Exchange di criptovalute vs broker di criptovalute: qual è la differenza?

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Luglio 20, 2022Aggiornata Aprile 17, 2023

Nel settore delle criptovalute in continua crescita, esistono diversi modi in cui gli utenti possono acquistare, vendere, investire o scambiare i propri asset digitali. Ad oggi, i due modi più popolari sono gli exchange di criptovalute e i broker di criptovalute. Potrebbero sembrare simili, ma hanno delle differenze. I broker di criptovalute permettono di fare trading indiretto mediando il rapporto tra clienti e mercato. Anche un exchange di criptovalute funge da intermediario, ma esclusivamente tra trader. Nonostante ciò, consentono di fare molto di più.

Continua a leggere per scoprire in modo approfondito cosa sono i broker di criptovalute e gli exchange di criptovalute, i loro pro e contro, le principali differenze tra loro e come riconoscerli. Alla fine di questo articolo, ti mostreremo come trovare l’opzione più adatta a te.

Broker di criptovalute – che cos’è?

Lo scopo dei broker di criptovalute è lo stesso dei broker tradizionali: fungono da intermediari tra i trader e il mercato delle criptovalute, consentendo loro di acquistare e vendere criptovalute. I broker di criptovalute possono essere piattaforme, aziende o persone fisiche. In alcune circostanze, un broker di criptovalute può fornire ai trader prodotti derivati, consentendo loro di stipulare contratti di compravendita sul valore delle criptovalute.

Gli strumenti derivati contenenti criptovalute possono assumere la forma di future su criptovalute, opzioni su criptovalute o CFD di trading.

Il trading sulle fluttuazioni dei tassi e gli investimenti sono i due modi più comuni che i broker di criptovalute offrono per aumentare i profitti. Nonostante ciò, l’approccio più popolare è il trading basato sulla volatilità dei prezzi.

Anziché fare trading diretto di Bitcoin, altcoin o altri asset in criptovalute, vengono usati i contratti per differenza. I contratti per differenza, conosciuti anche come CFD, sono accordi tra un acquirente e un venditore su una differenza di valutazione di un asset specifico. La differenza di valore dell’asset sottostante al momento del completamento del contratto e al momento della finalizzazione dell’operazione è l’oggetto del contratto.

Un CFD può essere simile a un contratto, ma esiste una differenza significativa. Quando si tratta di un CFD, il venditore non è tenuto a detenere un asset specifico. Detto questo, è difficile che l’acquirente lo richieda al venditore. Il venditore dà all’acquirente la differenza se il prezzo dell’asset aumenta tra l’apertura e la chiusura della posizione. L’acquirente compensa il venditore per eventuali riduzioni di prezzo.

Come già accennato, quando si utilizza un broker di criptovalute si scambiano contratti CFD. Ogni volta che acquistiamo, ad esempio, un Bitcoin, stipuliamo un contratto per differenza con il broker, concordando un profitto in caso di aumento del valore dell’asset. D’altra parte, perderemo la differenza di prezzo se il valore di BTC scende.

Il trading di CFD significa che non acquistiamo effettivamente BTC o altre criptovalute dal broker.

Vediamo un esempio. Supponiamo di aprire un conto su un broker di criptovalute e depositare 1.000 USD per vendere Bitcoin. Nel caso in cui il prezzo del BTC scenda, beneficiamo della differenza con cui usciamo dall’operazione. Quindi, quando il prezzo scende da 1.000 USD a, diciamo, 600 USD, otteniamo un profitto di 400 USD grazie a questa differenza.

Ora diamo un’occhiata ai pro e ai contro dei broker di criptovalute:

Pro

• 1. Esistono diverse opzioni redditizie oltre ai CFD sulle criptovalute;
• 2. Modalità di deposito e prelievo comode e facili da usare. Gli utenti possono semplicemente utilizzare le loro carte di debito e credito;
• 3. Possibilità di utilizzare copy trading o altri servizi simili;
• 4. I broker di criptovalute sono regolamentati in ogni giurisdizione e sono sotto il controllo delle autorità finanziarie, lasciando uno spazio minimo per evitare le leggi;
• 5. I clienti possono contare su un’assistenza affidabile, disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Contro

• 1. Le spese e le commissioni sono i principali svantaggi di un broker di criptovalute, talvolta di valore elevato;
• 2. Molti broker di criptovalute inaffidabili o addirittura falsi attirano nuovi utenti “fornendo” servizi vantaggiosi. Nonostante ciò, nella maggior parte dei casi, le persone perdono denaro utilizzando questi “broker”;
• 3. Non si ha la possibilità di scambiare direttamente le criptovalute;
• 4. Sono disponibili solo alcune coppie di criptovalute.

Ora, dopo aver approfondito un broker di criptovalute, parliamo degli exchange di criptovalute.

Che cos’è un exchange di criptovalute?

La funzione principale degli exchange di criptovalute è quella di fornire ai propri clienti coppie tra criptovalute-criptovalute e criptovalute-fiat. Gli exchange che operano con le criptovalute non offrono il trading di CFD. Questo significa che non ricevi la differenza tra l’acquisto e la vendita di BTC, come abbiamo detto sopra. Quando effettui transazioni su un exchange di criptovalute, vendi Bitcoin a qualsiasi valore fiat sia disponibile e guadagni acquistando a un prezzo inferiore in anticipo.

Ricorda che la differenza principale tra i broker di criptovalute e gli exchange di criptovalute è che gli exchange offrono un’ampia selezione di criptovalute e altri asset digitali dato che si tratta del loro principale obiettivo commerciale. I fondi vengono trasferiti dal wallet di criptovalute o dalla carta di debito/credito senza alcuno sforzo. I depositi possono essere effettuati sia in valute fiat che in criptovalute.

Importante sottolineare che dal momento che gli exchange di criptovalute si stanno espandendo, cercano di attirare i loro clienti sviluppando nuove funzionalità. Ad esempio, la maggior parte degli exchange di criptovalute conosciuti, come Binance, Crypto.com o altri, stanno aggiungendo strumenti come DeFi, token multipli, concorsi, NFT, staking e altre opzioni uniche.

Solitamente, i broker offrono diverse opzioni di investimento. Anche gli exchange di criptovalute stanno offrendo queste opzioni. Ad esempio, sono specializzati in staking. Nello staking, i trader donano un particolare asset in criptovalute ad un progetto promettente su una blockchain in cambio di una ricompensa.

Ecco i vantaggi e gli svantaggi più comuni degli exchange di criptovalute:

Vantaggi

• 1. Possibilità di fare trading direttamente con le criptovalute. Significa che un trader vende o acquista criptovalute in cambio di altre criptovalute o fiat senza ricevere la differenza di prezzo.
• 2. Un’enorme varietà di asset in criptovalute. Le opzioni di scelta di un token o un coin sono decisamente maggiori. Inoltre, gli exchange offrono regolarmente nuovi asset per ampliare la loro offerta.
• 3. Gli exchange di criptovalute si stanno evolvendo e offrono altri strumenti di trading, come i future.
• 4. Numerosi exchange di criptovalute introducono asset che possono ridurre i costi di trading. Pertanto, il trading di questi asset è conveniente.

Svantaggi

• 1. Commissioni sulle transazioni. Quando parliamo di un exchange di criptovalute centralizzato, potrebbero applicare delle commissioni elevate per i servizi. Questo potrebbe essere sicuramente costoso, soprattutto quando si interagisce con volumi elevati.
• 2. Minacce informatiche. Un exchange di criptovalute centralizzato si assume la piena responsabilità dei fondi dei clienti. Considerando il fatto che gestiscono transazioni con somme ingenti, questo li rende un obiettivo per i criminali informatici.
• 3. Un altro problema globale degli scambi di criptovalute è che in genere non sono disciplinati da leggi o regolamenti. Nonostante ciò, la tendenza globale mostra che i principali exchange stanno lentamente, ma inesorabilmente, trovando il modo di operare legittimamente in determinate giurisdizioni.

Ora che hai informazioni più dettagliate sui broker di criptovalute e sugli exchange di criptovalute, è il momento di scoprire le principali differenze tra loro nella sezione sotto.

Differenza tra un exchange di criptovalute e un broker di criptovalute

• Regolamentazione e minacce informatiche

Attualmente, gli exchange di criptovalute sono ancora soggetti a gravi attacchi informatici. Certo, non significa che gli hacker non cercheranno mai di violare i sistemi dei broker di criptovalute, ma la differenza è che questi hanno un sistema di sicurezza più solido e sono soggetti a una regolamentazione statale. Inoltre, le autorità avvertono costantemente i clienti di essere consapevoli delle truffe in criptovalute che si trovano su Internet.

Si sono verificati diversi incidenti agli exchange di criptovalute, come l’hackeraggio di KuCoin, Mt.Gox e molti altri. Anche gli exchange più grandi, come Binance, sono spesso bersaglio di truffatori e criminali informatici, che attaccano i loro database KYC, i siti web e molto altro.

D’altra parte, i broker sono sotto il controllo delle autorità, fatto che significa che ogni volta che vengono usati i propri fondi, questi sono fondamentalmente sotto la protezione degli organi di controllo statali, come la SEC negli Stati Uniti. È indubbiamente più sicuro sapere che i fondi sono sotto il controllo di uno stato invece di inviarli da “qualche parte”.

• Registrazione e convalida

Ogni singolo exchange ha una procedura unica. Alcuni richiedono semplicemente che il nuovo cliente inserisca un indirizzo email legittimo, da verificare e a cui associare una password. Gli exchange più avanzati richiedono un documento, soprattutto in caso di presenza di valute fiat. Qualche exchange di criptovalute potrebbe richiedere di partecipare a una videochiamata o scattare una foto con il documento d’identità. Inoltre, è necessario completare una procedura KYC completa, in particolare se un trader desidera effettuare un deposito consistente.

La procedura di verifica potrebbe richiedere fino a due giorni. Durante le tendenze al rialzo, quando milioni di persone vogliono aprire posizioni, un exchange potrebbe semplicemente rifiutare nuovi conti a causa dell’enorme interesse e delle capacità insufficienti.

Propio come negli exchange di criptovalute, aprire un conto con un broker non è difficile, ma devi essere preparato a condizioni più rigide. Dato che il broker è tenuto a rispettare le normative statali, non potrai procedere senza una verifica. Una persona interessata a registrarsi dovrà fornire un documento d’identità e una prova di residenza, come ad esempio un estratto conto o una bolletta di un’utenza domestica.

• Depositi e prelievi

Se vuoi depositare o prelevare denaro dall’exchange di criptovalute, puoi farlo in due modi. Le carte di credito o debito e i conti bancari sono spesso soggetti a commissioni. Per questo motivo, l’utilizzo di moneta fiat può risultare scomodo. Inoltre, tieni presente che molti exchange non accettano fiat. Pertanto, dovrai depositare in criptovalute.

Usando un broker di criptovalute, hai a disposizione più vantaggi. Puoi utilizzare liberamente conti bancari, carte di credito e wallet elettronici. A volte, i broker più avanzati consentono di effettuare trasferimenti di criptovalute. Inoltre, i fondi vengono prelevati senza commissioni elevate. Queste commissioni possono arrivare fino al 3%.

Quale dovresti scegliere?

Innanzitutto, devi decidere in cosa vuoi investire o fare trading e se vuoi fare trading con il maggior numero possibile di criptovalute. La struttura delle commissioni e delle tariffe di un exchange è spesso semplificata e ci sono commissioni ridotte per il trading di criptovalute.

Numerosi exchange di criptovalute offrono una serie di strategie di riduzione delle commissioni e opzioni di investimento per ottenere entrate aggiuntive. Gli exchange più avanzati offrono la possibilità di fare staking, attirando nuovi clienti.

D’altra parte, un broker di criptovalute fornisce prodotti derivati, consentendo di stipulare contratti di trading sul valore delle criptovalute. I derivati sulle criptovalute includono le opzioni sulle criptovalute, i future sulle criptovalute o il trading di CFD, contratti finanziari che pagano le differenze nel prezzo tra apertura e chiusura di un’operazione.

Ricorda che i migliori broker possono fornire servizi di copy trading, i quali aiutano i principianti o coloro che hanno poco tempo per fare trading sui mercati finanziari.

Prima di scegliere un exchange di criptovalute, dai un’occhiata a quanto segue:

• 1. Dato che stai cercando un exchange di criptovalute, dovresti valutare il numero di criptovalute e coppie di valute offerte dall’exchange. Meglio ancora se sono disponibili coppie di valute fiat.
• 2. Dai un’occhiata agli strumenti di trading forniti dall’exchange, come spot, margine o P2P. Maggiore è il numero di strumenti, maggiori sono le possibilità.
• 3. Valuta i requisiti di deposito minimo dell’exchange, le funzionalità della piattaforma di trading, le commissioni e le spese.
• 4. Assicurati di iscriverti in un exchange di criptovalute affidabile valutando le recensioni, leggendo le esperienze di altri trader e così via.

Puoi scegliere un broker di criptovalute valutando le caratteristiche seguenti:

• 1. Analizza la reputazione del broker, cerca le valutazioni e leggi le recensioni.
• 2. Scopri di più su spread, costi di prelievo e altre spese.
• 3. Verifica il database degli asset per vedere se le criptovalute e gli altri asset digitali con cui vuoi fare trading sono inclusi.

Conclusione

I principi dei broker di criptovalute sono diversi da quelli degli exchange. I broker permettono ai clienti di fare trading di criptovalute come CFD, fatto che significa che non ci sono molti asset in criptovalute disponibili. Ciò che dà credito e affidabilità ai broker di criptovalute è che sono sotto il controllo del governo, fatto che significa che nessuno può aggirare i loro regolamenti.

Durante la scelta di un exchange di criptovalute, sappi che puoi fare trading solo con certe criptovalute o altri asset digitali. I clienti che preferiscono investire direttamente in criptovalute, avere un proprio patrimonio o detenere posizioni lunghe solitamente prendono in considerazione l’utilizzo di servizi di exchange.

Sei l’unico che può prendere decisioni sul tuo denaro. Assicurati di dedicare del tempo alla ricerca delle opzioni e di fare la scelta migliore per te. Pianificando attentamente potrai avere successo a livello finanziario.

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