होती है।

आखिरकार, दोनों मॉडलों में मजबूत और कमजोर बिंदु होते हैं, और एक नए ब्रोकर को यह तय करना चाहिए कि कौन सा समाधान उसके (उसके) लक्ष्यों से बेहतर है।

आपकी WL ब्रोकरेज कंपनी को लागू करने के चरण

1. एक प्रदाता कंपनी खोजें

सबसे महत्वपूर्ण चिंता एक विश्वसनीय कंपनी को ढूंढना है जो FX ब्रोकर के लिए WL समाधान प्रदान करती है। प्राथमिक ब्रोकर की समीक्षाओं और संक्षिप्त विशेषताओं पर एक नज़र डालें, यह समझने के लिए कि यह सौदा करने लायक है या नहीं। जल्दबाजी में चुनाव न करें। सर्वोत्तम निर्णय के साथ आने के लिए विविध प्रदाताओं द्वारा प्रदान की जाने वाली कीमतों और पैकेजों की तुलना करें।

2. एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म चुनें

एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म WL साझेदारी का मुख्य घटक है, क्योंकि लाइसेंस प्राप्त प्लेटफॉर्म की कीमत लगभग $ 100 – 200 000 है। एक फ़ोरेक्ष ब्रोकर व्हाइट लेबल नए खिलाड़ियों को लागत में कटौती करने में सक्षम बनाता है, जैसा कि आप किसी उत्पाद के उपयोग और रखरखाव के लिए पेमेंट करते हैं। कभी-कभी, बचत $100-150 000 तक पहुँच जाती है, और यह शुरुआती लोगों के लिए अत्यंत महत्वपूर्ण है। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के लिए, MT 4 और MT 5 दो सबसे लोकप्रिय समाधान हैं जो 70% से अधिक FX ब्रोकर द्वारा लागू किए गए हैं। यही कारण है कि अपने ग्राहकों को अत्याधुनिक उपकरणों और उपकरणों से सशक्त बनाने के लिए उन उत्पादों का चयन करें।

3. लागत को समझें

लागत सीधे उन सेवाओं के दायरे पर निर्भर करती है जिन्हें आप ऑर्डर करने जा रहे हैं। उदाहरण के लिए, कुछ कंपनियां टर्नकी फॉरेक्स ब्रोकर समाधान सुझाती हैं, और इस सेवा में कंपनी बनाने से शुरू होने वाले सभी चरण शामिल हैं। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक पहुंच की बात करते समय, कीमतों में भारी बदलाव होता है। बजट का मुद्दा पूरी तरह से व्यक्तिगत है और उस कंपनी के साथ चर्चा की जानी चाहिए जिसे आपने तय किया है।

4. अपने अनुभव और ज्ञान पर विचार करें

कई ब्रोकर पूरी तरह से एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के मालिकों पर भरोसा करते हैं, और यह सबसे व्यापक गलतियों में से एक है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि कंपनी कितनी पेशेवर और भरोसेमंद है, आपकी सफलता का रास्ता व्यावसायिकता और अनुभव के माध्यम से है। उद्योग के छोटे से छोटे विवरण को समझने के लिए अपने कौशल को लगातार अपग्रेड करें।

5. कानूनी मुद्दों की गहराई

ब्रोकर को समझना चाहिए कि FX ब्रोकरेज विनियमन देश पर निर्भर करता है। कुछ क्षेत्राधिकार नियमों और आवश्यकताओं को कड़ा करते हैं, जबकि अन्य देश नए खिलाड़ियों के लिए उपजाऊ जमीन बनाते हैं। इसका मतलब कि आपको अपने WL प्रदाता और अपने स्वयं के व्यवसाय के स्थान को ध्यान में रखना होगा। विशेषज्ञ ऐसे क्षेत्राधिकार चुनने की सलाह देते हैं जो एक ओर पर्याप्त विश्वसनीय हों और विधायिका के दृष्टिकोण से नरम परिस्थितियों की गारंटी देते हों।

WL ब्रोकर समाधान के विकल्प

एक व्हाइट लेबल मॉडल शुरुआती लोगों के लिए बाजार में एक जम्पस्टार्ट बनाने का एक सही समाधान है; इस बीच, यह विकल्प कई कारणों से दुर्गम हो सकता है। संभावित विकल्प क्या हैं?

• टर्नकी समाधान। शुरुआती खिलाड़ियों को तैयार ब्रोकरेज कंपनी बाजार में प्रवेश करने के लिए मिल जाती है। एक व्यवसाय स्वामी एक प्राथमिक ब्रोकर पर निर्भर न होते हुए एक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म खरीदता है।
• इंटरएक्टिव ब्रोकर। इस तरह के मॉडल को एक नए खिलाड़ी और एक प्राथमिक ब्रोकर के बीच बुनियादी साझेदारी के रूप में माना जाता है। इस मॉडल का तात्पर्य ग्राहकों को संदर्भित करना है, उनके साथ सीधे काम नहीं करना।

बॉटम लाइन: एक भरोसेमंद WL प्रदाता कहां खोजें?

ब्रोकरेज फर्म शुरू करने के लिए तैयार होने के नाते, शुरुआती लोगों को भरोसा करने के लिए एक शक्तिशाली सहयोगी की आवश्यकता होती है। WL मॉडल जोखिमों के एक सेट को शामिल नहीं करता है और लागत में कटौती करता है। B2BROKER एक ऐसी कंपनी है जो नवागंतुकों को समाधानों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करती है: WL ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, लिक्विडिटी, टर्नकी ब्रोकर समाधान और अन्य उन्नत अवसर। 450 संस्थागत ग्राहक और 18 अत्याधुनिक समाधान बताते हैं कि एक कंपनी सही मार्ग प्रशस्त कर रही है।