Software di Back Office Forex: Definizione & Panoramica
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Il trading Forex è diventato così popolare oggi che praticamente tutti i broker che forniscono accesso diretto al trading di coppie di valute e che hanno una grande base di clienti utilizzano software professionali speciali, che possono facilitare e accelerare significativamente il processo di controllo, contabilità e reporting, nonché l’elaborazione e l’archiviazione delle informazioni personali e di trading sui loro clienti. Questo compito viene risolto utilizzando il software di back office Forex.
In questo articolo, esamineremo in dettaglio cos’è il software di back office Forex, la struttura di un tale programma e le sue caratteristiche principali. Imparerete anche il costo di una soluzione media di back office Forex e quali aziende utilizzano questa soluzione come parte di molte piattaforme CRM Forex.
Punti Chiave
- Le principali istituzioni finanziarie che utilizzano il software di back office Forex sono broker Forex, exchange spot di criptovalute, convertitori e PSP.
- Il software di back office fa parte del sistema CRM professionale FX, dove c’è anche il software di front office che interagisce direttamente con gli utenti durante l’utilizzo della piattaforma di trading.
- La struttura del software di back office Forex consiste di tre componenti: area amministrativa, interfaccia utente e integrazioni esterne.
Cos’è il Software di Back Office nel Forex?
Il software di back office Forex viene utilizzato per gestire operazioni aziendali non correlate al processo di trading e interfacce che generalmente non sono visibili ai clienti. Di norma, i processi aziendali gestiti dal software di back office Forex includono un intero ecosistema di gestione dei conti clienti, composto da diverse aree importanti: area amministrativa, interfaccia utente e integrazioni esterne.
Il software di back office Forex, il cui scopo principale è controllare e organizzare il lato tecnico dell’interazione del cliente con la piattaforma, è fondamentalmente diverso dal software di front office, che di solito si riferisce alla gestione delle relazioni con i clienti (CRM) e al software della sala trader utilizzato per riportare il numero di utenti registrati, gestire i conti, organizzare il portafoglio dell’ambiente e anche altre attività che vengono svolte direttamente dai clienti.
In generale, le soluzioni software di back office si sono evolute con l’avvento del software come servizio basato su cloud (SaaS). Molti fornitori di software CRM offrono servizi cloud che semplificano e ottimizzano le funzioni di gestione del back office, specialmente per i broker Forex con un modello di servizio completo che fornisce accesso a vari mercati per negoziare diversi strumenti di trading oltre alle semplici coppie di valute.
Le piattaforme CRM Forex con software di back office sono diventate, per le società di brokeraggio, un’alternativa al Business Process Outsourcing (BPO), che comporta il trasferimento della gestione del back office a un fornitore di servizi terzo. Con il software di back-office, i broker possono estrarre informazioni utili dal sistema senza alcuna particolare competenza.
Chi dovrebbe utilizzare il Software di Back Office Forex?
Il software di back office nel Forex è una parte integrante e importante di qualsiasi piattaforma CRM, che è un collegamento chiave in termini di interazione tra una società di brokeraggio e i suoi utenti.
Il back office FX è uno strumento universale che consente di gestire facilmente i dati degli utenti e la loro attività di trading. Tra le istituzioni finanziarie che utilizzano regolarmente questo strumento, si possono distinguere le seguenti:
Broker Forex
Oggi, il mercato Forex è uno dei mercati più popolari per fare trading perché. La sua popolarità ha giocato nelle mani degli appassionati di trading rischioso, grazie ai quali sono apparse numerose società che forniscono accesso diretto al trading di vari strumenti finanziari all’interno del mercato Forex internazionale. Poiché il flusso di trader nel mercato cresce quotidianamente, le società di brokeraggio hanno bisogno di un sistema di back office funzionale per offrire ai loro clienti la migliore esperienza.
Exchange Spot di Criptovalute
Negli ultimi anni, il settore delle criptovalute si è sviluppato a velocità fulminea, costituendo la base per la creazione di nuovi rami di sviluppo e miglioramento della tecnologia blockchain.
Le criptovalute, essendo uno degli esempi più brillanti di innovazioni nel campo della tecnologia dell’informazione, danno origine alla creazione di exchange di criptovalute, che forniscono accesso al trading di una varietà di asset digitali e, quindi, hanno la stessa popolarità tra trader e investitori come il trading Forex, il che crea anche la necessità di utilizzare CRM professionali per organizzare lo spazio utente.
Convertitori
I convertitori sono servizi speciali che aiutano a svolgere il processo di conversione di una valuta in un’altra. Questi servizi hanno guadagnato popolarità grazie allo sviluppo del trading Forex, poiché è diventato necessario determinare rapidamente quale valore ha una certa quantità di una valuta in relazione a un’altra.
Le aziende FX guidate da software di back office possono ottimizzare notevolmente le operazioni e le relazioni con i clienti.
Fornitori di Servizi di Pagamento (PSP)
Per capire perché i fornitori di servizi di pagamento sono anche frequenti utilizzatori del software di back office Forex, è necessario ricordare che ogni broker Forex, così come qualsiasi exchange di criptovalute, riguarda tutto il denaro che gli utenti depositano, prelevano o scambiano utilizzando servizi specializzati che aiutano a condurre transazioni in modo istantaneo e conveniente.
Come parte integrante di qualsiasi attività legata a fare soldi nei mercati, sia Forex che crypto, i PSP utilizzano anche il sistema di back office FX per servire i loro clienti.
Esistono due tipi di infrastrutture progettate per interagire con i clienti. Il front office è la parte che interagisce direttamente con gli utenti, e il back office è la parte tecnica della piattaforma con cui gli utenti non interagiscono.
Struttura del Software di Back Office Forex
Il back office FX è un ecosistema complesso di strumenti utili che ti danno il pieno controllo su tutti gli elementi del processo di registrazione, archiviazione, contabilità, modifica e cancellazione dei dati degli utenti, nonché tutte le informazioni complete riguardanti l’attività di trading degli utenti. Questa soluzione ha una struttura complessa e include i seguenti componenti:
Interfaccia Utente
Il primo e principale componente del software di back office Forex è l’interfaccia utente, che è il deposito di molte funzioni disponibili all’interno della piattaforma CRM Forex. È un assistente indispensabile nelle questioni di interazione tra l’azienda e i clienti.
- Interfaccia di Trading Avanzata — Un’interfaccia utente avanzata che ti dà la libertà di fare trading con un set aggiuntivo di strumenti per gestire e personalizzare i profili utente.
- Archiviazione e Conversione di Denaro — Un luogo speciale dove gli utenti possono conservare i loro fondi, indipendentemente dal loro tipo, sia nel trading Forex che quando lavorano nel mercato crypto.
- Layout Utente Adattivo — Una configurazione adattiva dei parametri del layout utente che ti permette di regolare la dimensione, la forma e altri parametri per qualsiasi tipo di dispositivo e schermo.
- Storico Trading & Analisi — Questa sezione include un elenco di strumenti funzionali per l’analisi dell’attività di trading, oltre alla possibilità di visualizzare la storia di tutte le attività di trading in un determinato periodo di tempo.
- Sicurezza 2FA — Un ulteriore livello di protezione che garantisce la completa sicurezza sia dei dati personali che di quelli di trading. Di norma, può essere una password, una frase segreta o una combinazione digitale nel servizio Google Authenticator.
- Monitoraggio delle Transazioni — Un’area progettata per monitorare tutte le transazioni effettuate nell’ambito del trading di vari asset finanziari.
- App Mobile — La possibilità di creare un’applicazione mobile con un’interfaccia completamente individuale e impostazioni visive con impostazioni di sicurezza aggiuntive e transazioni finanziarie.
Integrazioni Esterne
Questa sezione è una combinazione di varie impostazioni flessibili per connettere servizi e applicazioni di terze parti. Qui, è necessario evidenziare la possibilità di connettere servizi di pagamento per effettuare operazioni di deposito e prelievo tra il broker e gli utenti, servizi di informazione via SMS sull’introduzione di transazioni finanziarie sul mercato e diversi sistemi per la gestione delle relazioni con i clienti.
Altri sistemi che possono essere collegati al back office Forex includono varie piattaforme di trading, fornitori di servizi “KYC”, fornitori di tassi e vari servizi di marketing che aiutano a impostare una campagna pubblicitaria.
Area Amministrativa
L’area amministrativa è il componente più essenziale nella struttura poiché controlla, organizza e struttura informazioni complete sull’attività dei clienti, inclusi i dati di trading, il loro tipo, durata, ecc.
Questa area consente la visualizzazione di statistiche dettagliate e report su vari criteri e parametri. Inoltre, questa area del software di back office Forex ti dà accesso al costruttore KYC per regolare i parametri per la conformità normativa e alle impostazioni del costruttore di registrazione per creare modi individuali di registrazione.
Inoltre, c’è l’opportunità di utilizzare un sistema anti-frode per ridurre il rischio di riciclaggio di denaro, un sistema di notifiche per vari eventi ed esempi di modelli di email.
Caratteristiche Chiave del Software di Back Office Forex
Il software di back office Forex ha una gamma estesa di varie funzioni utili che ti permettono di configurare numerosi parametri relativi ai clienti in modo flessibile, la loro verifica, reportistica, ecc. Consideriamo le funzioni chiave che possono essere trovate nella soluzione di back office FX qui sotto.
Modulo Affiliato IB Room
Il modulo IB ti permette di creare un sistema di connessioni referral o una rete di affiliazione. Ogni trader può diventare un partner e connettere altri partner alla rete per fare trading e ricevere commissioni dalla differenza di spread.
Questo modulo ti permette di caricare tutte le informazioni necessarie che sono in qualche modo correlate al programma di affiliazione, tenere traccia del numero di partner e anche accedere ai dati degli stessi partner per analizzare le loro attività.
Modulo KYC
Il KYC (Know Your Customer) è una procedura obbligatoria per l’identificazione delle controparti per le istituzioni finanziarie (banche, borse, bookmaker, ecc.). Include procedure di selezione (criteri per chi può diventare cliente) e identificazione (dati del passaporto, dati biometrici), nonché monitoraggio e analisi delle transazioni.
Sistema Anti-Frode
Il sistema anti-frode ti permette di condurre una valutazione completa del comportamento di ogni singolo utente e identificare attività sospette che non corrispondono al cluster del suo comportamento. Questo include casi in cui l’attività di trading dei trader subisce cambiamenti significativi e diventa completamente diversa da quella originale.
In questo caso, il sistema riconosce l’attività come sospetta e la segnala al centro di controllo per ulteriori verifiche. Poiché il mercato Forex è molto popolare, ci sono molti truffatori che cercano di truffare denaro con varie frodi, quindi questa funzione è un elemento necessario.
Qual è il Costo del Software di Back Office Forex?
Questo argomento è complesso quanto il software di back office nel Forex stesso. Il prezzo di questa soluzione può variare significativamente a seconda del fornitore di queste soluzioni.
In media, la soluzione di back office può costare circa $1000-1500 al mese come parte del sistema CRM Forex e, allo stesso tempo, avere tutte le funzioni, gli strumenti e i servizi necessari per monitorare completamente tutti i componenti importanti dell’attività di trading dei trader, nonché le loro informazioni personali.
Poiché tali soluzioni sono piuttosto costose, prima di fare una scelta, è necessario decidere i criteri di selezione. Inoltre, come menzionato sopra, molti sistemi CRM Forex hanno già la funzionalità di back office integrata, quindi acquistare la piattaforma CRM stessa può essere un’opzione più redditizia che acquistare solo un back office Forex.
In un modo o nell’altro, l’uso di una vasta gamma di strumenti analitici per scopi organizzativi, principalmente mirati a ottenere un rapporto dettagliato sullo stato dei conti utente e sulle loro attività di trading, aiuterà a portare il business Forex a un nuovo livello e ad espandere la base di clienti già esistente.
Uno degli esempi di software di back office leader di mercato è B2CORE.
Conclusione
Per concludere, il software di back office Forex ti permette di sistematizzare e organizzare tutte le informazioni necessarie che provengono dalla fase di registrazione dei conti utente e terminano con il trading sul mercato.
Essendo un elemento importante di molti sistemi CRM Forex, il back office fornisce un grande vantaggio per i broker che hanno una grande base di clienti e desiderano gestirla efficacemente.
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