Come creare un broker di criptovalute nel 2023?

Le criptovalute stanno avanzando con una velocità di sviluppo impressionante ogni giorno, aprendo nuove opportunità per la creazione di attività legate alle tecnologie cripto, implementate attivamente in diversi ambiti della nostra vita. Uno dei tipi di attività più popolari è un broker di criptovalute, un modello di attività innovativo che combina i vantaggi degli exchange di criptovalute e delle classiche imprese di brokeraggio.

Questo articolo ti aiuterà a capire qual è il modello di attività, come funziona e in cosa consiste un broker di criptovalute. Scoprirai anche quali sono i 10 passi più importanti da considerare per creare la tua attività di brokeraggio su criptovalute nel 2023.

Che cos’è un broker di criptovalute?

La tecnologia cripto ha favorito un approccio diverso in molti ambiti, trasformando l’idea del funzionamento di denaro e altre cose. I broker di criptovalute sono un ecosistema complesso che permette, come già detto, di usufruire al meglio sia il modello di exchange di criptovalute sia quello di brokeraggio classico. Ma che cos’è nello specifico? Vediamo maggiori dettagli.

Un broker di criptovalute è un’istituzione finanziaria che funge da intermediario tra gli utenti e la base di trading (il mercato finanziario, che in questo caso è il mercato delle criptovalute), fornendo servizi per il trading di asset digitali, oltre a infrastrutture e assistenza necessaria. In questo caso, la differenza tra un broker di criptovalute e i classici intermediari finanziari sul mercato forex è minima. In generale, l’unica differenza è che il primo si concentra maggiormente sul trading di criptovalute. Spesso i clienti ricevono condizioni di trading simili sia per il trading di Bitcoin e altcoin, sia per il trading di valute fiat. Tra l’altro, molte società tradizionali hanno iniziato a fornire ai clienti l’accesso al nuovo mercato come servizio aggiuntivo. Normalmente, il trading di criptovalute prevede l’utilizzo dei CFD (contratti per differenza). Ciò significa che i trader non fanno trading sugli asset digitali veri e propri, ma piuttosto adoperano dei derivati basati sui loro prezzi.

Un broker di criptovalute, così come un exchange di criptovalute, è un modo affidabile, conveniente e veloce per acquistare e vendere asset in criptoavlute utilizzando il potere delle soluzioni di brokeraggio, le quali non solo rendono la procedura di trading molto più veloce e informata, ma ottimizzano anche il lavoro in relazione a tutti gli elementi principali dell’ecosistema operativo del trader.

Il concetto di broker di criptovalute è basato su un sistema di elementi complesso, la cui interazione contribuisce ad ampliare le opportunità di trading sia per i principianti che per i partecipanti al mercato più esperti, fornendo contemporaneamente un’assistenza tecnica completa grazie all’aiuto di varie soluzioni multifunzionali di cui dispongono sia gli exchange di criptovalute sia le classiche società di brokeraggio. Un broker di criptovalute ti permette di accedere a numerosi strumenti, tra cui piattaforme di trading e di investimento, wallet per criptovalute, trading a margine e un conto personale con un’ampia gamma di dati completi necessari per il trading sotto forma di tabelle analitiche, grafici e altre raccolte di informazioni che riflettono lo stato del portafoglio di investimento e permettono di condurre un’analisi approfondita della situazione sul mercato.

Elementi base dell’infrastruttura di un broker di criptovalute

Come detto prima, nonostante il fatto che un broker di criptovalute funzioni secondo lo stesso principio di un broker classico, rappresentando una sorta di ponte tra gli utenti e gli exchange di criptovalute, si tratta di un ecosistema complesso che offre un’intera gamma di strumenti utili per operare sul mercato delle criptovalute. Nella maggior parte dei casi, un broker di criptovalute combina soluzioni come la trader room, la piattaforma di trading principale, la piattaforma di trading aggiuntiva, la liquidità prime, la piattaforma di gestione del capitale (piattaforma di investimento) e i wallet su blockchain. Consideriamo ciascuno di questi elementi in modo più dettagliato.

1. Trader room

Nel settore del trading di oggi è diventato quasi universale che i broker di criptovalute forniscano i propri server web con una moltitudine di strumenti per i trader che si trovano tutti all’interno di un’unica interfaccia utente, comunemente nota come trader room. Sebbene la maggior parte delle società offra una trader room in cui i trader possono accedere a tutti gli strumenti necessari sul mercato finanziario, alcune società hanno recentemente iniziato a offrire versioni della loro trader room più informative e più facili da capire.

Il sistema permette agli utenti di organizzare il proprio spazio personale sul sito web della società di brokeraggio, fornisce funzionalità per il back office della società, i sistemi di pagamento e l’elaborazione dei documenti. Inoltre, consente il pieno controllo dei conti, delle transazioni e del portafoglio di investimenti interamente.

2. Piattaforma di trading principale

Come un exchange di criptovalute, un broker di criptovalute offre una piattaforma di trading principale, ovvero un punto di trading dotato di tutti gli strumenti necessari per fare trading in modo confortevole. La piattaforma è uno spazio multifunzionale con un’interfaccia di trading sotto forma di grafici, un registro degli ordini per ogni singolo strumento di trading, un grafico della profondità sul mercato, tabelle con le quotazioni e altre informazioni utili necessarie per sviluppare una strategia di trading funzionante e prendere decisioni informate nel processo di trading.

Le piattaforme di trading più popolari e consolidate nel mondo del trading, adatte ai broker di criptovalute, sono B2Trader, MetaTrader 5 e cTrader.

3. Piattaforma di trading aggiuntiva

La piattaforma di trading opzionale è un centro di gestione per trading aggiuntivo che offre un’ampia gamma di funzionalità, tra cui la conformità, la gestione del rischio, i prezzi e l’analisi del trading. Una piattaforma di trading aggiuntiva può essere utile sia per gli investitori istituzionali che per quelli al dettaglio perché in genere fornisce l’accesso a tutte le stesse funzionalità e strumenti della piattaforma principale, aumentando di molte volte lo spazio di trading complessivo e consentendo agli investitori di eseguire analisi di mercato più approfondite su una varietà di strumenti finanziari senza dover ricorrere a soluzioni di terze parti. Inoltre, la piattaforma aggiuntiva può essere utile se l’utente desidera avere impostazioni più flessibili del processo di trading.

4. Liquidità prime of prime

In qualità di componente fondamentale di una società di brokeraggio, la liquidità prime of prime offre un flusso in diretta di quotazioni di acquisto e vendita da una serie di fornitori di liquidità per oltre 800 strumenti di sette diverse classi di asset. Avere accesso diretto ai fornitori di liquidità tier-1 ti garantirà una serie di vantaggi competitivi: spread più bassi, una pool di liquidità più profonda e una maggiore velocità di esecuzione delle operazioni, comprese quelle legate al trading ad alta frequenza (HFT, dall’inglese high-frequency trading.). Se riesci a fornire ai tuoi partner prezzi migliori per gli strumenti, sarai in grado di offrire loro condizioni migliori, oppure potrai ridurre gli spread e le commissioni di trading per i tuoi clienti finali.

5. Piattaforma di gestione del capitale

Questa piattaforma è uno strumento indispensabile che permette di offrire agli utenti conti di copy trading e PAMM, insieme ad altri prodotti di investimento per coloro che non vogliono o non hanno sufficiente esperienza per operare da soli. Questi prodotti consentono di accedere direttamente alle operazioni di altri trader di maggior successo e di sviluppare, sulla base dei dati ricevuti, la propria strategia di trading.

La tecnica di copiare le operazioni può essere utilizzata su tutti i mercati finanziari. Nonostante ciò, questo strumento è molto richiesto solo in alcuni mercati perché l’applicazione pratica del copy trading è tradizionalmente limitata al trading speculativa, la conclusione di transazioni di durata relativamente breve allo scopo di ottenere un rapido profitto.

6. Wallet blockchain

Un wallet di criptovalute è una piattaforma online che fornisce servizi di archiviazione per le valute digitali blockchain. Si tratta di una vera e propria tecnologia innovativa che continua a svilupparsi a un ritmo rapido a causa della crescente domanda di tecnologia blockchain. Tali servizi consentono di acquistare e vendere criptovalute, effettuare transazioni di scambio e permettere agli utenti di utilizzare le criptovalute per pagare beni e servizi. I wallet di criptovalute possono essere supportati da un emittente di moneta digitale o da una risorsa di terze parti che opera con diverse valute.

Ogni wallet di criptovalute contiene le chiavi crittografiche pubbliche e private del suo proprietario, le quali consentono di operare con le criptovalute. L’implementazione più sicura di questo servizio è un wallet deterministico gerarchico (HD, dall’inglese hierarchical deterministic) con archiviazione separata delle chiavi. Grazie a questa tecnologia, la piattaforma memorizza solo una parte dei dati necessari per convalidare le criptovalute e le transazioni richiedono la firma sia del cliente che del servizio. Al fine di adoperare un HD wallet, l’utente deve inserire una passphrase, un insieme di 24 parole in cui viene crittografata la sua firma.

10 passi essenziali per avviare/creare un broker di criptovalute nel 2023

L’attività di broker di criptovalute è complessa quanto un exchange di criptovalute. Al momento di svilupparne una, dovrai prendere in considerazione una serie di fattori importanti che influiranno direttamente sul risultato finale. Ecco i 10 passi più importanti da compiere se stai pensando di creare la tua attività di brokeraggio su criptovalute.

1. Determinare il mercato target

Come nel caso della creazione di un’attività di exchange di criptovalute, anche lo sviluppo di un brokeraggio di criptovalute e il suo lancio con successo richiedono un’analisi approfondita di tutti i tuoi concorrenti e l’identificazione del tuo pubblico target. Questo aiuterà la tua società ad adattare le caratteristiche e i parametri dei suoi prodotti di conseguenza. Ci sono molti parametri da considerare nella scelta dei clienti giusti, come l’età, il genere, gli hobby, il livello di reddito, il paese di residenza ecc. L’indirizzo legale della tua società determinerà vari fattori, tra cui l’approccio di marketing che sceglierai, il numero di lingue supportate dalla tua piattaforma e tanto altro in base ai dati dei tuoi clienti.

2. Ottenimento della licenza e registrazione dell’impresa

La licenza è uno dei criteri più importanti preso in considerazione da trader e investitori quando scelgono un broker di criptovalute. Proprio come quando si decide di aprire un exchange di criptovalute, prima di avviare un’attività di brokeraggio su criptovalute è necessario registrare una società e ottenere le licenze appropriate. Il processo di rilascio delle licenze è controllato da diversi enti governativi in varie giurisdizioni. Nonostante ciò, la scelta di un metodo particolare dipende dalle dimensioni dell’attività svolta dal broker, dal suo budget e da altri fattori. Dal punto di vista legale, la licenza di un broker indica quale autorità controlla le attività del broker e la reputazione della società.

Il tipo di licenza per le criptovalute da ottenere dipende dalle transazioni previste. Se una società intende condurre transazioni di tipo “cripto-cripto” (solo criptovalute), dovrà ottenere la cosiddetta licenza MSB (money service business) per tali attività. Se invece si tratta di transazioni di tipo “cripto-fiat” (scambio di criptovalute con denaro reale), è necessario ottenere la licenza MTL (money transmitter license).

3. Definire il budget

La pianificazione del budget è uno degli aspetti più importanti di ogni business plan. Esistono molti costi che devono essere valutati con attenzione. Tra i costi più significativi ci sono i costi di marketing, i costi del personale (stipendi + ufficio), i costi dell’infrastruttura IT, i costi legali (contabili, revisioni, avvocati) e le tasse. Ognuna di queste voci è parte integrante dei costi aziendali complessivi e richiede un’attenzione particolare, perché insieme influiscono direttamente sulla distribuzione del budget societario.

4. Scegliere una piattaforma di trading

La scelta della piattaforma di trading è una questione di preferenze per le società, perché la maggior parte delle piattaforme di trading danno accesso a strumenti pressoché identici. Nonostante ciò, vale la pena considerare il loro costo per assicurarsi di rimanere nel budget. La stragrande maggioranza delle piattaforme di trading esistenti ha tariffe flessibili e prezzi molto convenienti, quindi possono essere accessibili anche per le società che stanno appena iniziando il loro sviluppo nel settore delle criptovalute. Alcuni degli esempi più brillanti che offrono funzionalità di trading complete sono MetaTrader 5, cTrader e Match Trader.

5. Scegliere un partner KYC

Qualsiasi attività di criptovalute, sia essa un exchange di criptovalute o un broker di criptovalute, ha bisogno di una buona protezione. Al fine di evitare delle sanzioni da parte delle autorità di regolamentazione, le società devono verificare l’identità dei clienti chiedendo loro le informazioni personali. Tutte le istituzioni finanziarie, compresi gli exchange e le banche, non forniscono i loro servizi ai clienti senza verificarne l’identità. Al fine di identificare l’identità degli utenti, viene utilizzata la tecnologia KYC, attualmente fornita da un gran numero di società diverse. È necessario prestare particolare attenzione a questo punto perché la sicurezza è l’aspetto più importante di qualsiasi attività digitale, soprattutto per quanto riguarda i broker di criptovalute.

6. Determinare un fornitore di liquidità

I principali broker di criptovalute, soprattutto quelli con una buona stabilità finanziaria, di solito collaborano con una serie di grandi fornitori di liquidità per mantenere i propri prezzi e i livelli di liquidità al livello adeguato. Nella maggior parte dei casi, i fornitori di liquidità sono grandi istituzioni finanziarie o banche che operano con una quantità significativa di valute digitali.

7. Definire un portale di pagamento

I broker di criptovalute e gli exchange di criptovalute hanno un lavoro difficile da svolgere, quindi hanno bisogno di procedure tecniche impeccabili e raffinate. Anche la gestione dei depositi dei clienti rientra in questo ambito. Devi individuare fornitori di servizi di pagamento (PSP, dall’inglese payment service provider) in grado di soddisfare le tue esigenze in base alla località e di fornire le opzioni di pagamento richieste dai tuoi clienti. Anche se le commissioni di elaborazione variano, la maggior parte dei PSP non impone commissioni per l’apertura del conto. Inoltre, è consigliabile avere più fornitori in modo che i clienti possano essere reindirizzati a diversi account se uno di essi non funziona. Devi essere sempre alla ricerca di fornitori di servizi di pagamento perché si tratta di una componente fondamentale della tua società.

8. Implementare il lato tecnico del broker

Le attività come gli exchange e i broker di criptovalute richiedono un gran numero di sistemi tecnici diversi per funzionare con successo. Questo punto include la creazione dell’infrastruttura informatica necessaria, i server, i motori per gli ordini, i meccanismi di protezione dai vari attacchi degli hacker e tanto altro. Gli exchange e i broker di criptovalute richiedono dei sistemi di sicurezza perfetti perché trattano direttamente il denaro.

9. Sviluppare un sito

Il biglietto da visita di ogni società è un sito web accessibile, esteticamente bello e facile da esplorare. Gli utenti potranno conoscere meglio la società e i suoi prodotti e servizi visitando il sito web. Il sito web del broker deve contenere tutti gli elementi necessari affinché gli utenti possano navigare tra i prodotti e i servizi offerti dal broker. Se hai familiarità con la programmazione e l’informatica, dovresti essere in grado di creare un buon sito web senza difficoltà. In alternativa, è consigliabile richiedere l’assistenza di professionisti esperti.

Qualsiasi sito web in fase di sviluppo deve tenere in particolare considerazione fattori come l’usabilità, il design e la velocità di funzionamento. Lo sviluppo di questi parametri, i quali riflettono importanti caratteristiche del sito come il tasso di coinvolgimento, il tasso di conversione, la profondità di navigazione, il tempo di permanenza sul sito e tanto altro, influisce direttamente sull’esperienza dell’utente. L’obiettivo principale dell’intera società deve essere quello di fidelizzare i clienti esistente e attrarre nuovi clienti.

10. Eseguire i test

Al fine di creare un’attività di successo, è fondamentale testare la funzionalità del broker di criptovalute. In questo modo, sarai in grado di determinare se la società di brokeraggio viene utilizzata dai clienti come previsto. Inoltre, questo fornisce informazioni su eventuali problemi che potresti incontrare con il broker. Eseguire i test il prima possibile ti permetterà di apportare le modifiche necessarie al progetto prima del lancio del prodotto.

Una volta che lo sviluppo del software è terminato e che sono state seguite le procedure sopra, il broker dovrà funzionare nella versione beta in modo ottimale. Al fine di garantire il successo del lancio completo del progetto, gli sviluppatori devono esaminare il feedback degli utenti e apportare modifiche al sito web.

Conclusione

Qualsiasi attività, come un exchange di criptovalute o un broker di criptovalute, è un’ottima opzione per entrare sul mercato delle criptovalute. Un broker di criptovalute, essendo una combinazione perfetta tra exchange di criptovalute e la classica attività di brokeraggio, offre l’opportunità di operare in modo nuovo, consentendo agli utenti di investire e fare trading. Considerati i pro e i contro, un broker di criptovalute pronto all’uso può essere una soluzione ideale per quelle società che non sono ancora pronte a creare una soluzione completa da zero. Nonostante ciò, coloro che sono determinati a entrare sul mercato delle criptovalute guadagnando la propria fetta, un broker di criptovalute risulta essere la soluzione migliore per fare trading e investire in asset digitali.